في حديثها أمام إحدى اللجان كجزء من تحقيق مجلس الشيوخ حول "أستراليا كمركز تكنولوجي ومالي"، نشرت ثلاث شركات عملات مشفرة تجربتها في إلغاء الخدمات المصرفية في أستراليا.
قدمت الشركات والشخصيات المرتبطة بالعملات المشفرة دليلاً على قيام المعهد المالي الأسترالي بسحب الخدمات المصرفية أمام تحقيق في مجلس الشيوخ.
شركة استثمار العملات المشفرة، رجل أعمال أسترالي، الدفع العالميnكان المورد Nium ومنصة Bitcoin babe الصغيرة لوساطة العملات المشفرة من نظير إلى نظير يتحدثان في إحدى اللجان كجزء من تحقيق مجلس الشيوخ حول "أستراليا كمركز تكنولوجي ومالي" في 8 سبتمبر. وقد تم تسجيل الثلاثة جميعًا لدى منظم الاستخبارات المالية AUSTRAC وتخضع لضروريات الأخبار، ولكن كل منهم ردد مشاعر مماثلة يجري سحبها من البنوك في حين لا يوجد تبرير ملموس للسبب.
ميكايلا يوريك، الأب المؤسس لـ الأعمال التجارية من نظير إلى نظير أُطلق عليها اسم "Bitcoin Babe" عندما أوضح لقبها أنها محظورة من قبل ما مجموعه 91 بنكًا ومؤسسة مالية طوال تاريخها الممتد لسبع سنوات في مجال العملات المشفرة:
"اعتبارًا من يوم أمس ، تم منعي وسحبتي من التعامل المصرفي مع 91 مصرفاً ومؤسسة مالية. هذا 91 حظرًا مدى الحياة. لم يتم إبداء الأسباب ، ولم يتم إجراء تقييمات أو مناقشات لكل حالة على حدة ، ولا يوجد سبيل متاح للانتصاف ".
تستخدم Bitcoin babe عمليات التبادل مثل عملات Bitcoin الأصلية لإجراء عمليات التداول في أستراليا، وتماشيًا مع ملفها الشخصي على موقع الويب، فقد أجرت أكثر من 40,000 عملية تداول الصفقات منذ 2014 مع درجة ردود فعل ثمانية وتسعين في المئة.
على الرغم من امتلاكها اسمًا لائقًا على الإنترنت، أخبرت يوريك السيناتور الليبرالي أندرو براج الصديق للعملات المشفرة أن بعض البنوك صنفتها على أنها إرهابية بسبب أسلوب عملها:
"لقد جعلت البنوك تصل إلى حد الإبلاغ عني كإرهابي في بعض قواعد البيانات ، وهذا ما منعني من الحصول على بعض هذه الخدمات."
شركة Nium، التي يقع مقرها الرئيسي في سنغافورة، مرخصة في أربعين سوقًا حول العالم، لكن الشركة ذكرت أن أستراليا هي الدولة الوحيدة التي واجهت فيها مشكلات مع مزودي الخدمات المالية.
أعرب مايكل ميناسيان، رئيس قسم أعمال المتسوقين في منطقة آسيا والمحيط الهادئ في Nium، عن شعور الشركة بوجود بعض "الممارسات غير التنافسية" التي يتم إجراؤها فيما يتعلق بإلغاء الخدمات المصرفية، حيث تساءل عن الأسباب "غير الواضحة" التي عرضتها البنوك بمجرد قطع الخدمات المقدمة للشركة. :
"إنهم غامضون للغاية بشأن سبب توقفهم عن تقديم الخدمات المصرفية لك. لقد طلبت من بعض المصرفيين تزويدني بأسباب شفهية مع تغير السياسة داخل البنك وما إلى ذلك ، ولكن بشكل أساسي أصبحت الصناعات مثل التحويلات صعبة للغاية بالنسبة للبنوك ".
وأضاف: "إنه أمر مكلف بالنسبة لهم أن يتعهدوا ويضعوا الأطر التي ستمكنهم من الخدمات المصرفية، وبالتالي فمن الأسهل عليهم التوقف عن تقديم الخدمات".
صرح ميتشل ترافرز - المؤسس المشارك لأحدث منصة استثمار العملات المشفرة Aus Merchant ومقرها جنوب ويلز - أنه مع القليل جدًا من الأسباب التي تم تقديمها وراء تفكيك المنصة، كان ذلك بسبب "تجنب المخاطر" من البنوك.
"على حد علمي، كان الأمر عبارة عن ابتعاد عن المخاطرة، زاوية تجنب المخاطرة حيث كان السبب هو أننا نميل إلى أن نكون خارج نطاق الخدمات المقدمة لهذه البنوك، وأننا لم نمنح فرصة لتزويد وقال: "زيادة إجراءات العناية الواجبة".
هذا الموضوع ذو علاقة بـ: تخبر Afterpay مجلس الشيوخ أن العملة المشفرة يمكن أن تخفض تكاليف مدفوعات التاجر
رد السيناتور العام بالقول "حسنًا، أرى أن تسجيلك لدى AUSTRAC لا يكاد يذكر بالنسبة للبنك، على ما يبدو."
بنك الكومنولث (CBA) المقدمة تقديم إلى التحقيق يشرح ممارساته ويوضح أنه يستخدم "أنظمة وضوابط متناسبة لتخفيف وإدارة" مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
"في الظروف التي يتعذر فيها تحديد عرض العميل من الأموال وإمدادات الثروة، أو عندما لا يتوافق نشاط حسابه مع الأنشطة التجارية البارزة، تتخذ المجموعة خطوات مقبولة للتخفيف من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب وإدارتها". وقال CBA في تقديمه.
- 7
- 9
- حسابي
- أنشطة
- الكل
- AUSTRAC
- أستراليا
- مصرف
- البنوك والمصارف
- البنوك
- حظر
- إلى البيتكوين
- سمسرة
- الأعمال
- الأعمال
- المؤسس المشارك
- حول الشركة
- الشركات
- التشفير
- DA
- قواعد البيانات
- إلخ
- تبادل
- الاستبدال
- الخبره في مجال الغطس
- Fe
- تمويل
- مالي
- المؤسسات المالية
- شركة
- اتباع
- بالإضافة إلى
- أموال
- العلاجات العامة
- GV
- رئيس
- تاريخ
- HP
- hr
- HTTPS
- ia
- الصناعات
- المؤسسات
- رؤيتنا
- استثمار
- IP
- IT
- حفظ
- آخر
- الأسواق
- متوسط
- تاجر
- مال
- أخبار
- وسائل الدفع
- المنصة
- سياسة
- ملفي الشخصي
- دليل
- الأسباب
- التسجيل
- التحويلات
- تقرير
- المخاطرة
- مجلس الشيوخ
- عضو مجلس الشيوخ
- خدمات
- جنوب
- الموردين
- تزويد
- أنظمة
- تكنولوجيا
- يروي
- الصفقات
- تجارة
- W
- ثروة
- الويب
- في غضون
- العالم