تستمر مساحة التشفير في التطور والنمو ، على الرغم من تحديات الأشهر التسعة الماضية. تواصل الشركات بناء بنية تحتية ومنتجات جديدة يتم تبنيها في جميع أنحاء العالم. هذا العمل مستمر ومستقل عن سعر العملة المشفرة.
ضيفي التالي على بودكاست Fintech One-on-One هو إدوارد وودفورد ، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لـ Zero Hash. توفر شركته بنية تحتية مشفرة مضمنة لشركات التكنولوجيا المالية والعلامات التجارية ، مما يسمح لهذه الشركات بالشراء والبيع والاحتفاظ والدفع وكسب المكافآت باستخدام التشفير. لقد اتخذوا نهجًا محافظًا وامتثالًا أولاً مما جعلهم في وضع جيد للتغلب على عاصفة التشفير.
ستتعلم في هذا البودكاست:
- كيف أصبح إدوارد متحمسًا لأول مرة لشركات البنية التحتية.
- القصة التأسيسية لـ Zero Hash.
- كيف يصف عروضهم الأساسية.
- حيث يناسب Zero Hash نظام التشفير البيئي.
- اتساع عروض خدماتهم.
- كيف يتدفق المال من خلال نظامهم.
- كيف اجتازوا العام الماضي المضطرب للغاية في العملات المشفرة.
- لماذا كان من السهل رفض المنتجات التي تسببت في سقوط الآخرين.
- ما يتعين على صناعة التشفير القيام به لاستعادة الثقة التي كانت تتمتع بها من قبل.
- كيف ينظر إلى الاتجاه نحو التمويل المضمّن.
- كيف نشأت شراكتهم مع Stripe.
- لماذا تم فصل الاهتمام بالعملات المشفرة عن أسعار العملات المشفرة.
- كيف ستعمل web3 على تحويل شركات web2.
- ما الذي سيستغرقه التشفير ليصبح آلية مدفوعات سائدة.
- أكثر حالات استخدام التشفير التي يثيرها إدوارد.
- ما الذي ينزل في الأنبوب في Zero Hash.
تواصل مع إدوارد على LinkedIn
تواصل مع Zero Hash على Twitter
تحميل نسخة PDF من إدوارد وودفورد هنا، أو اقرأ نسخة النص الكامل أدناه
FINTECH واحد على واحد بودكاست - إدوارد وودفورد
مرحبًا بكم في Fintech One-on-One Podcast. هذا هو بيتر رينتون ، رئيس مجلس الإدارة والشريك المؤسس لشركة Fintech Nexus.
لقد كنت أقوم بهذه العروض منذ عام 2013 ، مما يجعل هذا أطول عرض للمقابلة الفردية في جميع مجالات التكنولوجيا المالية ، شكرًا لك على الانضمام إلي في هذه الرحلة. إذا كنت تحب هذا البودكاست ، فيجب عليك الاطلاع على برامجنا الشقيقة ، PitchIt ، و Fintech Startups Podcast مع Todd Anderson و Fintech Coffee Break مع Isabelle Castro أو يمكنك الاستماع إلى كل ما ننتجه من خلال الاشتراك في قناة بودكاست Fintech Nexus.
(موسيقى)
قبل أن نبدأ ، أود أن أذكرك بخدماتنا الإخبارية الشاملة. لا تغطي Fintech Nexus News أكبر أخبار التكنولوجيا المالية فحسب ، بل تقدم رسالتنا الإخبارية اليومية أهم عشر قصص عن التكنولوجيا المالية في بريدك الوارد كل صباح ولدينا إصدارات خاصة لأمريكا اللاتينية وكذلك المملكة المتحدة وأوروبا. ابق على اطلاع بأخبار التكنولوجيا المالية من خلال الاشتراك في news.fintechnexus.com/subscribe.
بيتر رينتون: اليوم في العرض ، يسعدني أن أرحب بإدوارد وودفورد ، فهو الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لـ Zero Hash. الآن ، Zero Hash ممتع للغاية ، إنهم موجودون في مساحة التشفير ، لكنهم في جانب البنية التحتية للعملات المشفرة ، فهم يوفرون بنية تحتية مشفرة مضمنة لمجموعة كاملة من fintechs وغير المالية لهذه المسألة ومن الواضح أننا نتحدث عن كيف يتحد كل ذلك.
نتحدث أيضًا عن التحديات في مجال التشفير خلال الأشهر الستة إلى التسعة الماضية وكان إد منفتحًا جدًا على ذلك ، ولا يعتقد أن هذا سيكون حقًا عقبة على المدى الطويل ولديه رؤية طويلة المدى ، فهو دائمًا لقد كان ذلك ، ركز كثيرًا على الامتثال التنظيمي الذي نتحدث عنه أيضًا ونتحدث عن كيفية تفعيل التمويل اللامركزي هنا. نتحدث عن كيف يمكن أن يصبح التشفير آلية دفع رئيسية ونتطرق إلى العقود الذكية وغير ذلك الكثير. لقد كانت مناقشة رائعة. نأمل أنك قد استمتعت بالعرض.
مرحبًا بك في البودكاست ، إدوارد!
إدوارد وودفورد: نعم ، شكرا لاستضافتي.
بيتر: من دواعي سروري. لذا ، دعنا نبدأ بإعطاء المستمعين القليل من الخلفية عن نفسك. لقد كانت لديك بعض التوقفات المثيرة للاهتمام في حياتك المهنية ، فلماذا لا تعطينا بعض النقاط البارزة.
إدوارد: نعم. لذلك ، انتقلت إلى الولايات المتحدة للدراسة في الدراسات العليا ثم بقيت ، وبدأت عملي الأول الذي تم تنظيمه من قبل هيئة تداول السلع الآجلة ، لذلك بدأت وظل دائمًا في مجال التكنولوجيا المالية المنظمة ثم أسست Zero Hash في عام 2017.
بيتر: لذا ، أخبرنا عن ذلك ، قصة التأسيس ، أعني ، من الواضح أنه كان لدينا أول سباق صعودي للعملات المشفرة أو ربما لم يكن الأمر الأول ، ولكن ، كما تعلمون ، أول قصة حظيت باهتمام كبير في وسائل الإعلام الأوسع. على أي حال ، ما هي القصة التأسيسية ، ما الذي رأيت أنه يحتاج حقًا إلى الحل؟
إدوارد: نعم. لذلك ، بدأت العمل في عام 2017 ، أعني ، انجذبت إلى مساحة التشفير جزئيًا لأن الكثير من الأشخاص كانوا يختارون أنفسهم من العملات المشفرة. إنه لأمر مدهش أن نرى مدى سرعة تطور الفضاء إلى شيء أكثر انتشارًا. ولكن في الحقيقة انخرطت في العملات المشفرة عندما كنت في دراساتي للخريجين في معهد ماساتشوستس للتكنولوجيا ، من الواضح أن مجتمع Bitcoin كبير هناك وأدرك المساحة في أعمالي الأولى ، وكان ذلك عملًا منظمًا ، وأننا كنا في وقت مبكر جدًا عن عملنا الأول بعشر سنوات ، ولكن ذلك استغرقنا عامين لنكتشف أننا كنا مبكرين بعشر سنوات.
