امسك وافرج - امسك وكرر. هذه هي طريقة العمل الرئيسية التي عادة ما تميل مفوضية الاتحاد الأوروبي إلى العمل بها عند تشريع قوانين الاتحاد الأوروبي ، سواء كانت توجيهًا أو لائحة.
كان هناك الكثير من الانتقادات تجاه مفوضية الاتحاد الأوروبي في العام الماضي ، ويرجع ذلك أساسًا إلى فشل خطة التطعيم ضد Covid-19 ، والتي تتحرك بنفس وتيرة نقل وإنشاء وكالة مكافحة غسل الأموال التابعة للاتحاد الأوروبي.
بالإضافة إلى ذلك ، أثارت العملية الإسرائيلية الأخيرة في غزة بصفتها حارس البوابة ، الاضطرابات السياسية في جميع أنحاء العالم ، مع وجود أسواق كبيرة وقوى جيوسياسية ، مثل الاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة على رأس مكافحة تمويل الإرهاب (يشار إليها فيما يلي بـ CTF).
لقد أثير مجرد سؤال لجنة مكافحة الإرهاب عدة مرات منذ بدء العملية ، وهو السؤال الذي لا مفر منه "من الذي يمول الحركات في غزة والضفة الغربية؟ "
هذه هي النقطة الحاسمة التي فشل فيها الاتحاد الأوروبي ، ربما إلى أقصى حد AML و CTF ، منذ البداية الأصلية لـ فحم و Steel Community في عام 1952. استهدف الاتحاد الأوروبي تنظيم Fintech واعتبرها أحد أكبر أعداء ممارسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الاتحاد. وقد نتج عن ذلك توجيه خدمة الدفع الثاني (PSD2) و 6 AMLD. تحتاج مؤسسات الأموال الإلكترونية (EMIs) ، وبورصات العملات المشفرة ، والبنوك الرقمية ومقدمو خدمات الدفع (PSP) إلى التنظيم المستمر والامتثال لممارساتها الداخلية ، والامتثال الكامل للائحة العامة لحماية البيانات ، ومستوى مكافحة غسل الأموال من المستوى الأول ، و KYC استيعاب العملاء ، مما أدى إلى تكاليف باهظة للمؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم. تعيق هذه اللوائح العمليات ، الأمر الذي أدى بدوره إلى قيام العديد من المؤسسات المالية بالتعاقد من الباطن على الامتثال وأنشطة التنظيم المصرفي.
مع ذلك ، يبدو أن ملف المفوضية الأوروبية لا تحجب نفس أفضل الممارسات واللوائح التي توزعها على القطاع الخاص ، وحتى عندما لا يتم تنظيمها بالكامل وفقًا لقوانينها الخاصة.
لم يؤد تحقيق حديث إلى إثارة الشائعات القديمة عن تمويل الاتحاد الأوروبي ، لكنه أثبت أن الاتحاد الأوروبي يمول بشكل مباشر أنشطة إرهابية في السلطة الفلسطينية مقابل تبرعات لمؤسسات في السلطة الفلسطينية في إطار خدمات تمويل التبرعات.
على مدى سنوات ، ذهب الاتحاد الأوروبي إلى حد وصفه بأنه "مسئول عن الدم" ، ودحض هذه الادعاءات. الآن ، يلقي التحقيق الأخير الضوء بشكل غير مبهج على مخطط المعاملات والدفع هذا ، والذي يتعارض مع أحد التوجيهات الرئيسية والأكثر بناءة الصادرة في 21st القرن- التوجيه السادس لمكافحة غسل الأموال (6 AMLD).
بينما أدى الغضب العام في إسرائيل إلى بعض المظاهرات ، ولم يدين القطاع الحكومي التمويل بعد ، فإنه يثير سؤالًا مثيرًا للاهتمام فيما يتعلق بمسؤولية الاتحاد الأوروبي أمام قوانينه وأنظمته ، وربما أمام دولة اسرائيل؟
6 AMLD ، التوجيه الجديد لمكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل مكافحة الإرهاب (CTF) يحدد إطارًا قويًا محددًا للغاية لمنع هذه الأنشطة ، سواء تم إجراؤها في القطاع الخاص أو العام.
