دليل المبتدئين لاستراتيجيات الاستثمار المبنية على البيانات

كانت البيانات الضخمة مساهمة لا تقدر بثمن في حياتنا اليومية. لقد بدأنا في الاعتماد على البيانات الضخمة للبحث عن منتجات جديدة وتحسين تجربتنا عبر الإنترنت وإجراء عدد من التحسينات الأخرى.

واحدة من أكبر فوائد البيانات الضخمة كانت في مجال الاستثمار. اكتشف المستثمرون الأذكياء تحليلات البيانات و تقنية الذكاء الاصطناعي يمكن أن تساعد بشكل كبير عندما يريدون الوصول إلى أهدافهم أو حتى تحديدها.

استخدام البيانات الضخمة لإنشاء استراتيجية استثمار جيدة التنفيذ

هل تفكر في الاستثمار في الأسهم؟ ستجد أن تقنية البيانات الضخمة ستكون مفيدة للغاية. فيما يلي بعض النصائح للمساعدة في ضمان نجاح جهودك باستخدام البيانات الضخمة.

1. قم ببناء صندوق الادخار والطوارئ باستخدام تحليلات البيانات لتحديد الاحتياجات

يميل الأشخاص ذوو المعرفة المحدودة فيما يتعلق بإدارة الأموال إلى أن يجدوا أنفسهم متحمسين للاستثمار وكسب الأرباح في لحظة. هذا لا يمكن أن يكون أبعد عن الحقيقة وهو في الواقع وصفة لكارثة. بينما لا حرج في تحديد أهداف استثمارية عالية ، من المهم أن تبني مدخراتك وكذلك صندوق الطوارئ قبل أي شيء آخر. تنطوي معظم الاستثمارات على مخاطر ، وآخر شيء تريده هو خسارته بدون وجود أموال احتياطية.

تمنحك المدخرات أمانًا ماليًا قصير الأجل وطويل الأجل. بالطبع ، ليس لديهم القدرة على النمو مثل الاستثمارات لكنهم مفيدون خلال تلك الأيام الممطرة. إذا كنت تتطلع إلى إجراء عملية شراء كبيرة ، سواء أكان ذلك مخططًا أم طارئًا ، فإن المدخرات موجودة لمساعدتك.

من ناحية أخرى ، يساعد صندوق الطوارئ على حمايتك مالياً أثناء حالات الطوارئ التي تتطلب مبلغاً مقطوعاً من المال. على سبيل المثال ، سيساعدك صندوق الطوارئ في تغطية احتياجاتك المالية المعتادة خلال الفترة التي تفقد فيها وظيفة وتبحث عن وظيفة أخرى.

هذا مجال مثير للدهشة حيث يمكن أن تكون تحليلات البيانات مفيدة للغاية. يمكنك استخدام أدوات تحليل البيانات للتنبؤ بالنفقات المستقبلية وتقييم احتمالية وقوع أحداث مكلفة مختلفة (مثل تعطل سيارتك بناءً على عمرها وطرازها) ، حتى تتمكن من إنشاء صندوق طوارئ يعالج هذه المخاطر.

2. التنويع من خلال الاستثمارات المختلطة باستخدام استراتيجيات تخصيص الذكاء الاصطناعي

مع وجود العديد من المنصات والخيارات الاستثمارية ، قد يكون من الصعب معرفة أفضلها لاحتياجاتك وأسلوب حياتك ، خاصةً إذا كنت مستثمر مبتدئ. إذا كنت تغمس أصابع قدميك في الاستثمار ، فمن الأفضل اختيار أفضل خيار استثمار متاح لك فقط. من خلال القيام بذلك ، ستتعرف تدريجياً على أساسيات الاستثمار وأيضًا تقييم كل من المكافآت والمخاطر المرتبطة بالفرصة.

إذا كنت قد غطست أصابع قدميك بالفعل وتريد مواصلة الرحلة ، فأنت تريد تنويع محفظتك الاستثمارية. من خلال توزيع أصولك أو استثماراتك عبر مختلف القنوات والخيارات ، ستقلل بشكل كبير من مخاطر خسارة كل الأموال مع تعظيم المكافآت المحتملة. ضع في اعتبارك دائمًا القيمة مقابل النمو عند تحديد مكان الاستثمار.

يجب أن تحتوي المحفظة الاستثمارية الأفضل تنوعًا على العناصر التالية:

• استثمارات قصيرة الأجل
• المخزونات المحلية
• الأسهم الدولية
• السندات

ستجد أن تقنية الذكاء الاصطناعي يمكن أن تكون مفيدة للغاية عندما يتعلق الأمر بتخصيص استثماراتك. تستخدم العديد من الخدمات مثل Vanguard الذكاء الاصطناعي للمساعدة في العثور على أفضل الاستثمارات وتبسيط التخصيص.

3. إتقان فن المكاسب والمخاطر من خلال تسجيل المخاطر المستندة إلى البيانات

إذا كنت تريد أن تصبح ناجحًا في هذا المجال ، فأنت بحاجة إلى عقلية المستثمر. قبل الغوص في عالم الاستثمار ، ربما تكون قد صادفت إعلانات تدعي أنه يمكنك تحقيق أرباح كبيرة من خلال استثمار مبلغ صغير فقط من المال. في عالم الاستثمار ، إذا كان هناك شيء يبدو جيدًا لدرجة يصعب تصديقه ، فمن المحتمل أن يكون كذلك.