وهكذا ، أصبح حقًا شغوفًا بالبنية التحتية كخدمة فعالة وهذا حقًا ما أدى إلى Zero Hash ، كما تعلمون ، البديهية القديمة للشركات الناشئة هي "الفشل السريع". حسنًا ، في عمل منظم من الصعب حقًا أن تفشل بسرعة ، واحدًا لأن التكلفة الثابتة مرتفعة جدًا ، والثاني ، تحتاج إلى الوصول إلى خط البداية ، وهكذا حقًا نشأ Zero Hash ، وكان من أول عمل ولطيف من تلك التجارب الخاصة التي مررت بها.
بيتر: مثير للاهتمام. إذن ، عملك الأول ، ربما يمكنك وصفه قليلاً بالنسبة لنا لأنك قلت إنه خاضع للتنظيم من قبل هيئة تداول السلع الآجلة ومن الواضح أن هيئة تداول السلع الآجلة رسميًا اليوم ، حيث أننا نسجل هذا في منتصف إلى أواخر فبراير ، بيتكوين و يبدو أن Ethereum سلعة ، دعنا نرى ما يحدث هناك ، لكن أخبرنا قليلاً عن عملك الأول وكيف تفاعل نوعًا ما مع المنظمين.
إدوارد: قطعاً. لذلك ، أطلقنا منصة مشتقات لدمج الأسواق الزراعية ، لذا في الولايات المتحدة ، تتلاءم السلع فعليًا مع نطاق هيئة تداول السلع الآجلة إذا كانت عقود مشتقات ، صحيح. لذا ، فإن العقود الفورية هي سلع ، ولكن ليس بالضرورة أن تنظمها هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC) ، ولهذا السبب يتم تنظيم تداول العملات المشفرة والبيتكوين والعقود الآجلة في بورصة شيكاغو التجارية من قبل هيئة تداول السلع الآجلة ، لكننا ، على سبيل المثال ، كمنصة فورية وعملائنا ليسوا كذلك تنظمها هيئة تداول السلع الآجلة (CFTC).
لذلك ، كان العمل الأول هو السوق البديلة أو السلع البديلة وكانت عقود المشتقات ، وبالتالي ، لماذا تقع ضمن اختصاص هيئة تداول السلع الآجلة. من الواضح ، أنها تجربة جيدة ، قمنا ببناء البنية التحتية ، وتمكنا من بيع البنية التحتية التنظيمية أيضًا ، لكننا تعلمنا بعض الدروس الجيدة ، ومرة أخرى ، كما قلت ، جعلني شغوفًا حقًا بخدمة البنية التحتية هذه وأدى في النهاية إلى Zero Hash و نسمي ذلك التشفير كخدمة.
بيتر: يمين. لذا ، ربما تخبرنا قليلاً عن هذا العرض الأساسي إذن ، كيف تصفه ونوع من تبيع له؟
إدوارد: نحن نتبنى وجهة النظر القائلة بأن العملة المشفرة هي تقنية وليست فئة أصول ، لذا من الناحية النظرية ، فإن إجمالي سوقنا القابل للتوجيه هو نظريًا أي عمل تجاري مع المستهلكين. سأعطيك حالة استخدام واحدة فقط ، على سبيل المثال ، نقوم بتشغيل واحدة من أكبر شركات الوساطة المالية في الولايات المتحدة ، على سبيل المثال ، tastyworks ونسمح لعملائها بالشراء والبيع والاحتفاظ والإرسال والاستلام على العملات المشفرة كأصل قابل للتداول حتى التجار. نحن أيضًا نوفر الطاقة لمجموعات مثل Stripe ، لذا فهي حالات استخدام تستفيد بشكل فعال من التشفير كآلية دفع وتشغيل Stripe بشكل فعال على المنحدر وخارج المنحدر. والأطروحة الأوسع هي أنه مع زيادة تمكين الشركات على Web3 حيث توجد الملكية على الإنترنت ، فإن التشفير الذي يدعم ذلك ، فأنت بحاجة إلى آليات الدفع هذه وقضبان الدفع هذه ، لذلك نحن ، على سبيل المثال ، نقدم سكك دفع. لذا ، فإن عملنا واسع جدًا جدًا لأننا نلقي نظرة واسعة جدًا على ما هو التشفير وما يمكن أن يكون.
بيتر: تمام. لذا ، أريد أن أتحدث عن الشيء الشريطي قليلاً ، لكني أريد أن أتعمق في بعض الأشياء التي قلتها هناك. إذن ، كيف تتفاعل مع البورصات ، مع المنصات اللامركزية ، وأين تتلاءم مع نظام التشفير البيئي؟
إدوارد: نعم. فكر فينا على أننا مشابهون لقول الخدمات المصرفية كخدمة أو الوساطة كخدمة من حيث ربما التكنولوجيا المالية الأكثر تقليدية. نحن نقدم بنية تحتية لواجهة برمجة التطبيقات تتيح للعملاء أن يقدموا لعملائهم ، من خلال واجهتهم الأمامية الخاصة ، القدرة على شراء الأصول الرقمية وبيعها والاحتفاظ بها وإرسالها واستلامها وإهدائها ، وبالتالي نحن البنية التحتية لواجهة برمجة التطبيقات هذه. كل عميل نهائي هو عميلنا من الناحية القانونية ، لذلك لدينا الآن الملايين من العملاء النهائيين ، لكنهم يتفاعلون من خلال الواجهة الأمامية ، من خلال النظام الأساسي ، من خلال العلامة التجارية ، أيًا كان ما تريد تسميته ، الوسط ب ، لذلك نحن شركة B2B2C ، السماح لهم بتقديم تلك التجربة محليًا ضمن بنيتهم التحتية الخاصة المدمجة (مشوشة) ومضمنة في واجهات برمجة التطبيقات الخاصة بنا.
بيتر: إذن ، هل ستذهب إلى السوق المفتوحة للشراء والبيع نيابة عن عملائك ومن يقوم بالحفظ أيضًا ، هل يمكنك فقط أن تضايقها قليلاً.
إدوارد: لذا ، ما أعنيه بالاحتفاظ هو أننا الوصي على تلك الأصول ، لذلك فإننا نحتفظ بأصول التشفير للعميل النهائي وعندما أقول الشراء والبيع ، فنحن بالفعل الطرف المقابل ، على مستوى بسيط نحن العداد طرف في الصفقة. ونحن نتحوط لأنفسنا ، لذلك لدينا أساسًا مبدأ خالي من المخاطر ، فنحن نتحوط لأنفسنا ضد موردي السوائل الآخرين ، ولكن كل عميل نهائي يتداول ضدنا بشكل فعال ونحن نتحوط على أنفسنا بشكل فعال على الفور ، لذلك نحن مجهزون تمامًا لرؤية كيان مبدأ المخاطر / المخاطر .
بيتر: إذن ، شخص ما يمر بأحد عملائك ويريد شراء .01 بيتكوين ، فقط خذنا خلال التدفق ، ماذا يحدث؟
إدوارد: لذلك ، على أبسط مستوى ، إذا أراد شخص ما شراء 0.1 من Bitcoin بشكل فعال ، فسيتم تقديم هذا السعر إما كمفهوم أو كمية للعملاء ، لذلك في هذه الحالة ستكون كمية ، ولكن من الواضح أنها المكان الذي يمكننا دعمه. على سبيل المثال ، أريد شراء عملات رقمية بقيمة مائة دولار ، والتي يتم تقديمها ، على سبيل المثال ، سأستخدم عميلًا حقيقيًا على سبيل المثال ، Current ، لذلك هناك عميل ويتم تقديمه على النظام الأساسي الحالي. على نحو فعال ، عندما تضغط على شراء ، فأنت تتداول بشكل قانوني مقابل Zero Hash وبالتالي فإن Zero Hash سيمول حسابك بـ 0.1 من Bitcoin.
