FATF-এর বার্ষিক ক্রিপ্টো পর্যালোচনা হাইলাইট করে 'অজ্ঞাতনামা কৌশলের অব্যাহত ব্যবহার' এবং 'কার্যকর' নিয়ন্ত্রণের অভাব

ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স (এফএটিএফ) সংস্থার 12 মাসের পর্যালোচনা প্রকাশ করেছে এবং গবেষণা হাইলাইট করেছে যে 45টি রিপোর্টিং এখতিয়ারের মধ্যে মাত্র 128% এএমএল/সিএফটি নীতি এবং FATF সুপারিশগুলি মেনে চলে। বার্ষিক পর্যালোচনা জোর দেয় যে "কার্যকর [অভাব]" প্রবিধান এটিকে "যোগ্য কর্তৃপক্ষের জন্য লেনদেনের পথ অনুসরণ করা চ্যালেঞ্জিং করে তোলে, অপরাধীদের অপরাধমূলক অর্থ স্থানান্তর করার জন্য আরও সময় কেনা।"

রিপোর্টিং এখতিয়ারের অর্ধেকেরও কম FATF এর ক্রিপ্টো কমপ্লায়েন্স স্ট্যান্ডার্ড পূরণ করেছে

গত কয়েক বছর ধরে, FATF আন্তঃসরকারি সংস্থা ভার্চুয়াল সম্পদ (VA) এবং ভার্চুয়াল সম্পদ পরিষেবা প্রদানকারী (VASPs) এর উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করেছে। FATF হল বিশ্বব্যাপী মানি লন্ডারিং (ML) এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন (TF) প্রতিরোধের জন্য নিবেদিত একটি গ্রুপ। বিটকয়েন ডটকমের খবর সম্প্রতি রিপোর্ট এফএটিএফ কীভাবে স্ট্যাবলকয়েন, বিকেন্দ্রীভূত অর্থায়ন (ডিএফআই), এবং নন-ফাঞ্জিবল টোকেন (এনএফটি) সম্পদে ভ্রমণ নিয়ম প্রয়োগ করেছে। আরও, আন্তঃসরকারি সংস্থাটি নন-কাস্টোডিয়াল ওয়ালেটগুলির নিয়ন্ত্রণের তদন্ত করছে।

সার্জারির 12 মাসের পর্যালোচনা এবং FATF গবেষকের অনুসন্ধানে দাবি করা হয়েছে যে 45টি রিপোর্টিং এখতিয়ারের মধ্যে মাত্র 128% সংস্থার সুপারিশ এবং মান AML/CFT নীতি মেনে চলে। প্রতিবেদনে VA এবং VASP-এর উপর গত 12 মাসের FATF পর্যালোচনার পর থেকে দুটি প্রবণতা তুলে ধরা হয়েছে। FATF লক্ষ্য করেছে " VASP-এর ব্যবহার নিবন্ধিত বা কার্যকরী AML/CFT প্রবিধানের অভাব, সেইসাথে একাধিক VASP-এর (স্থানীয় এবং/অথবা বিদেশী) ব্যবহার। এটি উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের জন্য লেনদেনের পথ অনুসরণ করা আরও চ্যালেঞ্জিং করে তোলে, অপরাধীদের অপরাধমূলক আয় সরানোর জন্য আরও সময় কেনা,” সত্তার গবেষণা নোট।

বৈশ্বিক আর্থিক নিয়ন্ত্রক ক্রিপ্টোকারেন্সি সেক্টর এবং সম্পর্কিত লেনদেনে প্রয়োগ করা বেনামী কৌশলগুলির অব্যাহত ব্যবহারও পর্যবেক্ষণ করেছে। কোভিড-১৯ এর সূত্রপাতের পর, FATF “অবৈধ তহবিল স্থানান্তর এবং গোপন করার জন্য ভার্চুয়াল সম্পদের বর্ধিত ব্যবহার পর্যবেক্ষণ করেছে। একটি অধিক্ষেত্র COVID-19 ওষুধ বিক্রি থেকে অর্জিত আয় লন্ডার করার জন্য ভার্চুয়াল সম্পদ ব্যবহার করার কথা জানিয়েছে।" এফএটিএফ গবেষকরা বিশ্বাস করেন যে এখতিয়ার নিয়ন্ত্রণের ক্ষেত্রে পরিস্থিতির উপর আরও ভালভাবে উপলব্ধি করা দরকার কিন্তু পরিবর্তে, তারা "স্টেবলকয়েন" এবং "গণ গ্রহণ" এর উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করে। জুন 19 থেকে ক্রিপ্টোকারেন্সি ML/TF ঝুঁকির ল্যান্ডস্কেপের একটি প্রধান প্রবণতা অন্তর্ভুক্ত:

