يطلق المتخصصون في مجال التكنولوجيا المالية زوجًا من الصناديق الشعبية

نشأ صندوقان لرأس المال الاستثماري من أصل النظام الأساسي البديل الأسبوع الماضي ، وكلاهما أسسه أصوات الصناعة المتخصصة التي نعرفها باسم fintech.

صندوق Fintech هو مجموعة تركز على "fintech ، من أجل fintech" ، تم إنشاؤها بواسطة نيك ميلانوفيتش في أعقاب شعبيته على الإطلاق هذا الأسبوع في Fintech مجتمع. والآخر هو صندوق يركز على الولايات المتحدة وأمريكا اللاتينية يسمى مشاريع جلجامش بقيادة عملاق البودكاست والرسائل الإخبارية ميغيل أرمازا.

وبتمويلهما المتشابه والفريد من نوعه ، يجسد الاثنان استراتيجية خروج جديدة من العقد الأول من القرن الحادي والعشرين. بعد عقد من العمل في البنوك أو التكنولوجيا ، والتحدث إلى رواد الأعمال ، وتوجيه الشركات الناشئة ، وبناء المجتمعات ، حان الوقت لتحويل أعداد المشتركين إلى مستثمرين سعداء.

يتم تشغيل كلا الصندوقين من قبل شامان التكنولوجيا المالية ، الذين عملوا مع الشركات الناشئة والشركات التقليدية وتعلموا الأعمال على طول الطريق. في الأسبوع الماضي ، أطلق كلاهما فرضية بدوام كامل للمستقبل ، بطريقة web2 للغاية: بعد التقاط صوت الصناعة من خلال الوسائط الرقمية والمادية ، استفادوا من تلك المحادثة لبناء شبكة تمويل يمكنها إطلاق أي شركة ناشئة في الستراتوسفير.

يطرح أرمازا وميلانوفيتش السؤال التالي: هل يمكن أن يكون هناك عمل أفضل من عمل يدعو الأصدقاء والأقران للتآمر من أجل نجاح رواد الأعمال الأصغر بيننا؟

من علف التكنولوجيا المالية إلى المؤسسين الممولين

من خلال عقد صفقات SPV منذ عام 2020 ، جلجامش أعلن إطلاقه بأكثر من 2.7 مليون دولار مستثمرة في 16 شركة. جمع صندوق Fintech ، مع شركاء بارزين في مجال التكنولوجيا المالية ومجموعة متنامية من المستثمرين المغامرون الأقران ، 4 ملايين دولار من هدفه واستثمر في 10 شركات ناشئة.

إذن ، كيف انتقل هذان الشخصان من موظفي التكنولوجيا المالية إلى المؤثرين المعروفين ومؤسسي الصناديق الآن؟

قال ميلانوفيتش إنه رأى بدايته في دائرة التمويل الأولية للتكنولوجيا المالية ، التي تأسست نسختها الأمريكية في سان فرانسيسكو في عام 2012. وقد استقطب صناعة التكنولوجيا المالية المبكرة حديثًا من ستانفورد بشغف لحل مشكلة عدم المساواة.

لقد كان محظوظًا بما يكفي للقاء أحد المؤسسين المشاركين واعتقد أنها فكرة "ملحمية" لشركة: مساعدة أصحاب الأعمال الصغيرة في الوصول إلى رأس المال الذي يمكنهم الحصول عليه من البنوك.

قال ميلانوفيتش: "عندما وظّفني المؤسسون المشاركون ، انتقلت من موظف واحد إلى 600 شخص في وقت واحد ، غادرت ، وكانت رحلة قطار الملاهي لمدة خمس سنوات".

"أعتقد أن الجزء الأكثر إثارة للاهتمام في التكنولوجيا المالية كان دائمًا مساعدة الأشخاص الذين ليس لديهم إمكانية الوصول إلى الموارد: مساعدة الأشخاص في الحصول على المزيد من الأموال ، وتحسين إدارة أموالهم ، والعيش حياة مالية أفضل بشكل أساسي."

