استراتيجيات الضرائب العقارية وفيرة. في الواقع ، الاستثمار العقاري هو واحد من معظم الاستثمارات ذات الفائدة الضريبية يمكنك صنعها بعدد كبير من شطب الضرائب والثغرات يمكنك استخدامها ل تجنب الضرائب قانونيا. ولكن ، إذا كنت جديدًا في مجال الاستثمار العقاري أو لا تعرف الكثير من هذه الاستراتيجيات ، يمكنك دفع عشرات الآلاف من الأموال الإضافية كل عام، مما يحد من نمو محفظتك. لهذا السبب جئنا أماندا هان، CPA والمستثمر العقاري ، في المعرض.
أماندا تساعد المستثمرين خفض أعبائهم الضريبية لعقود. بصفتها مستثمرة بنفسها ، كان عليها أن تنمي معرفتها المهنية والشخصية من أجل الاستفادة من أكبر عدد ممكن من الخصومات الضريبية. إنها طليقة جدًا في قانون ضريبة العقارات حتى أنها كتبت كتب استراتيجيات الضرائب لجيوب أكبر! قضى ديف وهنري مقابلة اليوم يسألان أماندا الأسئلة الضريبية التي ربما تكون خائفًا جدًا من طرحها على CPA.
سنتطرق أكثر تغييرات كبيرة في قانون الضرائب 2023، الضربة الكبيرة للمستثمرين بدءًا من العام المقبل ، وأوضح تقسيم التكاليفأطلقت حملة ثغرة في ضريبة الإيجار قصيرة الأجل، ولماذا يجب أن تبدأ التخطيط الآن لضرائب العام المقبل. أذا أردت دفع ضرائب أقل، شراء المزيد من العقارات ، و احتفظ بالمزيد من دخلك السلبي الذي كسبته بشق الأنفس في عام 2023 ، هذه هي الحلقة التي يجب الاستماع إليها!
انقر هنا للاستماع إلى Apple Podcasts.
الاستماع إلى البودكاست هنا
اقرأ النص من هنا
ديف:
مرحبا جميعا. مرحبًا بكم في موقع On the Market. أنا مضيفك ، ديف ماير ، انضم إليه هنري واشنطن.
هنري:
ما الأخبار؟ من الجيد أن أكون هنا. من الجيد رؤية وجهك المبتسم.
ديف:
أوه نعم. كل شيء مزيف الآن. أنا مريض كما أخبرتك من قبل ، لكني أزيف الأمر بقدر ما أستطيع.
هنري:
مرحبًا ، حسنًا ، أنت تقوم بعمل رائع يا ديف ماير.
ديف:
اوه شكرا لك. حسنًا ، لن يسمع أحد الأوقات خلال المقابلة مع أماندا حيث ذاب عقلي للتو ولم أستطع التحدث. لحسن الحظ ، سيقومون بتعديل كل ذلك وقد يبدو جيدًا خلال هذه الحلقة.
هنري:
إطلاقا.
ديف:
حسنًا ، لقد كانت حلقة ممتعة. هذه حلقة رائعة حقًا لأن الضرائب ليست دائمًا الأكثر متعة ، لكنني أشعر أن هذه كانت في الواقع محادثة مسلية للغاية وممتعة حيث تعلمت الكثير.
هنري:
أنا أتفق معك تمامًا وأنت على حق. حقيقة أنه ليس موضوعًا ممتعًا في العادة هو نفس السبب الذي يجعل معظم الناس لا يفكرون فيه حتى يضطروا إلى ذلك. ونتحدث بالضبط عن سبب عدم القيام بذلك في هذه الحلقة ، وقد كان ذلك مفيدًا حقًا بالنسبة لي.
ديف:
نعم. أعتقد أن معظم الناس ، نتحدث عن هذا قليلاً أثناء المقابلة ، يبدأون في الاهتمام بضرائبهم في 11 أبريل أو أي شيء آخر ، قبل يومين. لكني أعتقد أن إحدى النقاط الرئيسية التي أثارتها أماندا هي أن التخطيط الضريبي ربما يكون أكثر فائدة في هذا الوقت من العام. يجب أن تقوم بذلك على مدار العام ، ولكن هناك بعض النصائح التي تقدمها لك والتي يمكنك القيام بها حتى قبل نهاية العام. أعلم أن هذه الحلقة ستبث مع بقاء خمسة أيام في العام ، ولكن لا تزال هناك بعض الأشياء التي يمكنك القيام بها لتحسين وضعك الضريبي بحلول نهاية العام.
وبدءًا من بداية العام ، فإن بداية عام 2023 هي أفضل طريقة لزيادة وضعك الضريبي إلى أقصى حد لأن لديك عامًا كاملًا للتفكير في أفكار جديدة وتنفيذ تلك الأفكار لتحسين وضعك الضريبي. هذا توقيت جيد حقًا ومهم حقًا بالنسبة لك لبدء التفكير في هذه الاستراتيجيات الضريبية التي تشاركها أماندا إما لهذا العام والذهاب إلى العام المقبل.
سنأخذ استراحة سريعة وبعد ذلك سنعود مع أماندا هان. حسنًا. حسنًا ، دعنا نرحب بأماندا هان ، التي ... لا أعرف. الرئيس التنفيذي ، مؤسس Keystone CPA؟ ما هو عنوانك هناك؟
أماندا:
لا أعرف حقًا. أنا أفعل كل شيء هنا نوعًا ما. أنا من الناحية الفنية أحد المديرين الإداريين.
ديف:
تمام. العضو المنتدب لشركة Keystone CPA ، ومؤلف كتابين دراسيين ممتازين ، أعرضهما هنا ، وهما كتابان كنت أقرأهما خلال الأسبوعين الماضيين ، حيث ألقي نظرة على دخولنا في موسم التخطيط الضريبي. أماندا ، شكراً جزيلاً لوجودك هنا.
أماندا:
نعم ، أنا متحمس جدًا لوجودي هنا. هذه هي المرة الأولى لي في هذا العرض.
ديف:
حسنًا ، شكرًا لك على انضمامك إلينا. نحن نعلم أنه ليس لدينا نفس طابع The Real Estate Show ، لكننا سعداء لأننا تمكنا من حجزك أخيرًا.
أماندا:
أوه ، سمعت أن هذا هو العرض الذي سيُعرض في الواقع. أنا حقًا مندهش أن أكون هنا معكم يا رفاق.
ديف:
أوه ، حسنًا ، آمل أن نرتقي إلى مستوى ذلك ، هنري. لا أعرف.
هنري:
إنه أنت بالتأكيد. إنه ليس أنا ، ديف.
ديف:
لا أعرف. حسنًا ، آمل أن نطرح بعض الأسئلة الذكية ونثير إعجابك يا أماندا. حسنًا ، شكرًا لك مرة أخرى على وجودك هنا. من الناحية الواقعية ، أنت من أبرز خبراء الضرائب العقارية في الصناعة بأكملها. مع اقترابنا من نهاية العام ، اعتقدنا أنه سيكون من المفيد مساعدة جمهورنا على فهم ما إذا كان هناك أي شيء ، أولاً وقبل كل شيء ، يجب أن يفكروا فيه كمستثمرين عقاريين في الوقت الحالي. ثم سنتحدث عن بعض التغييرات التي حدثت وانتهى الأمر بعدم حدوثها في عالم الضرائب في عام 2022. أماندا ، سأطرح عليك سؤالين سريعًا حتى يتمكن كل شخص يخاف من دفع ضرائبه بعد ذلك العام لديه بعض الإلهام للقيام بذلك بشكل صحيح. متى تنصح المستثمرين العقاريين ببدء التخطيط السنوي للضرائب؟
أماندا:
أوه ، هذا سؤال رائع. يجب أن يحدث التخطيط الضريبي على مدار السنة. كلما قمت بالتخطيط في وقت مبكر ، زادت الخيارات المتوفرة لديك. قبل نهاية العام ، يعد بالتأكيد نوعًا من آخر نقطة زمنية يمكنك فيها التخطيط. أنا وزوجي مات نرغب في المزاح بأن التخطيط الضريبي هو نوع من مشاهدة الرياضة. عندما تلعب لعبة كرة السلة ، قد يكون أحد الفريقين في الدرجات ، والآخر قد يكون في أوقات مختلفة خلال الربع ، ولكن ما يهم حقًا ، يتم تحديد الفائز في اللعبة من خلال مكان النتيجة في نهاية اللعبة. وهذا يعمل بنفس الطريقة تمامًا للتخطيط الضريبي والأرقام. سيحدد مكان دخلك ونفقاتك في 31 ديسمبر مقدار أو مقدار الضرائب التي تدفعها. طوال العام مفيد للتخطيط الضريبي ، لكن نهاية العام ضخمة ... تريد أن ينتهي بك الأمر في ملاحظة عالية.
ديف:
حسنًا. حسنًا ، سيصدر هذا العرض بخمسة أيام أقل من العام. كل من يستمع إلى هذا. إلغاء جميع خطط عطلتك-
هنري:
إنطلق إنطلق إنطلق إنطلق.
ديف:
... وقضاء الأيام الخمسة التالية في فعل كل ما تقوله أماندا خلال الـ 45 دقيقة القادمة.
