تتمثل إحدى مزايا أعمال التجارة الإلكترونية في أنه يمكنك غالبًا البدء بتكاليف قليلة جدًا مقدمًا. ولكن في مرحلة ما ، يتعين على كل شخص لديه نشاط تجاري متنامٍ أن يفكر في التمويل. يمكّنك التعزيز النقدي من الاستثمار في الموارد الأساسية لشركتك ، مثل المخزون والتسويق والتكنولوجيا.
بدون التمويل الكافي ، قد تكافح أعمال التجارة الإلكترونية الخاصة بك للمنافسة أو تفشل في الوصول إلى إمكاناتها الكاملة. في هذه المقالة ، سوف نستكشف أساسيات تمويل أعمال التجارة الإلكترونية ، وما هي خيارات التمويل المطروحة على الطاولة ، ومتى يمكنك استخدام كل من خيارات التمويل هذه لمساعدتك على النمو.
TLDR للتمويل
إذا كنت تبحث عن إجابة قصيرة وحلوة ، فهناك بعض القواعد الأساسية التي ستساعدك:
متى حان الوقت لمتابعة خيارات التمويل؟
قبل متابعة التمويل ، يجب عليك تحديد ما إذا كان هذا هو الوقت المناسب لشركتك.
ابحث عن التمويل عند تأسيس عملك
إذا كنت ترغب في الوصول إلى رأس المال ، فيجب أن يكون عملك قادرًا على إظهار النمو والربح بشكل مثالي. كلما طالت مدة عمل شركتك وجني الأموال ، كان ذلك أفضل. إذا كان عمر عملك أقل من ستة أشهر ، فسيكون من الصعب تأمين التمويل. ولكن إذا كنت تعمل منذ أكثر من عامين ، فسيكون من الأسهل لك الوصول إلى خيارات تمويل متعددة لشركات التجارة الإلكترونية.
من الأفضل أن يكون لديك مزيج من خيارات التمويل المتاحة لك ، حيث يمكن أن تصبح الخيارات فجأة غير متاحة أو تتغير بشكل كبير. على سبيل المثال ، قد يتوقف البنك الذي يقدم قروضًا للشركات الصغيرة عن العمل ، أو قد تغير شركة بطاقات الائتمان شروطها وأسعار الفائدة.
لقد تم سحب [خط الائتمان] الخاص بنا في سبتمبر 2020 دون أي إشعار [...] لحسن الحظ ، تمكنا من شراء بعض الوقت ، والحصول على قرض SBA 7a لسداده ، والابتعاد سالمًا بخلاف الكثير من الإجهاد والهدر وقت.
-عضو منتدى ECF
ابحث عن التمويل عندما يكون لديك الوقت لمتابعته
غالبًا ما يكون التمويل بمثابة مقايضة بين المال الذي ستحصل عليه والعمل الذي يتطلبه تأمينه. تتطلب خيارات التمويل منخفضة التكلفة ، مثل القروض من البنوك التقليدية ، وقتًا وجهدًا كبيرين لتأمينها ، بما في ذلك خطط العمل التفصيلية والتوقعات المالية والضمانات الشخصية.
من ناحية أخرى ، قد يكون الحصول على بطاقات الائتمان أو السلف النقدية للتاجر أسهل في الحصول عليها ولكنها تأتي مع رسوم ومعدلات فائدة أعلى. نتيجة لذلك ، يجب على شركات التجارة الإلكترونية الموازنة بين تكاليف وفوائد خيارات التمويل المختلفة واختيار الخيار الأنسب لاحتياجاتها وأهدافها.
البنوك والاتحادات الائتمانية وقروض SBA
غالبًا ما تكون البنوك المحلية والاتحادات الائتمانية هي الخيار الأفضل للتمويل المنخفض التكلفة والموثوق. تقدم هذه المؤسسات عادةً مجموعة من خيارات التمويل ، بما في ذلك القروض لأجل وخطوط الائتمان والوصول إلى قروض إدارة الأعمال الصغيرة (SBA).
في حين أن الأمر قد يستغرق بعض الوقت للعثور على بنك أو اتحاد ائتماني يتفهم الاحتياجات الفريدة لأعمال التجارة الإلكترونية ، إلا أن الجهد يستحق ذلك عادةً. غالباً ما يكون لدى البنوك المحلية والاتحادات الائتمانية معايير إقراض أكثر مرونة وشروط أفضل من البنوك الوطنية الأكبر. من المرجح أيضًا أن يعملوا مع تجار التجارة الإلكترونية لتخصيص حل تمويل لاحتياجاتهم الخاصة.