يكمن جمال هذا في أن كل الأموال النقدية موجودة في حسابك النقدي الحالي ، وبالتالي ، بشكل فعال ، سنقوم بعد ذلك بتسوية صافي مع Current للتأكد من حصولنا على أموال على هذه المعاملة ، ولكن جمال هذا هو ما إذا كانت منصة وساطة ، أو منصة بنك جديد ، أو منصة مدفوعات ، فالأمر الجميل هو أنك تستخدم قضبان قانونية موجودة ، والبنية التحتية القانونية الحالية التي اعتدت عليها ، وأنك معتاد على شراء الأسهم مع أو أي شيء آخر وأنت باستخدام تلك البنية التحتية ، تلك البنية التحتية النقدية ، لشراء العملات المشفرة بسلاسة حقًا. لذلك ، نحن نمنع المفاجأة ، لقد قمت بضرب السعر ، سنقوم بتمويل حسابك ثم نحن والمنصة سوف نتولى الأمر اللوجيستي ذهابًا وإيابًا.
بيتر: حسنًا ، فهمتك ، فهمتك ، حسنًا. لذا ، قبل أن نذهب إلى أبعد من ذلك ، أعتقد أننا بحاجة إلى التحدث عن العام الذي كان في التشفير ، 2022 ، كان هذا العام تمامًا ، كما تعلم ، بدأنا بالكثير من التفاؤل وانتهى بنا المطاف بأن نكون عامًا أسوأ بكثير من يمكن لأي شخص توقعه. إذن ، كيف كان ذلك بالنسبة لكم يا رفاق ، كيف تعاملتم في هذا العام المضطرب للغاية في العملات المشفرة؟
إدوارد: نعم. أعني ، لقد نجحنا في التنقل بقوة ، ولم نتعرض لأي خسائر في الميزانية العمومية ضد FTX ، و Alameda ، و Genesis ، وأي من هذه المجموعات وأعتقد أن هذا في جزء كبير منه لأننا قلنا لا لبعض خطوط الأعمال التي شعرنا أنها فعلتها للتو لا معنى له. في بعض الأحيان ، إذا كان من الجيد جدًا أن يكون صحيحًا ، فمن الجيد جدًا أن يكون صحيحًا ، أليس كذلك؟ غالبًا ما يكون من الجيد جدًا تصديقه. أعتقد أن الناس غالبًا ما يفكرون في الإيرادات بمعنى واحد فقط ، فنحن نحب أن ننظر إلى الإيرادات المعدلة حسب المخاطر ونود أن نعرف أين نخاطر ، وأين لا نخاطر ولم ندخل هذا النوع من سوق إقراض إعادة التوطين الذي من الواضح أنه عاد ويؤثر على الكثير من اللاعبين في الفضاء. من الواضح أن التداعيات أكبر ، وهناك أسئلة من شركائنا ، وهناك أسئلة من البنوك ، ومن الواضح أن هناك إحساسًا أكبر بالعصبية ، والخوف معدي ، صحيح ، لقد كان بالتأكيد أسبوعين مزدحمين. كما تعلم ، الإجابة على الأسئلة.
لقد كنا دائمًا نتعامل بالشفافية مع عملائنا ، مع شركائنا ، مع بنوكنا ، كما تعلم ، نحن موجودون منذ عام 2017 ، وعملنا مع هذه الحسابات منذ ذلك الحين ، نحن شفافون للغاية ، لدينا مجالس عامة ، نحن إعادة تنظيمها بما في ذلك من قبل NYDFS ، لكننا لا ننظر إلى التنظيم على أنه الهدف ، إنه الأساس. وهكذا ، كان الكثير مما حدث مجرد احتيال صارخ ، وغباء صارخ ، وهؤلاء الأشخاص لم يفعلوا الأشياء بالطريقة الصحيحة. وهكذا ، تم تأسيسنا بطريقة جيدة جدًا ، قلنا لا لكثير من الأعمال التي شعرنا أنها غير منطقية. كما تعلمون ، كان عام 2022 هو العام الذي اهتز فيه ذلك ، وكان عام 2021 هو العام الذي بدا فيه كل ذلك جذابًا للغاية ، والجلوس هنا وقول لا لهذه الأشياء يكون صعبًا في بعض الأحيان.
بيتر: حسنًا ، أتخيل ذلك ، وهذا ما كنت على وشك أن أسألك عنه لأنه ، كما تعلمون ، عندما كانت Bitcoin تتخطى 60,000 دولارًا وكان الجميع يشتركون في عربة النقل ، وكما تعلمون ، كان الأمر يشبه نوعًا من العقارات في منتصف عام 2000 ، يستمر في الصعود وينخرط الجميع في ذلك. أتخيل أنه كان لديك بعض حالات الاستخدام مع أشخاص يقولون ، كما تعلمون ، أنتم حمقى ، يجب أن تستفيدوا من جميع أجزاء التشفير الأخرى مثل FTX و BlockFi ، كما تعلمون ، Genesis وماذا كنت الاستفادة من ، كيف كان ذلك؟
إدوارد: انظروا ، لم يكن الأمر كما لو أننا استدرنا وقلنا لهم إنني أخبرتك بذلك ، لم يكن شيئًا أردناه أو نتمناه ، ولكن بشكل أساسي ، نحن نلقي نظرة طويلة جدًا على العملات المشفرة ، فنحن هنا على المدى الطويل ، نحن ' إعادة ليس هنا على المدى القصير. وهكذا ، عندما تأخذ هذا النهج طويل المدى وتقول بشكل أساسي ما هو مهم للمساحة ، إذا كان بإمكانك اتباع هذا النهج طويل المدى ، فسيكون في الواقع أسهل بكثير. نعم ، بالتأكيد ، أعني ، انظر إلى الناس يتقلبون ، والمستثمرون يتقلبون ، وعاد المستثمرون لإنفاق المزيد من الأموال ، وبعد ستة أشهر ، كما تعلمون ، ينفقون أموالًا أقل ، أليس كذلك. أعتقد ، بصراحة ، أنني أمضيت حياتي المهنية بأكملها في الصناعات ذات الرغوة وهذا يجعل الأمر أسهل بكثير لأنني أدرك حرفياً مسؤوليتي ، ودوري هو تضييق الحدود العاطفية.