أماندا:
نعم ، ابحث عني على وسائل التواصل الاجتماعي ، يوتيوب ، شاهد كل ذلك ، افعل كل شيء في غضون يومين. لكني أعتقد حتى مع معرفة ذلك ، أليس كذلك؟ إذا لم يكن لديك الوقت الكافي للاستراتيجيات في اليومين المقبلين ، فلا يزال من الجيد قضاء بعض الوقت في التخطيط للمستقبل ، أليس كذلك؟ لأنه إذا لم تفعل الأشياء بشكل صحيح بالفعل هذا العام ، فلا يزال أمامنا كل العام المقبل للتخطيط ، خاصة عندما تفعل المزيد من العقارات ، وتحقق المزيد من الدخل. أعني ، سنستمر في فرض الضرائب ودفع الضرائب ، وهذا لن ينتهي. سيكون التخطيط مفيدًا دائمًا. ما زلت تفعل ذلك للعام المقبل إذا لم تكن قد فعلت ذلك بالفعل هذا العام.
هنري:
أعني ، في نهاية العام ، هل هو بالفعل تخطيط ضريبي أم أنه المزيد من السيطرة على الضرر الضريبي؟
ديف:
التدافع الضريبي؟
أماندا:
نعم. نعم ، أنا أحب الطريقة التي وضعتها بها. أنا فقط أضعها بشكل لطيف أكثر قليلاً ، على ما أعتقد. لكن نعم ، أعني ، لا تزال هناك أشياء يمكن القيام بها قبل نهاية العام. أعني ، ليس لكل مستثمر ، ولكن بالتأكيد هناك أشياء لبعض المستثمرين ، وأعني ، هناك أيضًا أشياء يمكنك القيام بها بعد نهاية العام لتوفير الضرائب ، لكن هذه الأشياء محدودة للغاية. عندما نبدأ التخطيط في كانون الثاني (يناير) ، ربما توجد 101 طريقة يمكنك من خلالها تقليل الضرائب. في منتصف العام ، قد يكون هناك 30 أو 40 طريقة للقيام بذلك. في اليومين المقبلين قبل نهاية العام ، قد يكون هناك ، لا أعرف ، خمسة أو ستة أشياء يمكنك وضعها في الاعتبار. ولكن حتى ذلك الحين ، قد تكون هذه قوية جدًا أيضًا.
هنري:
حسنًا ، يبدو الأمر كما لو كنت خبيرًا لأن هذا هو بالضبط ما كنا سنطرحه عليك للسؤال التالي ، ما هي الأشياء التي يمكن للمستثمرين القيام بها لتقليل العبء الضريبي لعام 2022 مع بقاء 10 ثوانٍ على مدار الساعة؟
أماندا:
نعم. أعني ، أعتقد أن هناك شيئين رئيسيين للمستثمرين ، أهمهما للتخطيط لنهاية العام. نحن نبحث في كيفية تحويل الدخل حتى ندفع أقل مبلغ من الضرائب؟ إذا كان لديك حدث كبير خاضع للضريبة ، ونتحدث مع مستثمرين عقاريين ، لذلك إذا كنت تبيع عقارًا أو تحصل على قدر كبير من الدخل من المستأجرين وأشياء من هذا القبيل ، إذا كان بإمكانك تأجيلها حتى يوم واحد فقط من 31 ديسمبر من هذا العام إلى 1 يناير من العام المقبل ، يمكن أن يؤجل ذلك ضرائبك بشكل كبير لمدة عام كامل. مهما كان الدخل الذي تجنيه الآن ، ستدفع ضرائب عليه ربما في أبريل ، ولكن إذا قمت بتأخيرها إلى يناير الآن ، فلن تضطر إلى دفع الضريبة حتى يناير ... أعني ، أبريل ، 2024. لديك عام لتكون سعيدًا وتستثمر أموالك ، والمزيد من الوقت بأموالك ، ولكن أيضًا المزيد من الوقت لتضع استراتيجية.
هنري:
اعطها القليل من العناق.
أماندا:
لكن فقط الكثير من الوقت لوضع الإستراتيجيات ، أليس كذلك؟ لأننا نتحدث عن حسنًا ، لذلك إذا كنت سأبيع عقارًا هذا العام ، فسوف أحقق مكاسب ضخمة ، لا أعرف ، مائة ألف دولار. لدي أربعة أيام حول كيف سأقوم بتعويض ذلك؟ ولكن إذا انتظرت للتو حتى شهر كانون الثاني (يناير) لبيع هذا العقار ، فسيكون لدي كل العام المقبل للتفكير في 101 طريقة يمكنني من خلالها تأجيل الضرائب على بيع هذا العقار المعين. هذا شيء واحد. ثم أعتقد على الجانب الآخر ، أننا ننظر إلى النفقات المتسارعة.
هذا يتطلع إلى ما هي بعض النفقات المتكررة التي لديك بصفتك مستثمرًا عقاريًا وهل يمكنني الدفع مسبقًا لبعض هذه النفقات قبل نهاية العام للحصول على خصم ضريبي؟ سواء كان الأمر يتعلق بالتسويق أو البرامج ، أو أجهزة الكمبيوتر ، أو أيًا من تلك الأشياء ، أو حتى تكاليف الإصلاح ، أو الأجهزة الخاصة بممتلكاتك ، والأشياء التي تعرف أنه سيتعين عليك إنفاقها في أوائل العام المقبل ، فلماذا لا تدفع مقدمًا لذلك قبل نهاية العام حتى تتمكن من الحصول على خصم الضرائب؟ وأعتقد أن ما لا يعرفه الناس أيضًا هو أنك لست مضطرًا لدفع مبالغ نقدية مقابل الكثير من هذه الأشياء. إذا قمت بشحنها على بطاقتك الائتمانية ، فسيتم خصمها في كثير من الأحيان هذا العام أيضًا.
ديف:
أوه ، واو. حسنًا ، أعتقد أن هذا كان استراتيجيًا بالنسبة لنا. لم نرغب في إرهاقك بالنصائح المتعلقة بالضرائب في هذا العام ، لذلك قدمنا لك خمس نصائح فقط للقيام بها في عام 2022. ولكن بالنسبة لأولئك منا الذين سيحاولون ويكونون أكثر اجتهادًا في العام المقبل ، ما هما الاستراتيجيات التي يجب على الناس التفكير فيها؟ كما لو أننا في مطلع العام الذي يبدأ في عام 2023 ، كيف ستنطلق على قدم وساق في العام المقبل؟
أماندا:
أعتقد أن الطريقة التي أنظر بها إلى التخطيط الضريبي ، تتبع نوعًا ما خطة الاستثمار الخاصة بك. أعتقد أنه إذا كنت مستثمرًا ، أتمنى أن تقوم بوضع بعض الأهداف ، أليس كذلك؟ 2023 ، هذا ما أريد تحقيقه. سأشتري عدد X من الإيجارات طويلة الأجل ، أو قصيرة الأجل أو متوسطة الأجل أو أيا كان ، تخضع لصفقتين. ثم من هناك إجراء تلك المحادثة مع مستشارك الضريبي والنظر في أنواع الاستراتيجيات التي قد تكون منطقية في تلك السيناريوهات. على سبيل المثال ، إذا كنت مستثمرًا إيجاريًا قصير الأجل أو تخطط لشراء الكثير من الإيجارات قصيرة الأجل ، فابحث عن العقارات التي ستمنحك أفضل استهلاك ممكن؟ من الواضح أننا نريد تدفقًا نقديًا واستهلاكًا للقيمة ، ولكن ما هي العقارات التي ستمنحك أفضل إهلاك ضريبي وما الذي تحتاج إلى فعله للحصول على ساعات كافية حتى تتمكن فعليًا من استخدام جميع هذه المزايا الضريبية لتعويض ليس فقط دخل الإيجار ، ولكن ربما الدخل من وظيفتك W-2 أو بعض الأعمال الأخرى التي قد تديرها. أعتقد أن التخطيط الضريبي يجب أن يتبع أيًا كانت أهدافك الاستثمارية للعام المقبل.
هنري:
هذا رائع جدا. لدى الناس فهم عام للشطب يساعدني في التوفير في الضرائب. لكنني أعتقد أنه عندما يفكر الناس في عمليات شطب الضرائب ، فإن الجميع يفكر في نفس الأشياء ، أليس كذلك؟ ما هي بعض عمليات شطب الضرائب التي يمكن للمستثمرين العقاريين القيام بها والتي قد لا تكون شائعة جدًا ، أو الأشياء التي ينساها المستثمرون أو يفوتونها تمامًا ولا يشطبونها عادةً والتي تراها خطأً كبيرًا؟
أماندا:
يا إلهي ، هذا سؤال مثير للاهتمام. لم يتم سؤالي عن ذلك من قبل. إنه أمر مضحك لأنني أشعر أن الناس يعرفون ما يمكنهم حذفه ، لكن الأمر يختلف قليلاً عندما يتعلق الأمر بشطب الأشياء أو تتبعها فعليًا. أقول دائمًا للناس مثل ، "مرحبًا ، عندما تذهب إلى هذه المؤتمرات أو اللقاءات العقارية ،" أليس كذلك؟ يمكنك شطب كل هذه النفقات وتكاليف السفر والفندق والوجبات. ثم ما يحدث هو عندما أتحدث بالفعل مع المستثمرين في وقت الضرائب ، لا أرى هذه الأشياء. أنا لا أراه على أمورهم المالية. وأنا مثل ، "أعلم أنني رأيتك في BPCON. أين كل هذه الأشياء؟ "
أعتقد أنه أكثر أهمية من مجرد فهم ما تقوم بشطبه ، ولكن أيضًا تتبعه والتأكد من إعطائه للشخص الضريبي عند قيامه بالإقرارات الضريبية. لكن نعم ، كل تلك الأشياء تشبه ما نعرفه جميعًا أنه يمكننا شطب أشياء خاصة بالممتلكات مثل الإصلاحات والتأمين وضريبة الممتلكات ، ولكن كل هذا النوع من الأشياء التي أعتبرها النفقات العامة ، الأشياء التي حصلت على بعض المتعة الشخصية من القيام بذلك . إنها ليست حقًا لممتلكاتي في الشارع الرئيسي ، فهذه أيضًا قابلة للخصم ، طالما أنها مرتبطة بأنشطتك العقارية. هناك مثل مئات الشطب المختلفة التي تقع ضمن هذه الفئة. مثل السيارات والمكاتب المنزلية والسفر والتعليم وكل تلك الأشياء الجيدة.
