ما الذي يمكن أن يعنيه عام المملكة المتحدة القياسي في مجال التكنولوجيا المالية بالنسبة لمستثمري رأس المال الاستثماري

حقق الاستثمار في شركات التكنولوجيا المالية في المملكة المتحدة بالفعل ارتفاعات قياسية هذا العام حيث اجتذب القطاع 17.7 مليار جنيه إسترليني في النصف الأول من عام 2021 وحده.

طرح السؤال الإيجابي حول كيف يمكن للمستثمرين الاستفادة من القطاع المتسارع بسرعة في مساره التصاعدي ، كان تحديد الطرق الأكثر فاعلية داخل رأس المال الاستثماري في المملكة المتحدة أمرًا ضروريًا.

في المرتبة الثانية بعد الولايات المتحدة فقط ، تجاوز مستوى الاستثمار في التكنولوجيا المالية في المملكة المتحدة عبر رأس المال الاستثماري (VC) وصفقات الأسهم الخاصة (PE) وصفقات الاندماج والاستحواذ (M&A) في الأشهر الستة الأولى من عام 2021 السجلات السابقة ببعض الهامش - حيث اجتذب أكثر من خمسة أضعاف استثمار 3 مليارات جنيه استرليني طوال عام 2020 بأكمله.

الأرقامتم إصداره في وقت سابق من هذا الشهر من قبل KPMG ، وسلط الضوء على استثمار رأس المال المغامر في التكنولوجيا المالية في المملكة المتحدة باعتباره مجالًا قويًا للنمو بشكل خاص ، حيث تم استثمار 10.8 مليار جنيه إسترليني عبر فئة الأصول في النصف الأول من عام 1 - وهو ما يفوق بكثير إجمالي 2021 مليار جنيه إسترليني لعام 2020.

تم تسريع وتيرة الاستثمار في التكنولوجيا المالية إلى حد كبير من خلال الابتكار التكنولوجي المكثف وتوسيع نطاق التبني الرقمي بعيدًا عن الوباء ، ويلعب الاستثمار في التكنولوجيا المالية دورًا مهمًا بشكل تدريجي في تغذية اقتصاد المملكة المتحدة وتقوية محافظ العديد من المستثمرين ذوي الخبرة.

تستعد بريطانيا في مرحلة ما بعد كوفيد للاستثمارات في التكنولوجيا المالية

على مدى العقد الماضي ، تقدمت صناعة التكنولوجيا المالية في المملكة المتحدة بأسرع وتيرة على الإطلاق. يمثل 4 ٪ فقط من استثمار رأس المال الاستثماري في المملكة المتحدة في عام 2010 ، وقد زاد هذا الرقم 7 أضعاف بحلول عام 2019 ، وفي عروض 2021 لا توجد علامة على التباطؤ.

كما نقل عن المستشار الحكومي لشركة Fintech ، رون كاليفا OBE: "لم تعد Fintech مكانًا مناسبًا - إنها قطاع تدعم الخدمات المالية ، ويعمل به أكثر من مليون شخص ، وتبلغ قيمته حوالي 1 مليار جنيه إسترليني اليوم على مستوى العالم ، ومن المتوقع أن ينمو هذا الرقم ثلاثة - أضعاف بحلول عام 100. " 

مع تزايد القيمة على مدى الأشهر الثمانية عشر الماضية ، أدت الحاجة المتزايدة إلى الابتكار التكنولوجي السريع لمكافحة المشكلات الناشئة عن الوباء إلى جعل التكنولوجيا المالية قطاعًا ذا قيمة متزايدة.

XNUMX. من قائمة صعود البنك الجديد هذا ما يسمى بالبنوك الرقمية الأولى مثل بنك أتوم لتلبية احتياجات الجيل المعتمد رقميًا ، للطلب المتزايد على المقرضين الهجينين الذين يمكن الوصول إليهم مثل ب الشمال لتقديم الدعم المالي للشركات الصغيرة والمتوسطة بسرعة تصل إلى 10 مرات أسرع من البنوك الحالية ، أجبرت الضغوط الموجهة من Covid-19 شركات التكنولوجيا المالية في المملكة المتحدة على "التقاط القطع الاقتصادية" التي تسبب فيها الفيروس ودعم المملكة المتحدة بجدية أكبر من أي وقت مضى.