عندما أصبحت الأمور في عام 2021 مليئة بالرغوة ، فقد تم تضييقها وتلطيفها إلى حد ما ، عندما تصبح الأمور مخيفة ، يجب تخفيف ذلك أيضًا. لا يعني ذلك أنك لا تتفاعل ، ولا تخفف من عملية البيع ، إذا جاز التعبير ، لكنك لا تحاول مهاجمة اليسار واليمين والوسط ووضع قدمك على دواسة السرعة ، ضع قدمك على الفرامل وأعتقد أن هذا هو ما يؤدي إلى الكثير من الأعمال الجيدة وطويلة الأجل. لقد كنا شركة مربحة للغاية في عام 2021 ، ومن المؤكد أن وجود مبلغ كبير من النقد في الميزانية العمومية يساعد بالتأكيد ، لقد قمنا بعمل السلسلة C و Series D في عام 2022 ، لذا فهي تتيح لك أخذ هذه النظرة طويلة المدى للأشياء. لكني أعتقد فقط أنها طريقة أساسية وجوهرية لما نبنيه هنا ، مثل أننا نريد إضافة قيمة مما يعني البحث عن المدى الطويل وكيف نريد بناء هذا العمل وهو مبني أساسًا على المدى الطويل عمل مستقر مقابل هذا النوع من عقلية التسريع / الفرامل ، الكثير من رأس المال الاستثماري والكثير من الشركات المدعومة من رأس المال المغامر مذنبون.
بيتر: صحيح ، صحيح ، هذا منطقي. إذن ، كما ننظر إلى الأمام الآن ، من الواضح أن كارثة FTX لا تزال قائمة ومن المحتمل أن تستمر على مدى شهور وسنوات ، لكن الحقيقة هي أن صناعة التشفير فقدت ثقة المؤسسات المالية السائدة ، ليس تمامًا ، لكن الناس لم يعودوا لقد كان حريصًا ومستعدًا للقفز إلى العملات المشفرة كما كان الحال في عام 2021 وأوائل عام 2022. ما رأيك في صناعة العملات المشفرة ، وهذا سؤال أكبر من الواضح حول Zero Hash ، ما الذي تحتاج صناعة التشفير إلى القيام به لاستعادة الثقة التي كانت تتمتع بها من قبل؟
إدوارد: إنها في الأساس مجرد الشفافية ومن الواضح أن تعلم الدروس من الصناعات الأخرى التي تعرضت للانفجار ، يتعلق الأمر بالعودة إلى الأساسيات ، من وجهة نظري. لا أعتقد أن أيًا من هذا هو علم الصواريخ ، وسيستغرق الأمر وقتًا في الأساس. ولذا ، أعتقد أن هذه هي الجوانب الرئيسية ، حسنًا ، لقد أطلقنا مبادرة تسمى "مهمة الثقة" ، كما تعلمون ، في سان فرانسيسكو الأسبوع الماضي ، استضفنا لجنة مع ، على سبيل المثال ، بعض شركات التكنولوجيا المالية الرائدة. مجموعات مثل Juno و Nium ، وكلاهما عملاء وكذلك ، على سبيل المثال ، Plaid. وهكذا ، فإن مجموعات مثل بلايد وكل هؤلاء اللاعبين الآخرين ، أعتقد أنها ستجلب المصداقية أيضًا ، وتجلب خبراتهم كمؤسسات تقليدية كبيرة للعب هنا ، ولكن ، أعني ، باختصار ، أنها تعود إلى الأساسيات ، والحكم السليم ، والحكم السليم. المراجعات ، والنُهج المناسبة والسماح لبعض هذا النوع من الزبد بالتبدد وهو بصراحة ليس بالأمر السيئ.
بيتر: صحيح صحيح. لكني أنظر إلى شركتك وأشعر أن هذا تمويل مضمّن حقًا ، إنه تمويل مضمّن مع التشفير باعتباره جوهرها والتمويل المضمّن نفسه هو اتجاه له الكثير من الأرجل. لقد كان شيئًا يستمر في أن يصبح أكثر شيوعًا ، كما يجب أن نقول ، عن طريق توصيل جزء من البنية التحتية في البنك الذي تتعامل معه أو في التكنولوجيا المالية الخاصة بك. هذا يبدو سائدًا اليوم وتزداد شعبيته ، هل هذه هي الطريقة التي تفكر بها فيما تفعله؟
إدوارد: نعم. أعني ، أعتقد أنه جزء منه. أعني ، التمويل المضمن بالطريقة التي سأحددها هو دخول المزيد من العلامات التجارية التقليدية إلى مساحة التشفير بحيث تصبح كل شركة شركة خدمات مالية ، أليس كذلك. أعني ، هذا جزء منه ، من الواضح أن كل شركة بمرور الوقت ستصبح شركة تشفير ، وخير مثال على ذلك ، على سبيل المثال ، درافت كينجس. لذا ، فإن DraftKings هي عميل علني لـ Zero Hash وهي علامة تجارية للخدمات غير المالية وأعتقد أنها ترتبط بنوع من هذا التمويل المضمن أو أطروحة التشفير المضمنة. لقد قاموا بالكثير من الأشياء المثيرة للاهتمام حول كيفية عمل الرموز المميزة ، وكيف يمكنك إنشاء تجارب لعبة حول ذلك ، لذلك أعتقد أن هذا جزء من الإستراتيجية. أعني ، أن جزءًا كبيرًا منه أيضًا هو مجرد دخول الشركات المالية التقليدية إلى العملات المشفرة لأول مرة والتي أود أن أقول إنها مع منتج قابل للتضمين ، وستقوم تلك الخدمات المالية بتعريفه ، كما تعلم ، تندرج في هذا النوع من نظرية التمويل المضمنة .
بيتر: صحيح ، هذا منطقي. لذا ، أريد أن أتحدث عن Stripe ، أعني ، Stripe هي نوعًا ما ، كما تعلمون ، أكبر شركة تكنولوجيا مالية خاصة في العالم ، إنها عملاقة ولديها سيطرة كبيرة على مجال المدفوعات عندما يتعلق الأمر بالتكنولوجيا المالية . على أي حال ، أخبرنا قليلاً عن كيفية حدوث ذلك كله ، أفترض أنه بدأ خلال أيام التشفير ، أليس كذلك؟
إدوارد: نعم. لكني أعتقد أن Stripe لديه ، هذا القليل من التاريخ في الواقع ، تعامل مع التشفير قبل ذلك بكثير.
بيتر: حق.
إدوارد: كما تعلم ، الشيء المثير للاهتمام هو أنه عندما يعتقد الجميع أن هناك فكرة جيدة ، يبدأ في تسهيل إقناع الناس بالشراء ، ولكن الكثير من هذه المجموعات ، الكثير من هذه الخدمات المالية التقليدية مثل هذه الشركات المالية مهتمة بطبيعتها بالعملات المشفرة ، كيف يمكن أن تغير آلياتنا بشكل جذري. إذا نظرت ، على سبيل المثال ، إلى Stripe ، إذا نظرت إلى شعارهم ، أعتقد أنه "تشغيل الإنترنت" ، فماذا يعني ذلك الآن؟ حسنًا ، الإنترنت يتغير ، ولن أتحدث عن Stripe ، لكن إذا نظرت إلى مدوناتهم ، فهم يعتقدون بشكل أساسي أن الطريقة التي يتفاعل بها الناس على الإنترنت تتغير. وبالتالي ، فهي كمؤسسة للدفع بحاجة إلى التكيف ، وتحتاج إلى التطور مع كيفية تفاعل الناس مع الإنترنت.