من موظف التكنولوجيا المالية إلى المرشد

انتقل ميلانوفيتش إلى بيتال ، حيث أنشأ شركة تكنولوجيا مالية لخدمة البطاقات ، وبدأ الكتابة لموقع TechCrunch. في النهاية ، غادر إلى Google Pay كرئيس لتطوير الأعمال ، حيث أمضى عامين في توجيه الشركات الناشئة مع TechStars.

قبل الانتقال إلى Google Pay مباشرة ، كان ذلك الوقت تقريبًا عندما قال ميلانوفيتش إنه أسس This Week في Fintech.

بحلول عام 2020 ، كان ميلانوفيتش مرادفًا لمساحة التكنولوجيا المالية ، حيث استحوذ على الصناعة الصاخبة من خلال التحديثات الأسبوعية وسرعان ما أضاف اللقاءات وساعات سعيدة في المدن في جميع أنحاء العالم.

"هذا هو المكان الذي جاء منه المجتمع بأكمله ؛ حفنة من قراء الرسائل الإخبارية والأشخاص الذين تواصلت معهم عبر الإنترنت ، "قال ميلانوفيتش.

"بدأنا في تنظيم أحداثنا مثل الشركة في مايو الماضي ؛ قبل تسعة أشهر ، وقد فعلناها بالفعل في ثلاث قارات ، وكان لدينا أكثر من 7,000 شخص حضروا إلى الأحداث. لذا فإن الخطوة التالية بالنسبة لنا هي آخر الأخبار ، وهي إطلاق هذا الصندوق للاستثمار في مؤسسي التكنولوجيا المالية في المرحلة المبكرة ".

بناء المجتمع ، من كلية المجتمع إلى وارتون

وجد أرمازا في البداية طريقه إلى التكنولوجيا المالية كما يفعل معظم الناس: الخدمات المصرفية التقليدية. لقد اجتاز كلية المجتمع وقفز في رحلة Citi bank بالعبّارة في عام 2011 ، والتي أوصلته إلى عام 2019 كموظف مالي منظم في MUFG.

مع دماء ريادة الأعمال منذ إطلاق صفحة Facebook meme التي وصلت إلى 3 ملايين متابع في عام 2009 ، قال أرمازا إنه كان يعمل مع أصدقاء على الجانب لبناء مركبات للأغراض الخاصة (SPVs).

"كان هذا هو ذوقي في ريادة الأعمال منذ أكثر من 12 عامًا. حدث شيئان: الأول ، أدركت أنني كنت طفلاً ، ولم أكن أعرف شيئًا. لكن من ناحية أخرى ، ما تذوقته أعجبني ، وهو ريادة الأعمال ، التي كانت تبني شيئًا ما ، "قال أرمازا.

"لذا انضممت إلى الخدمات المصرفية لأنني كنت مهتمًا بالتمويل ، ولكن كان لدي دائمًا هدف في الاعتبار أن أفعل شيئًا أكثر ريادة الأعمال في النهاية ، أليس كذلك؟ ولم أكن أعرف كيف سيبدو ذلك. لكن هذا كان دائمًا نجمتي الشمالية ".

لا مزيد من الشركات

في النهاية ، كان لدى النقابة الصغيرة ما يكفي من رأس المال المخصص لتكوين صندوق Angel Venture الخاص بها في عام 2019 ، وفي غضون ستة أشهر ، انضمت Armaza إلى خدمة fintech تسمى Pando. انضم إلى وارتن لمتابعة درجة الماجستير في إدارة الأعمال للمساعدة في تحقيق أهدافه. كان هناك أنه وجه موهبته للانتقال بسرعة نحو وارتون فينتك بودكاست.

أثناء حصوله أيضًا على درجة مزدوجة في معهد لودر في UPenn ، قال أرمازا إنه يعرف شيئًا واحدًا - لم يكن يريد العودة إلى الشركة.

