ফিনটেক শিল্পে এমএল এবং এআই কীভাবে ব্যবহার করবেন? (ভিক্টর মার্টিন)

কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা (AI) এবং এর উপসেট প্রযুক্তি, মেশিন লার্নিং (ML), আর কিছু ভবিষ্যত উদ্ভাবনের প্রতিনিধিত্ব করে না। এক দশকেরও কম সময় আগে ঘন ঘন প্রযুক্তিগত বাজওয়ার্ড হিসাবে উপস্থিত হওয়া থেকে, তারা কীভাবে অবিচ্ছেদ্য হয়ে উঠেছে

এআই এবং এমএল প্রযুক্তি উদ্ভাবন ডিজিটাল ল্যান্ডস্কেপ জুড়ে আকার দেওয়া হয়. ফিনটেক, এআই এবং এমএল-এর মতো নির্দিষ্ট শিল্পে উদ্ভাবন চালানো বিশেষভাবে সহায়ক।

প্রায় সমস্ত শিল্প পরিসংখ্যান আগামী বছরগুলিতে এআই-চালিত ফিনটেক সমাধানগুলির অসামান্য বৃদ্ধির উল্লেখ করে। এআই, এ অনুযায়ী

Mordor ইন্টেলিজেন্স থেকে রিপোর্ট, 26.67 থেকে 23.17 এর মধ্যে বার্ষিক 2021% বৃদ্ধি নিশ্চিত করে 2026 বিলিয়ন মার্কিন ডলার হবে।

ফিনটেক শিল্পে বিশেষজ্ঞ একটি উন্নয়ন সংস্থা হিসাবে, আপনি ইতিমধ্যেই জানেন কিভাবে ফিনটেক শিল্পের জন্য ওয়েব ডেভেলপমেন্টে AI এবং ML ব্যবহার করতে হয়। ফিনটেক সেক্টরে AI এবং ML-এর সুযোগ, সুযোগ এবং ব্যবহারের ক্ষেত্রে ক্রমাগত প্রসারিত হচ্ছে। এখানে আমরা
ফিনটেক ইন্ডাস্ট্রিতে এআই-এর এই কয়েকটি প্রধান ব্যবহারের ক্ষেত্রে দেখানোর চেষ্টা করা হয়েছে।

জালিয়াতি নিয়ন্ত্রণ এবং আর্থিক নিরাপত্তা

ফিনটেক শিল্প বেশিরভাগ সাইবার আক্রমণ এবং সাইবার অপরাধের জন্য সবচেয়ে বড় লক্ষ্য রয়ে গেছে। যেহেতু এই আক্রমণ এবং হ্যাকিং প্রচেষ্টা ক্রমবর্ধমান পরিশীলিত হয়ে উঠছে, তাই অনেক আগেই ম্যানুয়াল হস্তক্ষেপ সম্পূর্ণরূপে অনুপাতের বাইরে প্রমাণিত হয়েছে। এখানেই এআই এবং
এমএল প্রযুক্তি আরো বুদ্ধিমান বিকল্প অফার করছে।

মানুষের হস্তক্ষেপ ছাড়াই অনাকাঙ্ক্ষিত সাইবার আচরণে সাধারণ অসামঞ্জস্যতা, অনিয়ম এবং নির্দিষ্ট প্যাটার্ন সনাক্ত করা প্রতারণামূলক লেনদেন নিয়ন্ত্রণ করতে এবং আর্থিক নিরাপত্তা নিশ্চিত করতে AI এবং ML প্রযুক্তি ব্যবহার করার সবচেয়ে বড় সুবিধা। স্বয়ংক্রিয় ছাড়াও
দূষিত লেনদেনের জন্য নির্দিষ্ট ট্রিগার এবং প্যাটার্নের স্বীকৃতি, AI এবং ML কঠোর নিয়ন্ত্রণ এবং শক্তিশালী সুরক্ষার জন্য নির্দিষ্ট নিরাপত্তা ব্যবস্থা এবং কার্যকলাপগুলিকে স্বয়ংক্রিয় করতে পারে।

BPA এর মাধ্যমে ব্যক্তিগতকৃত ব্যাংকিং এবং গ্রাহক অভিজ্ঞতা

বিজনেস প্রসেস অটোমেশন (BPA) একটি পরিবেশে স্ট্রীমলাইনড মাল্টিটাস্কিং মেশিন দ্বারা চালিত, এখন অনেক শিল্পের জন্য একটি বৃদ্ধি-বুস্টিং ফ্যাক্টর হয়ে উঠেছে। মেশিন লার্নিং (ML) মডেলগুলি মেশিনগুলিকে নির্দিষ্ট আচরণ, মিথস্ক্রিয়া, অভিপ্রায় এবং বুঝতে সাহায্য করে
লেনদেন প্রক্রিয়াকরণের নিয়ম। তদনুসারে, এটি প্রক্রিয়াটিকে দ্রুততর করার জন্য নির্দিষ্ট মধ্যবর্তী পদক্ষেপগুলি সম্পাদন করে সাহায্য করতে পারে। এই মেশিন-সক্ষম শেষ পর্যন্ত গ্রাহক পরিষেবার গতি বাড়ায়, মানবিক ত্রুটিগুলি দূর করে এবং গ্রাহকের উপর ভিত্তি করে পরিষেবাগুলিকে ব্যক্তিগতকৃত করে
আচরণ এবং লেনদেনের ইতিহাস।

