كيف تستفيد صناعة التأمين من الذكاء الاصطناعي (AI)!

يعد التأمين أحد أهم الصناعات الموجودة؛ فهو ما ينقذ الأشخاص والمنظمات من الوقوع في مشاكل مالية بعد أزمة أو حدث غير متوقع. ومع ذلك، غالبًا ما تُعتبر الصناعة الأقل ابتكارًا مع العمليات التي عفا عليها الزمن، والإجراءات التي تستغرق وقتًا وتأخيرًا، وأنظمة تكنولوجيا المعلومات القديمة، والعديد من العملاء غير الراضين وحتى الساخطين.

مع التغير في التركيبة السكانية والنمو السريع لجيل الألفية الذين يتمتعون بالذكاء التكنولوجي ويرغبون في إجراء معاملاتهم المصرفية والمالية عبر الإنترنت، أصبح أيضًا لا غنى عن كل مؤسسة في القطاع المصرفي والمالي لتلبية احتياجاتهم. تشير الأدلة إلى أن جيل الألفية هم أكثر عرضة لشراء التأمين عبر الإنترنت إذا كان الوقت وتكاليف المتاعب أقل، على عكس الفئة السكانية في منتصف العمر وكبار السن التي تفضل شراء التأمين بعد الاجتماع ومناقشة الخيارات مع شركة التأمين. لذا، فإن صناعة التأمين تعمل ببطء وثبات على الخروج من هذه السمعة المتمثلة في كونها قديمة من الناحية التكنولوجية وتقديم تجارب غير متسقة ومليئة بالاحتكاك للعملاء. كيف؟ من خلال التحول الرقمي بقيادة الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML). لكي نفهم بشكل فعال كيف أحدثت التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي ثورة في صناعة التأمين، يجب علينا أولاً أن ننظر إلى كيفية استفادة الصناعة من الذكاء الاصطناعي.

تقييم الخطر: جوهر صناعة التأمين هو المخاطر، وتقييمها الفعال. باستخدام الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، يمكن لشركات التأمين الاستفادة من طوفان البيانات لتقييم المخاطر بدقة أعلى، وفهم الارتباطات والأنماط الجديدة، والحصول على رؤى أكثر تعمقا، وإجراء تنبؤات أفضل، وبالتالي تخصيص خططها وضبط أقساط التأمين الخاصة بها. على سبيل المثال، من خلال الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي، إذا وجدت الشركة أن مجموعة معينة من حاملي وثائق التأمين معرضون لخطر أكبر لمواجهة حادث حريق فعليًا، فيمكن للشركة تعديل القسط وفقًا لذلك.

الاكتتاب: لكي تتمكن شركات إعادة التأمين وشركات التأمين من أداء مهامها بفعالية وسلاسة، يقوم الذكاء الاصطناعي بجمع البيانات بكفاءة من مصادر داخلية وخارجية مختلفة ويوفر رؤى عميقة وذكية. ومن خلال السيطرة على طوفان البيانات والاستفادة منها، يمكن لمديري التأمين التنفيذيين الانتقال من عقلية الكشف والإصلاح إلى فلسفة التنبؤ والوقاية، والحد من التخمين في التأمين، واتخاذ قرارات دقيقة تعتمد على البيانات، وتطوير ميزة تنافسية. للمنظمة.

24×7 assistance to insurance shoppers: الذكاء الاصطناعي في شكل روبوتات محادثة قادر على التعامل مع أعداد أكبر بكثير من متسوقي التأمين. إنهم يتعاملون بكفاءة وفعالية مع كميات كبيرة من الاستفسارات، ويقدمون استشارات آلية وتوصيات شخصية للعملاء من خلال محادثات متعددة المنعطفات وطبيعية وموجهة نحو الهدف. وبالتالي، تمكن روبوتات المحادثة المؤسسات من أتمتة عملية إدارة الاستعلام إلى حد كبير. لذلك، يمكن للوكلاء البشريين أن يتحرروا من الكدح والرتابة المطلقة في التعامل مع الاستفسارات المنتظمة والتدخل عند الحاجة لتخصيص المتسوقين وإقناعهم وتحويلهم. توفر هذه الاستشارات الآلية الوقت اللازم لتقديم عرض أسعار إلى العميل، مما يمكّنه من اتخاذ قرارات شراء تأمين سريعة تعتمد على البيانات.