لذا ، إذا فكرت في مثال جيد ، Nike Swoosh ، على سبيل المثال ، هذا مبني على blockchain ولأول مرة تحتاج مؤسسة الدفع فعليًا للتفاعل مع التشفير ، عليك شراء NFT ، على سبيل المثال ، تم بناؤه على blockchain Ethereum ، تحتاج إلى إرسال Ethereum إلى blockchain ، ومع ذلك يريد العميل فقط شراء NFT. لذلك ، هذا الجسر ، وأعتقد أن أطروحة الطريقة التي يتغير بها الإنترنت هي وجهة نظر طويلة المدى يأخذها Stripe ويفصلها عني ، أود أن أقول إن الضوضاء المحيطة بالعملات المشفرة ، إنها أكثر من تحول تكنولوجي أساسي نراه وكيف تتفاعل مع ذلك ، كيف تقدم الأمور حول ذلك؟
بيتر: لا سيما بالنظر إلى وقت الإعلان عندما كانت العملة المشفرة تمر بالكثير من الاضطرابات وكانت Stripe شركة كبيرة ومستقرة في مجال التكنولوجيا المالية ، كما قلت ، ما رأيك ، أو هل تعتقد أن هذا ساعد نوعًا ما على استقرار بعض التفكير حول العملات المشفرة أو ما هو التأثير الذي تعتقد أنه حدث؟
إدوارد: نعم. أعني ، أعتقد أنه يظهر بالتأكيد أن الشركات لا تزال تستثمر في الفضاء. أعتقد أن أحد الأشياء الرائعة هو أنه في مرحلة ما ، أصبح مفهوم السعر ومحادثة السعر حول العملة المشفرة منفصلة إلى حد كبير حول الاهتمام ، لذلك نحن نتحدث الآن عن حسنًا ، هل هناك حالات استخدام حقيقية ، هل هناك شركات حقيقية ، صحيح. هناك مناقشة أفضل بكثير لإجراء ذلك ، الاهتمام بالعملات المشفرة هو مجرد اهتمام واحد مقابل واحد مرتبط بالسعر ، لذلك أعتقد أن هذا جزء جيد من القصة ، لكننا ما زلنا في بدايات مبكرة نسبيًا. ولكن يُنظر إلى Stripe ، بلا شك ، على أنه الرائد في السوق وبالنسبة لنا ، كما تعلمون ، بالنظر إلى جميع عمليات الاستحواذ الأخرى ، والنظر إلى لاعبي الدفع التقليديين الآخرين ، فمن المؤكد أنه تم تعديل المحادثة لأن Stripe يُنظر إليه على أنه على أعتاب وحافة الابتكار ، ويميل الكثير من الناس إلى تكرار ذلك والتفكير فيه. بالتأكيد ، إنه أمر مشجع مع التوقيت.
بيتر: صحيح صحيح. لذلك سوف نتحدث عن Web3 والتمويل اللامركزي بشكل عام. كما تعلم ، تحدثت عن ، مثل مثال Nike هو مثال رائع لأنه NFT موجود على blockchain وهو لامركزي ، لكنه يأتي من خلال شركة مركزية ، كما أعتقد أن لا أحد سيقول ، لن يخلط أحد بين Nike أن تكون ، كما تعلم ، أي شيء ما عدا شركة تقليدية. هل Nike هي شركة Web2 ، لا أعرف ، لكن بالتأكيد Stripe يمكنني القول أنها شركة Web2 ، والكثير من شركات التكنولوجيا الموجودة هناك نوعاً ما نضعها في Web2 ، كيف ستقوم Web3 بتحويل هذه الشركات من نوع Web2؟
إدوارد: نعم. أعتقد أن الناس غالبًا ما يتحدثون عن Web2 و Web3 كأشياء ثنائية إلى حد ما ، صحيح ، إنهم في الواقع يتسلل إلى ... وهكذا إذا نظرت إلى تعريف Web3 ، فهذا يعني أنه يمكنك بشكل فعال القراءة والكتابة وهو Web2 plus code ، وبالتالي فهي Web1 و Web2 و Web3 ، فهي تبني فوق بعضها البعض ، ولا تقوض تمامًا ما هو الآخر. يمكن لشركات Web2 أيضًا أن تكون شركات Web3 ، كما تعلم ، نود الاشتراك في قانون مور ، وأن فكرة التبني ستكون أسرع بكثير من تبني الشركات كشركات Web1 لشركات Web2 ، لذلك نحن متفائلون للغاية بشأن هذا الأمر.
فيما يتعلق بكيفية تحويل الأعمال ، فإنه يغير الطريقة التي يتفاعل بها العملاء مع العلامات التجارية ، وسوف يغير الطريقة التي يفكر بها العملاء بشأن الملكية. أعتقد أن حالات الاستخدام واسعة النطاق ، بدءًا من الألعاب التي من الواضح أنها موجودة ، ومن الواضح أنها كانت موجودة بدون blockchain إلى ، على سبيل المثال ، العلامات التجارية للمستهلكين ، لكننا ما زلنا في المراحل الأولى من ذلك.
ولكن إذا نظرت إلى العلامات التجارية التي تدخل فعليًا إلى مساحة Web3 أو لديها بالفعل مبادرات Web3 ، فهذه هي أكبر العلامات التجارية في العالم ، أعني أنك تنظر إلى بعض الإعلانات التي قدمتها MoonPay و MoonPay هي أيضًا عميل Zero Hash ، إنهم ينظرون ، على سبيل المثال ، إلى يونيفرسال ستوديوز ، وأنت تنظر إلى هذه المؤسسات الكبرى ، وأنت تنظر إلى ديزني ، وأنت تنظر إلى نايكي ، وأنت تنظر إلى ماركات الأزياء ، إنه أمر لا يصدق. ومن الواضح بعد ذلك أنني أعتقد أنه عندما تبدأ في التفكير في عائدات الموسيقى ، هناك الكثير الذي يتم القيام به حول ذلك ، لذا فإن هذه التكنولوجيا ليست الحل الفضي لكل عمل تجاري على الإطلاق. لكنني أعتقد أن حالات الاستخدام بدأت تتجسد حقًا ، وبسرعة كبيرة ، وكما تعلمون ، فإن دورنا هو أن نكون البنية التحتية لذلك.
بيتر: صحيح صحيح. لذلك ، دعنا نتحدث عن المدفوعات لثانية لأنه من الواضح أن Stripe يدخل في هذا من زاوية المدفوعات. عندما ظهر التشفير ، عندما ظهرت Bitcoin لأول مرة على الساحة ، تم الحديث عن الكثير منها كآلية مدفوعات لم تتحقق بالفعل ، بالنسبة للتيار السائد ، على أي حال ، هل تعتقد أن هذا لا يزال ... هذا في مستقبل العملة المشفرة ستصبح آلية دفع سائدة وما الذي يتطلبه الأمر إذا كان هذا هو الحال؟
إدوارد: نعم. لذا ، أرى أنه سيكون جزءًا من البنية التحتية للمدفوعات ، ولن يكون مجمل البنية التحتية للمدفوعات. أعتقد أن الأمر يعتمد حقًا ، فنحن نميل إلى التحدث بضربات واسعة وواسعة ، ولكن مجرد أمثلة ملموسة نوعًا ما ، أليس كذلك. لقد تحدثنا عن شركات Web3 ، لأول مرة إذا أردت التفاعل مع عقد ذكي كآلية دفع ، فأنت بحاجة إلى امتلاك عملة مشفرة بالفعل ، وهذا مثال واحد على آلية Crypto-as-a-Payment كوسيلة لـ ( غير مسموع) قنوات لشراء البضائع.
