APAC ব্যাঙ্কগুলি ডিজিটাল রূপান্তরে পিছিয়ে

তিনজনের মধ্যে দুইটি (67%) ব্যাঙ্ক বিশ্বাস করে যে তারা দুই বছরের মধ্যে মার্কেট শেয়ার হারাবে যদি তারা ডিজিটালি রূপান্তর করতে ব্যর্থ হয়, অনুযায়ী একটি নতুন রিপোর্ট ক্লাউড ব্যাংকিং প্ল্যাটফর্ম থেকে মাম্বু এবং দ্য ফিনান্সিয়াল টাইমস ফোকাস (এফটি ফোকাস)।

'ইভলভ বা বিলুপ্ত' রিপোর্টটি এফটি ফোকাস দ্বারা পরিচালিত হয়েছিল এবং বিশ্বব্যাপী 500 জনেরও বেশি সিনিয়র ব্যাঙ্কিং এক্সিকিউটিভের উপর জরিপ করেছিল যাতে তারা এখন এবং ভবিষ্যতে ব্যাঙ্কিং শিল্প সম্পর্কে তাদের উপলব্ধি সম্পর্কে অন্তর্দৃষ্টি লাভ করে।

ফলাফলগুলি ব্যাঙ্কগুলির জন্য তাদের অফারগুলিকে আধুনিকীকরণের জন্য জরুরি প্রয়োজনকে চিত্রিত করে, 58% বিশ্ব উত্তরদাতারা ভবিষ্যদ্বাণী করেছেন যে তারা তাদের ব্যবসায়িক মডেলগুলি পরিবর্তন না করলে আগামী পাঁচ থেকে দশ বছরের মধ্যে তাদের অস্তিত্ব সম্পূর্ণভাবে বন্ধ হয়ে যাবে৷

এশিয়া প্যাসিফিকের দিকে আরও ঘনিষ্ঠভাবে তাকালে, এফটি ফোকাস রিপোর্টটি ইঙ্গিত করে যে এই অঞ্চলটি রূপান্তরের ক্ষেত্রে অন্যান্য অঞ্চলের চেয়ে পিছিয়ে রয়েছে, তবে, APAC ব্যাঙ্কগুলি বিগ ডেটাতে বিনিয়োগ বাড়ানোর পরিকল্পনা সহ বাকি বিশ্বের কাছে 'ক্যাচ আপ' করার জন্য পদক্ষেপ নিচ্ছে। , মেশিন লার্নিং এবং ব্লকচেইন অন্যান্য অঞ্চলের তুলনায় উল্লেখযোগ্যভাবে উচ্চ হারে।

মাইলস বার্ট্রান্ড, মাম্বুর ব্যবস্থাপনা পরিচালক APAC, বলেন, “গবেষণাটি ব্যাখ্যা করে যে কীভাবে ব্যাঙ্কিং শিল্প ডিজিটাল রূপান্তরের দিকে তার দৃষ্টিভঙ্গির দিকে ঝুঁকছে। যদিও APAC ব্যাঙ্কগুলির এক তৃতীয়াংশেরও কম তাদের ডিজিটাল রূপান্তর কৌশলকে পরিপক্ক বা উন্নত হিসাবে বর্ণনা করে, সেখানে ডিজিটাল 'ইভলভার'-এর একটি উদীয়মান দল রয়েছে যা এই প্রবণতাকে এগিয়ে নিয়ে যাচ্ছে এবং সত্যই পথের দিকে নিয়ে যাচ্ছে। আমরা যা দেখছি তা হল এই অগ্রগামী-চিন্তাশীল খেলোয়াড়রা তাদের রূপান্তর প্রচেষ্টাকে সমান করতে পিছিয়ে থাকা ব্যক্তিদের সাহায্য করছে, একটি গ্রাহক-কেন্দ্রিক পদ্ধতির জন্য ব্যবসায়িক ক্ষেত্রে প্রদর্শন করার সময় বাকি শিল্পের জন্য একটি ব্লুপ্রিন্ট সেট করছে।

“এবং নতুন প্রযুক্তিতে তাদের বিনিয়োগ বাড়ানোর জন্য APAC ব্যাঙ্কগুলির দৃঢ় প্রতিশ্রুতি খুবই ইতিবাচক, এই অঞ্চলের ব্যাঙ্কগুলিকেও তাদের উদ্ভাবনের দিকে যাওয়ার উপায় পরিবর্তন করতে হবে এবং সক্রিয়ভাবে নতুন অংশীদারিত্ব এবং সহযোগিতা গ্রহণ শুরু করতে হবে৷ 'ইকোসিস্টেম' পদ্ধতি অন্যান্য অঞ্চলে অবিশ্বাস্যভাবে সফল হয়েছে, এবং APAC ব্যাঙ্কগুলির অর্ধেক উদ্বিগ্ন যে তাদের রূপান্তর করার জন্য প্রয়োজনীয় অভ্যন্তরীণ কর্মীবাহিনীর দক্ষতার অভাব রয়েছে, এটি এখানেও খুব কার্যকর প্রমাণিত হবে।"