اقرأ أكثر: الاستثمار في التكنولوجيا في المملكة المتحدة: لماذا تقود بريطانيا الطريق للاستثمار التكنولوجي الأوروبي

في حين أن هذا الاعتماد السريع على fintech قد ولّد موجة جديدة من الشركات المبتكرة في مراحلها الأولى ، فقد ولّد أيضًا جيلًا أكثر اعتمادًا على التكنولوجيا.

دراسة نشرت في تقرير الأمة التقنية لعام 2021 وجدت أن 66٪ من الأشخاص أبلغوا عن تغيير طريقة تفاعلهم مع التكنولوجيا خلال العام الماضي ، حيث قال 55٪ من الأشخاص الذين تم تحديدهم على أنهم "أقل دراية بالتكنولوجيا" أنهم شعروا بمزيد من الثقة باستخدام أدوات الاتصال منذ الوباء.

أدى هذا التبني السريع إلى ظهور عدد من الارتفاعات الكبيرة في الطلب عبر قطاع التكنولوجيا المالية في المملكة المتحدة ، سواء بالنسبة لمنتجات التكنولوجيا المالية الحالية أو الابتكارات الجديدة.

يمكن ملاحظة مثال واحد فقط مع مزود الطلبات بدون لمس Qikserve ، الذي رأى ملف 76٪ زيادة في حجم معاملاتهم بعد ثلاثة أشهر فقط من إغلاق المملكة المتحدة الأول في مارس 2020 ، فإن حلول الدفع الرقمية الخاصة بهم منذ اجتذابهم أمثال Merlin Entertainments ومطار أمستردام شيفول وأكبر مزود خدمة للطرق السريعة في بريطانيا ، Moto.

علامة مشجعة لمستثمري رأس المال المغامر في جميع أنحاء المملكة المتحدة الذين يتطلعون إلى تنويع محفظتهم في هذا القطاع ، أدى الطلب المتزايد على استثمارات التكنولوجيا المالية الجديدة المدمرة إلى جعل احتمال الاستثمار في هذا القطاع أكثر جاذبية. 

معززًا بشكل أكبر من خلال مجموعة الأدوات الفعالة من الضرائب المتاحة حاليًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستفادة من الشركات الواعدة في المرحلة المبكرة في القطاع ، فليس من المستغرب أن يصل استثمار رأس المال الاستثماري في التكنولوجيا المالية في المملكة المتحدة إلى مستويات قياسية.

تحسين استثماراتك في التكنولوجيا المالية

عندما تتطلع إلى اغتنام فرصة قطاع التكنولوجيا المالية في المملكة المتحدة في نموه الرئيسي ، سواء كان ذلك في مرحلة مبكرة من استثمارات رأس المال الاستثماري في مجال التكنولوجيا المالية أو صفقات الأسهم الخاصة في مراحلها الأخيرة ، تتوفر مجموعة من الخيارات للمستثمرين ذوي الخبرة.

اختيار المسار المناسب سيعتمد دائمًا على الأهداف الفردية. على سبيل المثال ، قد تكون صفقات الأسهم الخاصة في شركات قائمة طريقًا مناسبًا للمستثمرين الذين يسعون إلى النمو التدريجي ، وغالبًا ما يكون لها تأثير مباشر أقل من محافظهم.

ولكن بدلاً من ذلك ، بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى تعظيم تأثير ونمو استثماراتهم في رأس المال المغامر ، فقد أثبتت الفوائد الضريبية السخية والنمو المستهدف المرتفع المرتبط بالاستثمار في الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية في المرحلة المبكرة أنها تحظى بشعبية كبيرة.

أدوات الاستثمار ذات الكفاءة الضريبية مثل نظام الاستثمار المؤسسي (EIS) و مخطط استثمار مؤسسة البذور (SEIS) لقد اجتذبت مجتمعة ما يزيد عن 31 مليار جنيه استرليني من الاستثمار في أكثر من 45,000 شركة في مراحلها المبكرة منذ طرحها ، وقد تم تصنيفها كأحد أكثر الأدوات فعالية للاستثمار في التكنولوجيا المالية من قبل المتخصص في الصناعة رون كاليفا.