تقدم البنوك والاتحادات الائتمانية أربعة خيارات تمويل مشتركة لتجار التجارة الإلكترونية:
- قروض طويلة الأجل: يقدم المُقرض مبلغًا مقطوعًا من المال يجب سداده خلال فترة زمنية محددة ، عادةً بدفعات شهرية ثابتة.
- خط ائتمان: يوفر المُقرض الحد الأقصى من المال الذي يمكن للمقترض الوصول إليه واستخدامه حسب الحاجة. يتم احتساب الفائدة فقط على المبلغ المقترض.
- قرض SBA: يقوم المقرض بتسهيل القرض المقدم من إدارة الأعمال الصغيرة
- الإقراض على أساس الأصول: يستخدم المُقرض أصول المقترض ، مثل المخزون أو حسابات القبض ، كضمان لتأمين القرض.
القرض لأجل مقابل خط الائتمان
عند الاختيار بين القرض لأجل وخط الائتمان ، يجب على التجار مراعاة احتياجاتهم وأهدافهم المحددة.
A قرض لأجل يعد خيارًا جيدًا للتجار الذين يحتاجون إلى مبلغ معين من المال لتمويل مشروع أو شراء معين ، مثل الانتقال إلى مستودع جديد أو شراء معدات جديدة. يوفر هذا النوع من التمويل مبلغًا مقطوعًا من المال يجب سداده خلال فترة زمنية محددة ، عادةً بدفعات شهرية ثابتة.
بعض القروض لأجل من أعضاء ECF:
مصرف | معدل | قصر |
مطاردة | رئيس + 2-3٪ | 100k |
A خط ائتمان يعد خيارًا جيدًا للتجار الذين يحتاجون إلى الوصول المستمر إلى الأموال لتغطية النفقات المتغيرة أو الاستفادة من الفرص عند ظهورها. يوفر هذا النوع من التمويل الحد الأقصى من المال الذي يمكن للمقترض الوصول إليه واستخدامه حسب الحاجة.
يتم احتساب الفائدة فقط على المبلغ المقترض. إذا لم تقم بالسحب من حد الائتمان ، فلن تدفع أي فائدة ، وهو أمر مفيد للغاية عندما يصبح التدفق النقدي ضيقًا.
أفضل وقت للحصول على LOC هو عندما لا تحتاج إليه (بجدية).
-عضو منتدى ECF
بعض خطوط الائتمان من أعضاء ECF:
مصرف | معدل | قصر |
Bank of America | رئيس الوزراء + 4٪ | 500k |
البنك الوطني الفلسطيني | رئيس الوزراء + 4.5٪ | 5M |
ترويست | رئيس الوزراء + 0.75٪ | 175k |
الخامس الثالث | 3.26% | 500k |
قروض SBA
تقدم إدارة الأعمال الصغيرة (SBA) عدة أنواع مختلفة من القروض:
- 7 (A)
- مركز السيطرة على الأمراض - 504
- خطوط CAP
- قروض التصدير
- القروض الصغيرة
- قروض الكوارث
• 7 (أ) قرض هو الخيار الأكثر شيوعًا. يوفر رأس مال عامل يصل إلى 5 ملايين دولار للشركات التي لديها درجة ائتمانية مناسبة ويمكن أن توفر دفعة أولى بنسبة 10-20 ٪. يمكن استخدامه لمجموعة متنوعة من الأغراض ، بما في ذلك شراء المعدات أو إعادة تمويل الديون أو إجراء تحسينات على الأعمال التجارية أو شراء شركة.
مؤسسة تنمية المجتمع أو قرض CDC / 504 مصمم خصيصًا لشراء العقارات التي يشغلها مالكوها. تتطلب شروط هذا القرض أن يشغل المقترض ما لا يقل عن 51٪ من المساحة المخصصة لأعماله ، ويتم هيكلة القرض عادةً من خلال إقراض البنك بنسبة تصل إلى 50٪ ، وشركة تنمية المجتمع المحلي الذي يقرض ما يصل إلى 40٪ ، ويقدم المقترض 10٪ المتبقية كدفعة مقدمة.
