التحقق من الأطراف المقابلة للمعاملات عبر الإنترنت باستخدام عمليات التحقق من الخلفية

أصبح إجراء الدفعات وممارسة الأعمال اليوم أسهل من أي وقت مضى؛ بفضل الإنترنت. المجموع الدفع عبر الإنترنت العالميةs في عام 2020 وصلت إلى 5.44 تريليون دولارومن المتوقع أن ينمو بأكثر من 100% ليصل إلى 11.29 تريليون دولار بحلول عام 2026.

مع ارتفاع سوق الدفع عبر الإنترنت، تأتي مخاطر التعامل مع المحتالين أو المجرمين في المقام الأول، مما يؤدي إلى الابتزاز أو السرقة أو حتى تهديدات للحياة. يمكن أن تكون المعاملات عبر الإنترنت محفوفة بالمخاطر دون وجود وسائل موثوقة لإجراء فحوصات الخلفية، وخاصة بالنسبة للتعاملات غير الرسمية مع الغرباء. ومع ذلك، يمكنك حماية نفسك من الاحتيال باستخدام "خدمات البحث عن الأشخاص"، مثل كشف أو CheckPeople، لإجراء فحوصات الخلفية الشخصية وغير المهنية. ولكن كيف تعمل هذه الخدمات على تعزيز أمان المعاملات عبر الإنترنت؟ سنكتشف ذلك قريبا، بدءا بمناقشة ضرورة مثل هذه الخدمات.

التحقق من المعاملات والحاجة إلى خدمة البحث عن الأشخاص

في المعاملات عبر الإنترنت، تحتاج إلى التأكد من أن أموالك ستكون أو ستكون في أيدٍ أمينة. والأهم من ذلك، أن المعاملات يجب أن تخدم الغرض المقصود منها، وليس الأغراض غير المرغوب فيها. يجب أن تحصل على ما هو مستحق عند الدفع مقابل بعض الخدمات أو المنتجات غير الرسمية. التحقق، على سبيل المثال، يمكن أن يحل هذه المشاكل.

المعلومات المتعلقة بالأفراد متاحة إلى حد كبير في المجال العام؛ ومع ذلك، فهي متناثرة للغاية ولا يمكن الوصول إليها فعليًا. تعد الخدمة التي يمكنها جمع جميع البيانات من قواعد البيانات المتنوعة في منصة واحدة مناسبة للمستخدمين النهائيين. ومع ذلك، ما نوع المعلومات التي يمكن التحقق منها فيما يتعلق بالمبيعات والمعاملات عبر الإنترنت؟ لنلقي نظرة.

يمكن لشركة التحقق من الخلفية الوصول إلى قاعدة بيانات السجلات العامة للحصول على التفاصيل المتاحة بموجب الحق الدستوري في الحصول على المعلومات بعبارات عامة. بشكل عام، يغطي هذا المهنة أو العمل المعلن عنه، وموقع السكن أو العمل، ورقم التسجيل، والعمر، وما إلى ذلك.

الآن، كما هو الحال مع جون، قد ترغب في التأكد من هوية الطرف المقابل قبل إرسال الأموال أو البضائع إليه. وتحقيقا لهذه الغاية، تصبح المعلومات المذكورة أعلاه حاسمة. يمكنك التأكد من أنك تتعامل مع الشخص المناسب، وليس مع شخص محتال أو محتال. على سبيل المثال، يمكنك التحقق مما إذا كان الشخص قد قدم الاسم والعنوان ورقم الهاتف الصحيح. أو، على سبيل المثال، أثناء شراء شيء ما، يمكنك التأكد من أن البائع هو المالك الحقيقي وليس وسيطًا مشبوهًا.

ولذلك، فإن الميزة الأكثر أهمية لاستخدام خدمات البحث الخاصة بالأشخاص هي القدرة على التحقق من بيانات الاعتماد المقدمة. يعد التحقق من الادعاءات المتعلقة بالهوية أسهل بكثير في سيناريوهات البيع بالتجزئة خارج الإنترنت، ولكنها لعبة مختلفة عبر الإنترنت، خاصة بالنسبة للمعاملات والمعاملات غير الرسمية. يمكنك الوثوق بالطرف المقابل بالتأكيد، ولكن في معظم الحالات، يكون من الحكمة التحقق منه.