"لذا فقد ضاعفت من استخدام التكنولوجيا المالية ، عندما كنت في وارتن ، وما غير حياتي حقًا هو الانخراط في نادي وارتون للتكنولوجيا المالية والبدء في استضافة بودكاست وارتون للتكنولوجيا المالية. أنا ومضيفي الشريك ريان ، سجلنا معًا أكثر من 200 حلقة ، لقد قمت بعمل ما يقرب من 150 حلقة وزرت البودكاست 13X ، "قال أرمازا.

"في بعض الأشهر ، سيكون أفضل 10 شركات مالية على مستوى العالم. لذا ، نعم ، كما يمكنك أن تتخيل ، كان عملاً حبًا ، عرضًا يديره الطلاب ؛ بلا راتب ، لكنها عملت بشكل جيد وفتحت الكثير من الأبواب ".

عمل الحب يذهب 13 مرة

مع جهد الحب ، والخبرة التي انتشرت بسرعة كبيرة من قبل ، زاد Armaza من البودكاست من 10 آلاف إلى 130 ألف مشاهد شهريًا. مثل ميلانوفيتش ، جلب البث الأسبوعي عبر الإنترنت أيضًا تدفقًا للصفقات - فرصًا لـ Armaza للانخراط مع الشركات الناشئة الجديدة في المجتمع.

قال أرمازا إن الأمر لم يكن مجرد شركات مالية مقرها الولايات المتحدة ، بل قادة من جميع أنحاء الأمريكتين. عندما أجرى مقابلة مع ديفيد فيليز ، الرئيس التنفيذي لشركة Nubank ، استخدمها كفرصة لإطلاق رسالته الإخبارية ، لتغطية ضيوف البودكاست الأخير بعد الواقعة ، وبناء علامة تجارية خاصة به تسمى قادة Fintech.

من هناك ، كانت قفزة قفزة وقفزة لأرمازا والمؤسس المشارك أندرو انديكوت لتنظيم تدفق الصفقات في هيكل الصندوق. ما بدأ بنفس الطريقة التي بدأ بها صندوق Armazas الأخير لرأس المال الاستثماري ، اتفاقيات SPV الصغيرة ، تضخمت منذ ذلك الحين لتصبح صندوقًا عابرًا للقارات جاهزًا للإطلاق الكامل اليوم.

وقال إن حوالي 20 ٪ من المستثمرين في الصندوق هم ضيوف بودكاست سابقون وثلث LPs في جلجامش هم من خريجي وارتون و UPenn (الرئيس التنفيذي لشركة LendIt Bo Brustkern هو أيضًا LP). بعض استثمارات كلكامش موجودة في واضح, زيبلين, جريب فروت, ديفي بنكو المرشح الاوفر حظا.

جلب إنديكوت أيضًا ثروة من العلاقات والخبرات من وقته كرائد أعمال ، من قانون هارفارد فصاعدًا ، مروراً بالخدمات المصرفية الاستثمارية ، ثم شارك في تأسيس Petal. في بيتال ، ساعد في توظيف مئات الموظفين ، وساعد في جمع ما يقرب من 250 مليون دولار من حقوق الملكية ، لكنه ترك في خريف 21 للتركيز بدوام كامل على جلجامش.

ماذا عن الصناديق؟

قال ميلانوفيتش ، الذي تحدث إلى LendIt من مكتب الشقق الكائن في ويست فيليدج ، إن الصندوق الذي ساعد في إنشائه يختلف عن غيره من أصحاب رؤوس الأموال المغامرة ، حتى تلك التي تركز على التكنولوجيا المالية بالمثل.

قال ميلانوفيتش إن صندوق Fintech يربط الأشخاص الذين قاموا ببناء التكنولوجيا والعمل في شركات fintech بمؤسسين جدد في مجال التكنولوجيا المالية لإعادة تدوير رأس المال إلى النظام البيئي. إنها تقنية مالية لمجتمع fintech ، تقريبًا مثل صندوق احتضان.

"نربطهم بالأشخاص الذين يفهمون هذا الفضاء أيضًا ، والذين قاموا ببناء الأشياء التي يحاولون بنائها من قبل ، ويفهمون ما ينجح وما لا ينجح حتى يتمكنوا من الحصول على أكثر من مجرد دولارات ؛ وقال ميلانوفيتش "يمكنهم أيضا الحصول على المشورة والدعم".