• خط SBA CAP هو حد ائتمان يصل إلى 5 ملايين دولار يمكن استخدامه مع قرض 7 (أ) أو 504. تعتبر خطوط الائتمان هذه مفيدة لتجار التجارة الإلكترونية الذين يحتاجون إلى تمويل رأس المال العامل الموسمي أو أوامر الشراء.
• قرض تصدير SBA هو قرض يصل إلى 5 ملايين دولار مصمم خصيصًا لمساعدة الشركات الأمريكية على تصدير منتجاتها إلى الخارج. هذه القروض لديها بعض من أفضل الأسعار والشروط المتاحة من خلال SBA.
• قروض SBA الصغيرة هو قرض صغير يصل إلى 50,000 دولار ، بمتوسط 13,000 دولار. تم تصميم هذه القروض لتزويد تجار التجارة الإلكترونية بإمكانية الوصول إلى رأس المال للمشاريع الصغيرة أو المشتريات.
وأخيرا، قرض كارثة SBA متاح للشركات في مناطق الكوارث المعلنة لمساعدتهم على التعافي من آثار الكارثة.
البحث عن قرض SBA وتأمينه
ليست كل البنوك تعالج قروض SBA. يمكنك استخدام ال موقع تقارير المقرض الخاص بـ SBA للعثور على قائمة بالبنوك التي قدمت قروضًا من SBA في الماضي والبدء في الاتصال بها.
من المهم أن نتذكر أن عملية قرض SBA يمكن أن تكون جدا تستغرق وقتًا طويلاً وتتطلب وثائق مفصلة ، لذلك من المهم أن تبدأ مبكرًا وأن تكون مستعدًا. قال أحد أعضاء ECF:
في بعض الأحيان ، بدا الأمر وكأنه مهمة ثانية لإنجازها.
إذا تم رفضك للحصول على قرض SBA ، فهذا يعني أن بنكًا معينًا لا يريد المخاطرة. يمكنك دائمًا التقدم مرة أخرى من خلال بنك آخر.
بعض قروض SBA من أعضاء ECF:
نوع القرض | معدل | قصر |
504 | 2-3٪ | 810 ألف لمدة 25 سنة |
504 | 2.9% | 1.6 مليون لمدة 25 سنة |
الإقراض القائم على الأصول
الإقراض على أساس الأصول هو نوع من التمويل يستخدم أصول الشركة كضمان للحصول على قرض. مع الإقراض المستند إلى الأصول ، يقوم المُقرض بتقييم قيمة أصول الشركة (مثل المخزون والمعدات والحسابات المدينة) لتحديد مبلغ القرض الذي يمكن أن تتأهل الشركة له.
مع الإقراض المستند إلى الأصول ، يتغير الحد الأقصى لمقدار رأس المال بانتظام إلى جانب أصولك وحسابات القبض عليك. سوف تطلب بعض البنوك تحديثات على مخزونك كل شهر. يعد هذا النوع من الإقراض مفيدًا إذا كان لديك نشاط تجاري متنام ، حيث أن الحد الأقصى من رأس المال سينمو معك.
أندرو أجرى مقابلة مع ديفيد جولوب حول عالم الإقراض القائم على الأصول في البودكاست. استمع إليه إذا كنت تريد معرفة المزيد. 🎧
بعض قروض الإقراض القائمة على الأصول من أعضاء ECF:
معدل | قصر |
رئيس الوزراء + 0.5٪ | 3.5M |
4% | 1.5M |
بطاقات الائتمان
تعتبر بطاقات الائتمان خيار التمويل الأكثر استقطابًا لشركات التجارة الإلكترونية. إنها مريحة ومرنة ويمكن عادةً تأمينها في غضون أيام أو أسابيع قليلة.
بالإضافة إلى مزايا التمويل ، تقدم العديد من بطاقات الائتمان أيضًا مكافآت يمكن أن توفر لأصحاب الأعمال امتيازات قيمة ، مثل استرداد النقود ومكافآت السفر.
تمنحك بطاقات الائتمان أيضًا فرصة لتأخير السداد باستخدام فترة السماح الخاصة بها المعروفة أيضًا باسم التعويم.
بطاقات الائتمان المفضلة من ECommerce Fuel Community
هناك عدد قليل من بطاقات الائتمان التي يحبها مجتمع ECF.