إرشادات FCRA: حماية معلومات الأشخاص

وحقيقة أن شيئًا ما متاح لا يعني أنه قابل للاستغلال، خاصة فيما يتعلق بالمعلومات العامة للأفراد. ولتحقيق هذه الغاية، تشير إرشادات قانون الإبلاغ الائتماني العادل (FCRA) على نطاق واسع إلى كيفية استخدام المعلومات المتاحة للجمهور. بداية، لا تستطيع وكالات تقارير المستهلكين استخدام هذه المعلومات دون التراخيص اللازمة. بالإضافة إلى ذلك، تحظر FCRA الاستخدام غير المرخص لفحوصات الخلفية لأغراض التوظيف وفحص المستأجر والتأمين والجدارة الائتمانية.

لا يمكن للمؤسسات التعليمية وشركات التأمين إجراء فحوصات الشرطة بشكل مستقل. يمكن للبنوك النظر في السجلات الفردية لمنح القروض أو رفضها فقط بما يتوافق مع معايير FCRA. يمكن للملاك والموظفين تشغيل تقارير ائتمانية عن المستأجرين أو الموظفين من خلال الحصول على موافقة صريحة من الفرد المعني. وبالتالي، في مثل هذه الحالات، تكون القدرة على تشغيل التقارير الائتمانية في الغالب بندًا في العقد؛ وبالتالي يمنح الطرف الموقع الموافقة.

الهدف الأساسي من إرشادات FCRA هو حماية معلومات المستخدمين، وخاصة ضد إساءة الاستخدام لأغراض غير أخلاقية. وبالتالي، يمكن استخدام التقارير الائتمانية المعتمدة فقط للموضوعات والقرارات الحساسة المذكورة أعلاه. وفي حالات أخرى، يكون فحص الخلفية بشكل أقل رسمية أمرًا مناسبًا.

كيف يمكن أن تساعد عمليات التحقق من الخلفية

يضع قانون FCRA حدودًا مشروعة على نطاق عمليات التحقق من الخلفية، لحماية حق الفرد في الخصوصية ولضمان عدم حرمان الأفراد من وظيفة أو قرض أو سكن بناءً على معلومات غير دقيقة أو غير كاملة من السجلات العامة. ولكن أبعد من ذلك، فإنه يترك المجال الذي يحق لك فيه إجراء فحوصات خلفية لأغراض شخصية وغير مهنية.

أدخل UnMask، وهي منصة تتيح لك إجراء فحوصات خلفية دقيقة وسلسة للتحقق من بيانات الاعتماد الأساسية، مثل العنوان والعمر ورقم الاتصال وما إلى ذلك. العملية خالية تمامًا من المتاعب: أدخل اسم الشخص، وأضف مدينته، ​​واحصل على المعلومات المطلوبة. علاوة على ذلك، تتيح لك ميزة البحث العكسي عن الهاتف إجراء عمليات التحقق باستخدام رقم هاتف الفرد.

قال إلفيس دزيبيك، الرئيس التنفيذي لموقع Unmask.com، أثناء تفكيره في الأمر: "غالبًا ما يهمل الناس أهمية معرفة من يتعاملون معهم فعليًا عبر الإنترنت ما لم يواجهوا شخصيًا موقفًا سلبيًا". "ومع ذلك، يمكن أن تقع الحوادث في أي وقت، والآن أكثر من أي وقت مضى، يحتاج الناس إلى حماية أنفسهم عبر الإنترنت. على الرغم من المبادئ التوجيهية التي تحمي المعلومات الشخصية للأشخاص، لا يزال هناك ما يكفي مما يمكنك معرفته عن فرد أو كيان لرسم صورة أفضل عما إذا كانوا جديرين بالثقة أم لا.

وأخيرا، في الختام، يجب أن نكرر نقطة حاسمة. تعامل مع المعلومات التي تحصل عليها باستخدام منصات التحقق من الخلفية عبر الإنترنت بأقصى قدر من العناية والحساسية. ضع إرشادات FCRA في الاعتبار بالتأكيد، ولكن قم بتوسيع نطاق حساسيتك إلى ما هو أبعد من ذلك؛ احترام الحرية الشخصية والخصوصية بأي ثمن. تأكد لسلامتك من عدم إيذاء الآخرين. وطالما قمت بذلك، يمكن أن تمنحك خدمات التحقق من الخلفية راحة البال عند إجراء المعاملات عبر الإنترنت.

المصدر: https://coinquora.com/verifying-counterparties-for-online-transactions-using-background-checks/