لوائح مكافحة غسل الأموال المرتقبة في إستونيا للتأثير على صناعة العملات المشفرة - تنظيم أخبار البيتكوين

تستعد إستونيا لتنفيذ مجموعة من المبادئ التوجيهية الحديثة لمكافحة غسيل الأموال التي قد تشدد الضروريات للشركات المشفرة التي تعمل بموجب ترخيص إستوني. تأتي التعديلات وسط اعتبارات مفادها أن روسيا قد تستخدم العملات المشفرة للتهرب من العقوبات الغربية والتدقيق المستمر لسياسات التأمين ضد مكافحة غسل الأموال في دولة البلطيق.

حكومة إستونيا تخلق بيئة تنظيمية أكثر صرامة لأعمال التشفير

تتخذ إستونيا ، التي تورط قطاعها المصرفي سابقًا في معالجة المليارات للمتسوقين الروس المشبوهين ، خطوات لإغلاق الثغرات التي قد تسمح لروسيا ونخبها وبيلاروسيا الحليفة بالتهرب من العقوبات المفروضة على غزو أوكرانيا.

يوم الثلاثاء المقبل ، سيدخل قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المعدل في البلاد حيز التنفيذ ، حيث سيقدم متطلبات صارمة. ستتحمل الشركات المشفرة وطأة الصراع في إستونيا في مواجهة النقد المتسخ ، كما تلاحظ بوليتيكو في تقرير.

سيؤدي هذا الاستبدال إلى جعل النظام التنظيمي الإستوني للمنصات التي تعمل بالممتلكات الرقمية أكثر صرامة من إرشادات الاتحاد الأوروبي القادمة. كان يُعتقد أن الإطار المعتمد في عام 2017 غير ثابت للغاية لأنه سمح للكثير من الشركات ، والعديد منها يقع في مكان آخر في الغالب ، بالحصول على ترخيص من إستونيا.

في حديثه إلى المنشور ، أصر وزير المالية كيت بينتوس روزيمانوس على أن إستونيا ترحب بالابتكار ، لكن شددت على أنها لن تتسامح مع الجريمة المالية ويمكنها دعم منع غسل الأموال كأولوية. وعلق إضافي:

كان الإشراف مجرد غير محتمل. لكن الخطر كان لنا لأنهم عملوا برخصة إستونية. كان هذا أحد العوامل التي تم تعديلها مع اللائحة.

تعتزم السلطات في إستونيا جعلها أكثر ديمومة للشركات لتثبيتها على منزل التشفير الخاص بها. يجب على الكيانات التي تقدم المحفظة الرقمية ومقدمي الخدمات البديلة عبر الإنترنت تلبية الحد الأدنى من متطلبات رأس المال في حدود مبلغ 100,000 يورو (109,000 دولار أمريكي) وقد يرغب الأشخاص الذين يقدمون مقدمي خدمات الحراسة في تقديم ما لا يقل عن 250,000 يورو.

قد تفرض القوانين الجديدة أيضًا رسوم تسجيل أكبر ، والتزامات العناية الواجبة الأكثر صرامة ، والتدقيق التنظيمي الأشد. علاوة على ذلك ، يمكن أن يُطلب من الشركات المشفرة الاهتمام بوجودها داخل الدولة ، على عكس ما كان عليه قبل ذلك.

تشدد تالين الرقابة على العملات المشفرة وسط تدقيق مستمر لضمانات الدولة في مواجهة التدفقات النقدية غير المشروعة التي تقوم بها لجنة الخبراء التابعة لمجلس أوروبا والمعنية بتقييم تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (مونيفال).

يقوم المدققون ، الذين سيختتمون نشاطهم في ديسمبر ، بتحليل قوانين الأصول الرقمية بين بوالص التأمين المختلفة. تعتبر المخاطر كبيرة بالنسبة لإستونيا لأن الدولة المطلة على بحر البلطيق قد تجد نفسك في "القائمة الرمادية، "جنبًا إلى جنب مع مالطا ، دولة عضو أخرى صغيرة في الاتحاد الأوروبي حاولت أن تتطور لتصبح مكانًا لقضاء العطلات صديقًا للعملات المشفرة.

تشدد السلطات الإستونية استراتيجيتها بغض النظر عن صناع التغطية في بروكسل النظر أسواق الاتحاد الأوروبي في أصول التشفير (ميكا) اقتراح. علاوة على ذلك ، من المتوقع أن تكون المتطلبات الأوروبية أقل صرامة بكثير من القوانين الإستونية الجديدة. تتراوح الضروريات الرأسمالية لموردي خدمات التشفير ، على النحو الذي اقترحته المفوضية الأوروبية ، بين 50,000 ألف يورو و 150,000 ألف يورو.

هل تعتمد على العديد من شركات العملات الرقمية للمناورة خارج إستونيا بعد أن تنفذ الأمة قوانينها الأكثر صرامة؟ أخبرنا في جزء التعليقات أدناه.

لوبومير تاسيف

لوبومير تاسيف صحفي من أوروبا الشرقية خبير في التكنولوجيا يحب اقتباس هيتشنز: "كوني كاتب هو ما أنا عليه الآن ، وليس ما أفعله". إلى جانب التشفير و blockchain و fintech ، تعد السياسة والاقتصاد في جميع أنحاء العالم مصدرين مختلفين للإلهام.