1. كيف يمكن لمنظمة العفو الدولية للمحادثة أتمتة خدمة العملاء

2. الدردشات الآلية مقابل الدردشات المباشرة: كيف سيبدو مستقبل خدمة العملاء؟

3. روبوتات المحادثة كمساعدين طبيين في جائحة COVID-19

4. Chatbot Vs. مساعد افتراضي ذكي - ما الفرق ولماذا الرعاية؟

قم بزيادة التحويلات بواسطة الوكلاء البشريين باستخدام روبوتات الدردشة كمساعدين مباشرين للوكلاء: من المستحيل على الوكلاء البشريين التعامل بفعالية وإنتاجية مع كميات كبيرة من البيانات على أساس يومي وإجراء التحويلات وزيادة مبيعات المنتجات. يمكن برمجة Chatbots التي تتمتع بقدرات ML وتعليمها للعمل كمساعدي مبيعات مباشرين للوكلاء. تقوم روبوتات الدردشة بجمع ومقارنة وتحليل البيانات الضخمة من مصادر مختلفة، مما يجعل الرؤى الرئيسية متاحة لوكلاء السياسة أثناء تقديم العروض للعملاء المحتملين. تعمل روبوتات المحادثة هذه على إتاحة المعلومات ذات الصلة والرؤى عالية الجودة للوكلاء البشريين في الوقت المناسب والتوصية بالمنتجات المناسبة بناءً على الملف الشخصي للعميل. بهذه الطريقة، لا يقوم الوكلاء البشريون بتحويل العملاء فحسب، بل يقومون أيضًا ببيع المنتجات المناسبة وبيعها بشكل إضافي وزيادة القيمة الدائمة للعميل.

مساعد على متن الطائرة: إنها عملية طويلة ومرهقة تبدأ من إعداد وتقديم عروض الأسعار للعملاء، وحثهم على اختيار السياسة، وإعداد أوراق السياسة لجعلهم يدفعون وينضمون إلى السياسة. المعروفة باسم عملية الاقتباس إلى النقد (QTC)، يساهم الوقت وتكاليف المتاعب التي يتحملها الوكلاء البشريون من هذه العملية في انخفاض أرقام مبيعاتهم وعدم قدرتهم على توليد إيرادات إضافية كافية. وبمساعدة روبوتات المحادثة التي يمكن برمجتها وتعليمها للعمل كمساعدين، من الممكن أتمتة جزء كبير من العملية، وتقليل الوقت والجهد المطلوبين، وتمكين الوكلاء البشريين من التركيز على تحويل عملاء جدد. يمكن لمساعدي الإعداد حل أي استفسارات لدى العملاء، ومساعدتهم في العثور على الأطباء/المستشفيات داخل الشبكة، وفهم تغطية الخطة، وما إلى ذلك.

إدارة المطالبات: غالبًا ما يكون تقديم المطالبات والحصول عليها مهمة مرهقة وعاطفية تتطلب وقتًا طويلاً وتكاليف متاعب لأن العملاء يقدمون مطالبات بعد وقوع حدث كبير مثل حادث أو كارثة طبيعية أو مرض/وفاة أحد أفراد الأسرة. كما هو الحال مع المساعدة الشخصية لمتسوقي السياسات، تعمل روبوتات المحادثة تلقائيًا على التعامل مع المكالمات الضخمة في عملية المطالبات، والتي غالبًا ما تتضمن أسئلة متكررة. يمكن للوكلاء البشريين التدخل عند الحاجة واستخدام سجل المحادثة الكامل للتعامل مع الأسئلة والقضايا الأكثر تعقيدًا. مع روبوتات الدردشة والذكاء الاصطناعي، تم تقليل وقت الفصل في المطالبة، وزادت نسبة اكتشاف الاحتيال.

تجارب عملاء عالية الجودة ومتسقة: لقد مكنت المحادثات الديناميكية والهادفة باللغة الطبيعية من خلال روبوتات المحادثة مؤسسات التأمين من توفير تجارب عملاء عالية الجودة وسلسة ومتسقة من خلال تقليل وقت الانتظار ومستويات الإحباط لدى العملاء. لقد مكنوا العملاء من المشاركة في الخدمة الذاتية، وفهم مصطلحات التأمين بشكل أفضل، وتبسيط عملية المطالبات. على سبيل المثال، ساعدت الأحكام التي تنص على قيام عملاء التأمين على السيارات بتقديم مطالبات من خلال تطبيق الهاتف المحمول عن طريق النقر على الصور وإرسال المطالبة على الفور، في تقليل الوقت والمال وتكاليف المتاعب للعملاء.

تأثير الذكاء الاصطناعي للمحادثة في صناعة التأمين

كما ذكرنا سابقًا، فإن التحول الرقمي واعتماد الذكاء الاصطناعي في صناعة التأمين بطيء ولكنه ثابت. في بعض النواحي، مثل استخدام روبوتات الدردشة للمساعدة في الإعداد والمساعدة في المبيعات الشخصية، اعتمد العديد من اللاعبين بالفعل أو يتبنون تقنية الذكاء الاصطناعي، بينما في جوانب أخرى، لم يتم بعد اعتماد الذكاء الاصطناعي بشكل كامل. وفي السنوات المقبلة، ستستفيد صناعة التأمين ككل من تفعيل الذكاء الاصطناعي.

At سمارت بوتس، نحن نساعد المؤسسات على اعتماد الذكاء الاصطناعي للمحادثة (روبوتات الدردشة / المساعدين الافتراضيين) لتحسين إنتاجية الموظفين وتقديم تجربة عملاء رائعة. تواصل معي على stallin@smartbots.ai لاستكشاف المزيد حول الذكاء الاصطناعي للمحادثة.

Source: https://chatbotslife.com/how-the-insurance-industry-is-leveraging-ai-artificial-intelligence-6c02e1bb4db5?source=rss—-a49517e4c30b—4