লেনদেনের বেনামি বাড়ানোর জন্য সরঞ্জাম এবং পদ্ধতির অব্যাহত ব্যবহার। এর মধ্যে রয়েছে প্রক্সির মাধ্যমে ইন্টারনেট ডোমেইন নাম নিবন্ধন করা এবং DNS রেজিস্ট্রার ব্যবহার করা যা ডোমেন নামের প্রকৃত মালিকদের দমন বা সংশোধন করে, টাম্বলার, মিক্সার, এবং বেনামী-বর্ধিত ক্রিপ্টোকারেন্সি বা গোপনীয়তা মুদ্রার ব্যবহার, বিকেন্দ্রীভূত বিনিময় এবং অ্যাপ্লিকেশন ব্যবহার করে, চেইন-হপিং এবং পারমাণবিক অদলবদল বিনিময়, এবং ধূলিকণা.

FATF আশা করে যে অধিক্ষেত্রগুলি অ-অনুসরণকারী VASP-এর প্রতি প্রবিধান এবং অস্বস্তিকর নিষেধাজ্ঞা কার্যকর করবে

23-পৃষ্ঠার রিপোর্টের সারমর্ম হল যে FATF এমএল এবং টিএফ-এর প্রতি প্রবিধান বাস্তবায়নের জন্য এখতিয়ার পাওয়ার দিকে মনোনিবেশ করছে। একটি প্রেস বিবৃতিতে, বৈশ্বিক নিয়ন্ত্রক জোর দিয়েছিল "অধিকাংশ বিচারব্যবস্থা এখনও 'ভ্রমণ নিয়ম' সহ FATF-এর প্রয়োজনীয়তাগুলি বাস্তবায়ন করেনি এবং এটি প্রয়োজনীয় প্রযুক্তি সমাধান এবং সম্মতি পরিকাঠামোতে আরও বিনিয়োগকে নিরুৎসাহিত করে।"

রিপোর্ট অনুসারে, দেশগুলিকে বাধ্যতামূলক করতে হবে যে সমস্ত VASPs এএমএল/সিএফটি-এর জন্য নিয়ন্ত্রণ এবং তত্ত্বাবধান বা পর্যবেক্ষণ মেনে চলে। দেশগুলিকে নিশ্চিত করতে হবে যে VASP লঙ্ঘন মোকাবেলা করার জন্য "কার্যকর, আনুপাতিক এবং অস্বস্তিকর নিষেধাজ্ঞা আছে, তা অপরাধমূলক, বেসামরিক বা প্রশাসনিক"। "নিষেধাজ্ঞাগুলি শুধুমাত্র VASP-এর ক্ষেত্রেই নয়, তাদের পরিচালক এবং ঊর্ধ্বতন ব্যবস্থাপনার জন্যও প্রযোজ্য হওয়া উচিত," রিপোর্টের বিশদ বিবরণ।

এফএটিএফ রিপোর্টে হাইলাইট করা মূল উদ্দেশ্য বৈশ্বিক নিয়ন্ত্রকের লক্ষ্য উল্লেখ করে:

• মাঝে মাঝে লেনদেন নির্ধারিত থ্রেশহোল্ড যার উপরে VASP-গুলিকে গ্রাহকের যথাযথ অধ্যবসায় পরিচালনা করতে হবে তা হল USD/EUR 1,000।
• দেশগুলি নিশ্চিত করে যে উদ্ভূত VASP গুলি প্রয়োজনীয় এবং সঠিক প্রবর্তক তথ্য এবং ভার্চুয়াল সম্পদ স্থানান্তরের জন্য প্রয়োজনীয় সুবিধাভোগী তথ্য প্রাপ্ত এবং ধরে রাখে।
• তথ্যের প্রাপ্যতা নিরীক্ষণ, এবং হিমায়িত ব্যবস্থা গ্রহণ, এবং মনোনীত ব্যক্তি এবং সত্তার সাথে লেনদেন নিষিদ্ধ করা।

VA এবং VASP-এর সর্বশেষ FATF 12-মাসের পর্যালোচনা সম্পর্কে আপনি কী মনে করেন? নীচের মন্তব্য বিভাগে আপনি এই বিষয় সম্পর্কে কি মনে করেন তা আমাদের জানান।

সূত্র: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-effective-regulation/