"إن إنشاء شركة للتكنولوجيا المالية أمر صعب للغاية ؛ إنه وحشي جدًا. بصراحة ، ليس مثل العديد من شركات التكنولوجيا حيث يمكنك الدخول في SaaS أو الدخول في الاقتصاد دون معرفة كل شيء عن الفضاء ، ولكن في fintech ، أنت بحاجة إلى الكثير من الخبرة في المجال. ولذا فإن هدفنا هو استخدام الصندوق لتوصيل الناس بالمستشارين وتقديم الدعم الذي يحتاجون إليه للحصول على تلك الخبرة ".

مؤيدين لغرض

لقد جمع Fintech Fund بالفعل 4 ملايين دولار من هدفه البالغ 10 ملايين دولار ، حتى مع اللاعبين الذين سيكونون عادةً "منافسين".

رأس المال الاستثماري هم LPs في الصندوق ، بما في ذلك Sheel Mohnot من Better Tomorrow Ventures ، و Sriram Krishnan ، و Angel Collective Opportunity Fund ، و Jake Gibson ، و Cowboy Ventures من Jillian Williams ، وغيرهم الكثير. هناك أيضًا مؤسس مشارك لـ NerdWallet ، Jake Gibson ، The Block's Mike Dudas ؛ حتى بيتر رينتون الخاص بـ LendIt وجد مكانًا باعتباره LP.

قال ميلانوفيتش إن التعاون أمر بالغ الأهمية ، وأن رأس المال المغامر يتغير: النهج القياسي الحاد للتقييم والمنافسة ليس بنّاءً للاستثمار في المرحلة المبكرة.

قال: "لا أعتقد أنك بحاجة إلى استبعاد المستثمرين الآخرين من أجل تعظيم إمكاناتك الخاصة كصندوق".

بدلاً من ذلك ، ما يفيد مؤسسي التكنولوجيا حقًا هو المواهب عالية الجودة في قاعدة المستثمرين. قال ميلانوفيتش إن أصعب جزء في جمع هذا النوع من الأموال هو إيجاد شركاء مناسبين.

"إذا كنت أرغب في الخروج إلى هناك وزيادة مقدار الأموال التي كنت أحصل عليها إلى الحد الأقصى ، كما تعلم ، يمكنني جمع 25 مليون دولار على الأرجح من أموال أكثر من مستثمرين لا يميزون. ولكن ليس هذا هو الهدف هنا ، فقط للعثور على المال وزيادة المبلغ. الهدف هو حقًا إنشاء نظام بيئي محكم للغاية من السفراء الذين يركزون جميعًا على التكنولوجيا المالية ، وجميعهم يقومون بأشياء في مجال التكنولوجيا المالية بأنفسهم ".

صندوق للأمريكتين ، والمزيد في المستقبل

وصف أرمازا ، من جانبه ، من ساو باولو بالبرازيل ، صندوقه بأنه صندوق يركز على جميع الأمريكتين ، مع إدراج الشركات الناشئة في أمريكا اللاتينية أكثر من معظمها.

يحظى جلجامش بدعم من رواد التكنولوجيا المالية والصناعة من الولايات المتحدة وأمريكا اللاتينية وآسيا ، مثل بيتر فرنانديز من 99 ، ومارسيلو ليما من Monashees ، و Ignacio Canals من Migrante ، وتمثيل من NOA Capital في المكسيك ، و Encore Bank ، و Foundation Capital.

وقال أرمازا: "على الرغم من أننا نشهد العديد من الصفقات المثيرة للاهتمام من أفريقيا وجنوب شرق آسيا وحتى أوروبا ، فهذه أسواق لا نفهمها جيدًا ، كما نفعل في الأمريكتين".

"لن أقول إنني لا أفهمهم. لكن لدي بالتأكيد فهم أفضل بكثير للفضاء المالي وما يحدث في مجال التكنولوجيا المالية ، في الولايات المتحدة والبرازيل والمكسيك وما إلى ذلك. لذلك يتعلق الأمر بمضاعفة قوتك ".

