By بام مارتنز: 3 أغسطس 2021 ~
إن رهانات المشتقات المالية الخطرة التي قامت بها البنوك الكبرى في وال ستريت، والتي أفرغت على الأطراف المقابلة التي تفتقر إلى رأس المال الكافي، كانت في قلب انهيار النظام المالي الأميركي في عام 2008. وقد ترك هذا الانهيار الملايين من الأميركيين بدون وظائف، الأمر الذي أدى إلى تشريد ملايين الأسر وصدمة نفسية. أطفال يفقدون منازلهم بسبب الرهن. حصل رؤساء البنوك على مكافآت بمليون دولار من عمليات إنقاذ دافعي الضرائب والاحتياطي الفيدرالي ضخت سرا 29 تريليون دولار أكثر من 31 شهرًا لدعم بيوت التداول المفلسة في وول ستريت ونظيراتها من المشتقات الأجنبية.
وقد أعادت بنوك وال ستريت بناء آلة المشتقات المالية يوم القيامة ـ وهي عبارة عن وحش بقيمة 168 تريليون دولار يتركز في أربعة بنوك ضخمة في وال ستريت. ولكن بينما نقرأ عشرات الصفحات من الشهادات المكتوبة التي قدمها شهود لجلسة الاستماع المصرفية في مجلس الشيوخ اليوم، فإن كلمة "مشتقة" لم تظهر ولو مرة واحدة.
في الساعة 10:00 صباحا ستعقد اللجنة المصرفية بمجلس الشيوخ الأمريكي جلسة استماع بعنوان "الرقابة على المنظمين: هل نظامنا المالي يعمل من أجل الجميع؟؟" من الواضح أن هذا سؤال لا معنى له، وكل أميركي لم يعيش خارج الشبكة منذ عام 2008 يعرف الإجابة عليه بالفعل، وهو أمر مؤلم.
قائمة شهود الاستماع المقرر الإدلاء بشهادتهم اليوم لا تشمل على وجه الخصوص غاري جينسلر، رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC)، الذي يتمتع بسلطة مشتركة للإشراف على سوق المشتقات المالية. ولا يشمل أي شخص من لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC)، التي تتمتع بسلطة مشتركة أخرى للإشراف على سوق المشتقات. ولا تشمل قائمة الشهود أيضًا راندال كوارلز، نائب رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي، والمكلف بالإشراف على هذه البنوك العملاقة في وول ستريت ومنعها من تفجير نفسها مرة أخرى والمطالبة بعملية إنقاذ سرية أخرى من بنك الاحتياطي الفيدرالي.
الشهود الذين تم استدعاؤهم للإدلاء بشهادتهم في جلسة اليوم هم: تود هاربر، رئيس إدارة الاتحاد الائتماني الوطني؛ وجيلينا ماكويليامز، رئيسة المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC)؛ ومايكل هسو، القائم بأعمال المراقب المالي لمكتب مراقب العملة.
كرسي SEC Gensler ألقى كلمة في 21 يوليو وأوضح فيه أنه بعد مرور 11 عامًا على إقرار تشريع دود-فرانك للإصلاح المالي في عام 2010 في عهد إدارة أوباما، فإن القواعد النهائية لتنظيم أسواق المشتقات (المقايضات) لم يتم تنفيذها بالكامل بعد. وأوضح أيضًا كيف تم تقسيم الرقابة على المشتقات المالية، قائلاً:
"عندما قرر الكونجرس إدخال إصلاحات على سوق المقايضة بشكل عام، فقد أسندوا سلطة المقايضة القائمة على الأوراق المالية إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات. لقد خصصوا الجزء الأكبر من سوق المقايضة - بما في ذلك أسعار الفائدة، والطاقة، والزراعة، وغيرها من مقايضات السلع الأساسية - لوكالتنا الشقيقة، لجنة تداول العقود الآجلة للسلع...".
