ماذا حدث لمخطط بونزي القنب بقيمة 650 مليون دولار

أعاد نشره أفلاطون

المتابعون: 0

مخطط بونزي القنب

مايو الماضي وزارة العدل الأمريكية متهم ريفا جويس ستاتشنيو من إلينوي ، وكذلك رون ثروجمارتين من جورجيا ، مع تشغيل مخطط بونزي التي أكسبتهم 650 مليون دولار من مستثمرين قاموا بخداعهم في جميع أنحاء البلاد.

واستنادا إلى لائحة اتهام هيئة محلفين كبرى في كولورادو ، كانت مستمرة من أواخر عام 2017 حتى أوائل عام 2019 ، مما أدى إلى معاناة المستثمرين من خسائر بملايين الدولارات. تقول وثائق المحكمة أن ريفا ورون ، جنبًا إلى جنب مع متآمر يدعى مارك راي ، ارتكبوا عمليات احتيال من خلال إظهار الضحايا كذباً أن استثماراتهم المالية كانت مدعومة من قبل شركات مشروعة في صناعة الماشية. للحصول على المال ، استخدموا مستندات مزيفة لشركة Universal Herbs LLC ومقرها كولورادو.

وقد وُعد الضحايا من المستثمرين بمكاسب تتراوح بين 10% إلى 20% في أقل من عدة أسابيع. ومع ذلك، لم يكشف راي أو ثروجمارتين أو ستاتشنيو لضحاياهم أنهم كانوا يستخدمون أموالهم بالفعل لدفع أموال لمستثمرين آخرين باستخدام مخطط بونزي الاستثماري الكلاسيكي وكسب المال بأنفسهم، حسبما تقول وزارة العدل. يبدو أن Throgmartin وStachniw على وجه الخصوص حصلوا على ملايين الدولارات من ذلك، حتى لو لم يستثمروا سوى القليل من المال في أعمالهم.

تم اتهام كل من Throgmartin وStachniw بتهمة التآمر لارتكاب عمليات احتيال مصرفي واحتيال عبر الإنترنت، وتهمة التآمر للانخراط في معاملات مالية في ممتلكات قادمة من أنشطة غير قانونية غير معروفة، وخمس تهم بالاحتيال عبر الإنترنت. وفي حالة إدانتهما، سيواجهان عقوبة السجن لمدة أقصاها 30 عامًا، بالإضافة إلى غرامة قدرها مليون دولار بتهمة التآمر لارتكاب عمليات احتيال مصرفي وتحويلات مصرفية، بالإضافة إلى غرامة قدرها 1 ألف دولار بتهمة الاحتيال عبر الإنترنت و250,000 عامًا في السجن. سيقوم قاضي محكمة من المقاطعة الفيدرالية بإنهاء العقوبة بعد أن يأخذوا في الاعتبار المبادئ التوجيهية لإصدار الأحكام الأمريكية والجوانب القانونية الأخرى.

ليس مخطط بونزي القنب الأول

إن الانخراط في مخططات بونزي المرتبطة بصناعة القنب ليس بالأمر الجديد.

في فبراير 2020، تم اتهام مالك مزرعة للقنب في سياتل بإدارة مخطط بونزي الذي أكسبه 4.85 مليون دولار من ما لا يقل عن عشرين مستثمرًا في كاليفورنيا وأريزونا وواشنطن وتكساس.

اتهمت لجنة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية روبرت راسل البالغ من العمر ستين عامًا من دوفال بانتهاك قانون الأوراق المالية الفيدرالي، حسبما ذكرت صحيفة سياتل تايمز. كانت هناك أيضًا شكوى مقدمة من هيئة الأوراق المالية والبورصات، تم تقديمها في 21 يناير/كانون الثاني، أمام محكمة فيدرالية في كاليفورنيا، والتي تنص على أن المستثمرين انجذبوا إلى العرض بسبب أرباح راسل السخية من مزرعته للقنب. جرين أكر فارمس. وقد عمل راسل مع شريكه في المؤامرة، جاي سكوت جريفيث من كاليفورنيا، الذي استنفد 3.5 مليون دولار من أموال المستثمرين على "الكماليات الباهظة، والنفقات الشخصية غير المناسبة، والمشاريع التجارية غير ذات الصلة"، كما جاء في شكوى هيئة الأوراق المالية والبورصة. وكان من بينها يخت ومركبات فاخرة.

