واجهت صناعة الخدمات المصرفية الاستثمارية التقليدية صعوبة في التكيف مع التكنولوجيا القديمة - ولكن مع استمرار الثورة الرقمية في اجتياح التمويل، فقد حان وقت التحول.
ستعمل التكنولوجيا المالية على تحويل الخدمات المصرفية الاستثمارية بعدة طرق، بما في ذلك استخدام الابتكار لتعزيز الكفاءة بشكل كبير والاستفادة من التقنيات المتقدمة مثل السحابة والذكاء الاصطناعي. ولكي تظل المؤسسات الاستثمارية قادرة على المنافسة، فسوف تحتاج إلى التكيف مع هذه التغيرات التكنولوجية واحتضانها.
هناك نقاط قوة طويلة المدى ومكاسب قصيرة المدى يمكن الحصول عليها من خلال التكنولوجيا المالية والخدمات المرتبطة بها. في هذه المقالة، سنغطي كيف يمكن للتكنولوجيا المالية أن تحول الخدمات المصرفية الاستثمارية - وكيف يمكن للمؤسسات المالية الاستفادة من هذه الخدمات على أفضل وجه.
اتحاد الابتكار والكفاءة
عندما يتعلق الأمر بالخدمات المصرفية الاستثمارية، فإن أحد أكبر المعارضين للكفاءة هو الامتثال.
الحاجة إلى مواكبة التغيير التنظيمي، والذي يمكن أن يعيق الابتكار في بعض الأحيان حيث تكافح الفرق المالية للحفاظ على الأنظمة المحدثة وفقًا لمتطلبات الامتثال الجديدة. ونتيجة لذلك، يمكن لفريق الخدمات المصرفية الاستثمارية أن يعاني من الإرهاق التنظيمي وانخفاض الإنتاجية.
ولحسن الحظ، فإن حلول التكنولوجيا المالية، مثل تطبيقات النظام الأساسي وعمليات الترحيل السحابية، تعمل على إعادة تشكيل كيفية تفكير المؤسسات في الامتثال.
إن تبني الحوسبة السحابية أمر ضروري
إن استخدام السحابة كقاعدة بيانات مركزية ونظام شبكي يمكّن المؤسسات المالية من تحقيق نظام بيئي أكثر مرونة واتصالاً. تعتمد الحوسبة السحابية على بنية تحتية رقمية بالكامل، مما يعني أنه يمكن الوصول إليها من قبل الموظفين المعتمدين من أي مكان وفي أي وقت.
بالنسبة لصناعة الخدمات المصرفية الاستثمارية، تشمل فوائد الحوسبة السحابية ما يلي:
- تكاليف تشغيل أقل: يؤدي التحول إلى السحابة إلى إلغاء الحاجة إلى المعدات والتكنولوجيا الموجودة في الموقع والتي يمكن أن تكون مكلفة للتثبيت والصيانة. بالإضافة إلى ذلك، تعمل السحابة على تعزيز مرونة المؤسسة وتساعد على ضمان نسخ البيانات احتياطيًا وتأمينها في جميع الأوقات.
- انخفاض النفقات الرأسمالية: يمكن أن يؤثر الاستثمار في التكنولوجيا بشكل كبير على ميزانية الإنفاق الرأسمالي. باستخدام السحابة، يمكن تقليل هذه النفقات بشكل كبير بفضل عمليات الترحيل السحابية التي تساعد في جعل البنية التحتية أكثر فعالية من حيث التكلفة. بالإضافة إلى ذلك، تقدم العديد من شركات FinTech خدمات مُدارة للمساعدة في توفير صيانة وإدارة بأسعار معقولة لهذه التقنيات الأكثر مرونة.
- زيادة الاتصال: تساعد السحابة على مزامنة الأقسام وفرق العمل من خلال تسهيل مشاركة البيانات. وفي المقابل، يمكن للمؤسسة التوسع بكفاءة ومرونة حيث تتم عملية صنع القرار بمعدل أسرع.
الشراكات مع شركات التكنولوجيا
على الرغم من وجود العديد من الفوائد الرئيسية لاعتماد أحدث الابتكارات والتقنيات، إلا أنه بدون وجود المؤسسات الشريكة المناسبة للتكنولوجيا المالية يمكن أن تصبح غارقة بسرعة في التحول الرقمي.
