যুদ্ধ
জালিয়াতির বিরুদ্ধে একটি চলমান এক. আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলোকে শক্তিশালীর ওপর নির্ভর করতে হবে
প্রযুক্তির উন্নতির সাথে সাথে তাদের কার্যক্রম এবং ভোক্তাদের সুরক্ষিত করার ব্যবস্থা
অপরাধীরা আরও সচেতন হয়ে ওঠে। আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC) এবং অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং
(AML) প্রক্রিয়াগুলি এই সতর্কতাগুলির মধ্যে অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ৷ যাইহোক, প্রশ্ন হল
শুধুমাত্র কেওয়াইসি এবং এএমএল নিয়ম জালিয়াতি প্রতিরোধের জন্য যথেষ্ট কিনা।
কাজ
KYC এবং AML প্রোটোকলের
কেওয়াইসি এবং এএমএল
জালিয়াতি, অর্থের বিরুদ্ধে আর্থিক শিল্পের লড়াইয়ে প্রবিধানগুলি গুরুত্বপূর্ণ
লন্ডারিং, এবং অন্যান্য অবৈধ কর্ম। কেওয়াইসি পদ্ধতিতে যাচাই করা হয়
ডকুমেন্ট চেক, বায়োমেট্রিক ভেরিফিকেশন, এবং ব্যবহার করে গ্রাহকের শনাক্তকরণ
অন্যান্য পদ্ধতি। এএমএল ব্যবস্থা মানি লন্ডারিং সনাক্ত এবং প্রতিরোধ করতে চায় এবং
লেনদেন পর্যবেক্ষণ, সন্দেহজনক কার্যকলাপ পতাকাঙ্কিত দ্বারা সন্ত্রাসী অর্থায়ন,
এবং যথাযথ কর্তৃপক্ষের কাছে রিপোর্ট করা।
আর্থিক
প্রতিষ্ঠানগুলিকে জানার জন্য এই প্রক্রিয়াগুলি বাস্তবায়ন করতে আইন দ্বারা বাধ্য
তাদের ভোক্তা এবং সম্ভাব্য সন্দেহজনক আর্থিক কার্যকলাপ সনাক্ত. ব্যর্থতা
KYC এবং AML আইন মেনে চলার ফলে বড় ধরনের জরিমানা হতে পারে
জরিমানা এবং আইনি প্রভাব।
অপাবরণ
সিল্ক রোড হ্যাকারের ভুল: জালিয়াতিতে কেওয়াইসি এবং এএমএলের গুরুত্ব
প্রতিরোধ
একটি আকর্ষণীয়
সিল্ক রোড হ্যাকার, জেমস ঝং এর গল্প, এই সম্পর্কে মূল্যবান পাঠ প্রদান করে
বিরুদ্ধে লড়াইয়ে KYC এবং AML প্রোটোকলের গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা
ক্রিপ্টোকারেন্সি সম্পর্কিত জালিয়াতি। ঝং, 50,000 BTC চুরির অভিযোগে অভিযুক্ত 2012 সালে সিল্ক রোড থেকে, অসাবধানতাবশত
নিজেকে দোষী সাব্যস্ত করেছে।
ঝং এর দুর্ঘটনা
তিনি যখন শুরু করেন বিরতির পর পুলিশকে ফোন করে
তার বাড়িতে। সময় সময়
কল, তিনি বিটকয়েন বিনিয়োগ, অঙ্কন তার সম্পৃক্ততার উল্লেখ করেছেন
তদন্তকারীদের মনোযোগ। একই সঙ্গে আইআরএস ক্রিমিনাল ইনভেস্টিগেশন ইউনিট
2013 সালের সিল্ক রোড হ্যাকটি স্ক্রুটিনি করে সমাধান করার জন্য অধ্যবসায়ীভাবে কাজ করছিল
ক্রিপ্টোকারেন্সির অন-চেইন পেপার ট্রেইল।
একটি ইন
ইভেন্টের আকর্ষণীয় মোড়, একটি ব্লকচেইন বিশ্লেষণ বিশেষজ্ঞ লক্ষ্য করেছেন যে একটি
সিল্ক রোড হ্যাকারের সাথে লিঙ্কযুক্ত ঠিকানা ভুলবশত একটি কেওয়াইসি রুটিন সম্পন্ন করেছে
একটি ক্রিপ্টো বিনিময় সঙ্গে. এই পদক্ষেপটি Zhong এর নাম এবং বাড়ির ঠিকানা প্রকাশ করেছে,
সব তার পুলিশ কল পরে.
কাজ
ব্লকট্রেসের সিইও শন ম্যাগ্রুডারের সাথে মিলিত হয়ে আইআরএস একটি পরিকল্পনা তৈরি করেছে
ব্রেক-ইন তদন্তের ভান করে ঝং-এর কাছে যান। যাইহোক, Zhong
তার 1,500 বিটিসি প্রদর্শনের গুরুতর ত্রুটি করেছে, যার মূল্য কয়েক মিলিয়ন, এবং
নিজেকে একটি "বিটকয়েন ওজি" লেবেল করেছেন।
ফেরার পর
পরের দিন, তদন্তকারীরা, এখনও সহায়তা করার জন্য উপস্থিত, একটি অনুসন্ধান চালায়
সমন. একটি কম্পিউটার-শিকারী কুকুর ব্যবহার করে, তারা মানিব্যাগ আবিষ্কার করে
50,000 BTC, যা একবার মূল্য $3 বিলিয়ন ছাড়িয়ে গিয়েছিল। এই সম্পদ ছিল
ঝং এর বেসমেন্ট ফ্লোরের নীচে একটি নিরাপদে লুকানো, কংক্রিটে আবৃত।
এই গল্প
ক্রিপ্টো সুরক্ষার জন্য KYC এবং AML প্রোটোকলের গুরুত্বের উপর জোর দেয়
জালিয়াতির বিরুদ্ধে স্থান। সঠিকভাবে গ্রাহকের পরিচয় যাচাই করা এবং পর্যবেক্ষণ করা
লেনদেন কর্তৃপক্ষকে অবৈধ উদঘাটনে উল্লেখযোগ্যভাবে সাহায্য করতে পারে
কার্যক্রম।
সঙ্গে সমস্যা
KYC এবং AML প্রোটোকল
যখন KYC এবং
এএমএল প্রবিধান অপরিহার্য, তারা অসুবিধা ছাড়া হয় না. দ্য
ক্রমবর্ধমান ডেটার সংখ্যা যা আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে প্রক্রিয়া করতে হবে তা হল একটি
মূল উদ্বেগের। ডিজিটাল যুগ এর সাথে নিয়ে এসেছে ক্লায়েন্টের টরেন্ট
তথ্য এবং আর্থিক কার্যক্রম, এটি পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে পরিচালনা করা কঠিন করে তোলে
KYC চেক করে এবং দক্ষতার সাথে সমস্ত লেনদেন নিরীক্ষণ করে।
তদ্ব্যতীত,
অনেক কেওয়াইসি এবং এএমএল প্রক্রিয়া ম্যানুয়াল, যা অদক্ষতায় অবদান রাখতে পারে,
বিলম্ব, এবং মানুষের ভুল। নথি যাচাইকরণের ঐতিহ্যগত কৌশল এবং
লেনদেন নিরীক্ষণ ঘন ঘন সময় গ্রাসকারী ক্রিয়াকলাপ যা চাপ দেয়
সম্পদ এবং অপারেটিং খরচ বাড়াতে.