قال لا تتفاجأ إذا "قمنا بدمج مناطق أخرى في المستقبل." لكن في الوقت الحالي ، ينصب التركيز على LatAm ، حيث توجد صناديق محلية كبيرة مع التعرض للعديد من الصناعات الناشئة ، لكن القليل منها متخصص في واحدة فقط ، كما قال أرمازا.

LatAm تعني محلي

قال أرمازا: "مؤسسو التكنولوجيا المالية ، دعواتهم الأولى هي لصناديقهم الإقليمية القوية ، إلى جانب الصناديق المتخصصة". "لقد أقمنا علاقات رائعة مع الصناديق المحلية. بعض مستثمرينا هم ممارسون عامون ومؤسسون لصناديق محلية في أمريكا اللاتينية. بالمناسبة ، ربما لن نستثمر أبدًا بدون شريك محلي ".

وفي الوقت نفسه ، على الجانب الأمريكي ، السوق كبير ومتنوع ولكن لا يزال لديه الكثير من الفرص ، كما قال أرمازا.

قال أرمازا: "لقد تم إنجاز الكثير خلال العقد الماضي ، ولكن إذا نظرت إلى عدة قطاعات من الاقتصاد ، فإنها لا تزال تدار عن طريق الفاكس ، كما تعلم ، بواسطة أجهزة الكمبيوتر المركزية من السبعينيات". "وقد عشت ذلك عندما كنت أعمل مع البنوك الكبيرة ، وكنت سعيدًا برؤية شركات التكنولوجيا المالية تقوم برقمنة جزء منها. ولكن لا يزال هناك الكثير مما يتعين القيام به ".

قال أرمازا إن الجزء الأصعب هو أن هناك الكثير مما يتم القيام به ، ومن السهل الانجرار في العديد من الاتجاهات. ومع ذلك ، فإن مفتاح إدارة الصندوق هو التركيز.

"بالنسبة لنا ، هذا هو بناء العلاقات. قال أرمازا: "كل يوم ، لا يمكنني إخبارك بعدد المحادثات التي أجريها ، مع شركاء في النظام البيئي ، ومن الواضح ، رواد الأعمال ، ومن ثم زملائه من أصحاب رأس المال الاستثماري ، والمستثمرين الآخرين ، وبعد ذلك مجرد خبراء في الموضوع".

جلجامش لرجال الأعمال الأبطال

يشعر أرمازا ، الذي يأتي من خلفيات مراسلي البنوك والشركات الناشئة والبودكاست ، بجذب كل جانب من جوانب اهتماماته ، والتوازن أمر حيوي. لكن هذا المزيج من المهارات قاده إلى المشاركة في تأسيس جلجامش ، الذي سمي على اسم البطل الأول للبشرية لأنه قال إن رواد الأعمال هم أبطال.

قال أرمازا: "لذلك عندما أقفز في مكالمة أو اجتماع ، مع رائد أعمال ، أتعاطف مع جمع الأموال ، وأتعاطف مع الرفض ، وأبني منصة".

"اسم كلكامش هو الملحمة الأولى للبشرية. ذهب هذا البطل إلى حيث لم يجرؤ أحد على الذهاب ، وقام بأشياء جريئة وشجاعة. وبالنسبة لنا ، هؤلاء رجال أعمال. لدي احترام غير محدود لرجال الأعمال. كما تعلم ، الأمر صعب للغاية ، هناك كارثة تحدث كل يوم ، وعليك أن تبقي رأسك مرفوعًا ، وهي تلهم فريقك وثقة المشروع بالخارج بينما تكافح. وأنت تخوض معركة كل يوم ".

• كوينسمارت. أفضل بورصة للبيتكوين والعملات المشفرة في أوروبا.
• بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. دخول مجاني.
• كريبتوهوك. الرادار. تجربة مجانية.
• المصدر: https://www.lendacademy.com/fintech-veterans-launch-pair-of-grassroots-funds/