هنري:
لا ، أنت محق بنسبة 100٪ ، لأن الأمر يتعلق حقًا بأن تكون مجتهدًا في اللحظة التي تفكر فيها في ضرائبك. أعتقد أننا كأشخاص عاديين ، أعتقد أننا نريد أن نفكر في الضرائب مرة واحدة فقط في السنة ، أليس كذلك؟ ولكن لتحقيق أقصى استفادة حقًا ، عليك التفكير في الأمر واتخاذ إجراءات بشأنه على مدار العام. أنا مذنب بنسبة 100٪ بمعرفة ذلك ، "مرحبًا ، يمكنني كتابة هذه الرحلة" ومن ثم عدم الحرص على تتبع النفقات أو الإيصالات والأشياء ثم يأتي وقت الضرائب ، فأنا أحاول التراجع من خلال رسائل البريد الإلكتروني والإيصالات للتأكد من أنه يمكنني الحصول على هذا الشطب. وربما لا أدرك الإمكانات الكاملة لما كان بإمكاني شطبه من خلال عدم الاجتهاد. هذه نقطة رائعة. شكرا لتقاسم ذلك.
أماندا:
أشعر أنني أضربت على وتر حساس معك عندما قلت ذلك أيضًا. ردة فعلك.
هنري:
أشعر وكأنك كنت تتحدث معي ، لذا شكرًا لك.
ديف:
هذا صحيح جدا بالرغم من ذلك. وهي حقًا عقلية أن تبدأ التفكير في كل تفاعل ، كل ما تفعله كمستثمر حول كيفية إنشاء مزايا ضريبية لنفسك. ويبدو أنها آخر قطعة من اللغز لكثير من المستثمرين. تحاول أن تتعلم كيفية تحليل الصفقات ، وتحصل على تدفق صفقاتك ، وتعمل على العمليات ، وبعد ذلك بمجرد أن تبدأ في إجراء شيكات كبيرة بما يكفي لبدء إيذاء مصلحة الضرائب ، فأنت مثل ، "حسنًا ، حان الوقت الآن بالنسبة لي لبدء تبني العقلية المناسبة ".
أماندا:
نعم. أعتقد أن لدي شيئين لإضافتهما إلى ذلك. هنري ، بالنسبة لك ، شيء واحد بسيط يمكنك القيام به هو إذا كان لديك بطاقة ائتمان أو حساب مصرفي مخصص للأشياء العقارية الخاصة بك ، مرة أخرى ، لا يجب أن يكون لعقار ، ولكن لديك حساب مصرفي واحد ، بطاقة ائتمان واحدة ، وأنت تستخدمها ، فهي دائمًا في محفظتك ، وأنت تستخدمها في كل مرة يكون فيها أي شيء متعلقًا بالعمل ، وهذا سيساعد كثيرًا. ولأنك تعلم بعد ذلك ، فإنك تقوم بتنزيل كل هذه المعاملات ، وهذه مجرد أشياء تتعلق بعملك ، ولا يتعين عليك مراجعة رسائل البريد الإلكتروني والتقويم ومحاولة معرفة ما كان هذا.
وأعتقد أن الشيء الآخر الذي قلته يا رفاق ، الضرائب ، آخر شيء يدور في أذهاننا ، هنري يريد فقط التفكير في الأمر مرة واحدة في السنة. لكن ما تريد فعله حقًا هو أن تضعه في مؤخرة ذهنك كل يوم. عندما تنفق المال على شيء ما ، اسأل نفسك ، هل هذا معقول أنه سيكون حسابًا تجاريًا؟ هل أفعل ذلك لتحسين عقاري؟ وإذا كان الأمر كذلك ، فقم بشحنه على تلك البطاقة. لا يعني ذلك أنه يتعين عليك أن تصبح محاسبًا قانونيًا أو أي شيء آخر ، ولكن فقط اسأل نفسك دائمًا هذا السؤال الصغير عندما تنفق المال. أعتقد أن هذا سيقطع شوطًا طويلاً. إذا كنت في شريحة ضريبية 30 ، 40 ، 50٪ ، نفقات مائة دولار ، فسيوفر لك 30 إلى 50 دولارًا من النقد.
هنري:
أنت تعرف أماندا ، أعتقد أننا اتفقنا في التخطيط المسبق لهذا على أننا سنقول إنني كنت أطلب صديقًا. أشعر وكأنك [غير مسموع 00:14:42] خرجت مني. لكنه رائع. أنا أقدر ذلك.
ديف:
كنت تتحدث عن هنري وأماندا ، عن أناس نسوا ذلك. أماندا ، لقد كنت أرغب في طرح هذا السؤال على CPA لفترة طويلة. هل يتتبع أي شخص بالفعل الأميال التي قطعها أثناء القيادة؟ أشعر فقط أن هذه خرافة أن الناس قادرون على فعل ذلك. لأن من لديه الانضباط لتتبع كل مكان يقودون فيه؟
أماندا:
نعم ، أعتقد-
ديف:
أنت تفعل ذلك ، أليس كذلك ، أماندا؟
أماندا:
يجب أن أقول نعم [غير مسموع 00:15:11] أقول للناس أن يفعلوا ذلك. هناك تقنية رائعة الآن ، أليس كذلك؟ في الأيام الخوالي ، كان عليك تدوينها في دفتر صغير ، وهو ما يفعله والد زوجتي. لكن لا ، هناك العديد من التطبيقات الآن بحيث يمكنك تتبعها حيث قمت بتشغيلها ، وبعد ذلك ستقوم بكل عمليات التتبع نيابة عنك. فقط قل ، "حسنًا ، هذا عمل ، هذا شخصي." MileIQ ، هناك الكثير من الأشياء المختلفة التي يستخدمها الناس. لكن للإجابة على سؤالك ، أعني ، أتمنى أن يتابعه الناس. على الأقل يخبرني زبائني أنهم كذلك ، لكن نعم.
هنري:
لا أستطيع أن أؤكد ولا أنكر. أستخدم Everlance ، وهي أداة مشابهة لما تحدثت عنه. إنه نوع من تتبعه في الخلفية باستخدام مقياس التسارع على هاتفك ومن ثم يمكنك فقط التمرير سواء كان للعمل أو شخصيًا.
أماندا:
نعم. نعم ، هذا بالضبط ما كنت أقوله. إنه سهل. أنت تقوم بالتمرير على هاتفك طوال اليوم على أي حال ، يا رفاق ، أنا متأكد من أنك تفعل ذلك. أنت فقط تفعل ذلك الآن لأغراض ضريبية.
ديف:
تمام. حسنًا. حسنًا ، لدي فقط سؤال ضريبي واحد آخر من أجلك. ثم دعنا ننتقل إلى بعض التغييرات والتحديثات حول قانون الضرائب. ما هو نوع أو نوعان من الإستراتيجيات الأكثر تقدمًا التي يتجاهلها معظم المستثمرين العقاريين والتي تعتقد أنهم يجب أن يفكروا فيها؟
أماندا:
يا إلهي ، استراتيجيات متقدمة. من الصعب بالنسبة لي تحديد ما هو متقدم لشخص ما قد لا يكون متقدمًا لشخص آخر.
ديف:
حسنًا ، واحد من كتابك عن الاستراتيجيات الضريبية المتقدمة وليس من كتابك فقط للاستراتيجيات الضريبية العادية.
أماندا:
اوه شكرا لك. شكرا لك على سد الكتب. الاستراتيجيات المتقدمة ، التي تحدثنا عنها كثيرًا وسمعنا الكثير عنها على وسائل التواصل الاجتماعي مؤخرًا ، هي مفهوم المنزل / الإيجار. للمستثمرين الجدد ، أليس كذلك؟ حيث يكون لديك منزل أساسي ثم تقوم بقرصنة المنزل. سواء كنت تعيش في وقت لاحق هناك ثم تحولها إلى إيجار ، أو لديك دوبلكس حيث تعيش في واحدة وتبيع الأخرى ، فهذا إيجار. إحدى الاستراتيجيات ، هناك شيئان منفصلان. أولاً ، نعلم جميعًا أنه إذا كنت تعيش في منزل أساسي لمدة عامين على الأقل من السنوات الخمس الماضية ، فيمكنك استبعاد ما يصل إلى 500,000 دولار أمريكي معفاة من الضرائب. وكمستثمرين ، نعلم أيضًا أنه عندما تبيع قطعة من العقارات المؤجرة ، يمكنك 1031 تبادل وتأجيل ضرائب أرباح رأس المال.