تنزيل: دليل مجاني للاستثمار بكفاءة الضرائب

في "مراجعة الخليفة- خطة من خمس نقاط لنمو التكنولوجيا المالية بتكليف من HM Treasury - يحدد رون "مخطط الاستثمار المؤسسي ، ونظام الاستثمار المؤسسي الأساسي ، وصناديق رأس المال الاستثماري" (VCTs) باعتبارها ضرورية "لتسوية مجال التكنولوجيا المالية" من خلال السماح للمستثمرين في المملكة المتحدة بالاستفادة من النمو المشترك للقطاع.

يعمل كجسر بين المستثمرين من القطاع الخاص والشركات الواعدة في المرحلة المبكرة ، يشجع EIS و SEIS استثمار رأس المال المتنامي في الشركات الناشئة مقابل مجموعة من المزايا الضريبية السخية وإمكانية توليد عوائد كبيرة معفاة من الضرائب جنبًا إلى جنب مع التأثيرات الاجتماعية أو الاقتصادية أو البيئية القابلة للقياس.

تقدم مجموعة من الإعفاءات الضريبية القيمة مثل إعفاء ضريبة الدخل بنسبة 30٪ (50٪ لنظام المعلومات البيئية المشترك نظرًا لتركيزه على الشركات الناشئة بشكل خاص في المرحلة المبكرة) ، والإعفاء من ضريبة الأرباح الرأسمالية والإعفاء من ضريبة الميراث ، يمكن أن تجعل المزايا الإضافية لـ EIS و SEIS المخططات جذابة بشكل خاص للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تحقيقها أفضل استخدام لرأس مالهم الاستثماري مع تقليل المخاطر السلبية المرتبطة به.

يلعب هذا التركيز على المرحلة المبكرة ، والنمو طويل الأجل دورًا رئيسيًا في جذب الكثير من المستثمرين الذين يتطلعون إلى الاستفادة من قطاع التكنولوجيا المالية المزدهر ، مع البدائل الشائعة مثل صناديق رأس المال الاستثماري التي لا تقدم نفس القدرة على تحديد الأفراد ، والاستثمار فيها. النمو ، والفرص المدفوعة بالتأثير ، بل توزيع رأس مال المستثمر بالتساوي عبر محفظة محددة مسبقًا.

اقرأ المزيد: EIS مقابل VCT: ما هو مناسب لك محفظة الاستثمار؟

إن توجيه استثمارات التكنولوجيا المالية من خلال مخططات فعالة من الناحية الضريبية مثل EIS و SEIS - على الرغم من أنه قد يتطلب المزيد من الجهد المبذول في الحكم على الفرص - يوفر لمستثمري التكنولوجيا المالية طريقة ملائمة لتنويع محفظتهم وتحقيق عوائد إيجابية عند مقارنتها بالعديد من المنتجات الاستثمارية التقليدية.

لا تقدم المخططات فقط مزايا اقتصادية ومخاطر للمستثمرين المتنوعين باستخدام التكنولوجيا المالية ، ولكن حوافزهم للاستثمار فيها الشركات كثيفة المعرفة يمنحهم قدرة مثبتة على المساهمة في التغيير الاجتماعي الحقيقي في وقت واحد.

تنويع المحافظ

على الرغم من أن زيادة 2021 في استثمار رأس المال الاستثماري في مجال التكنولوجيا المالية تعد علامة مشجعة لأي مستثمر متمرس يتطلع إلى الاستفادة من نمو القطاع ، إلا أن استثمار رأس المال الاستثماري - خاصة في مرحلة مبكرة - يأتي بمستوى عالٍ من المخاطر ، وبالتالي يجب أن يكون تنويع المحفظة أولوية رئيسية بالنسبة لـ أي شخص يفكر في زيادة استثماراته في مجال التكنولوجيا المالية الرأسمالية.

سواء كان ذلك من خلال توزيع المخاطر عبر مختلف شركات المحفظة أو الصناعات أو حتى طرق الاستثمار ، كما ذكر رون كاليفا "لم تعد التكنولوجيا المالية موجودة كمكانة متخصصة" ، وبالتالي فإن تطوير محفظة موجهة نحو التكنولوجيا المالية تستهدف تحقيق توازن مثالي بين التأثير والعائد يجب أن أن يكون هدفًا يمكن الوصول إليه لأي مستثمر يتطلع إلى جني فوائد أحد أكثر القطاعات طلبًا في المملكة المتحدة.

المصدر: https://blog.growthfunders.com/what-the-uks-record-breaking-year-for-fintech-could-mean-for-vc-investors