مطاردة الحبر الأعمال: 3 أضعاف النقاط مقابل كل عملية شراء يتم إنفاقها على السفر والشحن
أمريكان إكسبريس بيزنس جولد: 3 أضعاف النقاط على فئة واحدة من اختيارك. قم بالتسجيل في مدخرات FedEx المفتوحة مقابل 5٪ من أرصدة كشف الحساب على رسوم FedEx
كابيتال ون سبارك بيزنس: موافقات فورية سهلة واسترداد نقدي ثابت بنسبة 2٪ على كل شيء
باركر: بدون ضمانات ، بدون ضمان شخصي ، تعويم لمدة 60 يومًا
بعض أسعار بطاقات الائتمان من أعضاء ECF:
الاسم | معدل | قصر |
بطاقة أعمال بنك أوف أمريكا | 13٪ APR | 70k |
يفضل تشيس الحبر | 45k | |
كابيتال ون سبارك بيزنس | 65k |
سحر بطاقات الائتمان
باعتباري شخصًا لا يلعب لعبة بطاقة الائتمان ، يمكنني فقط تسميتها بالشكل الذي تبدو عليه بالنسبة لي: سحر. 🪄
عندما تصبح جيدًا في تعظيم بطاقات الائتمان ، يمكنك الحصول على بعض المكافآت الجادة. دار نقاش في منتدى ECF حول الجمع بين المكافآت من بطاقتي Amex:
إذا كنت تنفق 50 ألف دولار شهريًا على الشحن والإعلان على بطاقة Amex الذهبية ، بسبب مضاعف 4x مع البطاقات الذهبية الجديدة التي تبلغ 200 ألف نقطة شهريًا.
يمكنك تحويل نقاط Amex إلى Schwab باستخدام بطاقة [Amex Platinum Charles Schwab] حيث يتم تحويل كل نقطة إلى 0.0125 دولار. من حساب Schwab الخاص بك ، من الواضح أنه يمكنك صرف هذا المبلغ أو استخدامه للاستثمار.
إذا أنفقت 50 ألف دولار للحصول على 200 ألف نقطة وقمت بتحويل هذه النقاط إلى شواب ، فسأحصل على 2500 دولار (200,000 × 0125). 2500 دولار / 50,000 دولار هي 5٪. لذلك ، بشكل أساسي ، أحصل على خصم نقدي بنسبة 5 ٪ على نفقات الشحن والإعلان.
بدون هذا المعالج ، يمكنك الحصول على عائد نقدي بنسبة 2٪ باستخدام كابيتال ون سبارك بيزنس بطاقة. ولكن باستخدام القليل من الذكاء والتخطيط ، يمكنك الحصول على عائد نقدي بنسبة 5 ٪. عندما تنفق عشرات الآلاف على الشحن والإعلان ، يمكن أن يكون ملف ضخم الفرق.
حماية بطاقة ائتمان الأعمال
من المهم لأصحاب الأعمال أن يدركوا أن بطاقات الائتمان التجارية ليست محمية من قبل قانون بطاقة الائتمان. قانون بطاقة الائتمان هو قانون فيدرالي يوفر الحماية لـ người tiêu dùng. هذه الحماية تفعل ليس تنطبق على بطاقات الائتمان التجارية لذا حذار المشتري.
نقاط ائتمان منخفضة / خيارات عمل جديدة
قد يواجه أصحاب الأعمال التجارية في التجارة الإلكترونية الذين حصلوا على درجات ائتمانية منخفضة أو الشركات الجديدة جدًا صعوبة في الوصول إلى أشكال التمويل التقليدية ، مثل القروض المصرفية. لذلك دعونا نستكشف خيارات التمويل البديلة لهذه الأنواع من أعمال التجارة الإلكترونية.
Crowdfunding
منصات التمويل الجماعي ، مثل كيك ستارتر or Indiegogo تسمح للشركات بجمع الأموال من عدد كبير من المستثمرين الأفراد. يعد هذا خيارًا رائعًا إذا كان لديك منتج جديد تريد إصداره. يمكنك تأمين التمويل مقدمًا لصنع منتجات للأشخاص الذين يريدونها بالضبط.
منح الأعمال
المنح عبارة عن جوائز مالية من مؤسسات خاصة أو جهات حكومية. لا تأتي مع قيود مالية - مما يعني أنك لن تضطر إلى دفع الفائدة.
ومع ذلك ، يمكن أن تكون عملية التقديم طويلة وتنافسية للغاية. سيتعين عليك أيضًا إجراء قدر كبير من البحث للعثور على منح مؤهل لنوع عملك المحدد.