هاتان الاستراتيجيتان بسيطتان إلى حد ما. لكن ما أحبه في اختراق المنازل ، إذا كنت تفعل ذلك بشكل صحيح ، هو أنه يمكنك في الواقع الجمع بين الاستراتيجيتين. ما يعنيه ذلك هو أنه يمكنك البيع ، لذلك إذا كان لديك منزل ، فإنك تحوله إلى إيجار ثم تبيعه لاحقًا ، فمن الممكن أن تحصل على ما يصل إلى 500,000 دولار من الأرباح معفاة من الضرائب. وإذا كان مكسبك يتجاوز ذلك ، يمكنك استخدام تبادل 1031 لتأجيل بقية هذا الربح أيضًا. يعجبني ذلك حقًا لأننا نرى الكثير من المستثمرين يقومون بقرصنة المنازل ، سواء كان ذلك ... أعتقد أن الكثير من الناس يعتقدون أن القرصنة على المنازل مخصصة للمستثمرين المبتدئين ، ولكن لدي الكثير من العملاء الذين يتمتعون بخبرة كبيرة ويقومون بقرصنة المنازل لأنها إحدى الطرق القليلة التي يمكنك من خلالها الحصول على أموال معفاة من الضرائب ، مجرد إعادة تأهيل وانتقال كل عامين. ولكن هذه طريقة رائعة حقًا حيث يمكنك الجمع بين استراتيجيتين مختلفتين في واحدة للحصول على وفورات ضريبية كبيرة حقًا.
ديف:
فكره جيده.
أماندا:
تريد مني أن أفعل واحدة أخرى ، أليس كذلك؟ لأنك طلبت اثنين متقدمين.
ديف:
خذ كل ما لديك. أنا أكتب الملاحظات الآن.
هنري:
سنسمح لك بالحديث عن استراتيجيات الضرائب طالما أردت ذلك.
أماندا:
ما دمت أريد.
هنري:
تابع.
أماندا:
سوف أشارك مثال العميل فقط ، حسنًا؟ هذه فكرة جيدة لأننا نتحدث عن نهاية العام ونتحدث عن استراتيجية أكثر تقدمًا. لدي عميل سيواجه مكاسب كبيرة غير متوقعة. يحدث هذا لطبيب أسنان سيبيع عيادته لطب الأسنان. نحن نعمل معهم لمحاولة تأخير إغلاق هذا البيع. كل شيء يمضي قدمًا ، كل العناية الواجبة ، كل شيء يمضي قدمًا ، لكننا نحاول مساعدته في تأخير البيع حتى يناير من العام المقبل. هذا ما يعادل مليوني دولار من الأرباح والضرائب التي يبحثون عنها. من خلال تأجيله إلى العام المقبل ، فإن الفوائد. أولاً ، نحن نؤجل الضرائب ، لكن ثانيًا ، سنمنحه كل العام المقبل للمساعدة في التخطيط لطرق لتعويض المليوني دولار من المكاسب من الضرائب.
المغزى بالنسبة لهذا الشخص بالتحديد هو أنهم ما زالوا يعملون بدوام كامل هذا العام ، أليس كذلك؟ لديهم عيادتهم في طب الأسنان ، ولا توجد طريقة لهم لاستخدام خسائر الإيجار لتعويض كل هذه المكاسب الضخمة ، لكن في العام المقبل سيكونون خارج ممارسة طب الأسنان ، كلهم في العقارات. سيكون لديهم مجموعة من العقارات ، والعقارات النشطة ، والقروض المشتركة السلبية ، وسنكون قادرين على استخدام ذلك لتعويض كل هذا المبلغ الكبير من ضريبة أرباح رأس المال. مجرد قوة التخطيط الاستباقي عبر سنوات متعددة يمكن أن يحدث فرقًا ضريبيًا كبيرًا.
هنري:
هذا رائع للغاية لأنني مرة أخرى ، وبأنانية ، أحصل على قيمة كبيرة من هذا وأعتقد أنه يجب على الناس حقًا تدوين الملاحظات حول بعض هذه الاستراتيجيات المتقدمة لأنك على حق ، وتريد أن تكون استباقيًا قدر الإمكان. والشيء الوحيد الذي نعرفه عن الضرائب وقوانين وقواعد الضرائب هو أنها تتغير. هل يمكنك أن تعطينا نظرة ثاقبة عما سيتغير للسنة الضريبية القادمة حتى نتمكن من البدء في أن نكون استباقيين حول كيفية التخطيط لهذه التغييرات؟
أماندا:
نعم. حسنًا ، أعتقد أنه بالنسبة للمستثمرين العقاريين ، هناك شيئان رئيسيان. الخبر السار هو الخبر السار الذي أردت مشاركته ، وهو في العامين الماضيين سمعنا الكثير عن واشنطن العاصمة تحاول معاقبة مستثمري العقارات. أصحاب العقارات هم ذئب شرير كبير ولدينا كل هذه المزايا الضريبية غير العادلة. حاول حقًا التخلص من بعض مزايا المستثمرين ، سواء كان ذلك الاستهلاك أو شطب الفائدة أو تبادل 1031 ، كان هذا شيئًا كان دائمًا في حالة توقف. الخبر السار الذي سيأتي في العام المقبل هو أن الكثير من تلك الأشياء التي كنا نراقبها متوقفة نوعًا ما. في الوقت الحالي ، سنكون قادرين على إجراء 1031 عملية تبادل للمضي قدمًا دون قيود. يمكنك بيع عقارات بملايين الدولارات وعدم دفع أي ضرائب إذا كنت تقوم بصرف 1031 بشكل صحيح.
هذه هي كل الأشياء الجيدة عن العقارات. أعتقد أن التغيير الوحيد الذي لا يكون جيدًا على وجه التحديد عندما نتحدث عن المستثمرين العقاريين هو التغيير في الاستهلاك القادم. في الوقت الحالي لهذا العام ، لدينا ما يسمى إهلاك المكافأة حيث يمكننا شطب أشياء معينة بنسبة مائة بالمائة. قبل العرض كنا نمزح حول السيارات وأشياء من هذا القبيل ، أليس كذلك؟ إذا اشتريت بالفعل شاحنة كبيرة أو سيارة دفع رباعي تزيد قيمتها عن 6,000 جنيه هذا العام ، فيمكنك شطب ما يصل إلى مائة بالمائة من سعر الشراء هذا. إذا تم استخدامه ، فسيتم استخدامه بشكل أساسي لأعمالك العقارية بالطبع. وأيضًا أشياء أخرى داخل العقارات مثل الأثاث والتجهيزات والأشياء التي تضعها في إيجاراتك قصيرة الأجل. الكثير من هؤلاء الآن ، يمكننا الحصول على إهلاك إضافي بنسبة مائة بالمائة. التغيير الذي سيطرأ على العام المقبل في عام 2023 هو شطب فوري بنسبة 100٪ بنسبة قليلة إلى 80٪.
سيكون المثال إذا أنفقت ألف دولار في شراء بعض الأثاث من إيجاراتي قصيرة الأجل ، فبدلاً من شطب ألف دولار على الفور ، سأتمكن من شطب 800 دولار منها على الفور. الـ 200 دولار الأخرى التي سأتمكن من شطبها لا تزال على مدى السنوات الخمس أو السبعة أو الخمسة عشر القادمة. ليس الأمر وكأننا نفقد الفوائد ، بل إننا نتأخر قليلاً. هذا نوع من التغيير الكبير القادم وهو سبب لرؤية الكثير من المستثمرين يحاولون بقوة الإغلاق وشراء الأصول ووضع العقارات في الخدمة قبل نهاية العام.