তদ্ব্যতীত,
প্রতারকরা ক্রমাগত তাদের কৌশলগুলিকে খাপ খাইয়ে নেয় এবং তাদের শোষণের জন্য উন্নত করে
KYC এবং AML পদ্ধতির ত্রুটি। তারা চুরি করা পরিচয় বা কৌশল ব্যবহার করতে পারে
অত্যাধুনিক মানি লন্ডারিং সিস্টেম যা ব্যবহার করে সনাক্ত করা কঠিন
প্রচলিত পদ্ধতি।
অগ্রগতি
প্রযুক্তির
আর্থিক
প্রতিষ্ঠানগুলো ক্রমবর্ধমানভাবে প্রযুক্তির দিকে তাকাচ্ছে
অসুবিধা এবং KYC এবং AML নীতির কার্যকারিতা উন্নত করা। এআই, মেশিন
শিক্ষা, এবং ডেটা বিশ্লেষণ সবই স্বয়ংক্রিয়করণে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করছে এবং
এই পদ্ধতিগুলিকে স্ট্রিমলাইন করা।
এআই চালিত
সমাধানগুলি রিয়েল টাইমে ক্লায়েন্ট ডেটার বিশাল ভলিউম মূল্যায়ন করতে পারে, খুঁজুন
অসঙ্গতি, এবং সম্ভাব্য সন্দেহজনক কার্যকলাপ চিহ্নিত করুন। মেশিন লার্নিং
অ্যালগরিদম ক্রমাগত অভিযোজিত হয় এবং সনাক্ত করার ক্ষমতা উন্নত করে
প্রতারণামূলক নিদর্শন। এই প্রযুক্তিগুলি শুধুমাত্র KYC-এর সঠিকতাকে উন্নত করে না
এবং এএমএল পদ্ধতি, কিন্তু তারা মানব সম্পদের উপর চাপ কমিয়ে দেয়।
গ্রাহক প্রাপ্য
অধ্যবসায় বৃদ্ধি
বর্ধিত
কাস্টমার ডিউ ডিলিজেন্স (ECDD) হল একটি KYC এক্সটেনশন যা উচ্চ স্তরের অন্তর্ভুক্ত
উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ গ্রাহক এবং লেনদেনের জন্য পর্যবেক্ষণ। এই পদ্ধতি স্বীকার করে
যে সমস্ত ক্লায়েন্ট একই স্তরের বিপদ ডেকে আনে না। জটিল সঙ্গে ক্লায়েন্ট
মালিকানা কাঠামো, রাজনৈতিকভাবে উন্মুক্ত ব্যক্তি (পিইপি), বা যারা জড়িত
উচ্চ-মূল্যের লেনদেন সকল ECDD থেকে উপকৃত হতে পারে।
এআই এবং ডেটা
বিশ্লেষণ, উদাহরণস্বরূপ, যথেষ্ট উন্নতি করেছে ECDD প্রক্রিয়া। এটি সচল আছে
আরও সম্পূর্ণ ঝুঁকি মূল্যায়ন, যেমন সময়ের সাথে ক্লায়েন্টের আচরণ ট্র্যাক করা।
এই সক্রিয় কৌশলটি অস্বাভাবিক বা সন্দেহজনক সনাক্তকরণে সহায়তা করতে পারে
এমন আচরণ যা অন্যথায় নিয়মিত কেওয়াইসি পদ্ধতির মাধ্যমে সনাক্ত করা যাবে না।
সঙ্গে সম্মতি
আইন
আর্থিক জন্য
প্রতিষ্ঠান, নিয়ন্ত্রক সম্মতি বজায় রাখা একটি বিশাল কাজ। কেওয়াইসি এবং এএমএল
আইন ক্রমাগত পরিবর্তিত হয়, এবং বজায় রাখার জন্য উল্লেখযোগ্য সম্পদ প্রয়োজন।
উপরন্তু, বিভিন্ন অবস্থান এবং এখতিয়ারের বিভিন্ন সম্মতি থাকতে পারে
মান, প্রক্রিয়াটিকে আরও জটিল করে তোলে।
তা সত্ত্বেও,
সম্মতি পাওয়া যায় না। সবচেয়ে সাম্প্রতিক সঙ্গে সম্মতি অর্জন
নিয়ন্ত্রক মান, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে প্রযুক্তিতে বিনিয়োগ করতে হবে এবং
দক্ষতা এটি করতে ব্যর্থ হওয়া কেবল প্রতিষ্ঠানগুলিকে আইনি এবং
আর্থিক বিপদ, কিন্তু কার্যকরভাবে মোকাবেলা করার ক্ষমতাকেও বিপদে ফেলে
প্রতারণা
ব্লকচেইন এবং
ক্রিপ্টোকারেন্সির ভূমিকা
রাজ্যে
কেওয়াইসি এবং এএমএল, ব্লকচেইন প্রযুক্তি এবং ক্রিপ্টোকারেন্সি উভয়ই উপস্থাপন করেছে
সুযোগ এবং বাধা। একদিকে, ব্লকচেইনের স্বচ্ছতা
লেনদেনগুলি লেনদেনের সন্ধানযোগ্যতা উন্নত করতে পারে, এটি আরও কঠিন করে তোলে
অপরাধীরা অবৈধ কার্যক্রম গোপন করতে। বিপরীতে, ক্রিপ্টোকারেন্সি আছে
নতুন ডিজিটাল সম্পদ চালু করেছে যা বৈধ এবং উভয়ের জন্য ব্যবহার করা যেতে পারে