ولكن هناك بالتأكيد خيارات منح لأعمال التجارة الإلكترونية. على سبيل المثال ، ملف يقدم بنك تنمية الأعمال الكندي 15,000 دولار لرقمنة عملك. ويمكنك أيضًا الحصول على قرض بقيمة 100,000،0 دولار بفائدة XNUMX٪. قد تكون هذه نعمة كبيرة إذا كان عملك يفي بجميع المعايير.
السلف النقدية للتجار والتمويل على أساس الإيرادات
توفر السلف النقدية التجارية للشركات مبلغًا نقديًا مقطوعًا مقابل نسبة مئوية من المبيعات المستقبلية. يمكن أن يكون هذا خيارًا جيدًا لشركات التجارة الإلكترونية التي لديها تدفق مستمر من المبيعات الواردة وتحتاج إلى الوصول إلى النقود بسرعة.
بمجرد أن تبدأ في تحقيق المبيعات ، فإن المنصات مثل أمازون, PayPal, شوبيفايالطرق أو واي فلاير اجعل من السهل طلب التمويل لتنمية عملك. ومع ذلك ، يتم تنظيم هذه الرسوم بشكل مختلف عن معدل النسبة السنوي التقليدي (APR) الذي تحصل عليه من بطاقة ائتمان أو قرض مصرفي.
إذا لم تكن حريصًا ، فإن السلف النقدية للتاجر يمكن أن تلتهم قدرًا كبيرًا من أرباحك.
نشر أحد مستخدمي منتدى ECF عن تجربته مع سلفة نقدية للتاجر:
لدينا قرض معلق مع Wayflyer الآن. نعتقد أنهم لائقون إلى حد ما. ليست رخيصة مثل البنوك ، لكننا ندفع فائدة تقترب من 20٪ عند تعديل النسبة المئوية السنوية.
ضيف متكرر على بودكاست ECF ، بيل داليساندرو ، شارك آلة حاسبة يوضح هذا كيف أن قرضًا برسوم ثابتة بنسبة 9٪ أصبح معدل الفائدة السنوية 44٪.
وإليك رأي مستخدم آخر صادق بشأن السلفة النقدية للتاجر:
كانت هناك حاجة إلى المال ، وكنت ممتنًا لأنه كان متاحًا ، لكن حماقة مقدسة ، أكلتنا الفائدة على قيد الحياة وأبقينا في أزمة السيولة لفترة أطول مما كنا بحاجة إليه.
حاول تمويل نمو شركتك بخيارات التمويل التقليدية. ولكن إذا كنت لا تزال قصيرًا وتحتاج إلى تدفق نقدي للحفاظ على الزخم ، فقد تكون السلفة النقدية للتاجر هي خيارك الأفضل.
الإقراض عبر الإنترنت
ومن الجدير بالذكر أن بعض البنوك عبر الإنترنت تقع بين سلفة نقدية للتاجر وقرض لأجل من بنك محلي. اثنان من هذه الأمثلة على سطح السفينة و كباج.
الرسوم معقدة ويصعب مقارنتها بمعدل APR التقليدي. لكن بشكل عام يكون الحصول عليها أسهل من الحصول على قرض لأجل من بنك وأقل تكلفة من سلفة نقدية للتاجر.
الأفكار النهائية حول تمويل عملك
تريد تجارة إلكترونية متنامية ومزدهرة. لكن النمو غالبًا ما يأتي مع زيادة الحاجة إلى السيولة. سواء كنت تستثمر في تطبيق مطول وعملية مراجعة لمعدلات فائدة منخفضة ، أو تختار النقد السريع بمعدلات فائدة أعلى ، تأكد من اختيارك الأفضل لاحتياجات شركتك - واستمر في النمو!