تحدد AMLD أيضًا المسؤولية الجنائية للجاني (ويتم تعريفها على أنها الجاني لأول مرة في تاريخ قانون الاتحاد الأوروبي) وحتى تحدد الإجراءات واللوائح الخاصة برفع قضية أمام محكمة العدل التابعة للاتحاد الأوروبي ( CJEU) لانتهاك المطابقة وخرق قانون الاتحاد الأوروبي.
وبالتالي ، يمكن رفع دعوى ضد مفوضية الاتحاد الأوروبي لخرق 6 AMLD في لوكسمبورغ (مقر CJEU). بالإضافة إلى ذلك ، فإن مسألة ما إذا كانت دولة إسرائيل قادرة على بدء دعوى انتهاك ، وكذلك حقيقة أن الاتحاد الأوروبي قادر على مقاضاة موظفي الخدمة المدنية في الاتحاد الأوروبي الذين شاركوا ، بشكل مباشر أو غير مباشر ، في محكمة الخدمة المدنية و مقرها في لوكسمبورغ.
المقالات المقترحة
التسجيل مفتوح الآن لـ IFX EXPO International!انتقل إلى المقال >>
تنقسم القضايا التي يمكن رفعها ضد مفوضية الاتحاد الأوروبي إلى الأنواع التالية من القضايا:
- إجراءات الانتهاك - انتهكت مفوضية الاتحاد الأوروبي 6 AMLD.
- اتخاذ إجراء لإلزام- يمكن أن يجبر CJEU مفوضية الاتحاد الأوروبي على تغيير قانون الاتحاد الأوروبي ضمن إطارها الخاص ، وليس فقط على مستوى الدول الأعضاء.
- العقوبات - هل ينبغي لمفوضية الاتحاد الأوروبي معاقبة نفسها؟
إنها المرة الأولى في تاريخ الاتحاد الأوروبي ، التي تضطر فيها مفوضية الاتحاد الأوروبي إلى رفع دعوى ضد نفسها ، كما أن الدول الأعضاء الأخرى في الاتحاد الأوروبي ملزمة بتقديم هذه الإجراءات أيضًا. التضمين التنظيمي لمثل هذا الفعل هو أمر رائد ، حيث تتحدث 6 AMLD عن المسؤولية المباشرة والشخصية للمحرضين والمنفذين والمعاونين والمحرضين على عملية تمويل الإرهاب.
هذه البطاطا الساخنة ، التي دخلت بشكل غير متوقع في أيدي مفوضية الاتحاد الأوروبي ، تترك الآن أورسولا فون دير لاين والقسم القانوني في المفوضية في معضلة استراتيجية. هل يجب عليهم دعم قوانين الاتحاد الأوروبي والبدء في هذه الإجراءات ، أم ينبغي عليهم اتباع نهج انتقائي واتخاذ قرار بعدم رفع أي إجراءات على الإطلاق؟
هل ستأخذ الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي في الاعتبار قانون الاتحاد الأوروبي كحليف لها ، وتتخذ نفس الإجراءات من أجل الحفاظ على الاتحاد الاقتصادي الذي هي جزء منه؟
بغض النظر عن نتيجة الإجراءات ، سواء تم تقديمها أم لا ، فإن السؤال ليس نطاقًا تكتيكيًا ، إنه إستراتيجية. هل ينبغي تحميل الاتحاد الأوروبي المسؤولية عن انتهاكات قوانينه؟
علاوة على ذلك ، فإن هذا يثير مسألة التوتر بين الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي ، مثل لماذا قررت مفوضية الاتحاد الأوروبي إصدار إجراءات انتهاك ضد أيرلندا (مما أدى إلى غرامة 3 ملايين يورو) ، وهز وحدات الاستخبارات المالية في إستونيا وليتوانيا (مما أدى إلى الإغلاق الفوري لجميع تراخيص العملات المشفرة في إستونيا والغرامات المعززة ضد مؤسسات الأموال الإلكترونية في ليتوانيا) ، وغرامة البنوك في هولندا من قبل البنك المركزي الهولندي وحتى الوصول إلى حد إصدار شروط محددة لممارسات مكافحة غسيل الأموال عند مناقشة اتفاقيات التجارة الخارجية (FTAs) مع رابطة دول الاتحاد الأوروبي ، وفي نفس الوقت تسهيل بل وإصدار تمويل الإرهاب في الضفة الغربية.