ديف:
أماندا ، هل يمكن أن تخبرنا أكثر قليلاً عن ماهية إهلاك المكافأة؟ لأن هذا شيء جديد نسبيًا ، أليس كذلك؟ وكيف تختلف عن الاستهلاك المنتظم؟
أماندا:
نعم ، الاستهلاك المنتظم ، لذا فإن الطريقة التي يعمل بها الاستهلاك في عالم الضرائب هي أن لديك أصلًا محددًا ودعنا نقول إنه أثاث لممتلكاتك أو أجهزتك المؤجرة. تقول مصلحة الضرائب الأمريكية ، "حسنًا ، يمكنك شطب ذلك ،" دعنا نقول لأكثر من خمس سنوات. مهما كانت تكلفة هذا الجهاز ، فإنك تقوم بخصمها على مدى السنوات الخمس المقبلة. يشير استهلاك المكافأة بشكل أساسي إلى أنك لست مضطرًا إلى الانتظار لمدة خمس سنوات لشطبها. سأسمح لك بشطب كل ذلك أولاً في السنة الأولى أو في العام الحالي الذي تضعه في الخدمة. إنه لا يخلق خصومات جديدة. إنها تقول فقط ، "سأدعك تشطب المزيد منها مقدمًا." ومن الواضح أن أهمية ذلك ، كمستثمر عقاري ، إذا كان بإمكاني شطب مجموعة من الأشياء هذا العام وتوفير الضرائب أو استرداد الأموال ، فهذا رائع لأن لدي المزيد من الأموال للاستثمار بدلاً من الاضطرار إلى الانتظار تلك الميزة الضريبية على مدى العامين المقبلين
ديف:
مع الاستهلاك المنتظم ، أليس كذلك؟ ليس الأمر في الواقع أنك لا تدفع ضرائب ، إنه تأجيل للضرائب ، أليس كذلك؟ هل هذا هو نفسه مع إهلاك المكافأة؟ لا يزال يتعين عليك القيام باستعادة الإهلاك عندما تذهب للبيع؟
أماندا:
نعم ، نعم ، هذا صحيح. الطريقة التي تعمل بها وتستعيدها هي في الأساس قول ، "مرحبًا ، لقد اشتريت شيئًا ما ،" دعنا نقول أنك اشتريت شيئًا مقابل ألف دولار ثم قمت بشطبها ، أليس كذلك؟ وبعد ذلك ، ستبيعه في وقت لاحق مقابل 1200 دولار. حسنًا ، لقد قمت بالفعل بشطب تلك الألف دولار ، لذا فإن مبلغ 1,200 دولار سيكون مكسبًا خاضعًا للضريبة. لا تحصل على فائدة مرة أخرى لما شطبته بالفعل. ونعم ، أنت على حق ، هذا هو نفسه سواء كان الاستهلاك المنتظم أو تقدير المكافأة لأنه لا يمكنك شطب نفس الشيء أو لا يمكنك الاستفادة من نفس الشيء مرتين.
ديف:
نعم. أعتقد أن هذا أمر بالغ الأهمية ويسألني بعض الناس المضللين لأنه كما تعلم أماندا ، لا أعرف شيئًا عن الضرائب. نحن نتعلم قليلاً الآن ، لكن الناس دائمًا ما يطرحون نفس السؤال ، وهو مثل ، لماذا أهتم بالاستهلاك أو تأجيل الضرائب إذا كان علي دفعها على أي حال؟ وهذا صحيح ، ولكن إذا فكرت في الأمر كمستثمر ، فإن الكثير من كيفية تحقيقك للعوائد يكون من خلال استثمار أكبر قدر ممكن من الأموال في الأصول التي تدر فائدة أو عائدًا ، أليس كذلك؟ إنها مثل آلة الفائدة المركبة هذه. وما تقوله أماندا هو أنك ستتمكن أساسًا من الاحتفاظ بمزيد من المال لكسب المال لفترة أطول من الوقت. لا يزال يتعين عليك دفع ضرائب مقابل ذلك في نهاية المطاف ، ولكن هذا يعني أن المبلغ الأساسي الذي تملكه في استثماراتك التي تدر عليك المال يمكن أن يكون أعلى لفترة أطول. هل هذه طريقة جيدة لوصفها؟
أماندا:
نعم ، أعني ، أقول دائمًا إذا-
ديف:
لا؟
أماندا:
لا ، هذه هي الطريقة المثلى لقول ذلك. إذا أعطيتك الخيار ، أليس كذلك يا ديف؟ إذا قلت ، "مرحبًا ، عليك أن تدين لمصلحة الضرائب بمائة ألف دولار ، هل تريد أن تدفع مقابل ذلك الآن؟ أم أنك تريد أن تدفع ثمن تلك السنوات الخمس من الآن أو بعد 10 سنوات من الآن؟ " يمين؟ بالطبع ، أريد أن أدفعها لاحقًا. كما قلنا سابقًا ، أليس كذلك؟ أريد وقتًا مع أموالي ، أريد وقتًا مع أموالي حتى أتمكن من تنميتها ، ويمكنني رعايتها. عندما أدفعها كضرائب اليوم ، فإن عائد الاستثمار الخاص بي يساوي صفرًا ، أليس كذلك؟ أعني ، عائد الاستثمار الخاص بي. بالطبع ، أعلم أن الحكومة تقوم بأشياء رائعة معها ، لكن عائد استثماري على تلك الأموال هو صفر. لأنني أعطيته للحكومة.
ديف:
قطعاً. أنت تدفعه نقدًا مخفضًا أيضًا ، ويمكنك استثماره. هناك كل أنواع الفوائد لذلك.
أماندا:
نعم ، وأقول أيضًا ، أيضًا ، أعلم أنك ذكرت أن الناس قلقون مثل ، "مرحبًا ، سأحصل على كل هذه المزايا الضريبية على الاستهلاك ، وسأقوم بسدادها لاحقًا على أي حال." لكن هذا ليس هو الحال دائمًا ، أو لا يجب أن يكون الأمر كذلك دائمًا. لنفترض أن لديك عقارًا ، فإنك تقوم بالاستهلاك ، وتبيعه في غضون عامين. إذا قمت بتبادلها 1031 عن طريق شراء المزيد من العقارات ، وهو ما يفعله معظم المستثمرين ، فهذا ما يفعلونه. إنهم ينمون محفظتهم. إذا كنت تفعل ذلك ، فقد لا داعي للقلق بشأن استعادة قيمة الاستهلاك لأنه لا يزال بإمكانك تأجيل الضرائب مرارًا وتكرارًا. ثم في النهاية ، عندما نتقدم في السن ، فإنك تتخلى عن الملكية وتنتقل تلك الممتلكات إلى الجيل التالي ، إلى المستفيدين منك. وقد يكون من الممكن ألا يدفع أحد ضرائب على أي من هذا التقدير.
هنري:
مذهل. سؤال واحد ... حسنًا ، أنا آسف ، أسأل عن صديق.
أماندا:
صديق.
ديف:
نعم. صديقك. لديه الكثير من الأسئلة.
هنري:
من الناحية الافتراضية ، لنفترض أنك مستثمر عقاري وسمعت عن مفهوم الاستهلاك هذا ، أليس كذلك؟ وقد تحدثت للتو عن الاستهلاك المتسارع ، ولكن بصفتنا مستثمرين عقاريين ، يمكننا أيضًا الاستفادة مما يسمى دراسات فصل التكلفة من أجل المساعدة في توفير بعض الضرائب. لكني أعتقد أن هناك الكثير من المعلومات الخاطئة أو أن الناس مرتبكون قليلاً حول ماهية ذلك بالضبط وما يعنيه. هل تمانع في إلقاء بعض الضوء على فصل التكلفة وكيف يفيد المستثمرين العقاريين؟
أماندا:
نعم نعم. فصل التكلفة هو في الأساس وسيلة لتسريع الاستهلاك أكثر. في وقت سابق كنا نتحدث عن شراء هذا الجهاز ، قمت بشطبها على مدى خمس سنوات. يقوم فصل التكلفة بنفس الشيء إلا على نطاق أوسع. إنه لا ينظر إلى الأجهزة ، إنه ينظر إلى المبنى الذي اشتريته للتو. إذا أنفقت 1.2 مليون دولار على عملية استحواذ وكانت قيمة البناء تبلغ مليون دولار ، فإن ما سيحدث عادةً هو أن إصلاحك الضريبي سيقول ، "أوه ، هناك مبنى بمليون دولار. سأقوم بشطبها على مدار 27 عامًا ونصف ، "أليس كذلك؟
إنه إهلاك صغير جدًا وبطيء. ولكن ما يمكنك القيام به هو أنه يمكنك إجراء دراسة فصل التكلفة. وما يحدث هو أن شركة فصل التكاليف ستنظر في المبنى وتقوم بتقسيم هذا المبنى المليون دولار إلى مكونات مختلفة مثل الأرضيات والأجهزة والسباكة المتخصصة وكل ذلك. الهدف من تفكيك هذه الأجهزة والمكونات المختلفة هو أنه يمكنك الحصول على استهلاك أسرع. بدلاً من ربما انخفاض بسيط في القيمة ، قد تحصل على إهلاك بقيمة 300,000 دولار في تلك السنة الأولى. هذا هو سبب استخدام الناس لذلك كاستراتيجية.
هنري:
مذهل. شكراً جزيلاً.
ديف:
حسنًا ، أماندا. أود أن أسألك قليلاً عن شيء ذكرته سابقًا ، وهو أن بعض التغييرات المقترحة على قانون الضرائب التي أشيع عنها في عام 2022 لم تحدث. هل تعتقد أن هناك فرصة لتغيير أي شيء كبير في عام 2023؟ أعلم أنك لست سياسيًا ، ولكن مما تسمعه ، هل تعتقد أن هناك أي شيء ينزل في الأنبوب يجب أن نكون على علم به؟
أماندا:
ليس حقيقيًا. أعني ، ليس في هذا الوقت للمستثمرين العقاريين ، ولكن كما تقول ، نعم ، أي شيء يمكن أن يتغير. لكن في الوقت الحالي ، ليس هناك الكثير من المحادثات حول الاستمرار في بعض هذه الأشياء. نعم ، أعتقد أننا على الأرجح في وضع جيد في الوقت الحالي.
ديف:
اوه رائع. شكرًا لك. هذا جعلني أشعر بتحسن كبير. جيد. أشعر أحيانًا أنني أبدأ في فهم الأشياء الضريبية ثم يتغير كل شيء بعد ذلك ، فأنا أقول ، "أنا أستسلم للتو. أنا لا أعرف أي شيء ". على الأقل لمدة عام واحد الآن ربما يكون لدي بعض الفهم لما يحدث مع قانون الضرائب.
