السحابة المختلطة للأعمال المصرفية: الشيء الكبير التالي؟

أصبحت الحوسبة السحابية الآن جزءًا لا يتجزأ من قطاع الخدمات المصرفية والمالية. بحسب ال جمعية المصرفيين الأمريكية، أفادت أكثر من 90٪ من المؤسسات المالية باستخدام أدوات السحابة لبعض أو كل عملياتها المصرفية. 

ولكن على الرغم من انتشار الحوسبة السحابية في التكنولوجيا المالية ، لا تزال معظم البنوك مترددة في نقل جميع أصولها إلى بيئة السحابة. حوالي 10 ٪ من المؤسسات ترفض الحوسبة السحابية ، مشيرة إلى ضعف البيانات ونقص الأموال باعتبارها الاعتراضات الأساسية. 

ومع ذلك ، تستخدم المؤسسات المصرفية الخدمات المصرفية السحابية المختلطة أبلغوا عن تحسينات كبيرة في العديد من جوانب عملياتهم. سنغطي السحب المختلطة في هذه المقالة ونقدم أيضًا رؤى قابلة للتنفيذ حول كيفية قيام البنوك بتنفيذ هذه التقنية.

ما هو نموذج السحابة المختلطة؟

السحابة المختلطة هي طريقة حوسبية تتضمن تشغيل التطبيقات في بيئات مختلفة في وقت واحد. تتميز معظم السحابات الهجينة ببيئة سحابية عامة (مثل Google Cloud) ، وسحابة خاصة ، ومركز بيانات محلي. 

في القطاع المصرفي ، تُستخدم السحابة المختلطة لتنظيم وإدارة قابلية نقل التطبيقات لتوفير بيئة حوسبة موزعة موحدة ومرنة لتسهيل التوسع.

الفوائد الرئيسية للبيئات السحابية المختلطة لمؤسسات الخدمات المالية

يمكن أن تساعد استضافة خدماتك المالية في بيئة سحابية مختلطة البنك الذي تتعامل معه بالطرق التالية:

تعزيز الأمن

اعتماد نهج السحابة المختلطة الخاص بك الخدمات المصرفية الرقمية للأفراد ستساعد البنية التحتية في منع الأضرار المالية والسمعة المحتملة للبنك الذي تتعامل معه والتخفيف من حدته.

في يونيو شنومكس، بنك فلاجستار أبلغت عن خرق كبير للبيانات عرّض سلامة بيانات العملاء للخطر. تأثر أكثر من 1.5 مليون شخص بهذا الحادث. على الرغم من أن البنك كان غامضًا بشكل حذر بشأن طبيعة الهجوم السيبراني ، إلا أن هذا الانتهاك أضر بسمعته. 

من خلال اعتماد بيئة سحابية خاصة للمعلومات الحساسة وبيئة عامة للسجلات الأخرى ، البنوك السحابية المختلطة يمكن أن تقلل من مخاطر اختراق أمن البيانات. 

تلبية المتطلبات التنظيمية لإدارة البيانات

يتيح استخدام السحابات الهجينة للمؤسسات المالية البقاء ملتزمة عند التعامل مع بيانات المستهلك. كقطاع منظم للغاية ، لدى البنوك متطلبات تنظيمية لا تعد ولا تحصى يجب على كل تطبيق الالتزام بها.

ولكن من خلال استضافة تطبيقك على السحابة العامة المتوافقة مع الصناعة مثل AWS ، يمكنك بنك الحلول السحابية المختلطة يمكن تخزين معلومات حساسة على الخادم الخاص بك - وفقًا للوائح التعامل مع البيانات وإدارتها.

تنفيذ قدرات جديدة 

تشرف العديد من المؤسسات المالية على محافظ الخدمات التي تتضمن تطبيقات قديمة غير قادرة على دعم تنفيذ المكونات أو القدرات الجديدة. نظرًا لأنه قد يكون من الصعب تحديث بعض البرامج القديمة ، ينتهي بك الأمر تكافح من أجل إجراء تحسينات على البنية الحالية.

لكن مع منصة التكنولوجيا المالية الذي يحتوي على أدوات سحابية مختلطة ، يمكنك ترحيل البنية التحتية المصرفية القديمة وتحديثها بسلاسة إلى بيئة سحابية خاصة (أو عامة). يمكنك أيضًا إنشاء بيئة متناغمة لنظامك القديم للعمل مع التطبيقات السحابية دون تعطيل العمليات التجارية.

الحفاظ على الاستمرارية (CI / CD)

عملت السحب المختلطة على تسريع التغييرات في القطاع المصرفي من خلال الدخول في عصر البنوك المنافسة وغيرها من منتجات التكنولوجيا المالية التخريبية. وهذا ممكن بفضل التكامل المستمر والتسليم والنشر والتطوير.