অবৈধ উদ্দেশ্য।
লক্ষ্য হয়
ব্লকচেইনের সুবিধা গ্রহণ এবং কমানোর মধ্যে ভারসাম্য বজায় রাখুন
ক্রিপ্টোকারেন্সির সাথে যুক্ত বিপদ। কিছু আর্থিক প্রতিষ্ঠান আছে
ব্লকচেইন-ভিত্তিক কেওয়াইসি সিস্টেমের তদন্ত করা, যা একটি নিরাপদ এবং প্রদান করবে
গ্রাহক পরিচয়ের অপরিবর্তনীয় রেকর্ড। অন্যরা নিষেধাজ্ঞা কঠোর করছে
এবং সনাক্তকরণ এবং প্রতিরোধ করার জন্য ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেনের জন্য পর্যবেক্ষণ
অর্থ পাচার এবং জালিয়াতি।
মানব জাতি
গুণক
যদিও
প্রযুক্তি স্পষ্টভাবে কেওয়াইসি এবং এএমএল মান পরিবর্তন করেছে, মানব ফ্যাক্টর রয়ে গেছে
সমালোচনামূলক স্বয়ংক্রিয়তা এবং মানব পর্যবেক্ষণ আর্থিক ক্ষেত্রে ভারসাম্যপূর্ণ হতে হবে
প্রতিষ্ঠান বিচার করার জন্য দক্ষ সম্মতি বিশেষজ্ঞদের প্রয়োজন
সিদ্ধান্ত, কঠিন পরিস্থিতিতে তদন্ত, এবং জালিয়াতি প্রবণতা বর্তমান রাখা
এবং কৌশল।
কর্মচারী
প্রশিক্ষণ এবং সচেতনতা প্রচারও অপরিহার্য। কর্মচারী হতে হবে
সম্ভাব্য লাল পতাকা এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ সনাক্ত করতে পারদর্শী।
সতর্কতা প্রচার করা এবং সম্মতি প্রক্রিয়াগুলির আনুগত্য করা গুরুত্বপূর্ণ
জালিয়াতির বিরুদ্ধে লড়াই করা।
তথ্য
ভাগ করে নেওয়া এবং সহযোগিতা করুন
সহযোগিতা
এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলির মধ্যে তথ্য বিনিময়
একটি কার্যকর জালিয়াতি প্রতিরোধ পরিকল্পনার অপরিহার্য উপাদান। ধারনা শেয়ার করা
এবং উদীয়মান জালিয়াতির ধরণ এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপের তথ্য সহায়তা করতে পারে
বদমাশদের থেকে এক ধাপ এগিয়ে থাকার ক্ষেত্রে শিল্প।
আর্থিক
সংস্থাগুলি সহযোগিতামূলক ঝুঁকি সনাক্তকরণ এবং প্রশমন থেকে উপকৃত হতে পারে
প্রচেষ্টা তথ্য ভাগাভাগি নেটওয়ার্ক তৈরি দ্রুত সাহায্য করতে পারে
জালিয়াতির প্রচেষ্টা এবং উদীয়মান সম্পর্কে গুরুত্বপূর্ণ তথ্য প্রেরণ
বিপদ
উপসংহার
কেওয়াইসি এবং এএমএল
প্রবিধানগুলি আর্থিক পরিষেবা শিল্পের লড়াইয়ের গুরুত্বপূর্ণ হাতিয়ার
জালিয়াতির বিরুদ্ধে। তারা, তবে, একক সমাধান নয়। পরিবর্তন
জালিয়াতির প্রকৃতি, ক্রমবর্ধমান ডেটা পরিমাণ, এবং নিয়ন্ত্রক ল্যান্ডস্কেপ পরিবর্তন করা
ধ্রুবক উদ্ভাবন এবং অভিযোজনযোগ্যতা প্রয়োজন।
এআই এবং মেশিন
শিক্ষা, বিশেষ করে, KYC এবং AML এর কার্যকারিতা পরিবর্তন করছে
পদ্ধতি নিরাপত্তা এবং স্বচ্ছতার অতিরিক্ত স্তর দ্বারা প্রদান করা হয়
বর্ধিত গ্রাহকের যথাযথ পরিশ্রম এবং ব্লকচেইন প্রযুক্তির ব্যবহার।
যাইহোক, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে অবশ্যই সতর্ক থাকতে হবে, সম্মতির উপর জোর দিতে হবে এবং
একটি জালিয়াতি-প্রতিরোধ সংস্কৃতি গড়ে তুলুন।
অবশেষে, যখন
কেওয়াইসি এবং এএমএল নিয়মগুলি জালিয়াতির বিরুদ্ধে লড়াইয়ে গুরুত্বপূর্ণ হাতিয়ার, তারা
উদ্ভাবনী প্রযুক্তি, মানুষের দক্ষতার সাথে সম্পূরক হলে সবচেয়ে কার্যকর,
নিয়ন্ত্রক সম্মতি, এবং শিল্প সহযোগিতা। প্রতারণার বিরুদ্ধে লড়াই
ধ্রুবক, এবং স্মার্ট চোরদের থেকে এগিয়ে থাকা একটি জটিল এবং প্রয়োজনীয়
সার্বিক পদক্ষেপ.