AI এবং ML নির্দিষ্ট গ্রাহকের প্রয়োজনীয়তা এবং অভিপ্রায় অনুযায়ী পরিষেবাগুলিকে ব্যক্তিগতকৃত করে অবিলম্বে গ্রাহকদের উদ্বেগের সমাধান করতে পারে। গ্রাহক অনুভূতি বিশ্লেষণ থেকে গ্রাহক যোগাযোগ এবং সমর্থন গুণমান মূল্যায়ন থেকে গ্রাহকদের সেবা করার জন্য বুদ্ধিমান টাস্ক অটোমেশন
দ্রুত, AI এবং ML ফিনটেক সেক্টরে গ্রাহক-কেন্দ্রিক ব্যবসায়িক প্রক্রিয়া অটোমেশনকে সহজতর করতে পারে যার ফলে গ্রাহকের সন্তুষ্টি এবং ব্যবসায় রূপান্তর হয়।

ডেটা-চালিত অন্তর্দৃষ্টির উপর ভিত্তি করে সিদ্ধান্ত গ্রহণ

যেকোনো শিল্পের আজকের বোর্ডরুমগুলি মানুষের বিশ্লেষণের চেয়ে বিশ্লেষণ এবং ব্যবসায়িক বুদ্ধিমত্তা (BI) সরঞ্জামগুলির দ্বারা প্রক্রিয়াকৃত ডেটা-চালিত অন্তর্দৃষ্টিগুলিতে বেশি ফোকাস করে৷ বিশেষ করে একটি অত্যন্ত প্রতিযোগিতামূলক এবং সম্পদ-নিবিড় খাতে যেমন ব্যাংকিং এবং অর্থ, সিদ্ধান্ত গ্রহণ
অন্যদের তুলনায় ডেটা অন্তর্দৃষ্টি এবং ব্যবসায়িক বুদ্ধিমত্তা সরঞ্জামের উপর বেশি নির্ভরশীল। বিপুল সংখ্যক বৈচিত্র্যময় ডেটাসেট এবং বিশ্লেষণের পরামিতিগুলির শক্তিশালী এক্সপোজারের মাধ্যমে AI এই ডেটা বিশ্লেষণ ক্ষমতাকে পরবর্তী স্তরে নিয়ে গেছে।

ফিনটেক সেক্টরে, অনেক কোম্পানি প্রাথমিকভাবে AI এর সিদ্ধান্ত-বুদ্ধি ক্ষমতার জন্য গ্রহণ করে। যেহেতু আর্থিক খাত বাজারের অস্থিরতা, আর্থিক অস্থিরতা এবং মূল্যায়নের ঝুঁকির জন্য সবচেয়ে বেশি উন্মুক্ত, তাই দ্রুত ডেটা-চালিত অন্তর্দৃষ্টিগুলি একটি বিশাল দ্বারা প্রক্রিয়াকৃত
তথ্য ভলিউম মহান গুরুত্বপূর্ণ. আধুনিক AI প্ল্যাটফর্মগুলি বিদ্যুতের গতিতে অনেকগুলি প্যারামিটার জুড়ে পেটাবাইট ডেটা বিশ্লেষণ করতে পারে। সুনির্দিষ্ট রিয়েল-টাইম অন্তর্দৃষ্টি প্রদানের এই বৈপ্লবিক ক্ষমতা AI কে সিদ্ধান্ত গ্রহণের প্রক্রিয়ায় অপরিবর্তনীয় করে তুলেছে
ফিনটেক সেক্টরের।

গ্রাহক সহায়তার জন্য NLP এবং NLG চ্যাটবট

কৃত্রিম বুদ্ধিমত্তা (AI) গ্রাহক সহায়তা চ্যাটবটগুলির জন্য বিশেষভাবে কার্যকর হয়েছে। গ্রাহকের অনুভূতি এবং অভিপ্রায় ধরার পাশাপাশি, আধুনিক এআই চ্যাটবটগুলি প্রাকৃতিক মানুষের ভাষায়ও বুঝতে এবং যোগাযোগ করতে পারে। প্রাকৃতিক ভাষা প্রক্রিয়াকরণ (NLP) এবং
ন্যাচারাল ল্যাঙ্গুয়েজ আন্ডারস্ট্যান্ডিং (NLG) হল AI-ভিত্তিক প্রশিক্ষিত ডেটা মডেল যা চ্যাটবটগুলিকে প্রাকৃতিক বক্তৃতা এবং পাঠ্য ভাষায় মানুষের যোগাযোগ বুঝতে এবং সেই অনুযায়ী যোগাযোগ করতে সাহায্য করে। শেষ পর্যন্ত, এর ফলে আরও সন্তোষজনক গ্রাহক সমর্থন, সীসা
প্রজন্ম, এবং ব্যবসা রূপান্তর.

