تهدف FCA إلى شركات الدفع على المخاطر "غير المقبولة"

في رسالة إلى الرؤساء التنفيذيين لـ 291 شركة دفع ، قال مدير FCA للمدفوعات والأصول الرقمية ، ماثيو لونج ، إن هيئة الرقابة ترحب بالمنافسة والابتكار الذي ازدهر في قطاع المدفوعات في المملكة المتحدة.

يكتب: "ومع ذلك ، ما زلنا نشعر بالقلق من أن العديد من شركات المدفوعات ليس لديها ضوابط قوية بما فيه الكفاية ، ونتيجة لذلك فإن بعض الشركات تشكل خطرًا غير مقبول لإلحاق الأذى بعملائها وسلامة النظام المالي."

يسلط الخطاب الضوء على عدد من الإخفاقات الشائعة في شركات الدفع فيما يتعلق بحماية أموال العملاء في حالة الإفلاس ، بما في ذلك عمليات التسوية غير الكافية والافتقار إلى العمليات لتحديد الأموال التي هي "أموال ذات صلة" ويجب حمايتها.

يسلط لونج الضوء أيضًا على الافتقار إلى إدارة مخاطر السيولة المناسبة والفشل في النظر فيما إذا كان يجب على الشركات الاحتفاظ برأس مال أعلى من متطلباتها التنظيمية.

تفشل الشركات أيضًا في وضع أنظمة وعمليات مناسبة لغسيل الأموال والعقوبات ، فضلاً عن التقصير في معالجة الاحتيال.

اختتم الرسالة: "سنواصل التدخل باستخدام مجموعتنا الكاملة من أدوات الإشراف. في الحالات التي لا تستطيع فيها الشركات تلبية شروط التفويض ، سنتخذ إجراءات أكثر حزمًا في وقت أقرب وسنقوم بإزالة أو معاقبة الشركات التي لا تستطيع أو لن تلبي معاييرنا ".

اقرأ الرسالة:قم بتنزيل المستند الآن 179.3 كيلوبايت (مستند Chrome HTML)