إذا كنت تريد المزيد من النصائح والموارد للمساعدة في تنمية أعمال التجارة الإلكترونية الخاصة بك ، فقم بالانضمام إلى مجتمعنا المكون من 7 إلى 8 من أصحاب العلامات التجارية. جميع أعضائنا ممارسون تم فحصهم - وليسوا بائعين أو مبتدئين - مما يضمن حصول الجميع على تجربة تجارة إلكترونية عميقة وذات مغزى للمشاركة. يبدو مثيرًا للاهتمام؟ تقدم بطلب عضوية وانضم إلينا اليوم.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- المصدر https://www.ecommercefuel.com/ecommerce-financing/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=ecommerce-financing
- 000
- 10
- 2%
- 2020
- 7
- a
- ماهرون
- من نحن
- بشكل مفاجئ
- الوصول
- الوصول
- حسابي
- الحسابات
- عمل
- إضافة
- تعديل
- إدارة
- تقدم
- السلف
- مميزات
- دعاية
- ضد
- الكل
- البديل
- دائما
- أمازون
- أمريكا
- أمريكي
- أمريكان اكسبريس
- كمية
- و
- سنوي
- آخر
- إجابة
- تطبيق
- التقديم
- المناطق
- البند
- الأصول
- ممتلكات
- متاح
- المتوسط
- الجوائز
- الى الخلف
- مصرف
- بنك كندا
- البنوك
- على أساس
- الأساسيات
- لان
- أصبح
- يصبح
- مبتدئين
- يجري
- الفوائد
- أفضل
- أفضل
- ما بين
- احترس
- مشروع قانون
- زيادة
- اقترضت
- مستعير
- العلامة تجارية
- الطوب وقذائف هاون
- الأعمال
- الأعمال
- يشترى
- شراء
- دعوة
- يستطيع الحصول على
- كندا
- قبعة
- الموارد
- فيزا وماستركارد
- بطاقات
- حذر
- النقد
- تدفق مالي
- الفئة
- بالتأكيد
- تغيير
- التغييرات
- متهم
- تشارلز
- تشارلز شواب
- رخيص
- خيار
- اختار
- اغلاق
- مباشر
- الجمع بين
- تأتي
- مشترك
- مجتمع
- الشركات
- حول الشركة
- الشركة
- قارن
- تنافس
- تنافسي
- مجمع
- نظر
- محتوى
- مناسب
- مؤسسة
- التكلفة
- التكاليف
- استطاع
- دورات
- بهيكل
- ائتمان
- بطاقة إئتمان
- بطاقات الائتمان
- اتحاد الائتمان
- اتحادات الائتمان
- الشكر والتقدير
- المعايير
- أزمة
- التاريخ
- ديفيد
- يوم
- أيام
- دين
- اتخاذ القرار
- عميق
- تأخير
- تصميم
- مفصلة
- حدد
- المتقدمة
- التطوير التجاري
- بنك التنمية
- فرق
- مختلف
- صعبة
- صعوبة
- رقمنة
- كارثة
- مناقشة
- توثيق
- لا
- لا
- إلى أسفل
- كل
- في وقت مبكر
- أسهل
- أكل
- التجارة الإلكترونية
- الآثار
- جهد
- إمباورز
- ضمان
- الكيانات
- روح المبادرة
- معدات
- أساسي
- أساسيا
- عزبة
- الأثير (ETH)
- كل
- كل شخص
- بالضبط
- مثال
- أمثلة
- تبادل
- مصاريف
- ذو تكلفة باهظة
- الخبره في مجال الغطس
- اكتشف
- تصدير
- التعبير
- يسهل
- يفشلون
- بإنصاف
- FAST
- اتحادي
- القانون الاتحادي
- فيديكس
- الرسوم الدراسية
- قليل
- تمويل
- مالي
- التمويل
- ثابت
- مسطحة
- مرن
- تطفو
- تدفق
- أشكال
- المنتدى
- متكرر
- تبدأ من
- جبهة
- وقود
- بالإضافة إلى
- صندوق
- التمويل
- أموال
- مستقبل
- لعبة
- على العموم
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- الحصول على
- منح
- إعطاء
- Go
- الأهداف
- ذهبي
- خير
- شراء مراجعات جوجل
- حكومة
- منح
- منح
- ممتنة
- عظيم
- النمو
- متزايد
- التسويق
- ضمان
- ضمانات
- ضيف
- مساعدة
- مفيد
- هنا
- أعلى
- كيفية
- كيفية
- لكن
- HTTPS
- أهمية
- تحسينات
- in
- بما فيه
- الوارد
- زيادة
- لا يصدق
- Indiegogo
- فرد
- لحظة
- المؤسسات
- مصلحة
- أسعار الفائدة
- وكتابة مواضيع مثيرة للاهتمام
- مقابلات
- المخزون
- استثمر
- الاستثمار
- المستثمرين
- IT
- وظيفة
- الانضمام
- انضم إلينا
- احتفظ
- kickstarter
- معروف
- كبير
- أكبر
- القانون
- تعلم
- تعلم
- المقرض
- الإقراض
- على الأرجح
- خط
- خطوط
- لينكدين:
- قائمة
- القليل
- قرض
- القروض
- محلي
- البنوك المحلية
- طويل
- يعد
- أبحث
- تبدو
- الكثير
- منخفض
- صنع
- المحافظة
- رائد
- جعل
- القيام ب
- كثير
- التسويق
- ماكس العرض
- أقصى
- الحد الأقصى للمبلغ
- ذات مغزى
- يعني
- يجتمع
- عضو
- الأعضاء
- عضوية
- تاجر
- التجار
- ربما
- مليون
- زخم
- نقدي
- مال
- شهر
- شهريا
- المقبلة.
