تعلن شركات التشفير الكبرى عن خطة بشأن غسيل الأموال والخصوصية

أعاد نشره أفلاطون

المتابعون: 0

باختصار

تعد Coinbase وCircle وAnchorage وRobinhood من بين الشركات المشاركة.
وأعلنوا عن نظام "TRUST"، وهو نظام يطمح إلى الالتزام بقواعد مكافحة غسيل الأموال مع حماية الخصوصية.

أعلنت Coinbase وRobinhood وأكثر من اثنتي عشرة شركة عملات مشفرة أخرى عن خطة يوم الأربعاء للامتثال للقواعد الجديدة الصادرة مؤخرًا عن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، وهي هيئة دولية مكرسة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تتعلق القواعد الجديدة بما يسمى "قاعدة السفر" ، والتي تتطلب من المؤسسات المالية جمع معلومات حول المرسل (وأحيانًا المتلقي) للمعاملات التي تزيد قيمتها عن 3,000 دولار بين المؤسسات المالية. فاتف واضح الخريف الماضي أن قاعدة السفر تنطبق على شركات التشفير.

ردًا على ذلك، يعمل تحالف من شركات العملات المشفرة على خطة للامتثال لهذا المطلب. ونتيجة هذا العمل هي ما يسمونه TRUST، اختصار لعبارة "Travel Rule Universal Solution Technology"، وهي مجموعة من الترتيبات التي يقولون إنها ستضمن الامتثال مع حماية خصوصية العملاء أيضًا.

والجدير بالذكر أن TRUST تلزم الشركات الأعضاء باستخدام التشفير الشامل عند إرسال البيانات إلى بعضها البعض، وعدم تخزين معلومات العملاء أبدًا بطريقة قد تكون عرضة لهجمات الطرف الثالث. كما أنه يحدد مجموعة من الحد الأدنى من الممارسات الأمنية.

الأعضاء الأوائل في TRUST هم: أنكوراج، أفانتي، بيتجو، بيتفلاير، بيتريكس، BlockFiدائرة کوین بیس، الأصول الرقمية الإخلاصSM، توأم، كراكنو Paxos و Robinhood و Standard Custody & Trust و Symbridge و Tradestation و Zero Hash و Zodia Custody.

وفقًا لكبير محامي Coinbase، بول جريوال، استشارت الشركات FinCen – وحدة وزارة الخزانة المخصصة للجرائم المالية – في تطوير اقتراح TRUST. وفي مقابلة مع Coinbase، قال إن "الحل سينجح" عندما يتعلق الأمر بالتحويل بين أعضاء TRUST.

وأضاف جريوال أن أعضاء TRUST يتوقعون انضمام المزيد من الشركات إلى صفوفهم في الأشهر المقبلة.

هناك بعض حالات الغياب الملحوظة بين قائمة أعضاء TRUST الأوليين، بما في ذلك بورصات العملات المشفرة FTX و Binance. وفقًا لجريوال، سيتم حل مسألة ما إذا كانت معاملات العملات المشفرة بين أعضاء TRUST والأعضاء غير التابعين لـ TRUST مع قاعدة السفر مع مرور الوقت.

هناك مشكلة رئيسية أخرى لم يتم حلها – والتي ظهرت في مناقشات مجموعة العمل المالي على مدار العامين الماضيين – وهي كيفية جعل الكيانات داخل عالم التمويل اللامركزي تمتثل لقاعدة السفر. على وجه الخصوص، يبقى أن نرى كيف ستجمع البروتوكولات والمحافظ اللامركزية معلومات قواعد السفر المطلوبة، مثل اسم وعنوان المشاركين في المعاملة.

أقر جريوال بأن مثل هذه الأسئلة بعيدة كل البعد عن الحل، لكنه قال إن الثقة تمثل خطوة أولى مهمة حيث تتنقل صناعة العملات المشفرة في المهمة المعقدة المتمثلة في الامتثال لقواعد مكافحة غسل الأموال العالمية.

"كما يقول المثل، بوقال: "أفضل طريقة لأكل الفيل هي قضمة واحدة في كل مرة".

https://decrypt.co/93027/major-crypto-companies-announce-plan-money-laundering-privacy