أماندا:
إنه أمر مضحك لأنني أعتقد أن الكثير من المستثمرين أو الناس بشكل عام يكرهون الضرائب أو يكرهون الضرائب أو يخشون الضرائب أو يكرهون الضرائب. هذا ممل جدا ومعقد. لكن في الواقع أعتقد أن الكثير من عملائي الذين استفادوا حقًا من التخطيط الضريبي ، أجد أنهم يتحدثون دائمًا عن الضرائب. في بعض الأحيان علي أن أوقفهم. سأجد عملائي على وسائل التواصل الاجتماعي أو البودكاست لأشخاص آخرين وأتحدث فقط عن مثل ، "أوه ، لقد وفرت الكثير من الضرائب أثناء القيام بهذا وذاك." أعني ، إنه بالتأكيد مكان جيد لتتواجد فيه بمجرد أن ترى الفائدة ، يصبح أمرًا مثيرًا للتخطيط له وأصلًا جيدًا لمساعدتك على تنمية ثروتك بدلاً من شيء تخاف منه حقًا.
ديف:
هذه طريقة جيدة جدًا لوضعها. أريد أن أسألك قليلاً عن كيفية العثور على مشورة ضريبية جيدة ، ولكن قبل أن نفعل ذلك ، لدي سؤال استراتيجي آخر لك. شيء علمتني عنه. هل يمكن أن تخبرني قليلاً عن الإيجارات قصيرة الأجل وكيف يتمتعون بهذا المنصب الخاص في قدرتهم على مساعدتك في شطب بعض الضرائب الخاصة بك؟
أماندا:
نعم نعم. أوه ، أنا سعيد للغاية لأنك كنت صريحًا. لم تقل أنه صديق ، سؤال لصديق ، مثل شخص ما.
ديف:
لقد كان صديقًا وأنت من أخبرتني بذلك.
أماندا:
تمام. نعم. بالنسبة للإيجارات قصيرة الأجل ، نشير أنا وكثير من زملائي في CPA الآخرين إلى ثغرة ضريبة الإيجار قصيرة الأجل. السبب في أننا نسميها ثغرة ضريبية هو أنها ثغرة للأشخاص الذين لا يزالون يعملون بدوام كامل ربما في وظيفة W-2 ولديهم دخل مرتفع من W-2. والسبب في وجود ثغرة هو أنك إذا كنت تستثمر في إيجارات طويلة الأجل ولديك كل هذه الخسائر ، وبافتراض أن دخلك مرتفع الدخل ، فإن خسائرك من العقارات لا يمكن إلا أن تعوض الضرائب من دخل الإيجار. إنه غير قادر حقًا على تعويض الضرائب من دخلك W-150,000.
يعد هذا حدًا قليلاً للأشخاص الذين لا يزالون يعملون بدوام كامل ولديهم دخل مرتفع. يتم التعامل مع ثغرة الإيجار قصير الأجل بشكل مختلف تمامًا. الطريقة التي تعمل بها هي حتى لو كنت تعمل بدوام كامل في وظيفة ، إذا كان لديك عقارات إيجار قصيرة الأجل وكنت تستخدم كل هذه الاستراتيجيات الأخرى مثل شطب سيارتك أو إهلاكك ، كل تلك الأشياء الجيدة ، إذا إذا تسببت في خسارة ، فقد تتمكن من استخدامها لتعويض الضرائب ، ليس فقط من الإيجارات قصيرة الأجل ، ولكن أيضًا W-2 ودخل عملك الآخر أيضًا.
والسبب في ذلك هو أن الإيجارات قصيرة الأجل ، تتعامل معها مصلحة الضرائب بشكل مختلف. إنهم لا يهتمون بأنك تقضي وقتًا أطول في ذلك من وظيفتك. عليك فقط تلبية متطلبات بضع ساعات. وبمجرد استيفاء متطلبات هذه الساعات ، ما نسميه المشاركة المادية ، لذلك إذا استوفيت أحد متطلبات ساعات المشاركة المادية ، فيمكنك استخدام خسائر الإيجار قصيرة الأجل لتعويض جميع أنواع الدخل. نحن نرى ذلك حقًا كمنفعة كبيرة للأشخاص ذوي الدخل المرتفع الذين يعملون في العقارات جنبًا إلى جنب ، وليسوا مستثمرين بدوام كامل حتى الآن.
ديف:
وما المقدار الذي يمكنك تعويضه إذا استخدمت هذه الإستراتيجية؟
أماندا:
يعتمد ذلك على نوع الدخل الذي لديك. لنفترض أنك صاحب عمل ، أو لديك شركة تقلبها أو تبيعها بالجملة أو أي شيء آخر ، فلا يوجد حد لمقدار خسائر الإيجار قصيرة الأجل التي يمكن أن تعوض الدخل من أعمالك الأخرى التي تشارك فيها. ولكن إذا كنا نتحدث بدقة عن دخل W-2 ، فهناك قيود. إنها حوالي 540 لهذا العام. بمعنى أنه إذا كان لديك حتى مليون دولار من دخل W-2 ، كان لديك مليون دولار من خسائر الإيجار قصيرة الأجل ، يمكنك فقط تعويض ما يصل إلى حوالي 540,000 كزوجين.
ديف:
إنه جيد جدًا.
أماندا:
نعم ، هذا لا يزال جيدًا حقًا ، أليس كذلك؟
ديف:
لا أكسب مليون دولار سنويًا ، لكني أحب أن أواجه هذه المشكلة حيث كانت كثيرة جدًا. أماندا ، لقد كان هذا مفيدًا للغاية. قبل أن نخرج من هنا ، بالنسبة للأشخاص الجدد في التخطيط الضريبي ويريدون البدء في بعض هذه الاستراتيجيات في عام 2023 ، ما هي بعض الأشياء التي يجب أن يبحثوا عنها في إستراتيجي الضرائب أو CPA وما إذا كانوا تحاول العثور على بعض المساعدة الخارجية لمساعدتهم في الضرائب؟
أماندا:
حسنًا ، أعتقد أنه من المهم حقًا العثور على مستشار ضرائب متخصص في العقارات. يفضل أن يستثمروا أيضًا في العقارات لأن الأشخاص العقاريين ، ربما لا نشعر بذلك لأننا دائمًا حول العقارات ، ولكن هناك لغة ولغة مختلفة تمامًا والطريقة التي نتحدث بها نوعًا ما والتي لا يفهمها الجميع كل ذلك. بالتأكيد شخص يفهم العقارات ويستثمر في العقارات. أعتقد أن الخطأ الذي أراه الناس يرتكبونه طوال الوقت هو أنهم سيتصلون بـ CPA ويقولون ، "هل تعمل مع مستثمرين عقاريين؟" ستكون الإجابة دائمًا ، "نعم ، أنا أعمل مع مستثمرين عقاريين ،" أليس كذلك؟ لأنه ربما لدي عميل واحد يستثمر في العقارات. هذا ليس سؤالًا جيدًا حقًا ، إنه ليس قويًا جدًا لأنه نوع من الأسئلة الجاهزة بإجابة جاهزة.
أعتقد أن السؤال الأفضل قد يكون مثل ما إذا كانوا يقولون إنهم يعملون مع مستثمرين عقاريين ، نوع من التحقيق أكثر قليلاً ، "ما نوع العقارات التي يقوم بها عملاؤك؟ هل يخضعون لصفقتين؟ هل يفعلون البيع بالجملة؟ " انظر إلى أي مدى يمكن أن يتعمقوا معك في تلك المحادثة. أو أيضًا ، ما الذي يفعله بعض عملائك الناجحين في مجال العقارات لتوفير الضرائب؟ فقط أسئلة مفتوحة للغاية. هل يتحدثون عن فصل التكلفة؟ هل يتحدثون عن نوع الأشياء التي يشاركونها معك؟ أعتقد أن هؤلاء سيساعدونك في معرفة ما إذا كان هذا الشخص يفهم. وبالطبع ، فإن منتدى Bigger Pockets هو منتدى رائع. هناك الكثير من محاسبين القانونيين الآخرين المتخصصين في العمل مع الأشخاص العقاريين أيضًا.
ديف:
هنري ، كنت أتساءل فقط إذا كان لدى صديقك أي أسئلة أخرى لأماندا؟
هنري:
لا لا لا. لكنني أردت أن أوضح أن تلك كانت نصيحة استثنائية. يا رفاق يجب أن تدون ذلك. القدرة على طرح أسئلة مفتوحة حتى تتمكن من قياس ما يعرفونه حقًا. لأنك على حق ، فنحن نتحدث لغة مختلفة. نحن نقوم بأشياء يعتقد الكثير من الناس في الشركات الأخرى أنها مجنونة. إن وجود ذلك ، وطرح تلك الأسئلة المفتوحة ، ومعرفة ما إذا كانوا يتحدثون بلغتك ويفهمون حقًا ما تفعله هو نصيحة استثنائية. لأنني متأكد عندما بدأت ، كنت مذنبا بنفس الشيء بالضبط. سألت عما إذا كنت تعمل مع مستثمرين عقاريين ، وحصلت على إجابة بنعم بنسبة 100٪ ، ثم عملنا مع شخص ربما لم يكن الأفضل لأعمالنا على الفور. شكرا لك على هذه المشاركة.
أماندا:
وهنري ، يمكن لصديقك دائمًا الاتصال بي في أي وقت إذا كان لديه المزيد من الأسئلة الضريبية.