إذا نظرت ، على سبيل المثال ، فإن ما أعتقد أنه مثير للاهتمام حقًا هو أعمال تحويل الأموال ، أعني ، هذا مثير جدًا للاهتمام ، لكن ، كما تعلم ، عندما تتحدث إلى بعض أكبر اللاعبين في عالم التمويل التقليدي ، ما الذي يثيرهم حقًا حول blockchain هل يطلقون عليها أحيانًا "شبكة الشبكات". لذلك ، من الواضح أن هناك قدرًا هائلاً من العمل الذي يتم إنجازه في الولايات المتحدة وفي أماكن أخرى حول العالم ، ولا سيما على سبيل المثال ، البرازيل ، التي قادت الطريق حقًا مع Pix فيما يتعلق بالدفعات في الوقت الفعلي ، ولكن كيف يمكنك الحصول على نظام دفع في الوقت الفعلي للتحدث إلى نظام دفع آخر في الوقت الفعلي؟ من الواضح أن أستراليا ، موطنك الأصلي ، لديها آلية دفع رائعة حقًا في الوقت الفعلي ، وكذلك المملكة المتحدة.
بيتر: لقد كان لفترة طويلة ، في الواقع.
إدوارد: بالضبط وهكذا كيف تحصل على هذين النظامين ، هذين النظامين المتعددين للتحدث وأعتقد أن هذه حالة استخدام أخرى حول blockchain. لذا ، مرة أخرى ، لا يزال الناس يستخدمون النقود ، ولا يزال الناس يستخدمون الخصم ، ولا يزال الناس يستخدمون ACH وسيظلون يستخدمون المدفوعات في الوقت الفعلي. ليس الأمر أن هذه الأشياء ستحل محل بعضها البعض ، أعتقد أنها ستكون جزءًا من النظام البيئي عندما يكون هناك حالات استخدام حقيقية مثل هذا النوع من "شبكة الشبكات" ، نقل القيمة ، عبر الحدود ، هذه حالات استخدام مثيرة للاهتمام حقًا.
بيتر: إذن ، عندما تفكر في عملك وعلى الرغم من أنه ربما حتى العملات المشفرة بشكل عام ، ما هي حالات الاستخدام الأكثر إثارة ، إلى أين يحدث هذا ... هل تشعر بالحماس الشديد حيال ذلك؟
إدوارد: أعني ، انظر ، سيكون التشفير أحد الأصول القابلة للتداول والتي ستكون موجودة ، كما تعلمون ، Bitcoin موجودة بالتأكيد لتبقى وأعتقد أنه يمكنك أخذ وجهات نظر مختلفة حول سبب شراء الناس للعملات المشفرة. ولكن إذا نظرت إليها فقط على أساس العوائد ، إذا كان لديك 1 إلى 5٪ من محفظتك على نسبة عائد شارب معدلة للمخاطر ، فهذا منطقي ، صحيح ، لذلك هناك هذه القطع الأساسية الموجودة. لقد تطرقنا إلى الكثير منهم ، وأعتقد أن اعتماد Web3 وكيف يتكيف نوع التشفير مع الطريقة التي يعمل بها مفهوم الإنترنت بالكامل ، أعتقد أن الطريقة الكاملة التي يمكن بها إجراء المدفوعات بسلاسة ، عبر الحدود أمر مثير للاهتمام بشكل لا يصدق.
الأشخاص الذين يرون الألعاب الشعبية ، أعتقد أنها مثيرة جدًا للاهتمام حول تلك القطع المختلفة ، ولكن ، مرة أخرى ، نحن ننظر إلى التشفير كتكنولوجيا ، وليس فئة أصول في حد ذاتها وأعتقد أن الابتكار والتبني الذي رأيناه أمر لا يصدق. من الواضح ، إذا نظرت إلى تمويل رأس المال الاستثماري ، فإن إحدى مزايا هذا العام المزبد أو ربما تتسرب إلى سنوات ، هي أن الكثير من الأموال ذهبت إلى الكثير من الأشخاص الأذكياء الذين يقومون بالكثير من الأشياء الذكية. وأعتقد أن محادثة حالة الاستخدام ستتطور بسرعة في مجموعة كاملة من المجالات المختلفة ، وهناك الكثير من التجارب التي تجري عبر اللوحة مما يجعلنا متفائلين للغاية بشأن المساحة ككل.
بيتر: صحيح صحيح. وهل تشعر أن فصل سعر العملة المشفرة ، لأن هناك دائمًا هذا الانشغال لدى الكثير من الأشخاص بشأن سعر العملة المشفرة ، ودعنا نواجه الأمر ، فقد كان مستقرًا إلى حد كبير خلال الأشهر العديدة الماضية على الرغم من كل عناصر FTX. أعتقد أنه من المدهش حقًا أنها حافظت على هذا الاستقرار. هل هو الآن فصل ، التكنولوجيا التي تتحدث عنها ، تقنية التشفير بدلاً من سعر التشفير ، هل تجاوزنا ذلك الآن كما تعتقد؟
إدوارد: أعتقد ذلك. مرة أخرى ، يعد التشفير أمرًا واسع النطاق جدًا ، ولذا عندما أفكر ، على سبيل المثال ، في آليات الدفع ، صحيح ، لذلك إذا كنت تستخدم Stellar على سبيل المثال ، كوسيلة للدفع ، كما تعلم ، ثم نتحدث عن كسور بنس واحد ، حتى لو زاد سعر Stellar أو انخفض ، فإنه لا يحدث تغييرًا ذا مغزى في الطريقة التي تفكر بها في العملات المشفرة. إذا فكرت ، على سبيل المثال ، في NFT التي يتم سكها ، بافتراض أن الرسوم النقدية لا ترتفع ، وهي منفصلة إلى حد ما عن السعر ، مرة أخرى ، لا تحدث فرقًا كبيرًا. أعتقد أنه مع تطور حالات الاستخدام ، فإن المحادثة حول السعر لجزء من المساحة تختفي أيضًا لأنك لا تستخدم العملة المشفرة في الواقع كقيمة تخزين ، بل تستخدمها كوسيلة نقل أو كتقنية أساسية والسعر إذن لا يهم كثيرًا ، مثل Stellar على سبيل المثال.
بيتر: صحيح ، أجل ، أجل ، هذا منطقي. إذن ، السؤال الأخير إذن ، ما الذي تعمل عليه الآن وأنت متحمس بشأنه ، أعني ، ما الذي يحدث في Zero Hash؟
إدوارد: نعم. ما يثيرنا هو مجرد التوسع العالمي. نحن الآن ندعم بعضًا من أكبر الخدمات المالية والعلامات التجارية الاستهلاكية وهذه الشركات عالمية بطبيعتها. لذا ، كما تعلم ، في العام الماضي الذي سجلنا فيه في أستراليا ونيوزيلندا ، لدينا الآن كيانات في أماكن مثل البرازيل والمملكة المتحدة وهولندا ، ومن الواضح أننا منظمون بدرجة عالية في الولايات المتحدة وكندا ، وهكذا هذا المتجر الشامل للعلامات التجارية ، والمتجر الشامل للتكنولوجيا المالية هو ما يثير اهتمامنا حقًا ، وهذا هو حقًا محركنا الأساسي للنمو في عام 2023.
بيتر: تمام. حسنًا ، إدوارد ، علينا ترك الأمر هناك ، شكرًا جزيلاً لك على حضور العرض ونتمنى لك التوفيق.