যুদ্ধ
জালিয়াতির বিরুদ্ধে একটি চলমান এক. আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলোকে শক্তিশালীর ওপর নির্ভর করতে হবে
প্রযুক্তির উন্নতির সাথে সাথে তাদের কার্যক্রম এবং ভোক্তাদের সুরক্ষিত করার ব্যবস্থা
অপরাধীরা আরও সচেতন হয়ে ওঠে। আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC) এবং অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং
(AML) প্রক্রিয়াগুলি এই সতর্কতাগুলির মধ্যে অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ৷ যাইহোক, প্রশ্ন হল
শুধুমাত্র কেওয়াইসি এবং এএমএল নিয়ম জালিয়াতি প্রতিরোধের জন্য যথেষ্ট কিনা।
কাজ
KYC এবং AML প্রোটোকলের
কেওয়াইসি এবং এএমএল
জালিয়াতি, অর্থের বিরুদ্ধে আর্থিক শিল্পের লড়াইয়ে প্রবিধানগুলি গুরুত্বপূর্ণ
লন্ডারিং, এবং অন্যান্য অবৈধ কর্ম। কেওয়াইসি পদ্ধতিতে যাচাই করা হয়
ডকুমেন্ট চেক, বায়োমেট্রিক ভেরিফিকেশন, এবং ব্যবহার করে গ্রাহকের শনাক্তকরণ
অন্যান্য পদ্ধতি। এএমএল ব্যবস্থা মানি লন্ডারিং সনাক্ত এবং প্রতিরোধ করতে চায় এবং
লেনদেন পর্যবেক্ষণ, সন্দেহজনক কার্যকলাপ পতাকাঙ্কিত দ্বারা সন্ত্রাসী অর্থায়ন,
এবং যথাযথ কর্তৃপক্ষের কাছে রিপোর্ট করা।
আর্থিক
প্রতিষ্ঠানগুলিকে জানার জন্য এই প্রক্রিয়াগুলি বাস্তবায়ন করতে আইন দ্বারা বাধ্য
তাদের ভোক্তা এবং সম্ভাব্য সন্দেহজনক আর্থিক কার্যকলাপ সনাক্ত. ব্যর্থতা
KYC এবং AML আইন মেনে চলার ফলে বড় ধরনের জরিমানা হতে পারে
জরিমানা এবং আইনি প্রভাব।
অপাবরণ
সিল্ক রোড হ্যাকারের ভুল: জালিয়াতিতে কেওয়াইসি এবং এএমএলের গুরুত্ব
প্রতিরোধ
একটি আকর্ষণীয়
সিল্ক রোড হ্যাকার, জেমস ঝং এর গল্প, এই সম্পর্কে মূল্যবান পাঠ প্রদান করে
বিরুদ্ধে লড়াইয়ে KYC এবং AML প্রোটোকলের গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা
ক্রিপ্টোকারেন্সি সম্পর্কিত জালিয়াতি। ঝং, 50,000 BTC চুরির অভিযোগে অভিযুক্ত 2012 সালে সিল্ক রোড থেকে, অসাবধানতাবশত
নিজেকে দোষী সাব্যস্ত করেছে।
ঝং এর দুর্ঘটনা
তিনি যখন শুরু করেন বিরতির পর পুলিশকে ফোন করে
তার বাড়িতে। সময় সময়
কল, তিনি বিটকয়েন বিনিয়োগ, অঙ্কন তার সম্পৃক্ততার উল্লেখ করেছেন
তদন্তকারীদের মনোযোগ। একই সঙ্গে আইআরএস ক্রিমিনাল ইনভেস্টিগেশন ইউনিট
2013 সালের সিল্ক রোড হ্যাকটি স্ক্রুটিনি করে সমাধান করার জন্য অধ্যবসায়ীভাবে কাজ করছিল
ক্রিপ্টোকারেন্সির অন-চেইন পেপার ট্রেইল।
একটি ইন
ইভেন্টের আকর্ষণীয় মোড়, একটি ব্লকচেইন বিশ্লেষণ বিশেষজ্ঞ লক্ষ্য করেছেন যে একটি
সিল্ক রোড হ্যাকারের সাথে লিঙ্কযুক্ত ঠিকানা ভুলবশত একটি কেওয়াইসি রুটিন সম্পন্ন করেছে
একটি ক্রিপ্টো বিনিময় সঙ্গে. এই পদক্ষেপটি Zhong এর নাম এবং বাড়ির ঠিকানা প্রকাশ করেছে,
সব তার পুলিশ কল পরে.
কাজ
ব্লকট্রেসের সিইও শন ম্যাগ্রুডারের সাথে মিলিত হয়ে আইআরএস একটি পরিকল্পনা তৈরি করেছে
ব্রেক-ইন তদন্তের ভান করে ঝং-এর কাছে যান। যাইহোক, Zhong
তার 1,500 বিটিসি প্রদর্শনের গুরুতর ত্রুটি করেছে, যার মূল্য কয়েক মিলিয়ন, এবং
নিজেকে একটি "বিটকয়েন ওজি" লেবেল করেছেন।
ফেরার পর
পরের দিন, তদন্তকারীরা, এখনও সহায়তা করার জন্য উপস্থিত, একটি অনুসন্ধান চালায়
সমন. একটি কম্পিউটার-শিকারী কুকুর ব্যবহার করে, তারা মানিব্যাগ আবিষ্কার করে
50,000 BTC, যা একবার মূল্য $3 বিলিয়ন ছাড়িয়ে গিয়েছিল। এই সম্পদ ছিল
ঝং এর বেসমেন্ট ফ্লোরের নীচে একটি নিরাপদে লুকানো, কংক্রিটে আবৃত।
এই গল্প
ক্রিপ্টো সুরক্ষার জন্য KYC এবং AML প্রোটোকলের গুরুত্বের উপর জোর দেয়
জালিয়াতির বিরুদ্ধে স্থান। সঠিকভাবে গ্রাহকের পরিচয় যাচাই করা এবং পর্যবেক্ষণ করা
লেনদেন কর্তৃপক্ষকে অবৈধ উদঘাটনে উল্লেখযোগ্যভাবে সাহায্য করতে পারে
কার্যক্রম।
সঙ্গে সমস্যা
KYC এবং AML প্রোটোকল
যখন KYC এবং
এএমএল প্রবিধান অপরিহার্য, তারা অসুবিধা ছাড়া হয় না. দ্য
ক্রমবর্ধমান ডেটার সংখ্যা যা আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে প্রক্রিয়া করতে হবে তা হল একটি
মূল উদ্বেগের। ডিজিটাল যুগ এর সাথে নিয়ে এসেছে ক্লায়েন্টের টরেন্ট
তথ্য এবং আর্থিক কার্যক্রম, এটি পুঙ্খানুপুঙ্খভাবে পরিচালনা করা কঠিন করে তোলে
KYC চেক করে এবং দক্ষতার সাথে সমস্ত লেনদেন নিরীক্ষণ করে।
তদ্ব্যতীত,
অনেক কেওয়াইসি এবং এএমএল প্রক্রিয়া ম্যানুয়াল, যা অদক্ষতায় অবদান রাখতে পারে,
বিলম্ব, এবং মানুষের ভুল। নথি যাচাইকরণের ঐতিহ্যগত কৌশল এবং
লেনদেন নিরীক্ষণ ঘন ঘন সময় গ্রাসকারী ক্রিয়াকলাপ যা চাপ দেয়
সম্পদ এবং অপারেটিং খরচ বাড়াতে.