يتيح ذلك لفرق التكنولوجيا المالية الابتكار بشكل أسرع والوفاء بالمواعيد النهائية دون مقاطعة سير العمل الحالي. يمكنك أيضًا استخدام البنية التحتية السحابية المختلطة لاستضافة ، واختبار ، ومرحلة ، ونسخ احتياطي للعمليات الهامة.

تحسين تجربة المستخدم

عندما تكون البنية الأساسية الخاصة بك قابلة للتطوير ومتاحة دائمًا ، ستتحسن تجربة المستخدم بشكل ملحوظ. ستظل تطبيقاتك وخدماتك متصلة بالإنترنت مع عدد قليل من حالات انقطاع الشبكة وأوقات الأعطال. 

أيضًا ، تقلل السحابة المختلطة من زمن انتقال الشبكة عندما تستخدمها البنوك في خوادم الحافة. والأهم من ذلك ، البيانات من أ سحابة بنك مختلطة يمكن أن تساعد شركات الخدمات المالية على فهم عملائها بشكل أفضل لاكتشاف طرق فعالة لتحسين رضا العملاء.

تقليل الوقت اللازم للتسويق

كما ذكرنا سابقًا ، يعمل التكامل والتسليم المستمران على تحسين سرعة الابتكار. تُحدث هذه القدرة البالغة الأهمية فرقًا في الصناعة شديدة التنافسية لأنها تقلل من الوقت اللازم لتسويق المنتجات. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك تحديث المنتج بعد النشر لتصحيح الأخطاء أو إدخال تحديثات جديدة. 

تقليل تكاليف تكنولوجيا المعلومات

عندما يكون تطبيقك في بيئة سحابية مختلطة ، ستنخفض تكلفة خدمات تكنولوجيا المعلومات بشكل كبير. فكر في الأمر؛ يعني تقليل الوقت اللازم للتسويق عددًا أقل من التكرارات في الاختبار والتطوير والنشر. نتيجة لذلك ، ستكون قادرًا على توفير التكاليف ، خاصة عند العمل باستخدام نموذج الوقت والمادة.

ليس ذلك فحسب ، فمعظم بائعي السحابة يستخدمون ملف نموذج الدفع عند الاستخدام- مما يعني أنك ستدفع فقط مقابل الموارد المستخدمة بدلاً من دفع رسوم ضخمة مقابل الأدوات التي لا تحتاجها.

كسر صوامع البيانات

على الرغم من أن السحابة الهجينة تفصل البنى التحتية في بيئات تخزين مختلفة ، فإن الأدوات السحابية الحديثة لها ميزات تمكن البنوك من توحيد بياناتها وتجنب تكوين الصوامع.

كن أكثر مرونة وقابلية للتطوير

تعتمد البنوك والمؤسسات المالية على السحابات الهجينة نظرًا لمرونتها. يمكنك توسيع أو تقليص العمليات التجارية لتلائم الطلبات دون التعرض لانقطاع في الشبكة. يساعد هذا البنوك على توسيع نطاق عملياتها وتطبيقاتها مع الحفاظ على مستوى أداء ثابت ورضا المستهلك.

زيادة العائد على الاستثمار

تساعد السحابة المختلطة البنوك على توفير المزيد وتقليل النفقات غير الضرورية ، وبالتالي زيادة الإيرادات الإجمالية. أيضًا ، يمكن أن تساعد التحليلات المتقدمة المؤسسات المالية على اكتشاف حالات التكرار في عملياتها ، والتي يمكن معالجتها لتحسين كفاءة العملية والإنتاجية.

أفضل الممارسات لتنفيذ السحابة المختلطة للبنوك 

على الرغم من أن استخدام السحابة المختلطة للأعمال المصرفية له العديد من المزايا ، إلا أن تنفيذها بطريقة خاطئة قد يضر بالبنوك ومقدمي الخدمات المالية. دعنا ننتقل إلى أفضل الممارسات لتنفيذ السحب المختلطة.

استخدم بائعين موثوقين

يمكن للمؤسسات المصرفية استخدام السحابات الخاصة للتطبيقات والبنية التحتية للشبكات إذا كان بإمكانها تحمل تكاليف الأمن والصيانة. بدلاً من ذلك ، يمكنهم استخدام موارد البائعين الموثوق بهم للتعامل مع العمليات المصرفية كثيفة البيانات.

