سيتم تشغيل بنك المستقبل بواسطة الذكاء الاصطناعي

تقول دراسة جديدة أعدتها مامبو وجوجل كلاود إن طلبات المستهلكين المتطورة، وزيادة المنافسة، والتقدم التكنولوجي، واللوائح المتغيرة تؤدي إلى تغييرات تحويلية في القطاع المصرفي، مما يجبر البنوك والمؤسسات المالية القائمة على تبني الحوسبة السحابية والذكاء الاصطناعي (AI) لتظل ذات صلة. .

الورقة بعنوان بنك المستقبل: كيف سيدعم الذكاء الاصطناعي الخدمات واسعة الانتشار وتجارب العملاء الشخصية، يستكشف الدوافع الرئيسية التي تغذي التغيير في المجال المصرفي ويتعمق في كيفية قيام المؤسسات المالية بالاستفادة من الذكاء الاصطناعي والحوسبة السحابية لمعالجة المشهد المتطور.

بنك المستقبل: كيف سيدعم الذكاء الاصطناعي الخدمات واسعة الانتشار وتجارب العملاء الشخصية

تعمل اللوائح الجديدة بما في ذلك إدخال الخدمات المصرفية المفتوحة و PSD2 في الاتحاد الأوروبي على استبعاد الوسطاء وتسهيل دخول لاعبين جدد. وفي الوقت نفسه، تعمل شركات التكنولوجيا الكبرى التي تتمتع بقدرات تكنولوجية متقدمة وموارد مالية كبيرة على جعل وجودها محسوسًا بشكل متزايد في القطاع المالي، مما يزيد من المنافسة. وفي الوقت نفسه، تتحول تفضيلات العملاء نحو تجارب الهاتف المحمول المتكاملة والمخصصة في الوقت الفعلي.

ويقول التقرير إن هذه العوامل تدفع البنوك التقليدية إلى إعادة التفكير في أعمالها وتبني التقنيات المتطورة، بما في ذلك التكنولوجيا القابلة للتركيب والذكاء الاصطناعي والتحليلات. تتيح لهم هذه التقنيات الاستفادة من مجموعات متنوعة من بيانات العملاء والمعاملات لمزيد من التخصيص وإنشاء القيمة والأتمتة والكفاءة.

ماكينزي تقديرات أنه في كل عام، من المحتمل أن توفر تقنيات الذكاء الاصطناعي ما يصل إلى تريليون دولار أمريكي من القيمة الإضافية للقطاع المصرفي العالمي.

إجمالي القيمة السنوية المحتملة، مليار دولار، المصدر: دليل الذكاء الاصطناعي للمسؤولين التنفيذيين، موقع McKinsey.com

بحلول عام 2025، أكسنتشر مشروع ناجح أن 7% إلى 10% من المهام في الخدمات المالية يمكن أتمتتها، في حين يمكن تعزيز 43% إلى 48% بالتكنولوجيا. ومن الممكن أن يحقق التوفير في التكاليف ومكاسب الإنتاجية الناتجة ما يتراوح بين 87 مليار دولار إلى 140 مليار دولار من القيمة التراكمية لصناعة الخدمات المالية في أمريكا الشمالية وحدها بين عامي 2018 و2025.

الخدمات المصرفية المدعومة بالذكاء الاصطناعي

أعرب الخبراء ومراقبو الصناعة عن آرائهم حول الشكل الذي قد يبدو عليه بنك المستقبل، حيث سلط الكثيرون الضوء على الذكاء الاصطناعي والبيانات.

ماكينزي قد تقرير 2021 يشدد على ما يسمى بـ "بنك الذكاء الاصطناعي" على أنه من الضروري الآن أن يصبح شاغلو الوظائف "الذكاء الاصطناعي أولاً" وأن يجعلوا الذكاء الاصطناعي محورياً في استراتيجيتهم وعملياتهم الأساسية.

تقول ماكينزي إن هناك العديد من الاتجاهات التي تدفع القطاع المصرفي نحو الذكاء الاصطناعي، بما في ذلك ارتفاع توقعات العملاء مع استمرار تزايد اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية، وظهور النظم الإيكولوجية الرقمية وما تلا ذلك من عدم الوساطة في الخدمات المالية التقليدية، ودخول شركات التكنولوجيا الكبرى إلى التمويل، فضلاً عن الاستخدام المزدهر لتقنيات الذكاء الاصطناعي المتقدمة بين المؤسسات المالية الرائدة في العالم.

وتحذر الشركة من أن الفائزين سيكونون أولئك الذين يقدمون مقترحات وتجارب ذكية وشخصية ومتعددة القنوات حقًا، والتي تمزج القدرات المصرفية مع المنتجات والخدمات ذات الصلة خارج نطاق الخدمات المصرفية. وهذا يعني أن الذكاء الاصطناعي وعلوم البيانات، وكذلك الحوسبة السحابية وواجهات برمجة التطبيقات، لن تعد كماليات بل من الضروريات.

بالنسبة لمزود منصة الخدمات المصرفية السحابية Mambu، فإن بنك المستقبل سوف يتبنى استراتيجية تتمحور حول العملاء وخدمات التصميم من الألف إلى الياء حول احتياجات المستخدمين. ستنشر حالات استخدام الذكاء الاصطناعي القائمة على القيمة لوظائف البنك الأساسية لضمان رحلات فائقة للعملاء، وستعتمد على بنية تقنية مرنة وقابلة للتركيب تسمح بالتكامل السريع والسهل للمكونات المختلفة لتلبية احتياجات العملاء المتغيرة أو ديناميكيات السوق أو اتجاهات التكنولوجيا. .

يتسارع اعتماد الذكاء الاصطناعي

لقد ارتفع اعتماد الذكاء الاصطناعي بشكل حاد خلال العامين الماضيين، ولكن فيروس كورونا ساهم في تسريع هذا الاتجاه.

النتائج أظهر استطلاع أجرته شركة برايس ووترهاوس كوبرز عام 2021 أن 52% من الشركات كثفت خططها لاعتماد الذكاء الاصطناعي بسبب الوباء. قالت أغلبية كبيرة من المشاركين (86%) أن الذكاء الاصطناعي أصبح "تقنية سائدة" في شركاتهم هذا العام.

يتوقع معظم المديرين التنفيذيين أن الذكاء الاصطناعي سيجعل العمليات التجارية أكثر كفاءة (74%)، ويساعد في إنشاء نماذج أعمال جديدة (55%)، ويتيح إنشاء منتجات وخدمات جديدة (54%)، بحسب استطلاع أجرته مجلة AI Journal. وجدت.

وفي قطاع التمويل، أكثر من نصف المؤسسات المالية استطلاع قامت شركة SAS بنشر الذكاء الاصطناعي في عمليات الامتثال لمكافحة غسيل الأموال (AML) أو التخطيط للاستجابة الوشيكة لـCOVID-19 و مما أدى إلى زيادة في عمليات الاحتيال والاحتيال والجرائم الإلكترونية.

مؤسسة البيانات الدولية (IDC) تقديرات أن الإيرادات العالمية لسوق الذكاء الاصطناعي، بما في ذلك البرمجيات والأجهزة والخدمات، ستنمو بنحو 15% هذا العام لتصل إلى 341.8 مليار دولار أمريكي. ومن المتوقع أن يتسارع السوق بشكل أكبر في عام 2022 بنمو بنسبة 18.8٪ ويظل على المسار الصحيح لتجاوز علامة 500 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2024.

المصدر: https://fintechnews.sg/57003/ai/the-bank-of-the-future-will-be-powered-by-ai/