هنري:
سأكون على يقين من إخبارهم.
ديف:
حسنًا. حسنًا ، شكرًا لك أماندا ، كثيرًا لانضمامك إلينا. نحن حقا نقدر وقتك. أين إذا أراد الناس التواصل معك ، فهل عليهم فعل ذلك؟ أو صديق هنري أين يجب أن يتواصل معك؟
أماندا:
نعم. نعم ، أعني ، إذا كنتم يا رفاق ، بالنسبة لأي منكم يرغب في معرفة المزيد عن طرق توفير الضرائب على موقع الويب الخاص بي ، وموقع شركتي على الويب ، فلدينا مجموعة أدوات توفير ضرائب مجانية قابلة للتنزيل حيث نتحدث أكثر بعمق عن كيفية القيام بذلك دفع لأطفالك للحصول على شطب ضريبي؟ ما هو أفضل كيان قانوني لعقارك؟ كل تلك الأشياء التي لم نتحدث عنها اليوم. يمكنك تنزيلها على موقع KeystoneCPA.com ، وعلى وسائل التواصل الاجتماعي ، يمكن العثور علي في أغلب الأحيان على Instagram. أنا AmandaHanCPA على Instagram.
ديف:
حسنًا ، رائع. شكرًا مرة أخرى ، أماندا ، المدير الإداري لشركة Keystone CPA ومؤلفة كتابين Bigger Pockets. كتاب استراتيجيات الضرائب للمستثمرين العقاريين الأذكياء وكتاب الاستراتيجيات الضريبية المتقدمة ، وكسر قانون المستثمرين العقاريين الأذكياء. أماندا ، إنه لمن دواعي سروري دائمًا. شكرا مرة أخرى على قدومك.
أماندا:
نعم ، شكرا لاستضافتي.
ديف:
يا رجل ، صديقك لا يعرف شيئًا عن الضرائب.
هنري:
قطعاً. لكن مهلا ، نحن في مكان أفضل الآن لأنه كان تحولًا في طريقة تفكيري بالنسبة لي. وهو مثل أي شيء آخر ، أليس كذلك؟ مع الاستثمار أو الدخول في الاستثمار ، يجب عليك تغيير طريقة تفكيرك قبل أن تتمكن من تحقيق النجاح حقًا. ولم أفكر أبدًا في امتلاك عقلية ضريبية ، وسيساعدك ذلك فقط على التأكد من أنك تظل مستعدًا طوال العام لأن يا رجل ، هناك بالتأكيد أشياء قد أسقطتها عندما سمعتها تتحدث عن ذلك ، كنت مثل ، "أوه نعم ، يجب أن أكون أفضل في ذلك."
ديف:
نعم ، أشعر أن الطريق إلى أن أكون جيدًا في الضرائب مليء بالأخطاء الفظيعة والندم. عليك فقط أن تتعلم أحيانًا بالطريقة الصعبة أن هناك طرقًا أفضل للقيام بذلك. بصراحة ، كنت أعمل في Bigger Pockets عندما صدر كتاب أماندا الأول وكنت مثل ، "استراتيجيات الضرائب ، ماذا يعني ذلك حتى؟ أنت تدفع فقط المبلغ الذي تخبرك به CPA. ما هي الاستراتيجية الموجودة؟ أنت تدفعها فقط ". لكنها علمتني الكثير. ليس الآن فقط ، لكنها ذكية للغاية وكريمة جدًا بوقتها ومعرفتها ، لذا فهي ممتنة جدًا لاستضافتها. حسنًا. حسنًا ، شكرًا جزيلاً لوجودك هنا ، هنري ، كما هو الحال دائمًا. قدِّر رؤيتك ومساعدتك ، وأين يجب أن يتواصل الناس معك إذا كانوا يريدون معرفة المزيد منك أو من صديقك؟
هنري:
نعم ، أناTheHenryWashington على Instagram. هذا بالتأكيد أفضل مكان للتواصل معي ولصديقي هاري ، ليس لديه Instagram حتى الآن. فقط أرسل لي رسالة وسوف أتأكد من أنه حصل عليها.
ديف:
أجل ، يجب أن تكون الوسيط. يمكنك أن تجدني إما على Bigger Pockets أو على Instagram حيث أناTheDataDeli. إذا كانت لديك أي أسئلة حول هذا الموضوع ، يمكنك أيضًا التواصل مع أماندا. لكن من أجل ذلك ، أشكركم جميعًا كثيرًا على الاستماع. سنراكم في المرة القادمة في On The Market. تم إنشاء On The Market بواسطتي أنا ، ديف ماير وكايلين بينيت. من إنتاج كايلين بينيت ، وتحرير جويل إسبارزا وأونيكس ميديا ، وبحث بوجا جيندال ، وشكرًا كبيرًا لفريق Bigger Pockets بأكمله. المحتوى المعروض في برنامج On The Market عبارة عن آراء فقط. يجب على جميع المستمعين التحقق بشكل مستقل من نقاط البيانات والآراء واستراتيجيات الاستثمار.
الصوت:
هيا.
شاهد البودكاست هنا
في هذه الحلقة نغطي
- أكبر تغيير ضريبي للمستثمرين العقاريين التي تحتاج إلى معرفتها
- متى تبدأ في التحضير للضرائب و "تسريع" نفقاتك في عام 2023
- 2023 استراتيجيات الضرائب للمستثمرين العقاريين والمعدمين الذين يفوتهم معظم الناس
- • ضخم قرصنة منزل فوائد مكاسب رأس المال لا يعرفه معظم المستثمرين
- انخفاض قيمة المكافأة وأوضح دراسات فصل التكلفة
- • إيجار قصير الأجل ثغرة ضريبية سيسمح لك ذلك بشطب الدخل اليومي
- السؤال الوحيد الذي يجب على كل مستثمر طرحه ومتى إجراء مقابلات مع محاسبين القانونيين / خبراء الضرائب
- و So أكثر بكثير!
روابط من العرض
الكتب المذكورة في العرض
تواصل مع أماندا:
هل أنت مهتم بمعرفة المزيد عن الرعاة اليوم أو أن تصبح شريكًا في BiggerPockets نفسك؟ تحقق من صفحة الراعي!
ملاحظة بواسطة BiggerPockets: هذه آراء كتبها المؤلف ولا تمثل بالضرورة آراء BiggerPockets.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- المصدر https://www.biggerpockets.com/blog/on-the-market-64
- 000
- 1
- 10
- 11
- 15 سنة
- 2022
- 2024
- a
- ماهرون
- من نحن
- حوله
- إطلاقا
- تسريع
- معجل
- تسريع
- حسابي
- استحواذ
- في
- اكشن
- نشط
- أنشطة
- في الواقع
- اعتماد
- متقدم
- مميزات
- مزايا
- نصيحة
- المستشار
- بعد
- قدما
- الكل
- سابقا
- دائما
- كمية
- تحليل
- و
- آخر
- إجابة
- أي شخص
- تفاح
- الأجهزة
- نقدر
- تقدير
- التطبيقات
- ابريل
- حول
- الأصول
- ممتلكات
- اهتمام
- جمهور
- المؤلفة
- الى الخلف
- خلفية
- سيئة
- مصرف
- حساب البنك
- في الأساس
- كره السلة
- لان
- أصبح
- يصبح
- أن تصبح
- قبل
- البداية
- يجري
- مفيد
- المستفيدين
- تستفيد
- الفوائد
- أفضل
- أفضل
- Beyond
- كبير
- أكبر
- أكبر
- قطعة
- حظر
- ضربة
- علاوة
- كتاب
- كُتُب
- الحدود
- ممل
- اشترى
- دماغ
- استراحة
- تندلع
- كسر
- جلبت
- ابني
- باقة
- عبء
- الأعمال
- الأعمال
- يشترى
- شراء
- التقويم السنوي
- دعوة
- تسمى
- يستطيع الحصول على
- لا تستطيع
- الموارد
- ضريبة الأرباح الرأسمالية
- سيارة
- فيزا وماستركارد
- يهمني
- cars
- حقيبة
- النقد
- تدفق مالي
- الفئة
- الرئيس التنفيذي
- معين
- بالتأكيد
- فرصة
- تغيير
- التغييرات
- متغير
- تهمة
- التحقق
- الشيكات
- خيار
- متلاطم الامواج
- تقطيع كتلة
- زبون
- عميل
- ساعة حائط
- اغلاق
- إغلاق
- الكود
- الزملاء
- COM
- دمج
- تأتي
- آت
- مشترك
- تماما
- معقد
- مكونات
- مركب
- أجهزة الكمبيوتر
- مفهوم
- قلق
- المؤتمرات
- أكد
- الخلط
- التواصل
- نظر
- النظر
- التواصل
- محتوى
- استمر
- استمرار
- مراقبة
- محادثة
- رائع
- مؤسسة
- التكلفة
- التكاليف
- استطاع
- زوجان
- الدورة
- CPA
- خلق
- خلق
- خلق
- ائتمان
- بطاقة إئتمان
- حالياًّ
- البيانات
- نقاط البيانات
- ديف
- يوم
- أيام
- dc
- صفقة
- المخصصة
- عقود
