4 এবং তার পরেও 2024টি AML চ্যালেঞ্জ

মার্চ 26, 2024

অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং এমন একটি সমস্যা যা শুধু আর্থিক শিল্পের চেয়ে বেশি জর্জরিত করে। আমাদের দৈনন্দিন জীবন আরও ডিজিটাইজড হওয়ার কারণে, আর্থিক উপায়ে অংশগ্রহণ করা আগের চেয়ে সহজ।

জালিয়াতি, পাচার, কর ফাঁকি এবং অন্যান্য বেআইনি কার্যকলাপ নিয়ন্ত্রণ ও বন্ধ করার জন্য AML প্রবিধান বিদ্যমান। দুর্ভাগ্যবশত, মানি লন্ডারিং প্রতিরোধে প্রবিধান বাস্তবায়ন করা যথেষ্ট নয়।

এমন একাধিক চ্যালেঞ্জ রয়েছে যা কর্তৃপক্ষ এবং বিভিন্ন প্রতিষ্ঠানের জন্য একটি সর্বোত্তম এবং শেষ-সকল সমাধান খুঁজে পেতে বাধা সৃষ্টি করে।

এটা বলে, বর্তমান চ্যালেঞ্জগুলি এমন একটি সত্তা হওয়া উচিত নয় যা অর্থ পাচার কমানোর সমস্ত প্রচেষ্টাকে থামিয়ে দেয়।

যারা এই স্কিমটির সাথে লড়াই করছেন তাদের চ্যালেঞ্জগুলি সম্পর্কে শিখতে হবে এবং সম্ভাব্য সমাধানগুলি বিবেচনা করতে হবে যা আমরা এই নিবন্ধে উল্লেখ করব।

1. পর্যাপ্ত সিস্টেম এবং প্রক্রিয়ার অভাব

কিছু সংস্থা মানি লন্ডারিং হুমকি প্রতিরোধ করার জন্য যথেষ্ট সিস্টেম এবং প্রক্রিয়া বাস্তবায়নের জন্য খুব ছোট।

এটা সম্পর্কে জানা এক জিনিস লেনদেন পর্যবেক্ষণের নিয়ম এবং স্ক্রীনিং প্রক্রিয়া এবং অন্য একটি কার্যকারিতা সিস্টেম তৈরি করার জন্য পর্যাপ্ত সংস্থান রয়েছে।

গ্রাহকের ডেটা, লেনদেন এবং তৃতীয় পক্ষের সম্পৃক্ততা একটি জটিল ইকোসিস্টেম তৈরি করে। এবং এটি শুধু অনুপস্থিত সরঞ্জাম নয়। অটোমেশনে অগ্রগতি সত্ত্বেও, সবকিছু নিয়ন্ত্রণে রাখার জন্য এখনও দক্ষ কর্মকর্তা এবং দল থাকতে হবে।

কিভাবে আমরা এই চ্যালেঞ্জ অতিক্রম করতে পারি? প্রতিষ্ঠানগুলি আরও সম্পদ উৎসর্গ করার উপায় খুঁজতে পারে, এমনকি যদি এর অর্থ অন্য সেক্টর থেকে নেওয়া হয়।

উন্নত বিশ্লেষণাত্মক সরঞ্জামগুলি গ্রহণ করা এবং যোগ্য কর্মী নিয়োগ করা বা AML স্টাফিং এবং প্রশিক্ষণ প্রোগ্রামগুলিতে বিনিয়োগ করাও চিৎকার করার মতো।

2. অভ্যন্তরীণ হুমকি

অভ্যন্তরীণ হুমকি হল একটি চ্যালেঞ্জের আরেকটি উদাহরণ যা একটি প্রতিষ্ঠানের কর্মপ্রবাহকে ব্যাহত করে। বর্তমান কর্মচারীরা ব্যক্তিগতভাবে লাভবান হওয়ার জন্য তাদের অবস্থানের সুবিধা নিতে পারে।

তারা আধুনিক প্রযুক্তি ব্যবহার করে এবং বহিরাগত অপরাধী নেটওয়ার্কের সাথে সহযোগিতা করে সনাক্তকরণ এড়ায়।

বিশেষাধিকার অপব্যবহার অভ্যন্তরীণ হুমকির অপব্যবহারকারীদের ডেটা ম্যানিপুলেট করতে দেয় এবং অত্যাধুনিক আক্রমণ চালাতে দেয় যা সনাক্ত করা কঠিন।

একজন অভ্যন্তরীণ দূষিত অভিনেতা স্খলিত হতে পারে এবং নিজেকে ধরা পড়তে পারে। যাইহোক, এর উপর গণনা করা স্মার্ট ছাড়া অন্য কিছু।

একটি সক্রিয় পদ্ধতি গ্রহণ একটি আরো কার্যকর সমাধান. সংস্থাগুলিকে অভ্যন্তরীণ ঝুঁকিগুলি মূল্যায়ন করতে হবে এবং সন্দেহজনক আচরণ নিরীক্ষণ এবং সনাক্ত করতে বিশ্লেষণাত্মক সরঞ্জামগুলি প্রয়োগ করতে হবে।

একটি প্রবিধান হিসাবে উল্লেখযোগ্য জরিমানাগুলিও তাদের কাজ করে। যদি কেউ একটি প্রতিষ্ঠানের মধ্যে অর্থ পাচারের সম্ভাব্য পরিণতি সম্পর্কে জানেন তবে তাদের এই ধরনের কার্যকলাপে জড়িত হওয়ার সম্ভাবনা কম।