তদ্ব্যতীত,
প্রতারকরা ক্রমাগত তাদের কৌশলগুলিকে খাপ খাইয়ে নেয় এবং তাদের শোষণের জন্য উন্নত করে
KYC এবং AML পদ্ধতির ত্রুটি। তারা চুরি করা পরিচয় বা কৌশল ব্যবহার করতে পারে
অত্যাধুনিক মানি লন্ডারিং সিস্টেম যা ব্যবহার করে সনাক্ত করা কঠিন
প্রচলিত পদ্ধতি।
অগ্রগতি
প্রযুক্তির
আর্থিক
প্রতিষ্ঠানগুলো ক্রমবর্ধমানভাবে প্রযুক্তির দিকে তাকাচ্ছে
অসুবিধা এবং KYC এবং AML নীতির কার্যকারিতা উন্নত করা। এআই, মেশিন
শিক্ষা, এবং ডেটা বিশ্লেষণ সবই স্বয়ংক্রিয়করণে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করছে এবং
এই পদ্ধতিগুলিকে স্ট্রিমলাইন করা।
এআই চালিত
সমাধানগুলি রিয়েল টাইমে ক্লায়েন্ট ডেটার বিশাল ভলিউম মূল্যায়ন করতে পারে, খুঁজুন
অসঙ্গতি, এবং সম্ভাব্য সন্দেহজনক কার্যকলাপ চিহ্নিত করুন। মেশিন লার্নিং
অ্যালগরিদম ক্রমাগত অভিযোজিত হয় এবং সনাক্ত করার ক্ষমতা উন্নত করে
প্রতারণামূলক নিদর্শন। এই প্রযুক্তিগুলি শুধুমাত্র KYC-এর সঠিকতাকে উন্নত করে না
এবং এএমএল পদ্ধতি, কিন্তু তারা মানব সম্পদের উপর চাপ কমিয়ে দেয়।
গ্রাহক প্রাপ্য
অধ্যবসায় বৃদ্ধি
বর্ধিত
কাস্টমার ডিউ ডিলিজেন্স (ECDD) হল একটি KYC এক্সটেনশন যা উচ্চ স্তরের অন্তর্ভুক্ত
উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ গ্রাহক এবং লেনদেনের জন্য পর্যবেক্ষণ। এই পদ্ধতি স্বীকার করে
যে সমস্ত ক্লায়েন্ট একই স্তরের বিপদ ডেকে আনে না। জটিল সঙ্গে ক্লায়েন্ট
মালিকানা কাঠামো, রাজনৈতিকভাবে উন্মুক্ত ব্যক্তি (পিইপি), বা যারা জড়িত
উচ্চ-মূল্যের লেনদেন সকল ECDD থেকে উপকৃত হতে পারে।
এআই এবং ডেটা
বিশ্লেষণ, উদাহরণস্বরূপ, যথেষ্ট উন্নতি করেছে ECDD প্রক্রিয়া। এটি সচল আছে
আরও সম্পূর্ণ ঝুঁকি মূল্যায়ন, যেমন সময়ের সাথে ক্লায়েন্টের আচরণ ট্র্যাক করা।
এই সক্রিয় কৌশলটি অস্বাভাবিক বা সন্দেহজনক সনাক্তকরণে সহায়তা করতে পারে
এমন আচরণ যা অন্যথায় নিয়মিত কেওয়াইসি পদ্ধতির মাধ্যমে সনাক্ত করা যাবে না।
সঙ্গে সম্মতি
আইন
আর্থিক জন্য
প্রতিষ্ঠান, নিয়ন্ত্রক সম্মতি বজায় রাখা একটি বিশাল কাজ। কেওয়াইসি এবং এএমএল
আইন ক্রমাগত পরিবর্তিত হয়, এবং বজায় রাখার জন্য উল্লেখযোগ্য সম্পদ প্রয়োজন।
উপরন্তু, বিভিন্ন অবস্থান এবং এখতিয়ারের বিভিন্ন সম্মতি থাকতে পারে
মান, প্রক্রিয়াটিকে আরও জটিল করে তোলে।
তা সত্ত্বেও,
সম্মতি পাওয়া যায় না। সবচেয়ে সাম্প্রতিক সঙ্গে সম্মতি অর্জন
নিয়ন্ত্রক মান, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে প্রযুক্তিতে বিনিয়োগ করতে হবে এবং
দক্ষতা এটি করতে ব্যর্থ হওয়া কেবল প্রতিষ্ঠানগুলিকে আইনি এবং
আর্থিক বিপদ, কিন্তু কার্যকরভাবে মোকাবেলা করার ক্ষমতাকেও বিপদে ফেলে
প্রতারণা
ব্লকচেইন এবং
ক্রিপ্টোকারেন্সির ভূমিকা
রাজ্যে
কেওয়াইসি এবং এএমএল, ব্লকচেইন প্রযুক্তি এবং ক্রিপ্টোকারেন্সি উভয়ই উপস্থাপন করেছে
সুযোগ এবং বাধা। একদিকে, ব্লকচেইনের স্বচ্ছতা
লেনদেনগুলি লেনদেনের সন্ধানযোগ্যতা উন্নত করতে পারে, এটি আরও কঠিন করে তোলে
অপরাধীরা অবৈধ কার্যক্রম গোপন করতে। বিপরীতে, ক্রিপ্টোকারেন্সি আছে
নতুন ডিজিটাল সম্পদ চালু করেছে যা বৈধ এবং উভয়ের জন্য ব্যবহার করা যেতে পারে
অবৈধ উদ্দেশ্য।
লক্ষ্য হয়
ব্লকচেইনের সুবিধা গ্রহণ এবং কমানোর মধ্যে ভারসাম্য বজায় রাখুন
ক্রিপ্টোকারেন্সির সাথে যুক্ত বিপদ। কিছু আর্থিক প্রতিষ্ঠান আছে
ব্লকচেইন-ভিত্তিক কেওয়াইসি সিস্টেমের তদন্ত করা, যা একটি নিরাপদ এবং প্রদান করবে