وتقول السلطات إن مزرعة القنب التي أغلقت في ديسمبر من العام السابق لم تحقق أي أرباح.

إذن ما هو مخطط بونزي بالضبط؟

مخطط بونزي هو نوع من الاحتيال، يتضمن استثمارات احتيالية تعد بعوائد عالية. يحاول المشغلون إغراء الضحايا من خلال إظهار أن هناك القليل من المخاطر التي ينطوي عليها الأمر، عندما يتم تحقيق العوائد عادة للمستثمرين الأوائل بينما يتلقى المستثمرون اللاحقون الضربة. إنه مشابه للمخططات الهرمية حيث تعتمد كل من عمليات الاحتيال على استخدام أموال المستثمرين اللاحقين لسداد المستثمرين الأوليين.

بالإضافة إلى ذلك، يتم اكتشاف كلتا الحيلتين في النهاية عندما لا يكون هناك مستثمرون جدد، ويكون هناك نقص واضح في الأموال النقدية. وبحلول هذا الوقت، تكشف عمليات الاحتيال نفسها. الشركات التي تنضم إلى مخططات بونزي ينتهي بها الأمر إلى استخدام كل وقتها وجهدها للبحث عن عملاء جدد يجذبونهم للقيام بالاستثمارات. ثم تذهب الأموال إلى دفع عوائد المستثمرين الأصليين.

وكيف يمكنك تجنب واحد؟

سواء كنت تعمل في صناعة القنب أو لديك عمل آخر في صناعة أخرى، يمكن لأي شخص أن ينجذب إلى مخطط بونزي. نظرًا لأن صناعة القنب تعتبر "رائعة"، يعرف المحتالون أنها فرصة مربحة لضحاياهم.

فيما يلي علامات يجب الانتباه إليها:

عوائد عالية بشكل غير عادي: عوائد الاستثمار المرتفعة بشكل غير عادي هي علامة حمراء كبيرة لأي عملية احتيال. على الرغم من وجود العديد من الطرق التي يمكن من خلالها تنفيذ مخطط بونزي، إلا أنها تتبع نفس المبادئ: يتم وعد جميع المستثمرين بعوائد عالية بشكل غير طبيعي عند مقارنتها بفرص الاستثمار العادية. وبعبارة أخرى، يبدو الأمر جيدًا جدًا لدرجة يصعب تصديقها.
أداء عالٍ وثابت: أي شخص قام بدراسة الاستثمارات من قبل سيعرف أن الأسواق سوف ترتفع وتنخفض دائمًا مع مرور الوقت. ولهذا السبب، فإن استثمارك في أي عمل مشروع سيعكس هذه التغييرات. ستحاول مخططات بونزي وعمليات الاحتيال جذب الضحايا من خلال عوائد ثابتة وثابتة بغض النظر عن ظروف السوق.
عوائد مضمونة: هناك علامة حمراء رئيسية أخرى وهي العوائد المضمونة، لأن أي مستثمر يستحق أمواله سيعرف أن هذا مستحيل. حتى لو استثمرت مبلغًا صغيرًا، فهناك دائمًا نوع من المخاطرة. كن دائمًا متشككًا في أي شخص يقدم عوائد مضمونة على استثمارك.
الاستثمارات غير المسجلة: في كل مرة تستثمر فيها، اطلب دائمًا نسخة من تسجيل هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) أو وثائق تفيد بأن الشركة مسجلة لدى الجهات التنظيمية بالولاية. لا تأخذ كلام أي شخص يعد بأنه عمل تجاري مشروع ومسجل دون رؤية الدليل.
ميزات معقدة وغامضة: تتضمن العديد من مخططات بونزي استراتيجيات غامضة. هذا لأنهم محتالون. لا تستمع إلى الأشخاص الذين يخبرونك أن العائدات المرتفعة المذهلة هي بسبب سر في استراتيجية الاستثمار الخاصة بهم؛ وقد يستخدمون أيضًا لغة مشفرة يصعب فهمها. إذا كنت تثق كثيرًا، فقد يؤدي ذلك إلى وقوعك في مشكلة.

ضع ذلك في الاعتبار لتجنب مخططات بونزي والهرمية في المستقبل.