ক্রিস্টোফার রজার্স, জেনারেল ম্যানেজার এএনজেড মাম্বু, যোগ করেছেন, “ডিজিটাল ট্রান্সফরমেশনকে আর দীর্ঘ-খেলা হিসাবে দেখা যাবে না, এবং বাস্তবে পাঁচটি APAC ব্যাঙ্কের মধ্যে তিনটি বিশ্বাস করে যে তারা যদি তাদের পরিচালনার পদ্ধতি পরিবর্তন না করে তবে আগামী পাঁচ থেকে দশ বছরের মধ্যে তাদের অস্তিত্ব বন্ধ হয়ে যাবে। এটি একটি খুব উদ্বেগজনক পরিসংখ্যান. এবং এক তৃতীয়াংশ ব্যাঙ্ক উদ্বিগ্ন যে তাদের উত্তরাধিকার প্রযুক্তি প্ল্যাটফর্মগুলি তাদের আটকে রেখেছে, তাই এখনও অনেক কাজ করা বাকি আছে। একটি ইতিবাচক নোটে, এই অঞ্চলের 72% ব্যাঙ্ক বলেছে যে গত 12 মাসে তাদের বাজার থেকে বাজারের গতি বেড়েছে, তাই ডিজিটাল রূপান্তরের ক্ষেত্রে গতির প্রয়োজনীয়তা সম্পর্কে স্পষ্টতই বোঝা যায়... এখন ব্যাঙ্কগুলির শুধু প্রয়োজন ফাঁসি কার্যকর করুন।"

বিশ্বব্যাপী, উত্তরদাতাদের দুই পঞ্চমাংশ (40%) বলেছেন যে তারা নমনীয়, স্বাধীন সিস্টেমে চালিত প্লাগ-এন্ড-প্লে ব্যাঙ্কিং পরিষেবাগুলি বিকাশের জন্য তৃতীয় পক্ষের প্রদানকারীদের সাথে কাজ করে একটি প্ল্যাটফর্ম-ভিত্তিক অফারে আধুনিকীকরণ করতে চান। একটি প্ল্যাটফর্ম-ভিত্তিক কাঠামোর আধুনিকীকরণ এবং ডেটা সক্ষমতায় বিনিয়োগ হল মূল কারণ যা ডিজিটাল-উন্নত সংস্থাগুলিকে বাকি ব্যাঙ্কগুলি থেকে আলাদা করে৷

কিন্তু যখন এই অগ্রগামী-চিন্তাকারী খেলোয়াড়রা ডিজিটাল রূপান্তরের সুবিধাগুলি দেখতে পাচ্ছেন, তখন ব্যাংকিং সম্পর্কে পুরানো ধারণাগুলি এমন একটি সময়ে অগ্রগতি কমিয়ে দিচ্ছে যখন ESG লক্ষ্য এবং গ্রাহকের অভিজ্ঞতা ভবিষ্যতের মূল বৃদ্ধির চালক হতে চলেছে৷

81% খুচরা ব্যাঙ্কিং নেতারা দৃঢ়ভাবে সম্মত হন যে একটি প্রগতিশীল সামাজিক উদ্দেশ্যের সাথে পুরানো মানসিকতা প্রতিস্থাপন করা বৃদ্ধির কৌশলের জন্য অত্যাবশ্যক, এই পরিসংখ্যানটি ব্যাঙ্কগুলির অগ্রাধিকার তালিকার নিচে নেমে যাওয়া মুনাফায় প্রতিফলিত হয়, 'বর্ধিত রাজস্ব' শুধুমাত্র পঞ্চম বৃহত্তম সুবিধা হিসাবে স্থান পেয়েছে। গ্রাহক-কেন্দ্রিক ব্যাংকিং মডেলে চলে যাচ্ছে।

মাম্বুর চিফ কাস্টমার অফিসার এলিয়ট লিম্ব বলেন, “গত 18 মাস ব্যাঙ্কগুলিকে দেখিয়েছে যে তাদের জন্য একটি শক্তিশালী এবং চটপটে ডিজিটাল ব্যাঙ্কিং অফার থাকা কতটা গুরুত্বপূর্ণ। এবং সমীক্ষায় অংশগ্রহণকারীদের মধ্যে 53% স্বীকার করেছে যে তারা ডিজিটাল রূপান্তর লক্ষ্যমাত্রা হারিয়ে যাওয়ার ঝুঁকিতে রয়েছে, এখন সময় এসেছে এই শিল্পের আর্থিক 'বিবর্তনকারীদের' নোট নেওয়ার যা এই স্থানটিতে চার্জের নেতৃত্ব দিচ্ছে। এগুলি হল ফিনটেক, চ্যালেঞ্জার ব্যাঙ্ক, এবং অগ্রগামী চিন্তাশীল ঐতিহ্যবাহী খেলোয়াড় যারা উদ্দেশ্য-চালিত পরিষেবা এবং দুর্দান্ত গ্রাহক অভিজ্ঞতাকে অগ্রাধিকার দিচ্ছে।"

প্রতিবেদনটি ধীরগতির অগ্রগতি এবং চ্যালেঞ্জগুলিকেও তুলে ধরেছে কারণ তারা ডিজিটালের দিকে প্রথাগত এবং উত্তরাধিকারী ব্যাঙ্কিং পরিষেবাগুলি থেকে দূরে সরে যাওয়ার কারণে ব্যাঙ্কগুলির মুখোমুখি হচ্ছে৷

প্রায় এক-চতুর্থাংশ ব্যাঙ্কিং নেতারা তাদের ডিজিটাল কৌশলকে 'ন্যাসেন্ট' বা 'অন্বেষণমূলক' হিসাবে বর্ণনা করেছেন, ফলাফলগুলি ব্যাঙ্কিং সম্প্রদায়ের মধ্যে বৃহত্তর সহযোগিতার প্রয়োজনীয়তাকে প্রতিফলিত করে, সেইসাথে ফিনটেক ইকোসিস্টেমের মাধ্যমে উদ্ভাবনকে আলিঙ্গনকারী এগিয়ে-চিন্তাশীল খেলোয়াড়দের সুযোগের প্রতিফলন ঘটায়। .

গ্লোবাল ইভলভ বা বিলুপ্ত রিপোর্ট ডাউনলোড করুন

সূত্র: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/