গ্রাহক পরিচয়ের অপরিবর্তনীয় রেকর্ড। অন্যরা নিষেধাজ্ঞা কঠোর করছে
এবং সনাক্তকরণ এবং প্রতিরোধ করার জন্য ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেনের জন্য পর্যবেক্ষণ
অর্থ পাচার এবং জালিয়াতি।
মানব জাতি
গুণক
যদিও
প্রযুক্তি স্পষ্টভাবে কেওয়াইসি এবং এএমএল মান পরিবর্তন করেছে, মানব ফ্যাক্টর রয়ে গেছে
সমালোচনামূলক স্বয়ংক্রিয়তা এবং মানব পর্যবেক্ষণ আর্থিক ক্ষেত্রে ভারসাম্যপূর্ণ হতে হবে
প্রতিষ্ঠান বিচার করার জন্য দক্ষ সম্মতি বিশেষজ্ঞদের প্রয়োজন
সিদ্ধান্ত, কঠিন পরিস্থিতিতে তদন্ত, এবং জালিয়াতি প্রবণতা বর্তমান রাখা
এবং কৌশল।
কর্মচারী
প্রশিক্ষণ এবং সচেতনতা প্রচারও অপরিহার্য। কর্মচারী হতে হবে
সম্ভাব্য লাল পতাকা এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ সনাক্ত করতে পারদর্শী।
সতর্কতা প্রচার করা এবং সম্মতি প্রক্রিয়াগুলির আনুগত্য করা গুরুত্বপূর্ণ
জালিয়াতির বিরুদ্ধে লড়াই করা।
তথ্য
ভাগ করে নেওয়া এবং সহযোগিতা করুন
সহযোগিতা
এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠান এবং নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলির মধ্যে তথ্য বিনিময়
একটি কার্যকর জালিয়াতি প্রতিরোধ পরিকল্পনার অপরিহার্য উপাদান। ধারনা শেয়ার করা
এবং উদীয়মান জালিয়াতির ধরণ এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপের তথ্য সহায়তা করতে পারে
বদমাশদের থেকে এক ধাপ এগিয়ে থাকার ক্ষেত্রে শিল্প।
আর্থিক
সংস্থাগুলি সহযোগিতামূলক ঝুঁকি সনাক্তকরণ এবং প্রশমন থেকে উপকৃত হতে পারে
প্রচেষ্টা তথ্য ভাগাভাগি নেটওয়ার্ক তৈরি দ্রুত সাহায্য করতে পারে
জালিয়াতির প্রচেষ্টা এবং উদীয়মান সম্পর্কে গুরুত্বপূর্ণ তথ্য প্রেরণ
বিপদ
উপসংহার
কেওয়াইসি এবং এএমএল
প্রবিধানগুলি আর্থিক পরিষেবা শিল্পের লড়াইয়ের গুরুত্বপূর্ণ হাতিয়ার
জালিয়াতির বিরুদ্ধে। তারা, তবে, একক সমাধান নয়। পরিবর্তন
জালিয়াতির প্রকৃতি, ক্রমবর্ধমান ডেটা পরিমাণ, এবং নিয়ন্ত্রক ল্যান্ডস্কেপ পরিবর্তন করা
ধ্রুবক উদ্ভাবন এবং অভিযোজনযোগ্যতা প্রয়োজন।
এআই এবং মেশিন
শিক্ষা, বিশেষ করে, KYC এবং AML এর কার্যকারিতা পরিবর্তন করছে
পদ্ধতি নিরাপত্তা এবং স্বচ্ছতার অতিরিক্ত স্তর দ্বারা প্রদান করা হয়
বর্ধিত গ্রাহকের যথাযথ পরিশ্রম এবং ব্লকচেইন প্রযুক্তির ব্যবহার।
যাইহোক, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে অবশ্যই সতর্ক থাকতে হবে, সম্মতির উপর জোর দিতে হবে এবং
একটি জালিয়াতি-প্রতিরোধ সংস্কৃতি গড়ে তুলুন।
অবশেষে, যখন
কেওয়াইসি এবং এএমএল নিয়মগুলি জালিয়াতির বিরুদ্ধে লড়াইয়ে গুরুত্বপূর্ণ হাতিয়ার, তারা
উদ্ভাবনী প্রযুক্তি, মানুষের দক্ষতার সাথে সম্পূরক হলে সবচেয়ে কার্যকর,
নিয়ন্ত্রক সম্মতি, এবং শিল্প সহযোগিতা। প্রতারণার বিরুদ্ধে লড়াই
ধ্রুবক, এবং স্মার্ট চোরদের থেকে এগিয়ে থাকা একটি জটিল এবং প্রয়োজনীয়
সার্বিক পদক্ষেপ.
- এসইও চালিত বিষয়বস্তু এবং পিআর বিতরণ। আজই পরিবর্ধিত পান।
- PlatoData.Network উল্লম্ব জেনারেটিভ Ai. নিজেকে ক্ষমতায়িত করুন। এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটোএআইস্ট্রিম। Web3 ইন্টেলিজেন্স। জ্ঞান প্রসারিত. এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটোইএসজি। কার্বন, ক্লিনটেক, শক্তি, পরিবেশ সৌর, বর্জ্য ব্যবস্থাপনা. এখানে প্রবেশ করুন.
- প্লেটো হেলথ। বায়োটেক এবং ক্লিনিক্যাল ট্রায়াল ইন্টেলিজেন্স। এখানে প্রবেশ করুন.