3. পরিবর্তিত প্রবিধানের সাথে আপ রাখা

বিশ্বব্যাপী এবং স্থানীয়ভাবে অর্থ পাচারের পরিমাণ বিবেচনা করে, নিয়ন্ত্রক ল্যান্ডস্কেপ ক্রমাগত বিবর্তনে ভুগছে। অন্তত এই অর্থে যে প্রতিষ্ঠানগুলি বজায় রাখতে লড়াই করে।

আধুনিকীকরণ এবং নিজেই আরও কার্যকর সমাধান বাস্তবায়ন করা একটি ভাল জিনিস, কিন্তু একটি কোম্পানির দৃষ্টিকোণ থেকে, আপ টু ডেট থাকা কঠিন। পরিবর্তনগুলি কমপ্লায়েন্স ব্যবধানের দিকে নিয়ে যায় এবং বিভ্রান্তি নিশ্চিত করে, যার অর্থ ইতিমধ্যে একটি ব্যয়বহুল উদ্যোগের অতিরিক্ত খরচ।

যেহেতু পরিবর্তিত প্রবিধানগুলি মেনে চলা অপরিহার্য, তাই এটি সম্পর্কে যাওয়ার সর্বোত্তম উপায় হল একটি AML সমাধান খুঁজে বের করা যা সম্মতির জন্য একক উত্স হিসাবে কাজ করে। পরিবর্তন যাই হোক না কেন, সমাধানটি আপ টু ডেট থাকে, সেইসাথে নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তাও।

4. আধুনিক মানি লন্ডারিং স্কিম

অপরাধীরা সাধারণত এগিয়ে থাকে কারণ তারা অর্থ পাচারের নতুন উপায় খুঁজে পায়। নিয়ন্ত্রকদের প্রতিক্রিয়া এবং তাদের প্রতিরোধ করতে এই কার্যকলাপ সনাক্ত করতে হবে. এবং যখন তারা তা করে, অপরাধীদের সম্ভবত অন্য একটি নতুন পদ্ধতি বা তাদের আস্তিন দুটি উপরে, এগিয়ে যাওয়ার এবং এগিয়ে থাকার জন্য প্রস্তুত।

একটি দৃশ্যকল্প কল্পনা করা কঠিন যেখানে নিয়ন্ত্রকদের সামনে আছে এবং পরবর্তী অর্থ পাচার প্রকল্পটি কেমন হবে তা ভবিষ্যদ্বাণী করা। তারা পরিবর্তে বর্তমান সমস্যা সমাধানের জন্য সম্পদ উৎসর্গ করে।

দেখুন:  ক্রমবর্ধমান হুমকি: পুশ পেমেন্ট জালিয়াতির বিশ্বব্যাপী প্রভাব

তবুও, পর্যাপ্ত সংস্থান সহ, ব্যবধান হ্রাস করা প্রশ্নের বাইরে নয়। অন্ততপক্ষে, তাদের নিয়ন্ত্রণের জন্য সর্বশেষতম মানি লন্ডারিং পদ্ধতি সনাক্ত করতে সর্বাধুনিক প্রযুক্তি ব্যবহার করা সাহায্য করে।

---

সার্জারির জাতীয় ক্রাউডফান্ডিং এবং ফিনটেক অ্যাসোসিয়েশন (NCFA কানাডা) হল একটি আর্থিক উদ্ভাবন ইকোসিস্টেম যা হাজার হাজার সম্প্রদায়ের সদস্যদের শিক্ষা, বাজার বুদ্ধিমত্তা, শিল্প স্টুয়ার্ডশিপ, নেটওয়ার্কিং এবং অর্থায়নের সুযোগ এবং পরিষেবা প্রদান করে এবং একটি প্রাণবন্ত এবং উদ্ভাবনী ফিনটেক এবং তহবিল তৈরি করতে শিল্প, সরকার, অংশীদার এবং সহযোগীদের সাথে ঘনিষ্ঠভাবে কাজ করে। কানাডায় শিল্প। বিকেন্দ্রীভূত এবং বিতরণ করা, NCFA বিশ্বব্যাপী স্টেকহোল্ডারদের সাথে জড়িত এবং ফিনটেক, বিকল্প অর্থায়ন, ক্রাউডফান্ডিং, পিয়ার-টু-পিয়ার ফাইন্যান্স, পেমেন্ট, ডিজিটাল সম্পদ এবং টোকেন, কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা, ব্লকচেইন, ক্রিপ্টোকারেন্সি, রেজিটেক সেক্টর এবং ইনকিউবেট প্রকল্প এবং বিনিয়োগে সহায়তা করে। . যোগদান কানাডার Fintech এবং তহবিল সম্প্রদায় আজ নিখরচায়! বা হয়ে যায় ক অবদানকারী সদস্য এবং পার্সেস পেতে। আরো তথ্যের জন্য অনুগ্রহ করে পরিদর্শন করুন: www.ncfacanada.org

• এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
• PlatoData.Network উল্লম্ব জেনারেটিভ Ai. নিজেকে ক্ষমতায়িত করুন। এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটোএআইস্ট্রিম। Web3 ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটোইএসজি। কার্বন, ক্লিনটেক, শক্তি, পরিবেশ সৌর, বর্জ্য ব্যবস্থাপনা. এখানে প্রবেশ করুন.
• প্লেটো হেলথ। বায়োটেক এবং ক্লিনিক্যাল ট্রায়াল ইন্টেলিজেন্স। এখানে প্রবেশ করুন.
• উত্স: https://ncfacanada.org/4-aml-challenges-for-2024-and-beyond/