سد فجوة المشورة من خلال اغتنام الفرص في مجال الاستشارات المالية

أعاد نشره أفلاطون

المتابعون: 0

في عالم الاستشارات المالية الديناميكي، يعد صوت الخبرة أمرًا حيويًا في فهم المشهد الحالي. لقد تحدثنا مؤخرًا مع نائب رئيس intelliflo لإدارة العملاء ليزا جاكوبس حول التحديات والفرص والاتجاهات في المجال الاستشاري.

جلبت جاكوبس خبرتها التي تزيد عن 15 عامًا إلى محادثتنا التي تلقي الضوء على كيفية التغلب على نقص العمالة، وقيود الموارد، والتكنولوجيا المتغيرة باستمرار، واللوائح المتقلبة في مجال الاستشارة المالية. كما تتناول أيضًا كيف يمكن للمستشارين تحقيق التوازن بين النهج المستمر للتكنولوجيا الفائقة مقابل النهج عالي اللمس وإدارته.

ما هي بعض أهم التحديات والفرص التي تواجه مجال الاستشارات المالية حاليًا؟

ليزا جاكوبس: قمنا مؤخرًا باستطلاع رأي أكثر من 400 مستشار مالي ووجدنا أن 80% منهم يعتقدون أن المزيد من الأشخاص يبحثون عن المشورة ولا يمكنهم العثور على تلك المساعدة أو الوصول إليها. وهذا يشكل تحديا وفرصة هائلة في آن واحد. على الرغم من أن المزيد من الأشخاص يبحثون عن التوجيه المهني، إلا أن المستشارين في جميع المجالات يعانون من ضغوط شديدة، مما يجعل من المستحيل تقريبًا قبول عملاء جدد دون دعم إضافي. وهذا يمنع المستشارين من زيادة إيراداتهم ودعم المزيد من الأشخاص، مما يترك الكثيرين دون المساعدة التي يحتاجون إليها. تم تشكيل intelliflo لسد فجوة السيطرة. نحن ملتزمون بتوفير الأدوات والحلول لمساعدة المستشارين على توسيع نطاق الوصول إلى المشورة المالية.

كيف يمكن الاستفادة من التكنولوجيا للتغلب على هذه التحديات ودعم المستشارين الماليين؟

جاكوبس: تتمتع التكنولوجيا الحديثة بالقدرة على مساعدة المستشارين في معالجة قيود الموارد هذه. في كل صناعة تقريبًا، تحقق التكنولوجيا كفاءات، ولكن أفضل التقنيات تزيد أيضًا من رضا عملائك. في صناعتنا، أصبح هذا معروفًا باسم استراتيجية المشورة المختلطة - وهو نموذج مرن يتم من خلاله خدمة العملاء في المراحل المبكرة من رحلة الاستشارة المالية بشكل أساسي عبر القنوات والأدوات الرقمية، وتضيف التكنولوجيا المزيد إلى تجربة العملاء لكبار العملاء ذوي الخبرة الأفضل. النتائج.

ولتبني المزيد من الأدوات الرقمية بشكل فعال، يبتعد المستشارون بشكل متزايد عن الأدوات البرمجية المستقلة التي لا يمكنها التكامل مع أجزاء أخرى من مجموعتهم التقنية لتجنب الاضطرار إلى التعلم وتسجيل الدخول إلى أنظمة متعددة. يبحث الكثيرون عن تجربة استشارية شاملة لزيادة الكفاءة، وبالتالي توفير تجربة أكثر توحيدًا للعملاء. إذا تم التعامل معها بالطريقة الصحيحة، فإن التكنولوجيا لديها القدرة على تمكين المستشارين من إنجاز المزيد باستخدام الموارد الموجودة مع تعزيز العلاقات مع العملاء في الوقت نفسه.

ما هي النصيحة التي تقدمها للمستشارين الماليين الذين يقومون بتقييم العديد من مقدمي التكنولوجيا المختلفين؟

جاكوبس: لا يمكن للتكنولوجيا أن تكون فعالة إلا إذا كانت سهلة الاستخدام والإدارة. وإلا فإنه قد يكون بمثابة عائق أكثر من كونه فائدة. وقد دعم نفس الاستطلاع للمستشارين هذه الفكرة، حيث كشف أن أهم ثلاثة عوائق أمام اعتماد التكنولوجيا الجديدة للمستشارين هي تحديات التكامل (57٪)، ووقت التثبيت (41٪)، ووقت الموظف والموارد اللازمة لإدارة التكنولوجيا (38٪). ).

عند فحص العديد من مقدمي الخدمات والحلول المتاحة في السوق، يجب على المستشارين النظر في مجالات الاحتكاك المشتركة هذه، مع إعطاء الأولوية للتكنولوجيا المفتوحة وسهلة التكامل والمرونة (والتي غالبًا ما تعني المستندة إلى السحابة)، والتي أثبتت فعاليتها وفرق الخدمة والدعم سريعة الاستجابة .

يبدو أن تغيير التنظيم هو موضوع ملح هذا العام بالنسبة لصناعة التكنولوجيا المالية بشكل عام. ما هي أفضل طريقة لشركات إدارة الثروات للبقاء في المقدمة؟

تتمثل إحدى الطرق القوية للبقاء على اطلاع على اللوائح المتغيرة وتفويضات الامتثال في التعاون مع الموارد مثل مجموعات النظراء والجمعيات وشركاء التكنولوجيا لمناقشة هذه المشكلات وما يجب تغييره استجابةً لذلك. كما نرى أيضًا أن الشركات تعتمد بشكل متزايد على نماذج الشراكة مع البائعين الخارجيين، وتتطلع إلى الاستعانة بمصادر خارجية للوظائف الرئيسية والدعم مثل الامتثال. ومع ذلك، يجب على المستشارين التأكد من أن شركائهم قد تم فحصهم بدقة ومراقبتهم بشكل مستمر؛ لم يتم إنشاء جميع الشركاء على قدم المساواة.

ما هي أهم الاتجاهات في المجال الاستشاري التي يجب مراقبتها للنصف الثاني من العام؟

جاكوبس: بالإضافة إلى الارتفاع المستمر لنموذج المشورة الهجين، يعد الدور المتطور للمستشار اتجاهًا مهمًا يجب مراقبته. يُتوقع بشكل متزايد من المستشارين الحصول على مجموعة مهارات أوسع، بما في ذلك القدرة على تقديم إرشادات شاملة حول أحداث الحياة الهامة والمواقف التي تقع خارج نطاق العلاقة الاستشارية المالية التقليدية. على سبيل المثال، يتساءل العملاء بشكل متكرر عن خطط وخيارات التأمين الأفضل لسيناريوهاتهم الفريدة. ومع تقدم آبائهم في السن، يسعى جيل الألفية للحصول على إرشادات من المستشارين بشأن خيارات الرعاية والترتيبات طويلة الأجل. يمكن أن تكون هذه المحادثات مشحونة عاطفيًا، وسيصبح التعاطف سمة أساسية للمستشار الحديث. وهذا سبب آخر يدفع المستشارين إلى تحديد كيفية الاستفادة من التكنولوجيا بشكل استراتيجي لتوفير الوقت لإجراء محادثات وخطط ذات قيمة أعلى.

تصوير ايمي هيرشي on Unsplash