استعراض التشفير السنوي لـ FATF يسلط الضوء على "الاستخدام المستمر لأساليب إخفاء الهوية" و "الافتقار إلى التنظيم الفعال"

نشرت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) المراجعة التي أجرتها المنظمة لمدة 12 شهرًا ، وأبرز البحث أن 45٪ فقط من السلطات القضائية البالغ عددها 128 قد امتثلت لسياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتوصيات مجموعة العمل المالي. تؤكد المراجعة السنوية على أن "الافتقار إلى التنظيم الفعال" يجعل من "تحدي السلطات المختصة تتبع مسار المعاملات ، مما يوفر مزيدًا من الوقت للمجرمين لنقل عائدات الجريمة".

لقد استوفى أقل من نصف السلطات القضائية المبلغة معايير الامتثال الخاصة بالعملات المشفرة الخاصة بـ FATF

على مدى السنوات القليلة الماضية ، ركزت منظمة FATF الحكومية الدولية على الأصول الافتراضية (VA) ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). FATF هي مجموعة مكرسة لمكافحة غسل الأموال (ML) وتمويل الإرهاب (TF) على نطاق عالمي. Bitcoin.com News مؤخرًا وذكرت حول كيفية تطبيق FATF لقاعدة السفر على العملات المستقرة والتمويل اللامركزي (Defi) والأصول المميزة غير القابلة للاستبدال (NFT). علاوة على ذلك ، كانت المنظمة الحكومية الدولية تحقق في تنظيم المحافظ غير الحكومية.

• مراجعة لمدة 12 شهرًا وتزعم النتائج التي توصل إليها باحث مجموعة العمل المالي (FATF) أن 45٪ فقط من 128 سلطة قضائية قد امتثلت لتوصيات المنظمة والسياسة المعيارية لمكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب. يسلط التقرير الضوء على اتجاهين منذ آخر 12 شهرًا من مراجعة FATF حول VAs و VASPs. لاحظت مجموعة العمل المالي "استخدام VASPs المسجلة أو العاملة في ولايات قضائية تفتقر إلى تنظيم فعال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، بالإضافة إلى استخدام VASPs متعددة (محلية و / أو خارجية). وهذا يجعل الأمر أكثر صعوبة بالنسبة للسلطات المختصة لمتابعة مسار المعاملات ، وتوفير المزيد من الوقت للمجرمين لنقل العائدات الإجرامية ، "يلاحظ بحث الكيان.

لاحظ المنظم المالي العالمي أيضًا الاستخدام المستمر لأساليب إخفاء الهوية المطبقة على قطاع العملات المشفرة والمعاملات ذات الصلة. بعد ظهور Covid-19 ، لاحظت مجموعة العمل المالي "زيادة استخدام الأصول الافتراضية لنقل وإخفاء الأموال غير المشروعة. أبلغت إحدى الولايات القضائية عن استخدام الأصول الافتراضية لغسل العائدات المكتسبة من بيع أدوية COVID-19 ". يعتقد باحثو مجموعة العمل المالي (FATF) أن السلطات القضائية المنظمة تحتاج إلى فهم أفضل للموقف ، ولكن بدلاً من ذلك ، يركزون على "العملات المستقرة" و "التبني الشامل". من بين الاتجاهات الرئيسية في مشهد مخاطر العملة المشفرة ML / TF منذ يونيو 2019 ما يلي:

الاستخدام المستمر للأدوات والأساليب لزيادة إخفاء هوية المعاملات. يتضمن ذلك تسجيل أسماء نطاقات الإنترنت من خلال الوكلاء واستخدام مسجلي DNS الذين يقمعون أو ينقحون المالكين الحقيقيين لأسماء النطاقات ، واستخدام البهلوانات ، والخلاطات ، والعملات المشفرة المحسنة لإخفاء الهوية أو عملات الخصوصية ، باستخدام التبادلات والتطبيقات اللامركزية ، والتنقل المتسلسل و التبادل الذري ، والغبار.

تأمل مجموعة العمل المالي (FATF) أن تنفذ السلطات اللوائح والعقوبات الرافضة تجاه VASP غير الممتثل

يتمثل جوهر التقرير المكون من 23 صفحة في أن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية تركز على جعل السلطات القضائية تنفذ اللوائح تجاه غسل ​​الأموال وتمويل الإرهاب حسب الضرورة. في بيان صحفي ، أصر المنظم العالمي على أن "غالبية الولايات القضائية لم تنفذ بعد متطلبات مجموعة العمل المالي ، بما في ذلك" قاعدة السفر "، وهذا يثبط الاستثمار الإضافي في الحلول التقنية الضرورية والبنية التحتية للامتثال".

وبحسب التقرير ، يتعين على الدول أن تفرض على جميع المتعاملين مع VASP الامتثال للتنظيم والإشراف أو المراقبة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تحتاج البلدان أيضًا إلى التأكد من وجود "عقوبات فعالة ومتناسبة ورادعة ، سواء كانت جنائية أو مدنية أو إدارية" للتعامل مع انتهاكات VASP. "يجب أن تنطبق العقوبات ليس فقط على VASPs ، ولكن أيضًا على مديريهم والإدارة العليا" ، يفصل التقرير.

يشير الهدف الرئيسي الذي تم تسليط الضوء عليه في تقرير مجموعة العمل المالي (FATF) إلى أهداف الجهة التنظيمية العالمية:

• الحد الأدنى للمعاملات العرضية التي يُطلب من VASP تجاوزها لإجراء العناية الواجبة للعملاء هو 1,000،XNUMX دولار أمريكي / يورو.
• تتأكد البلدان من أن VASPs الأصلية تحصل وتحتفظ بمعلومات المنشأ المطلوبة والدقيقة ومعلومات المستفيد المطلوبة بشأن عمليات نقل الأصول الافتراضية.
• مراقبة توافر المعلومات واتخاذ إجراءات التجميد وحظر التعاملات مع الأشخاص والكيانات المحددة.

ما رأيك في أحدث مراجعة لمجموعة العمل المالي لمدة 12 شهرًا حول VAs و VASPs؟ أخبرنا برأيك حول هذا الموضوع في قسم التعليقات أدناه.

المصدر: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-efficiency-regulation/