عندما تقرر مؤسسة ما الدخول في شراكة مع شركة تكنولوجيا، تشكل 3 خدمات رئيسية حجر الزاوية في نجاح الشراكة:
- الخدمات المدارة: الخدمات المدارة قم بإزالة ثقل صيانة النظام وإدارته عن كاهل فرق الخدمات المصرفية الاستثمارية المزدحمة. وهذا يسمح بقضاء المزيد من الوقت في التركيز على احتياجات العملاء والمستثمرين.
- تطبيقات المنصة: إن العثور على النظام الأساسي الرقمي والسحابي المناسب ليس سوى الخطوة الأولى في العملية التحويلية. يساعد شريك FinTech المؤسسات على تنفيذ النظام الأساسي المذكور بشكل صحيح، مع دمج التطبيقات وواجهات برمجة التطبيقات والأنظمة القديمة أيضًا.
- زيادة الموارد والموظفين: في كثير من الحالات، يكون تعيين قسم جديد تمامًا أو إنفاق مبالغ كبيرة من الميزانية على الموارد الرقمية أمرًا غير ضروري. وذلك لأن مزودي التكنولوجيا المالية يقدمون خدمات تعزيزية تمنح المؤسسات التكنولوجيا والموهبة اللازمة عند الطلب.
الأتمتة والذكاء الاصطناعي وDevOps
لمواكبة التغييرات التنظيمية والحفاظ على مستوى عالٍ من رضا المستثمرين، يجب على البنوك الاستثمارية أن تفكر بجدية في إضافة تقنيات واستراتيجيات متقدمة مثل
الذكاء الاصطناعي و
DevOps إلى قوائمهم.
الأتمتة والذكاء الاصطناعي
لقد بدأت أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) بجولاتها في الصناعة المالية لبعض الوقت - وبمساعدة FinTech، تشق طريقها أخيرًا نحو الخدمات المصرفية الاستثمارية. يمكن استخدام الأتمتة من المكاتب الأمامية إلى الخلفية. تتضمن حالات الاستخدام تحسين الامتثال ونماذج المخاطر للتحديث تلقائيًا وإنشاء تجارب مستخدم أمامية أكثر سلاسة.
يوفر الذكاء الاصطناعي أيضًا للبنوك الاستثمارية ميزة كبيرة من خلال توفير الوصول إلى تحليلات أكثر تقدمًا. وتشمل هذه القدرات التحليلية ما يلي:
- توقعات دقيقة حول أنماط التداول التي تمكن المؤسسات من تقييم التقلبات في السوق ومعالجتها بشكل استباقي.
- رؤى حول سلوك المستثمرين تسهل تلبية توقعات هؤلاء المستثمرين، مع تحويل نماذج الأعمال في الوقت نفسه نحو نهج أكثر تركيزًا على العملاء.
- تصور بيانات دقيق للغاية يبسط عملية توصيل الفرص وإمكانات النمو للمستثمرين.
إدارة بيانات العميل
من وجهة النظر التنظيمية ومن وجهة نظر رضا العملاء، فإن كيفية تعاملك مع بياناتك أمر مهم. إن التفكير بعناية في كيفية مساعدة الذكاء الاصطناعي والسحابة وDevOps في إدارة البيانات سيساعد في الحد من مخاطر الهجمات الضارة على بياناتك.
مع مزود التكنولوجيا المالية المناسب، يمكن للبنك الاستثماري إعادة التفكير في كيفية تعامله مع المتطلبات الأساسية، بما في ذلك قواعد اعرف عميلك (KYC) وقوانين مكافحة غسيل الأموال (AML).
توفر تقنية دفاتر الأستاذ الموزعة الخاصة بـ Blockchain ومنصة NFT للبنوك الاستثمارية العديد من المزايا الرئيسية عندما يتعلق الأمر بعمليات المكتب الخلفي. ويمكن استخدامها للاحتفاظ بمجموعة واسعة من نقاط البيانات المشفرة ونقلها مع الحد من تقليل المخاطر.
تُحدث التكنولوجيا المالية ثورة في الطريقة التي نفكر بها في التمويل - والخدمات المصرفية الاستثمارية ليست استثناءً.