- উত্স: https://www.financemagnates.com//fintech/are-kyc-and-aml-protocols-enough-to-curb-fraud/
- : আছে
- : হয়
- :না
- $3
- $ ইউপি
- 000
- 1
- 2012
- 2013
- 50
- 500
- a
- ক্ষমতা
- সম্পর্কে
- সঠিকতা
- অর্জন করা
- কর্ম
- স্টক
- ক্রিয়াকলাপ
- কার্যকলাপ
- খাপ খাওয়ানো
- উপযোগীকরণ
- অভিযোজিত
- অতিরিক্ত
- ঠিকানা
- আনুগত্য
- অগ্রগতি
- পর
- বিরুদ্ধে
- সংস্থা
- এগিয়ে
- AI
- চিকিত্সা
- আলগোরিদিম
- সব
- সমস্ত লেনদেন
- উপশম করা
- একা
- এছাড়াও
- এএমএল
- এএমএল প্রবিধান
- মধ্যে
- an
- বৈশ্লেষিক ন্যায়
- এবং
- অর্থ পাচার বিরোধী
- প্রকাশমান
- অভিগমন
- যথাযথ
- রয়েছি
- AS
- সম্পদ
- সাহায্য
- At
- প্রচেষ্টা
- অংশগ্রহণকারীদের
- মনোযোগ
- কর্তৃপক্ষ
- স্বয়ংক্রিয়করণ
- স্বয়ংক্রিয়তা
- অপেক্ষায় রয়েছেন
- সচেতনতা
- ভারসাম্য
- সুষম
- পতাকা
- BE
- পরিণত
- শুরু হয়
- আচরণ
- আচরণে
- সুবিধা
- সুবিধা
- মধ্যে
- বিলিয়ন
- বায়োমেট্রিক
- Bitcoin
- blockchain
- ব্লকচেইন বিশ্লেষণ
- ব্লকচাইন প্রযুক্তি
- blockchain ভিত্তিক
- উভয়
- আনীত
- BTC
- নির্মাণ করা
- কিন্তু
- by
- কল
- প্রচারাভিযান
- CAN
- ধারণক্ষমতা
- সাবধান
- সিইও
- পরিবর্তিত
- পরিবর্তন
- চেক
- পরিষ্কারভাবে
- মক্কেল
- ক্লায়েন্ট
- সিএনবিসি
- সহযোগিতা
- সহযোগীতা
- যুদ্ধ
- বিরোধিতা
- সম্পূর্ণ
- সম্পন্ন হয়েছে
- জটিল
- সম্মতি
- মেনে চলতে
- উপাদান
- ছাপান
- উদ্বেগ
- সংযুক্ত
- অনেক
- ধ্রুব
- প্রতিনিয়ত
- কনজিউমার্স
- একটানা
- বিপরীত হত্তয়া
- অবদান
- প্রচলিত
- খরচ
- সৃষ্টি
- অপরাধী
- যুদ্ধাপরাধীদের
- সংকটপূর্ণ
- কথা বলবেন সে ধোঁকাবাজ
- কঠোর
- ক্রিপ্টো
- ক্রিপ্টো বিনিময়
- ক্রিপ্টোকারেন্সি
- cryptocurrency
- সংস্কৃতি
- প্রতিবন্ধক
- বর্তমান
- ক্রেতা
- গ্রাহকদের
- কাটিং-এজ
- বিপদ
- বিপদ
- উপাত্ত
- ডেটা বিশ্লেষণ
- দিন
- সিদ্ধান্ত
- বিলম্ব
- সনাক্ত
- সনাক্তকরণ
- উইল
- বিভিন্ন
- কঠিন
- অসুবিধা
- ডিজিটাল
- ডিজিটাল সম্পদ
- অধ্যবসায়
- অধ্যবসায়
- আবিষ্কৃত
- do
- দলিল
- কুকুর
- ডন
- মিস করবেন না
- অঙ্কন
- কারণে
- সময়
- কার্যকর
- কার্যকরীভাবে
- কার্যকারিতা
- দক্ষতার
- প্রচেষ্টা
- প্রাচুর্যময়
- শিরীষের গুঁড়ো
- গুরুত্ব আরোপ করা
- জোর দেয়
- কর্মচারী
- সম্ভব
- উন্নত
- যথেষ্ট
- যুগ
- ভুল
- ত্রুটি
- অপরিহার্য
- মূল্যায়ন
- মূল্যায়ন
- ঘটনাবলী
- ক্রমবর্ধমান
- উদাহরণ
- বিনিময়
- নিষ্পন্ন
- প্রদর্শকদের
- ক্যান্সার
- বিশেষজ্ঞ অন্তর্দৃষ্টি
- ল্যাপারোস্কোপিক পদ্ধতি
- কাজে লাগান
- উদ্ভাসিত
- প্রসার
- গুণক
- ব্যর্থতা
- চটুল
- যুদ্ধ
- আর্থিক
- আর্থিক প্রতিষ্ঠান সমূহ
- অর্থনৈতিক সেবা সমূহ
- অর্থায়ন
- আবিষ্কার
- জরিমানা
- পতাকা
- সংক্রান্ত ত্রুটিগুলি
- মেঝে
- জন্য
- প্রতারণা
- প্রতারনা প্রতিরোধ
- জালিয়াত
- প্রতারণাপূর্ণ
- ঘনঘন
- থেকে
- ক্রিয়া
- অধিকতর
- তদ্ব্যতীত
- Go
- লক্ষ্য
- টাট্টু ঘোড়া
- হ্যাকার
- ছিল
- হাত
- আছে
- he
- উচ্চ ঝুঁকি
- ঊর্ধ্বতন
- নিজে
- তার
- হোলিস্টিক
- হোম
- যাহোক
- এইচটিএমএল
- HTTPS দ্বারা
- প্রচুর
- মানবীয়
- মানব সম্পদ
- ধারনা
- শনাক্ত
- সনাক্ত করা
- চিহ্নিতকরণের
- পরিচয়
- অবৈধ
- অবৈধ
- বাস্তবায়ন
- গুরুত্ব
- গুরুত্বপূর্ণ
- উন্নত করা
- উন্নত
- উন্নত
- উন্নতি
- in
- অসাবধানতাবসত
- ক্রমবর্ধমানভাবে
- শিল্প
- অদক্ষতা
- তথ্য
- ইনোভেশন
- প্রবর্তিত
- উদ্ভাবনী
- উদ্ভাবনী প্রযুক্তি
- অর্ন্তদৃষ্টি
- প্রতিষ্ঠান
- কুচুটে
- উপস্থাপিত
- বিনিয়োগ
- তদন্ত করা
- অনুসন্ধানী
- তদন্ত
- তদন্তকারীরা
- ইনভেস্টমেন্টস
- জড়িত
- জড়িত থাকার
- নির্দেশানুযায়ী IRS
- আইআরএস অপরাধ তদন্ত
- IT
- জেমস
- JPG
- বিচারব্যবস্থায়
- রাখা
- পালন
- চাবি
- জানা
- আপনার গ্রাহককে জানুন
- কেওয়াইসি
- কেওয়াইসি পদ্ধতিগুলি
- বড়
- লন্ডারিং
- আইন
- আইন
- শিক্ষা
- আইনগত
- বৈধ
- পাঠ
- উচ্চতা
- মাত্রা
- সংযুক্ত
- অবস্থানগুলি
- লণ্ডন
- খুঁজছি
- মেশিন
- মেশিন লার্নিং
- প্রণীত
- বজায় রাখার
- করা
- মেকিং
- ম্যানুয়াল
- অনেক
- বৃহদায়তন
- মে..