- الأكثر من ذلك
- أكثر
- الاكثر شهره
- يتحرك
- متعدد
- الاسم
- محليات
- البنوك الوطنية
- تقريبا
- حاجة
- بحاجة
- إحتياجات
- جديد
- منتج جديد
- عدد
- تحصل
- عرض
- عروض
- قديم
- ONE
- جارية
- online
- جاكيت
- تعمل
- مراجعة
- الفرص
- الفرصة
- اختارت
- خيار
- مزيد من الخيارات
- الطلبات
- المنظمات
- أخرى
- معلقة
- في الخارج
- أصحاب
- طلاء
- الماضي
- دفع
- وسائل الدفع
- المدفوعات
- PayPal
- مجتمع
- نسبة مئوية
- فترة
- اكراميات
- الشخصية
- تخطيط
- خطط
- منصات التداول
- بلاتين
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- بلايستشن
- بودكاست
- البوينت
- نقاط
- أكثر الاستفسارات
- نشر
- محتمل
- أعدت
- خاص
- عملية المعالجة
- منتج
- المنتجات
- الربح
- الأرباح
- تنفيذ المشاريع
- توقعات
- مشروع ناجح
- محمي
- تزود
- المقدمة
- ويوفر
- توفير
- شراء
- مشتريات
- المشتريات
- أغراض
- تأهل
- التأهل
- بسرعة
- رفع
- نطاق
- معدل
- الأجور
- الوصول
- حقيقي
- العقارات
- خصم
- استعادة
- بانتظام
- الافراج عن
- الخدمة الموثوقة
- المتبقية
- تذكر
- التقارير
- طلب
- تطلب
- بحث
- الموارد
- نتيجة
- عائد أعلى
- إيرادات
- مراجعة
- الجوائز
- المخاطرة
- القواعد
- قال
- الأملاح
- مدخرات
- ذكاء
- شاشة
- تأمين
- مضمون
- تأمين
- سبتمبر
- جدي
- عدة
- مشاركة
- الشحن
- شوبيفاي
- قصير
- ينبغي
- إظهار
- يظهر
- هام
- بشكل ملحوظ
- منذ
- عزباء
- SIX
- ستة أشهر
- صغير
- الأعمال الصغيرة
- القروض التجارية الصغيرة
- So
- تطبيقات الكمبيوتر
- حل
- بعض
- شخص ما
- الفضاء
- شرارة
- محدد
- على وجه التحديد
- أنفق
- الإنفاق
- قضى
- بداية
- بدأت
- ملخص الحساب
- ثابت
- لا يزال
- مجرى
- إجهاد
- منظم
- النضال
- هذه
- حلو
- جدول
- أخذ
- يأخذ
- تكنولوجيا
- سياسة الحجب وتقييد الوصول
- •
- أساسيات
- من مشاركة
- اعتقد
- الآلاف
- مزدهر
- عبر
- الوقت
- استهلاك الوقت
- مرات
- نصائح
- إلى
- اليوم
- عروسه لعبه
- تقليدي
- الأشكال التقليدية
- تحويل
- سفر
- تحول
- أنواع
- عادة
- يفهم
- الاتحاد
- النقابات
- فريد من نوعه
- آخر التحديثات
- us
- تستخدم
- مستخدم
- عادة
- القيمة
- قيمنا
- تشكيلة
- الباعة
- فحص
- المخزن
- أسابيع
- وزن
- ابحث عن
- سواء
- التي
- من الذى
- سوف
- WordPress
- للعمل
- عامل
- العالم
- قيمة
- X
- سنوات
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- زفيرنت
- صفر