بعض بائعي السحابة الموثوق بهم هم: 

• أمازون ويب سيرفيسز (أوس)
• مايكروسوفت أزور
• Adobe الإبداعي سحابة
• نظام التشغيل السحابي من غوغل
• أوراكل كلاود
• خدمات IBM Cloud
• فيريزون كلاود
• في إم وير
• SAP

من المهم ملاحظة أن مزودي الخدمات السحابية هؤلاء يتعاملون أيضًا مع الامتثال للبنية التحتية المصرفية الخاصة بك بالإضافة إلى تحليل البيانات المتقدم.

الحفاظ على قابلية التشغيل البيني

قابلية التشغيل البيني هي قدرة البنى التحتية للنظام المختلفة على العمل معًا - تبادل البيانات وموارد الشبكة الأخرى - دون أي احتكاك. مع تدفق الأدوات السحابية المتنوعة ، أصبح الحفاظ على قابلية التشغيل البيني مع الأنظمة القديمة وحتى أدوات السحابة الحديثة يمثل تحديًا. 

فيما يلي طرق للحفاظ على قابلية التشغيل البيني للبنية التحتية للخدمات المصرفية السحابية المختلطة:

• استخدم معايير السحابة المفتوحة. على الرغم من عدم وجود معايير تشغيل عالمية ، يجب أن تتبع البنية التحتية السحابية الخاصة بك مواصفات التشغيل البيني IEEE لتجنب مشاكل التوافق.
• استخدم المحولات كمخزن مؤقت بين الأنظمة الأساسية السحابية المختلفة. توفر هذه المحولات التكاليف من خلال التخلص من الحاجة إلى مركز بيانات إضافي لدمج الأنظمة القديمة مع الأنظمة الحديثة. 
• قم بتحديث العمارة القديمة الخاصة بك. على الرغم من أن السحب الهجينة يمكن أن تتعايش مع الأنظمة القديمة ، فمن الأفضل تحديثها لتجنب حدوث مشكلات في المستقبل. إذا كانت تكاليف التحديث مرتفعة للغاية ، فيمكنك إعادة بناء الكود الأساسي لتحسين الكفاءة.

انتبه إلى قفل البائع عند إعادة النظام الأساسي

يقوم بعض موفري السحابة "بتثبيت" منتجاتهم ، مما يجعلها غير متوافقة مع موارد السحابة الأخرى. عند اختيار موفر السحابة لإعادة إنشاء البنية الأساسية المصرفية القديمة ، امنح الأولوية للموردين الذين يتيحون إمكانية التشغيل البيني. سيساعدك هذا على الانتقال إلى سحابة مختلطة دون القلق بشأن إعادة التجهيز بالجملة والتوافق.

تتضمن إستراتيجيات إعادة إنشاء الأنظمة الأساسية الفعالة "Lift and Reshape" و "Move and Improvement" و "Lift و Tinker و Shift" إستراتيجية ترحيل التطبيقات. 

إنشاء نموذج حوكمة صارم

يجب أن يكون لدى البنوك الرقمية الخاصة بك نموذج حوكمة يتضمن القواعد والسياسات التي توجه الخدمات السحابية. هذا يضمن أن مؤسستك بأكملها على نفس الصفحة فيما يتعلق بأهداف عملك.

يعزز نموذج حوكمة السحابة الصارم أيضًا أمان البيانات من خلال ضمان أن جميع عمليات النشر والتكامل والاختبارات تتبع السياسات الداخلية المحددة. يساعد ذلك الفرق على اكتشاف عوامل الخطر وتحليلها قبل أن تؤثر على خدماتك المالية.

والأهم من ذلك ، يجب على البنوك استخدام إدارة الوصول للتحكم في من يمكنه الوصول إلى البيانات الحساسة ؛ سيساعدهم هذا في القضاء على التهديدات الداخلية.

قم بتضمين الاختبار في كل مرحلة

يتوقف نجاح كل سحابة مختلطة على الاختبار المستمر ، والذي يبدأ أثناء الترحيل من البنية المحلية ويستمر طوال دورة حياة بيئة السحابة. 

الشركات التي تقدم خدمات مالية سواء كانت بنوكًا رقمية أو المحافظ السحابية، يجب إجراء اختبارات للتأكد من عمل النظام ومكوناته بشكل صحيح. 

تنويع الأمن

تعتبر السحابة الهجينة عرضة للتهديدات السيبرانية ، لذلك يجب عليك التفكير في أشكال مختلفة من بروتوكولات الأمان لحماية بياناتك من المتسللين. فيما يلي بعض الطرق لتأمين السحابة المختلطة الخاصة بك:

• استخدم النسخ الاحتياطية القائمة على الصور لحماية نسخك على الأجهزة الافتراضية.
• تشفير البيانات في الإرسال باستخدام Internet Protocol Security (IPSec).
• عزل البرامج الأكثر أهمية.
• قم بتأمين جميع نقاط نهاية الشبكة باستخدام جدران الحماية.
• استخدم عناصر التحكم في الوصول لتقييد الوصول إلى المستخدمين المصرح لهم فقط
• تدريب موظفيك على اكتشاف نقاط الضعف المحتملة.
• اجعل استخدام المصادقة متعددة العوامل إلزاميًا.
• استخدم وحدة النظام الأساسي الموثوقة لحماية أجهزتك.