- পরিমাপ
- উল্লিখিত
- পদ্ধতি
- পদ্ধতি
- লক্ষ লক্ষ
- মিস্
- ভুল
- প্রশমন
- টাকা
- অর্থপাচার করা
- মনিটর
- পর্যবেক্ষণ
- অধিক
- সেতু
- অবশ্যই
- নাম
- প্রকৃতি
- প্রয়োজন
- প্রয়োজন
- নেটওয়ার্কিং
- নেটওয়ার্ক
- নতুন
- পরবর্তী
- সংখ্যা
- উদ্দেশ্য
- অবমুক্ত
- of
- অফার
- on
- অন-চেইন
- একদা
- ONE
- নিরন্তর
- কেবল
- অপারেটিং
- অপারেশনস
- সুযোগ
- or
- ক্রম
- সংগঠন
- অন্যান্য
- অন্যরা
- অন্যভাবে
- শেষ
- পরাস্ত
- মালিকানা
- কাগজ
- বিশেষ
- নিদর্শন
- ব্যক্তি
- পরিকল্পনা
- Plato
- প্লেটো ডেটা ইন্টেলিজেন্স
- প্লেটোডাটা
- কেলি
- পুলিশ
- নীতি
- রাজনৈতিকভাবে
- অঙ্গবিক্ষেপ
- সম্ভবত
- সম্ভাব্য
- সম্ভাব্য
- প্রধানমন্ত্রী
- উপস্থাপন
- প্রতিরোধ
- প্রতিরোধ
- প্ররোচক
- কার্যপ্রণালী
- পদ্ধতি
- প্রক্রিয়া
- প্রসেস
- প্রচার
- সঠিকভাবে
- প্রোটোকল
- প্রদান
- প্রদত্ত
- প্রশ্ন
- বৃদ্ধি
- প্রভাব
- দ্রুত
- বাস্তব
- প্রকৃত সময়
- রাজ্য
- সাম্প্রতিক
- নথি
- লাল
- লাল পতাকাগুলো
- হ্রাস
- খাতা
- নিয়মিত
- আইন
- প্রবিধান হয়
- নিয়ন্ত্রক
- রেগুলেটরি সম্মতি
- নির্ভর করা
- থাকা
- দেহাবশেষ
- প্রতিবেদন
- প্রয়োজনীয়
- প্রয়োজন
- Resources
- সীমাবদ্ধতা
- ফল
- ফিরতি
- উঠন্ত
- ঝুঁকি
- রাস্তা
- ভূমিকা
- ভূমিকা
- দৈনন্দিন
- নিয়ম
- s
- নিরাপদ
- একই
- কাণ্ডজ্ঞান
- সার্চ
- নিরাপদ
- নিরাপত্তা
- খোঁজ
- সেবা
- শেয়ারিং
- শিফটিং
- উচিত
- বেড়াবে
- গুরুত্বপূর্ণ
- উল্লেখযোগ্যভাবে
- সিল্ক
- সিল্ক রোড
- এককালে
- পরিস্থিতিতে
- দক্ষ
- স্মার্ট
- So
- সলিউশন
- সমাধান
- কিছু
- বাস্তববুদ্ধিসম্পন্ন
- স্থান
- ভাষাভাষী
- বিশেষজ্ঞদের
- মান
- স্থিত
- ধাপ
- এখনো
- অপহৃত
- গল্প
- কৌশল
- কৌশল
- streamlining
- ধর্মঘট
- শক্তিশালী
- কাঠামো
- এমন
- যথেষ্ট
- অতিক্রান্ত
- সন্দেহজনক
- সিস্টেম
- T
- গল্প
- টমটম
- কার্য
- প্রযুক্তি
- প্রযুক্তি
- প্রযুক্তিঃ
- সন্ত্রাসবাদী
- সন্ত্রাসী অর্থায়ন
- যে
- সার্জারির
- তাদের
- এইগুলো
- তারা
- এই
- সেগুলো
- দ্বারা
- কষাকষি
- সময়
- সময় অপগিত হয় এমন
- থেকে
- সরঞ্জাম
- টরেন্ট
- traceability
- অনুসরণকরণ
- ঐতিহ্যগত
- লেজ
- প্রশিক্ষণ
- লেনদেন
- লেনদেন
- স্বচ্ছতা
- প্রবণতা
- চালু
- অধীনে
- দায়িত্বগ্রহণ করা
- ধরা পড়েনি
- একক
- প্রতিদ্বন্দ্বিহীন
- ব্যবহার
- ব্যবহৃত
- ব্যবহার
- সদ্ব্যবহার করা
- দামি
- মূল্য
- প্রতিপাদন
- যাচাই
- ভলিউম
- ওয়ালেট
- সনদ
- ছিল
- ছিল
- কখন
- কিনা
- যে
- যখন
- সঙ্গে
- ছাড়া
- কাজ
- মূল্য
- would
- আপনি
- আপনার
- zephyrnet
- ঝং