إدوارد: شكرا جزيلا لك.
إذا أعجبك العرض ، فيرجى المضي قدمًا وإعطائه مراجعة على منصة البودكاست التي تختارها وتأكد من إخبار أصدقائك وزملائك بذلك.
على أي حال ، في تلك المذكرة ، سأقوم بتسجيل الخروج. أنا أقدر كثيرا الاستماع لك وسألتحق بك في المرة القادمة. وداعا.
(موسيقى)
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- المصدر https://news.fintechnexus.com/podcast-417-edward-woodford-of-zero-hash/
- 000
- 1
- 2017
- 2021
- 2022
- 2023
- a
- القدرة
- ماهرون
- من نحن
- حول Crypto
- حوله
- إطلاقا
- مسرع
- حسابي
- الحسابات
- يا
- تستحوذ على
- في
- في الواقع
- تكيف
- تعديل
- اعتمد
- تبني
- مميزات
- ضد
- زراعي
- قدما
- ألاميدا
- الكل
- السماح
- يسمح
- البديل
- بالرغم ان
- دائما
- مدهش
- أمريكا
- كمية
- و
- اشعارات
- الإعلانات
- آخر
- كان متوقعا
- أي شخص
- API
- واجهات برمجة التطبيقات
- نقدر
- نهج
- اقتراب
- المناطق
- حول
- الجوانب
- الأصول
- فئة الأصول
- ممتلكات
- مهاجمة
- اهتمام
- جذاب
- التدقيق
- أستراليا
- المؤلفة
- الصورة الرمزية
- ب2ب2ج
- الى الخلف
- خلفية
- سيئة
- الرصيد
- ورقة التوازن
- مصرف
- البنوك
- في الأساس
- الأساسيات
- أساس
- مستحضرات التجميل
- لان
- أصبح
- يصبح
- قبل
- شخص ضخم جدا
- يجري
- اعتقد
- الفوائد
- أفضل
- أفضل
- Beyond
- كبير
- أكبر
- أكبر
- قطعة
- إلى البيتكوين
- bitcoin و ethereum
- بيتكوين المجتمع
- سلسلة كتلة
- blockchains
- BlockFi
- المدونة
- بلومبرغ
- مجلس
- الحدود
- مولود
- العلامة تجارية
- العلامات التجارية
- البرازيل
- سعة
- استراحة
- BRIDGE
- جلب
- واسع
- أوسع
- سمسرة
- نساعدك في بناء
- ابني
- بنيت
- ثور
- ركض الثور
- متفائل
- الأعمال
- أخبار الأعمال
- الأعمال
- يشترى
- شراء التشفير
- شراء
- دعوة
- تسمى
- كندا
- يهمني
- التوظيف
- حقيبة
- الحالات
- النقد
- يو كاتش
- تسبب
- مركز
- مركزية
- الرئيس التنفيذي
- معين
- بالتأكيد
- CFTC
- رئيس
- التحديات
- تغيير
- متغير
- قناة
- قنوات
- التحقق
- خيار
- فئة
- بوضوح
- عميل
- تمديد سم
- CNBC
- سي ان ان
- المؤسس المشارك
- الكود
- قهوة
- الزملاء
- تأتي
- آت
- السلع
- سلعة
- مجتمع
- الشركات
- حول الشركة
- تماما
- الالتزام
- شامل
- مفهوم
- محافظ
- مستهلك
- المستهلكين
- استمر
- تواصل
- عقد
- عقود
- محادثة
- جوهر
- التكلفة
- استطاع
- Counter
- زوجان
- ويغطي
- خلق
- الخالق
- المصداقية
- عبر
- التشفير
- شركة التشفير
- تشفير النظام البيئي
- صناعة تشفير
- البنية التحتية للتشفير
- سعر التشفير
- أسعار التشفير
- تشفير الفضاء
- استخدام التشفير
- حالات استخدام التشفير
- الأصول التشفير
- حالياًّ
- نتوء
- وصي
- حبس
- زبون
- العملاء
- يوميا
- أيام
- مدين
- اللامركزية
- التمويل اللامركزي
- قطعا
- في منتهى السعادة
- يسلم
- يعتمد
- المشتقات
- وصف
- على الرغم من
- فعل
- فرق
- مختلف
- صعبة
- DIG
- رقمي
- الأصول الرقمية
- وسائل الإعلام الرقمية
- مناقشة
- ديزني
- لا
- فعل
- لا
- الشك
- إلى أسفل
- سقوط
- عشرات
- DraftKings
- تعادل
- سائق
- أثناء
- كل
- في وقت سابق
- في وقت مبكر
- كسب
- أسهل
- سهل
- النظام الإيكولوجي
- ed
- حافة
- إدوارد
- على نحو فعال
- إما
- جزءا لا يتجزأ من
- المالية المضمنة
- تمكين
- مشجع
- مخطوب
- استمتع
- أدخل
- كامل
- كلية
- الكيانات
- كيان
- مسلح
- عزبة
- الأثير (ETH)
- ethereum
- Ethereum blockchain
- أوروبا
- حتى
- أحداث
- EVER
- كل
- كل شخص
- الجميع
- كل شىء
- يتطور
- تطورت
- بالضبط
- مثال
- أمثلة
- الاستبدال
- متحمس
- يثير
- المثيره
- القائمة
- موجود
- توسع
- الخبره في مجال الغطس
- خبرة
- الوجه
- يفشلون
- بإنصاف
- فال
- ساحر
- الأزياء
- ماركات الأزياء
- FAST
- خوف
- فبراير
- الرسوم الدراسية
- أمر
- الشكل
- تمويل
- مالي
- المؤسسات المالية
- الخدمات المالية
- شركة خدمات مالية
- فاينانشال تايمز
- FINTECH
- شركة FINTECH
- أخبار Fintech
- الشركات الناشئة fintech
- fintechs
- شركة
- الشركات
- الاسم الأول
- لأول مرة
- تناسب
- ثابت
- نقف
- منتجات الأرضيات
- تدفق
- يطفو
- ركز
- قدم
- Fortune
- تاسست
- تأسيس
- الثعلب الأعمال
- فرانسيسكو
- احتيال
- الاصدقاء
- تبدأ من
- جبهة
- نهاية المقدمة
- FTX
- بالإضافة إلى
- صندوق
- أساسي
- في الأساس
- أساسيات
- التمويل
- إضافي
- مستقبل
- العقود الآجلة
- تجارة العقود الآجلة لل
- لعبة
- الألعاب
- العلاجات العامة
- جينيسيز
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- الحصول على
- هدية
- منح
- معطى
- إعطاء
- العالمية
- توسع العالم
- Go
- هدف
- يذهب
- الذهاب
- خير
- بضائع
- الحكم
- عظيم
- أكبر
- مجموعات
- النمو
- متزايد
- التسويق
- ضيف
- مذنب
- حدث
- يحدث
- الثابت
- مزيج
- وجود
- التحوط
- التحوط
- ساعد
- يساعد
- هنا
- مرتفع
- ويبرز
- جدا
- تاريخ
- ضرب
- عقد
- البلد الام
- بكل صراحه
- أمل
- مضيف
- استضافت
- كيفية
- HTTPS
- ضخم
- سوف
- فكرة
- فورا
- التأثير
- الآثار
- أهمية
- in
- في أخرى
- بما فيه
- الزيادات
- لا يصدق
- لا يصدق
- مستقل
- الصناعات
- العالمية
- البنية التحتية
- مبادرة
- المبادرات
- الابتكار
- مثل
- مؤسسة
- المؤسسات
- تفاعل
- مصلحة
- يستفد
- وكتابة مواضيع مثيرة للاهتمام
- Internet
- المقابلة الشخصية
- مقابلات
- جوهري
- استثمرت
- المستثمرين
- المشاركة
- IT
- نفسها
- انضمام
- مجلة
- رحلة
- قفز
- جونو
- واحد فقط
- القفل
- ركلة
- نوع
- علم
- كبير
- إلى حد كبير
- أكبر
- أكبر
- اسم العائلة
- العام الماضي
- لاتيني
- أمريكا اللاتينية
- أطلقت
- القانون
- زعيم
- قيادة
- يؤدي
- التسريبات
- تعلم
- تعلم
- تعلم
- يترك
- ليد
- الساقين
- الإقراض
- الدروس
- السماح
- مستوى
- الاستفادة من
- خط
- خطوط
- مرتبط
- لينكدين:
- سائل
- استماع
- القليل
- طويل
- وقت طويل
- بحث
- بدا
- أبحث
- خسائر
- الكثير
- حظ
- صنع
- التيار
- رائد
- جعل
- يصنع
- القيام ب
- كثير
- كثير من الناس
- تجارة
- مرشد السوق
- الأسواق
- أمر
- ماكس العرض
- ذات مغزى
- يعني
- آلية
- الوسائط
- دمج
- وسط
- ملايين
- سكت
- معهد ماساتشوستس للتكنولوجيا
- مال
- المقبلة.