وهذا ما لم يوضحه جينسلر في خطابه. ولم يكن تشريع دود-فرانك يتصور بقاء المشتقات المالية لدى البنوك التجارية الأميركية المؤمنة فيدرالياً والتي تستقبل الودائع. احتوى قانون دود-فرانك على ما كان يسمى "قاعدة الدفع للخارج" حيث تنتقل المشتقات من البنك المؤمن عليه فيدراليًا إلى وحدة أخرى من الشركة القابضة للبنك والتي يمكن إنهاءها دون إنقاذ دافعي الضرائب في حالة الإعسار.
لكن سيتي جروب، المتلقي لأكبر دافع ضرائب وخطة إنقاذ بنك الاحتياطي الفيدرالي في أزمة عام 2008، استخدم جماعات الضغط التابعة له لإجبار إلغاء هذا الجزء من دود-فرانك في ديسمبر من عام 2014.
ونتيجة لذلك، إذا قمت بالوجه مفتوحة أحدث تقرير ربع سنوي عن التداول والمشتقات من مكتب مراقب العملة، ستقرأ الوضع التالي اعتبارًا من 31 مارس 2021:
"البنوك الأربعة ذات أكبر نشاط مشتقات تمتلك 89.0% من جميع المشتقات المصرفية..."
تلك البنوك الأربعة هي ليس الوحدات المصرفية الاستثمارية في البنوك الكبرى في وول ستريت. إنها الوحدات المصرفية التجارية المؤمنة فيدراليًا والمدعومة من دافعي الضرائب التابعة لعمالقة وول ستريت. وفقًا للرسم البياني أعلاه، يمتلك كل من بنك جيه بي مورجان تشيس، وبنك جولدمان ساكس الولايات المتحدة الأمريكية، وسيتي بنك إن إيه (الوحدة المؤمنة فدراليًا التابعة لسيتي جروب)، وبنك أوف أمريكا إجمالي قيمة اسمية (مبلغ اسمي) تبلغ 168 تريليون دولار من المشتقات أو 89% من إجمالي الأصول. 189 تريليون دولار في جميع البنوك.
هذه مخاطر نظامية مركزة على المنشطات وتستحق جلسة استماع فورية ومنفصلة من قبل اللجنة المصرفية بمجلس الشيوخ.
إذا كنت تريد فهمًا أكثر شمولاً لسبب عدم تدخل الكونجرس منذ أن أسقط سيتي جروب وجماعات الضغط التابعة له "قاعدة الطرد" في عام 2014، فإننا نوصي بمشاهدة خطاب مجلس الشيوخ الذي ألقته السيناتور إليزابيث وارين في الوقت الذي سحبت فيه سيتي جروب هذا الخطاب في عام 2014. (انظر الفيديو أدناه.)
- 11
- 2021
- الكل
- أمريكا
- أمريكي
- أغسطس
- مصرف
- Bank of America
- البنوك والمصارف
- البنوك
- CFTC
- رئيس
- مطاردة
- أطفال
- تجاري
- عمولة
- سلعة
- حول الشركة
- مراقب
- مراقب العملة
- مؤتمر
- محتوى
- ائتمان
- أزمة
- العملة
- المشتقات
- فعل
- طاقة
- تبادل
- الوجه
- الأسر
- بنك الاحتياطي الفيدرالي
- اتحادي
- مجلس الاحتياطي الاتحادي
- مالي
- العقود الآجلة
- جولدمان
- جولدمان ساكس
- شبكة
- عقد
- المنازل
- كيفية
- HTTPS
- التأمين
- استثمار
- IT
- المشــاريــع
- جي بي مورغان
- ج. ب. مورجان تشيس
- يوليو
- ليد
- تشريع
- قائمة
- مارس
- تجارة
- الأسواق
- المقبلة.
- خطوة
- أوباما
- أورينت
- مكتب المراقب المالي للعملة
- جاكيت
- أخرى
- الجهات التنظيمية
- المخاطرة
- القواعد
- ثانية
- ضمانات
- الأوراق المالية وهيئة الأوراق المالية
- مجلس الشيوخ
- عضو مجلس الشيوخ
- الولايه او المحافظه
- شارع
- المقدمة
- نظام
- الوقت
- تجارة
- لنا
- الاتحاد
- الولايات المتحدة الأميركية
- فيديو
- وول ستريت
- منطقة مكتظة
- من الذى
- للعمل
- سنوات
- موقع YouTube