 سيؤدي الجمع بين كل هذه الميزات إلى توفير أمان محكم للبنية التحتية لشبكتك.

عالمه فى أمرأة 

كجزء من الحوكمة والاختبار ، تحتاج البنوك إلى مراقبة أداء البنية التحتية السحابية المختلطة في جميع الأوقات. فيما يلي بعض الأشياء المهمة التي يجب مراعاتها عند تنفيذ أ سحابة مختلطة في الخدمات المصرفية:

• نقاط النهاية المعرضة للخطر 
• التوفر
• التكلفة
• زمن الاستجابة
• تردد الأعطال 
• طلبات الشبكة 

يمكن أن تساعدك أدوات مثل عمليات Google و Azure Monitor و CloudWatch في تتبع أداء السحابات السحابية الخاصة والعامة.

لماذا تستخدم SDK.finance Hybrid Cloud SaaS Solution؟ 

تعتمد البنوك الرقمية وخدمات الدفع على منصة SaaS للتكنولوجيا المالية، والذي يتوفر من خلال نموذج التسليم المختلط. تعتمد هذه المنصة أيضًا على البنية التحتية لخادم AWS لتوفير مرونة وأمان من الدرجة الأولى للعمليات المصرفية.

يمكن استضافة تطبيق الواجهة الخلفية على AWS أو البنية التحتية السحابية الأخرى بينما يقدم فريقنا خدمات الصيانة. على نفس المنوال ، سيكون لفريقك التحكم في قواعد البيانات الرئيسية وفقًا للوائح إدارة السحابة.

عند الحديث عن اللوائح ، يمكنك إدارة المدفوعات والعقود وتبادل العملات والعمليات المالية الأخرى ذات الصلة مع الحفاظ على معايير KYC المقبولة ، وذلك بفضل أنظمتنا المتوافقة مع الصناعة.

من جانبك ، ستتمكن من التحكم في واجهة مستخدم النظام الأساسي ومنطقة الإدارة عن طريق تنزيل حزم المكتب الأمامي والمكتب الخلفي للويب الجاهزين من Github لتخصيص أو إنشاء حزمك من البداية. يوفر نهج API الأول لدينا مكتبة ضخمة تضم أكثر من 400+ RESTful APIs لسهولة التكامل مع الخدمات والموفرين الضروريين.

للتأكد من أن البنية التحتية المصرفية الخاصة بك تحافظ على أمان محكم ، قمنا بتنفيذ العديد من طرق تشفير حركة المرور ، بما في ذلك حدود الوصول على أساس الأدوار وبروتوكولات التشفير الأخرى. 

الأهم من ذلك ، يمكنك توفير تكاليف الملكية عن طريق تقليل مقدار الأموال التي يتم إنفاقها على تكاليف التطوير والبنية التحتية. يوفر هذا فرصة ممتازة للشركات الناشئة لتقليل نفقاتها وتسريع وقتها في السوق.

وفي الختام

أصبحت السحابة المختلطة الآن جزءًا من القطاع المصرفي نظرًا لما توفره من مرونة وقابلية للتوسع للشركات التي تقدم خدمات مالية. عند العمل في بيئة سحابية مختلطة ، ستحمي البنية التحتية الأمنية المتقدمة وبروتوكولات التشفير بياناتك من الوقوع في الأيدي الخطأ. 

من خلال حل الخدمات المصرفية السحابية المختلطة ، يمكن للبنوك والمؤسسات المالية التعامل مع العمليات وتحديث بنيتها التحتية والحفاظ على المعايير التنظيمية. وقبل كل شيء ، يمكنهم دمج الحلول المخصصة مع الخوادم السحابية العامة بالإضافة إلى تعديل واجهة المستخدم لضمان تجربة عملاء سلسة وخالية من الإجهاد.

مراجع حسابات

• IEEE SA - IEEE 2302-2021  
• قابلية النقل والتشغيل البيني في السحابة - IBM: n Think-blog  
• التنقل في تحديات التشغيل البيني في البيئات متعددة السحابة 
• 5 أفضل شركات مزودي الخدمات السحابية في العالم - DataFlair 
• كيفية تحقيق أقصى استفادة من السحابة المختلطة للبنوك - N-iX
• 10 أدوات مراقبة السحابة يجب أن تعرفها
• ما هي السحابة المختلطة؟ | آي بي إم