অন্যদিকে, এআই চ্যাটবটগুলি প্রথম-প্রজন্মের নিয়ম-ভিত্তিক চ্যাটবটগুলির চেয়ে আরও ধাপ এগিয়ে যাচ্ছে এখন অনেকগুলি ডোমেন-নির্দিষ্ট কাস্টম প্রশ্নের উত্তর দিতে পারে, যার ফলে গ্রাহকদের সাথে সম্পর্কের আরও ভাল বোঝাপড়া হয়৷ শেষ পর্যন্ত ব্যক্তিগতকৃত এবং দ্রুত যোগাযোগ
ফিনটেক কোম্পানিগুলিকে প্রযুক্তিগত ল্যান্ডস্কেপে তাদের ব্র্যান্ডিংকে পুনরুজ্জীবিত করতে এবং আরও লিড তৈরি করতে সাহায্য করে।    

বীমা খাতে দাবি ব্যবস্থাপনা এবং আন্ডাররাইটিং

বীমা হল আর্থিক খাতের উদীয়মান ক্ষেত্রগুলির মধ্যে একটি যেখানে সাম্প্রতিক বছরগুলিতে AI এবং ML প্রযুক্তিগুলি তাদের পদচিহ্ন খুঁজে পেয়েছে। যেহেতু বীমা কোম্পানীগুলিকে অনেকগুলি আকস্মিক কারণ, অনিশ্চিত ভবিষ্যতের পূর্বাভাস এবং অস্থির আর্থিক বিশ্লেষণ করতে হবে
বাজারের গতিশীলতা, একটি গভীর-ড্রাইভ কঠোর বিশ্লেষণ যা বিপুল পরিমাণ বহুমুখী ডেটা কভার করে আন্ডাররাইটিং, বীমা পণ্যের নকশা এবং মূল সিদ্ধান্ত গ্রহণের প্রক্রিয়াগুলির জন্য অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ। এখানেই AI সরঞ্জামগুলি অত্যন্ত কার্যকর প্রমাণিত হয়।

বিশেষ করে প্রতারণামূলক দাবি সনাক্ত করা বীমা কোম্পানিগুলির জন্য একটি বড় চ্যালেঞ্জ যেখানে AI টুলগুলি একটি চিত্তাকর্ষক ভূমিকা পালন করতে পারে। নীতিগুলি জারির আগে ঝুঁকির কারণগুলির সুনির্দিষ্ট গণনা ছাড়াও, এআই সরঞ্জামগুলি বড় অসঙ্গতিগুলিও সনাক্ত করতে পারে,
অনিয়মিত নিদর্শন, এবং দাবির মধ্যে অসঙ্গতি যা কোম্পানির আরও তদন্তের প্রয়োজন।

ঋণের জন্য ক্রেডিট এবং ঝুঁকি প্রোফাইলিং

ব্যাংক এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠান যারা বিভিন্ন উদ্দেশ্যে ঋণ পণ্য বাজারজাত করে তাদের জন্য ক্রেডিট স্কোর পরীক্ষা করা এবং গ্রাহকের ঝুঁকি প্রোফাইল তৈরি করা গুরুত্বপূর্ণ। এটি আরেকটি ক্ষেত্র যেখানে AI একটি অত্যন্ত উপকারী ভূমিকা পালন করতে পারে।

ব্যক্তিগত আর্থিক অবস্থা, জনসংখ্যাগত ডেটা, বাজারের অস্থিরতা এবং সম্ভাবনার সাথে সম্পর্কিত বিপুল সংখ্যক ডেটাসেট বিশ্লেষণ করে, একটি এআই-চালিত ক্রেডিট স্কোরিং টুল দ্রুত একটি গ্রাহকের জন্য একটি সুনির্দিষ্ট ক্রেডিট রেটিং এবং স্কোর তৈরি করতে পারে। এটাও নিশ্চিত করে
একটি দ্রুত বিতরণ প্রক্রিয়া এবং উচ্চতর ঋণ পরিশোধ এবং গ্রাহক পুনরুদ্ধার।

সামিং ইট আপ

ডিজিটাল ল্যান্ডস্কেপে প্রায় সবকিছুতেই এআই এবং এমএল রয়েছে। ফিনটেক, সমস্ত শিল্পের মধ্যে, এই বুদ্ধিমান প্রযুক্তিগুলির সবচেয়ে বেশি সুবিধাভোগী হতে চলেছে৷ ভবিষ্যতে, আমরা আশা করতে পারি ভবিষ্যদ্বাণীমূলক AI ইনপুটগুলি অনেক আর্থিক প্রতিষ্ঠানকে সাহায্য করবে
সাম্প্রতিক অতীতে 2008 এর মতো বড় আর্থিক সংকট এড়াতে।