جمعية بناء المملكة المتحدة على الصعيد الوطني لمراجعة سياسات التشفير وسط حملة أوسع نطاقا

يقوم بنك Nationwide الشهير في المملكة المتحدة بمراجعة سياسته بشأن العملات المشفرة، وذلك وفقًا لتقرير صدر يوم الثلاثاء عن بنك المملكة المتحدة. الأخبار المالية.

قالت شركة Nationwide، وهي أكبر جمعية بناء في العالم (وهي في الأساس بنك بدون المساهمين)، إنها تخطط "لمراقبة الوضع فيما يتعلق بالعملات المشفرة"، مع زيادة التدقيق حيث يمكن استهداف عملائها من قبل المحتالين. وقالت إن الإجراءات المتخذة ستشمل حظر المدفوعات المشبوهة وتقديم "تحذيرات مخصصة للاحتيال".

حملة العملة المشفرة في المملكة المتحدة

ينضم المقرض إلى قائمة سريعة النمو من المؤسسات المالية والبنوك في المملكة المتحدة - بما في ذلك Santander و NatWest و Barclays - مما يضغط على العملات المشفرة. يقوم العديد منها إما بحظر عمليات تبادل العملات المشفرة، أو وضع حد أقصى للمعاملات، أو زيادة التدقيق.

البنوك البريطانية لديها لم يكن متحمسا أبدا حول تفاعل عملائهم مع العملات المشفرة. بدأت الحملة الأخيرة في شهر يناير، عندما قامت الهيئة التنظيمية في المملكة المتحدة، هيئة السلوك المالي (FCA) مفروض فرض حظر على تداول مشتقات العملات المشفرة، ووصف هذه المنتجات بأنها "غير مناسبة" لعملاء التجزئة.

تابعت الهيئة التنظيمية ذلك في مارس، معلنة أنه سيُطلب من شركات العملات المشفرة الآن القيام بذلك تقديم تقارير الجرائم المالية السنوية إلى هيئة الرقابة المالية، كما هو مطلوب من شركات الخدمات المالية الأخرى أن تفعل. 

وفي يونيو/حزيران، رفعت هيئة مراقبة السلوكيات المالية حجم الرهان، معلنة عن قائمة بأسماء أكثر من مائة شركات الأصول المشفرة غير المسجلة والتي قالت إنها تشكل خطراً على المستهلكين.

قال مارك ستيوارد ، رئيس قسم الإنفاذ والرقابة على السوق في FCA . 

وكانت البنوك والمؤسسات المالية الأخرى سريعة في الرد على مناشدات هيئة الرقابة المالية لزيادة اليقظة. 

باركليز، أحد أكبر خمسة بنوك في المملكة المتحدة، أعلن يوم الاثنين أن العملاء لن يكونوا قادرين بعد الآن على استخدام بطاقات الخصم أو الائتمان الخاصة بهم لإجراء الدفعات إلى إحدى بورصات العملات المشفرة الرائدة، Binance. (ومع ذلك، لا يزال بإمكان العملاء سحب الأموال من البورصة.) 

جاء هذا الإجراء بعد أيام قليلة من إصدار FCA لأمر تحذير للمستهلكين أن البورصة غير مصرح لها بتنفيذ أنشطة منظمة، مثل التداول الفوري، في البلاد. 

ورفض بنك شعبي آخر، وهو NatWest، فرض حظر كامل، لكنه فعل ذلك بدلاً من ذلك ضع حدًا الحد الأقصى للمبلغ اليومي الذي يمكن للعملاء إرساله إلى أي بورصة عملات مشفرة. وقال متحدث باسم الشركة، إن الشركة منعت أيضًا المدفوعات إلى "عدد صغير من شركات أصول العملات المشفرة". الأخبار الماليةدون تسمية الشركات المتضررة.

وفي الوقت نفسه، يقوم بنك Santander أيضًا بمراجعة سياسته تجاه بورصات العملات المشفرة، بعد أن أبلغ عن "زيادة كبيرة جدًا في العملاء الذين يتطلعون إلى شراء العملات المشفرة" في الأشهر الأخيرة.

وقال متحدث باسم لويدز الأخبار المالية أنه لا يُسمح بدفعات العملة المشفرة على بطاقات الائتمان، ويتم تقييم طرق الدفع الأخرى على أساس كل حالة على حدة.

ماذا وراء تحركات هيئة الرقابة المالية؟ 

FCA مطالبات أن أفعالها تأتي استجابة للمخاطر المتزايدة لغسل الأموال والجرائم الخطيرة.

في مايو/أيار، الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة في المملكة المتحدة صدر يشير تقييم سنوي إلى أن "الاستخدام الإجرامي للتكنولوجيا آخذ في الازدياد، كما زاد استخدام الأصول المشفرة لغسل الأموال عبر العديد من أنواع الجرائم".

فيما يتعلق بـ Binance، انضمت هيئة الرقابة المالية (FCA) إلى قائمة متزايدة من الجهات التنظيمية (بما في ذلك تلك الموجودة في ماليزيا, تايلاند, اليابان وجزر كايمان – حيث تم تسجيل Binance) الذين يتخذون موقفًا حاسمًا تجاه البورصة.

ولكن في المملكة المتحدة، على الأقل، يبدو أن التحذيرات بشأن المخاطر التي تنطوي عليها معاملات العملة المشفرة لم تلق آذاناً صاغية. وجدت دراسة بتكليف من هيئة الرقابة المالية أن فقط واحد في 10 الناس كانوا على علم بتحذيراتها. ومن بين أولئك الذين شاهدوها، قال 44% إنها لن يكون لها أي تأثير على خططهم لشراء أو الاحتفاظ بالعملات المشفرة.

المصدر: https://decrypt.co/75385/uk-building-society-nationwide-to-review-crypto-policies-amid-wider-crackdown