- ديسمبر
- مخصصة
- للخصم
- قطعا
- تأخير
- مؤجل
- يعتمد
- عمق
- حدد
- مصمم
- فعل
- فرق
- مختلف
- DIG
- الاجتهاد
- مدير المدارس
- الإدارة
- العرض
- لا
- فعل
- دولار
- دولار
- لا
- إلى أسفل
- بإمكانك تحميله
- قيادة
- قيادة
- إسقاط
- أثناء
- كل
- في وقت سابق
- في وقت مبكر
- الأرباح
- التعليم
- إما
- رسائل البريد الإلكتروني
- ممتع
- كاف
- مسل
- كامل
- كيان
- خاصة
- عزبة
- الأثير (ETH)
- حتى
- الحدث/الفعالية
- في النهاية
- كل يوم
- كل يوم
- كل شخص
- كل شىء
- بالضبط
- مثال
- ممتاز
- إلا
- تبادل
- الاستبدال
- متحمس
- المثيره
- مصاريف
- تمكنت
- خبرائنا
- احتفل على
- الوجه
- زائف
- فال
- خيالي
- أسرع
- خوف
- قليل
- الشكل
- أخيرا
- مالي
- نار
- شركة
- الاسم الأول
- لأول مرة
- نقف
- تدفق
- اتباع
- متابعات
- قدم
- للمستثمرين
- قبل كل شيء
- المنتدى
- إلى الأمام
- وجدت
- مؤسس
- مجانًا
- كثيرا
- صديق
- تبدأ من
- بالإضافة إلى
- مرح
- مضحك
- ربح
- الرأس مالية
- لعبة
- العلاجات العامة
- توليد
- توليد
- جيل
- سخي
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- الحصول على
- منح
- يعطي
- Go
- هدف
- الأهداف
- يذهب
- الذهاب
- خير
- حكومة
- يفهم، يمسك، يقبض
- ممتنة
- عظيم
- النمو
- متزايد
- التسويق
- مذنب
- القرصنة
- نصفي
- يحدث
- يحدث
- سعيد
- الثابت
- وجود
- سمعت
- السمع
- مساعدة
- مفيد
- مساعدة
- يساعد
- هنري
- هنا
- مخفي
- مرتفع
- أعلى
- تسليط الضوء
- عقد
- عطلات
- الصفحة الرئيسية
- أمل
- نأمل
- مضيف
- الفندق
- ساعات العمل
- منـزل
- كيفية
- كيفية
- HTTPS
- ضخم
- سوف
- فكرة
- الأفكار
- فوري
- فورا
- تنفيذ
- أهمية
- تحسن
- in
- في أخرى
- دخل
- بشكل مستقل
- العالمية
- تبصر
- رؤى
- إلهام
- انستقرام
- بدلًا من ذلك
- التأمين
- ذكي
- تفاعل
- مصلحة
- وكتابة مواضيع مثيرة للاهتمام
- المقابلة الشخصية
- استثمر
- استثمرت
- الاستثمار
- استثمار
- الاستثمارات
- مستثمر
- المستثمرين
- يستثمر
- المشاركة
- مصلحة الضرائب
- IT
- يناير
- وظيفة
- انضم
- انضمام
- ينضم إلينا
- واحد فقط
- احتفظ
- حفظ
- اطفال
- نوع
- علم
- معرفة
- المعرفة
- لغة
- كبير
- أكبر
- اسم العائلة
- القانون
- القوانين
- تعلم
- تعلم
- تعلم
- شروط وأحكام
- الرافعة المالية
- LG
- ضوء
- مما سيحدث
- تحديد
- القيود
- محدود
- استماع
- القليل
- حي
- الذين يعيشون
- طويل
- وقت طويل
- طويل الأجل
- يعد
- بحث
- أبحث
- الثغرات
- فقدان
- خسارة
- خسائر
- الكثير
- حب
- آلة
- صنع
- الرئيسية
- رائد
- جعل
- القيام ب
- رجل
- إدارة
- المدير الإداري
- كثير
- تجارة
- التسويق
- مادة
- المسائل
- تعظيم
- معنى
- يعني
- الوسائط
- تعرف علي
- Meetups
- المذكورة
- الرسالة
- ماير
- منتصف المدة
- ربما
- مليون
- مليون دولار
- مليون دولار
- ملايين
- مانع
- عقلية
- دقائق
- معلومات خاطئة
- خطأ
- الأخطاء
- لحظة
- مال
- مراقبة
- الأكثر من ذلك
- أكثر
- خطوة
- يتحرك
- متعدد
- بالضرورة
- حاجة
- جديد
- أخبار
- التالي
- عادي
- عادة
- مفكرة
- ملاحظة
- عدد
- أرقام
- Office
- عوض
- حسنا
- قديم
- ONE
- عقيق يماني
- عمليات
- آراء
- مزيد من الخيارات
- طلب
- أخرى
- في الخارج
- أكثر من 27
- كاتوا ديلز
- مشاركة
- خاص
- الشريكة
- سلبي
- مسار
- دفع
- بلد
- مجتمع
- الشعب
- فى المائة
- ربما
- فترة
- شخص
- الشخصية
- استثنائي
- للهواتف
- قطعة
- أنبوب
- المكان
- خطة
- تخطيط
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- لاعب
- لعب
- متعة
- وفرة أو فرط
- فرنسي
- بودكاست
- بودكاست
- البوينت
- نقاط
- سياسي
- محفظة
- ان يرتفع المركز
- ممكن
- محتمل
- يحتمل
- قوة
- قوي
- ممارسة
- أعدت
- إعداد
- جميل
- السعر
- في المقام الأول
- ابتدائي
- رئيسي
- استباقية
- المحتمل
- مسبار
- المشكلة
- أنتج
- محترف
- بارز
- لائق
- بصورة صحيحة
- HAS
- الملكية
- المقترح
- شراء
- شراء
- أغراض
- وضع
- وضع
- لغز
- ربع
- سؤال
- الأسئلة المتكررة
- سريع
- سريع
- الوصول
- رد فعل
- نادي القراءة
- حقيقي
- العقارات
- أدرك
- سبب
- معقول
- المبالغ المستلمة
- مؤخرا
- نوصي
- متكرر
- تخفيض
- برد
- ندم
- منتظم
- ذات صلة
- نسبيا
- الإيجارات
- يصلح
- مثل
- المتطلبات الأساسية
- REST
- عائد أعلى
- عائدات
- طريق
- العائد على الاستثمار
- دائري
- القواعد
- تشغيل
- قال
- تخفيضات
- نفسه
- حفظ
- مدخرات
- ذكاء
- حجم
- خائفة
- سيناريوهات
- الموسم
- ثواني
- رؤية
- بيع
- بيع
- إحساس
- الخدمة
- ضبط
- سبعة
- مشاركة
- مشاركة
- مشاركة
- نقل
- قصير
- المدى القصير
- ينبغي
- إظهار
- أهمية
- هام
- بشكل ملحوظ
- مماثل
- الاشارات
- عزباء
- حالة
- SIX
- بطيء
- صغير
- سمارت
- So
- العدالة
- وسائل التواصل الاجتماعي
- تطبيقات الكمبيوتر
- بعض
- شخص ما
- شيء
- قليلا
- تحدث
- تحدث
- تختص
- متخصصون
- تتخصص
- تخصص
- محدد
- على وجه التحديد
- أنفق
- الإنفاق
- قضى
- الرعاة
- رياضة
- بقعة
- المدرجات
- بداية
- بدأت
- ابتداء
- إقامة
- لا يزال
- قلة النوم
- إستراتيجي
- استراتيجيات
- الاستراتيجيين
- الإستراتيجيات
- شارع
- دراسات
- دراسة
- موضوع
- تحقيق النجاح
- ناجح
- هذه
- فائق
- أخذ
- مع الأخذ
- حديث
- الحديث
- محادثات
- ضريبة
- الضرائب
- فريق
- تكنولوجيا
- يروي
- سياسة الحجب وتقييد الوصول
- •
- العاصمة
- كتلة الفرم
- من مشاركة
- شيء
- الأشياء
- تفكير
- يعتقد
- هذا العام
- فكر
- الآلاف
- عبر
- طوال
- الوقت
- مرات
- توقيت
- معلومات سرية
- نصائح
- عنوان الاعلان
- إلى
- اليوم
- اليوم
- جدا
- أداة
- أدوات
- موضوع
- تماما
- تواصل
- مسار
- تتبع الشحنة
- المعاملات
- النص الكامل
- سفر
- رحلة
- شاحنة
- صحيح
- منعطف أو دور
- تحول
- أنواع
- عادة
- في النهاية
- فهم
- فهم
- يفهم
- المقبلة
- آخر التحديثات
- us
- تستخدم
- الاستفادة من
- قيمنا
- مختلف
- تحقق من
- فيديو
- انتظر
- محفظة
- مطلوب
- يريد
- واشنطن
- واشنطن العاصمة
- شاهد
- مراقبة
- طرق
- ثروة
- الموقع الإلكتروني
- أسابيع
- ترحيب
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- سواء
- التي
- من الذى
- البيع بالجملة
- سوف
- في غضون
- الذئب
- رائع
- يتساءل
- للعمل
- عمل
- عامل
- أعمال
- العالم
- قيمة
- سوف
- اكتب
- جاري الكتابة
- مكتوب
- X
- عام
- سنوات
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- نفسك
- موقع YouTube
- زفيرنت
- صفر