- مونباي
- الأكثر من ذلك
- صباح
- أكثر
- متعدد
- موسيقى
- الطبيعة
- التنقل
- بالضرورة
- حاجة
- بحاجة
- إحتياجات
- neobank
- صاف
- هولندا
- الشبكات
- جديد
- نيويورك
- نيويورك تايمز
- نيوزيلاندا
- أخبار
- بريدك الإلكتروني
- التالي
- رابطة
- NFT
- NIKE
- نيوم
- ضجيج
- نظري
- NYDFS
- واضح
- عرض
- الوهب
- عروض
- رسميا
- حسنا
- قديم
- ONE
- جارية
- جاكيت
- التفاؤل
- المنظمات
- أصلي
- أخرى
- الخاصة
- ملكية
- مدفوع
- لوحة
- جزء
- خاص
- خاصة
- شركاء
- الشراكة
- أجزاء
- حفلة
- عاطفي
- الماضي
- وسائل الدفع
- نظام الدفع
- المدفوعات
- مجتمع
- بيتر
- قطعة
- قطعة
- أنبوب
- وجهات
- البلايد
- المنصة
- منصات التداول
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- بلايستشن
- لاعبين
- لعب
- من فضلك
- متعة
- المزيد
- بودكاست
- البوينت
- شعبية
- محفظة
- ان يرتفع المركز
- قوة
- توفير الطاقة
- قدم
- جميل
- منع
- السعر
- الأسعار
- مبدأ
- خاص
- المحتمل
- إنتاج
- منتج
- المنتجات
- مربح
- لائق
- تزود
- ويوفر
- جمهور
- المنشورات
- علانية
- بحت
- وضع
- كمية
- سؤال
- الأسئلة المتكررة
- أسرع
- بسرعة
- القضبان
- المنحدر
- نطاق
- تتراوح
- بسرعة
- بدلا
- نسبة
- رد فعل
- عرض
- حقيقي
- العقارات
- في الوقت الحقيقي
- المدفوعات في الوقت الحقيقي
- واقع
- أدركت
- تسلم
- تسجيل
- مسجل
- ما هو مقنن
- اللائحة
- الجهات التنظيمية
- المنظمين
- التدقيق المطلوب
- نسبيا
- التحويلات
- يحل محل
- مسؤولية
- عائد أعلى
- عودة
- عائدات
- إيرادات
- مراجعة
- الجوائز
- المخاطرة
- صاروخ
- علم الصواريخ
- النوع
- الإتاوات
- يجري
- قال
- تخفيضات
- سان
- سان فرانسيسكو
- مشهد
- المدرسة
- علوم
- بسلاسة
- الثاني
- رؤية
- بيع
- بيع
- إحساس
- مستقل
- مسلسلات
- السلسلة C
- خدمة
- الخدمة
- خدمات
- طقم
- عدة
- نقل
- قصير
- ينبغي
- إظهار
- يظهر
- إشارة
- بشكل ملحوظ
- فضي
- مماثل
- الاشارات
- منذ
- عزباء
- شقيقة
- جلسة
- SIX
- ستة أشهر
- سمارت
- عقد الذكية
- العقود الذكية
- So
- بعض
- شخص ما
- شيء
- قليلا
- الفضاء
- تحدث
- تختص
- أنفق
- قضى
- مسمار
- بقعة
- استقرار
- استقرار
- مستقر
- بداية
- بدأت
- ابتداء
- يبدأ
- البدء
- المحافظة
- إقامة
- بقي
- ممتاز
- لا يزال
- مخزون
- توقف
- متجر
- قصص
- عاصفة
- قصتنا
- الإستراتيجيات
- شارع
- شريط
- بقوة
- دراسات
- استوديوهات
- الاشتراك
- هذه
- فائق
- الموردين
- الدعم
- مفاجأة
- نظام
- أنظمة
- أخذ
- مع الأخذ
- حديث
- الحديث
- التكنولوجيا
- شركات التكنولوجيا
- التكنولوجية
- تكنولوجيا
- عشرة
- سياسة الحجب وتقييد الوصول
- •
- فاينانشال تايمز
- هولندا
- نيو يورك تايمز
- المملكة المتحدة
- صحيفة وول ستريت جورنال
- العالم
- من مشاركة
- هناك.
- شيء
- الأشياء
- اعتقد
- تفكير
- يعتقد
- عبر
- كرافت
- الوقت
- مرات
- توقيت
- إلى
- اليوم
- سويا
- tokenize
- جدا
- تيشرت
- الإجمالي
- تواصل
- لمست
- نحو
- التجار
- تجارة
- تقليدي
- التمويل التقليدي
- صفقة
- النص الكامل
- تحويل
- نقل
- تحول
- شفاف
- اكثر شيوعا
- صحيح
- الثقة
- المضطرب
- تحول
- Uk
- في النهاية
- متحد
- الولايات المتحدة
- عالمي
- us
- تستخدم
- حالة الاستخدام
- قيمنا
- VC
- تمويل VC
- فكس
- الإصدار
- مقابل
- المزيد
- الرؤى
- وول ستريت
- Wall Street Journal
- مطلوب
- الطقس
- Web2
- شركات الويب 2
- Web3
- شركات الويب 3
- مبادرات web3
- مساحة Web3
- أسبوع
- أسابيع
- ترحيب
- ابحث عن
- ما هي تفاصيل
- سواء
- التي
- من الذى
- سوف
- مستعد
- في غضون
- بدون
- للعمل
- عمل
- عامل
- أعمال
- العالم
- العالم
- قيمة
- سوف
- جاري الكتابة
- عام
- سنوات
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- نفسك
- نيوزيلندا
- زفيرنت
- صفر
- تجزئة صفرية