في هذه الحالة ، كان ينبغي تنفيذ 6 AMLD على مستوى وكالة الاتحاد الأوروبي ومفوضية الاتحاد الأوروبي. كان يجب على مفوضية الاتحاد الأوروبي تقديم العناية الواجبة المعززة (EDD) للبنوك التي تلقت الأموال ، ويجب أن تأخذ في الاعتبار العلامات الحمراء التي ظهرت في المؤشر: النطاق الجغرافي (PA) ، نوع المؤسسة (مؤسسة - مخاطر عالية) ، مبالغ كبيرة من التبرعات ، من هو العميل النهائي (UBO) ، تحسين عملية التعرف على عميلك (KYC) ، والعقوبات والفحص المصرفي.
قد يكون هذا أكبر اختبار للاتحاد الأوروبي باعتباره اتحادًا اقتصاديًا ، حيث سيؤثر ذلك على استراتيجيتهم فيما يتعلق بالاستمرار في كونهم اتحادًا أوروبيًا أو البقاء على مستوى الاتحاد الاقتصادي. مهما كان الأمر ، لا يمكن تجاهل حجم هذه اللحظة في الوقت المناسب ولا ينبغي تجاهله.
الوقت وحده هو الذي سيحدد ما إذا كان التقاضي ، وإلى أي مدى ، سيحدث ، وكيف سيُحاسب الاتحاد الأوروبي إذا ثبت انتهاكه لقوانينه.
إيلا روزنبرغ هي مستشارة تشريعية قانونية في الاتحاد الأوروبي وشريكة في تأسيس شركة Armada.
- "
- حسابي
- أنشطة
- اتفاقيات
- الكل
- AML
- مكافحة غسل الاموال
- البند
- السيارات
- مصرف
- البنوك والمصارف
- البنوك
- أفضل
- أفضل الممارسات
- خرق
- دعوة
- الحالات
- البنك المركزي
- مطالبات
- المؤسس المشارك
- عمولة
- مجتمع
- الالتزام
- consultants
- استمر
- التكاليف
- دولة
- محكمة
- كوفيد-19
- مجرم
- التشفير
- تبادل تشفير
- فعل
- رقمي
- هبة
- التبرعات
- الهولندية
- اقتصادي
- مشروع
- استونيا
- EU
- اليورو
- أوروبا
- المجلة الأوروبية
- الإتحاد الأوربي
- الاستبدال
- مالي
- المؤسسات المالية
- نهاية
- FINTECH
- الاسم الأول
- لأول مرة
- الإطار
- بالإضافة إلى
- الممولة
- التمويل
- أموال
- GDPR
- مرتفع
- تاريخ
- عقد
- كيفية
- HTTPS
- ضخم
- التأثير
- المؤسسات
- رؤيتنا
- تحقيق
- المشاركة
- أيرلندا
- إسرائيل
- IT
- الاجتماعية
- KYC
- كبير
- إطلاق
- القانون
- القوانين
- القوانين واللوائح
- ليد
- شروط وأحكام
- مستوى
- مسئولية
- التراخيص
- ضوء
- التقاضي
- لوكسمبورغ
- الأسواق
- مليون
- مال
- غسل الأموال
- هولندا
- جاكيت
- عمليات
- طلب
- أخرى
- وسائل الدفع
- الوقاية
- خاص
- جمهور
- يثير
- اللائحة
- قوانين
- المخاطرة
- خدماتنا
- إغلاق
- بداية
- الولايه او المحافظه
- المحافظة
- إقامة
- إستراتيجي
- الإستراتيجيات
- تجربه بالعربي
- هولندا
- الوقت
- تجارة
- صفقة
- الاتحاد
- دعم
- us
- West Side
- من الذى
- في غضون
- للعمل
- في جميع أنحاء العالم
- عام
- سنوات