المخاطر العالية تحقق عوائد عالية والمخاطر المنخفضة تعطي مكاسب صغيرة. هذه هي القاعدة العامة في الاستثمار. المخاطرة هي ببساطة احتمال خسارة الأموال بينما تشير المكاسب إلى زيادة قيمة استثمارك. إذا شجعك شخص ما على استثمار مبلغ صغير من المال ، مما يعني عوائد أقل ، لكنه يعدك بعائدات عالية في فترة زمنية قصيرة ، فيجب أن يكون ذلك بمثابة علامة حمراء.

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار ، يجب أن يكون لديك حدس لصفقات الاحتيال.

يمكن أن تكون البيانات الضخمة مفيدة للغاية عندما يتعلق الأمر بتقييم المخاطر. ستكون قادرًا على استخدام أدوات تحليل البيانات لتحديد مخاطر الاستثمارات الفاسدة في ظل ظروف مختلفة من خلال النظر في المتغيرات مثل معامل بيتا وأنماط التحليل الفني.

4. استخدم طريقة حساب متوسط ​​التكلفة

في حين أن القيام بكل شيء لديه القدرة على تحقيق المزيد من المكاسب ، إلا أن هذه ليست أفضل طريقة لبدء رحلة استثمارية ما لم تكن قادرًا على تحمل خسارة كل هذه الأموال أو كنت مغرمًا بالمخاطرة. من الطرق الرائعة لتقليل المخاطر المالية على الاستثمار تنفيذ طريقة حساب متوسط ​​التكلفة بالدولار. تتيح لك هذه الإستراتيجية إرسال مبلغ ثابت من المال على فترات زمنية معينة ، بدلاً من استثمار كل أموالك دفعة واحدة.

تعتبر إستراتيجية متوسط ​​تكلفة الدولار أمرًا رائعًا للأشخاص الذين يتأثرون عادةً بالعواطف عندما يتعلق الأمر بالاستثمار. باستخدام هذه الإستراتيجية ، يمكنك منع هذه المشاعر من إرباك حكمك. عندما تنخفض الأسعار بشكل غير متوقع ، يمكنك البقاء في اللعبة بدلاً من الاضطرار إلى الإنقاذ. أيضًا ، يمكنك الاستفادة من الانخفاض عن طريق شراء المزيد من الأسهم.

ومع ذلك ، فإن استراتيجية حساب متوسط ​​التكلفة لها جوانبها السلبية ، وبشكل أكثر وضوحًا عدم القدرة على التمييز بين الاستثمارات الجيدة والسيئة. إذا تلقت الصناعة التي تختارها ضربة قاسية ، فأنت ملزم بخسارة استثمارك تدريجيًا. هذا هو السبب في أنه من الضروري إجراء بحث شامل وتعلم خيارات الاستثمار التي لديها إمكانية تحقيق عوائد قوية في المستقبل.

ربما تكون هذه إحدى أكبر فوائد تحليلات البيانات. يمكنك استخدام أدوات البيانات الضخمة لإجراء متوسط ​​التكلفة بسرعة أكبر.

5. كن مرتاحا مع الانزعاج

يمكن أن تكون تحليلات البيانات مفيدة للغاية في مجال الاستثمار. ومع ذلك ، سيتعين عليك قبول وجود مستوى معين من المخاطرة دائمًا. يجب أن تكون مرتاحًا مع مستوى معين من الانزعاج ، حتى في عصر يمكن أن تسهل فيه أدوات البيانات الضخمة الاستثمار.

نظرًا لأنك تضع أموالك التي كسبتها بشق الأنفس على المحك ، فإن الاستثمار هو أحد أكبر الوقايات العاطفية في الحياة. هذه حقيقة يجب أن تتصالح معها قبل أن تغمس أصابع قدميك في هذا المجال. نظرًا لجانب تقلب الأسواق ، يجب أن تتعلم كيف تصبح مرتاحًا مع عدم الراحة ، مثل إعداد ملف صندوق استثمار، هي بلا شك رحلة مليئة بالمخاطر.

بالإضافة إلى ذلك ، من الضروري وضع توقعات واقعية فيما يتعلق باستثماراتك. من غير الممكن أن تمنحك المحافظ التقليدية عوائد كبيرة لأن الأسهم تعطي فقط متوسط ​​عائد فائض عندما يتم تسعيرها في متوسط ​​التقييمات ، وهي فرص أقل بسبب أسواق الأسهم.

بغض النظر عن فرص الاستثمار ، فإنك تستقر ، أنت ملزم بالتعامل مع عدم الراحة. السر يكمن في تعلم كيفية التعامل معه لأنه في نهاية اليوم ، ستحصل على عائداتك ولن تضطر إلى القلق بشأن التقاعد.

6. مواكبة التغيرات في السوق

كما ذكرنا سابقًا ، تواجه كل صناعة تقلبات صعودًا وهبوطًا. في حين أن هناك إيجابيات وسلبيات الاستثمار ، لا يمكن لأحد التنبؤ بدقة بما سيحدث. لكي تظل قادرًا على المنافسة في الجانب الآمن ، يجب أن تظل مواكبًا للاتجاهات الناشئة والأحداث الجديدة ، بدلاً من انتظار نمو عائداتك. هذا يساعدك على التكيف وفقا لذلك.

أيضا ، لا تقع في فخ توقيت السوق، وهو ما يشير إلى محاولة العثور على الوقت المناسب للاستثمار.

تحليلات البيانات أمر حيوي للاستثمار الحديث

أصبحت البيانات الضخمة مهمة للغاية في مجال الاستثمار. لا يمكنك التغاضي عن أهمية استخدام أدوات البيانات الضخمة لتحقيق أقصى استفادة من استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.

المصدر: https://www.smartdatacollective.com/beginners-guide-to-data-driven-investing-strategies/