Aave কি শীর্ষ DeFi ঋণ প্ল্যাটফর্ম থাকার জন্য নির্ধারিত?

ফুটপ্রিন্ট অনুসারে, ডিসেম্বর 263 থেকে DeFi লেনদেন বিভাগে প্ল্যাটফর্মের সংখ্যা 69% বৃদ্ধি পেয়ে 2020-এ দাঁড়িয়েছে, যা $48.44 বিলিয়ন ডলারের রেকর্ড টিভিএল স্থাপন করেছে, যা সমস্ত DeFi প্ল্যাটফর্ম এবং নেটওয়ার্কগুলির সম্পূর্ণ TVL এর 21.04%।

আবির্ভূত হওয়া সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ ঋণ প্ল্যাটফর্মগুলি হল Aave, MakerDAO এবং Compound — তারা TVL-এর পরিপ্রেক্ষিতে বিভাগে আধিপত্য বিস্তার করে। যাইহোক, যখন কম্পাউন্ড শক্তিশালী প্রিয় ছিল, 19 মে ক্রিপ্টো মার্কেট ক্র্যাশ লিডারবোর্ডে রদবদল করেছে এবং Aave নেতৃত্ব দিয়েছে।

নীচের চার্টে নির্দেশিত হিসাবে, মেকারডিএও এবং কম্পাউন্ড সাম্প্রতিক মাসগুলিতে খারাপভাবে কাজ করেছে।

অতএব, অনেকেই ভাবছেন যে Aave শীর্ষে আছে কিনা কারণ এটি একটি বিশেষ শক্তিশালী প্ল্যাটফর্ম বা এর প্রতিযোগীরা সাময়িকভাবে পিছিয়ে পড়েছে। উত্তরটি দীর্ঘ মেয়াদে আপনার টোকেনগুলিতে Aave লক করার আপনার মূল্যায়ন এবং ক্রিপ্টো ঋণের ভবিষ্যত সম্পর্কে অন্তর্দৃষ্টির জন্য কাকে দেখতে হবে তা নির্ধারণ করে।

ডেটা ওভারভিউ

যখন আমরা ডেটা দেখি, তখন এটি স্পষ্ট হয়ে যায় যে Aave-এর বেশ কয়েকটি শক্তিশালী সুবিধা রয়েছে যা নির্দেশ করে যে এটি DeFi ঋণদানে একটি বাজারের নেতা হতে থাকবে। যথা, এটি অত্যন্ত সুরক্ষিত, উদ্ভাবনী, এবং সম্প্রতি Aave Pro চালু করেছে, যা ঐতিহ্যগত অর্থ ক্রিপ্টোতে কেনা শুরু করার সাথে সাথে এটিকে একটি বিশাল হেড স্টার্ট দেয়।

প্রকল্প পটভূমি

Aave, পূর্বে ETHLend নামে পরিচিত, নভেম্বর 2017-এ Ethereum-এ চালু করা হয়েছিল। প্ল্যাটফর্মের অপারেশনের প্রাথমিক মোড P2P-এর মতোই ছিল—একটি পিয়ার-টু-পিয়ার ফ্যাশনে স্মার্ট চুক্তির মাধ্যমে অনলাইন প্ল্যাটফর্ম ঋণগ্রহীতা এবং ঋণদাতাদের সাথে মিলে যায়। কিন্তু উন্নয়ন মডেল শীঘ্রই সামঞ্জস্য করা হয় পরে বাজার প্রতিক্রিয়া দমন করা হয়.

2019 সালে, প্রকল্পটি একটি ব্র্যান্ড আপগ্রেড সম্পন্ন করেছে এবং এর নাম পরিবর্তন করে Aave (বা ফিনিশ ভাষায় "ভূত") রাখা হয়েছে, এবং 2020 সালের জানুয়ারিতে লাইভ হয়েছে। এই সংস্করণটি তহবিলের একটি পুল স্থাপন করে তারল্য প্রদান করে এবং অদক্ষ একত্রিতকরণের সমস্যা সমাধানের দিকে মনোনিবেশ করে ঋণের প্রয়োজন। ব্যবহারকারীরা সমান্তরাল সম্পদ জমা করে এবং তারপরে মিলের প্রয়োজন ছাড়াই সমান্তরাল হারের মধ্যে সম্পদ ধার করে।

পরবর্তী মাসগুলিতে, প্ল্যাটফর্মটি নিম্নলিখিত মাইলফলকগুলি অর্জন করেছে:

• জুলাই 2020: ParaFi থেকে $4.5 মিলিয়ন এবং Framework Ventures এবং Three Arrows Capital থেকে অংশগ্রহণের সাথে $3 মিলিয়ন কৌশলগত অর্থায়ন পেয়েছে। এটি তার অর্থনৈতিক প্রস্তাব, অ্যাভেনোমিক্সও প্রকাশ করেছে, যার মধ্যে মূল টোকেন লেন্ডকে AAVE-তে রূপান্তর করা এবং একটি অতিরিক্ত 3 মিলিয়ন টোকেন, একটি নিরাপত্তা মডিউল, ঋণ প্রদানের প্রণোদনা ইত্যাদি অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।
• অক্টোবর 2020: ব্লকচেইন ক্যাপিটাল এবং স্ট্যান্ডার্ড ক্রিপ্টো-এর নেতৃত্বে $25 মিলিয়ন তহবিল সুরক্ষিত, একটি ইথার ট্রাস্ট হিসাবে নিবন্ধনের জন্য US SEC থেকে অনুমোদন পাওয়ার পাশাপাশি।
• ফেব্রুয়ারী 2021: এর V2 আপগ্রেড সম্পন্ন করে তারপরে পরের মাসে AMM মার্কেটপ্লেস চালু করে, যার ফলে লিকুইডিটি প্রদানকারীদের ঋণের জন্য Uniswap এবং Balancer থেকে LP টোকেন বন্ধক রাখা হয়
• এপ্রিল 2021: তার তারল্য মাইনিং প্রোগ্রামের মাধ্যমে ঋণগ্রহীতা এবং ঋণদাতাদের টোকেন ইনসেনটিভ অফার করেছে
• মে 2021: বহুভুজ চেইন স্থাপন এবং চালু করা হয়েছে
• জুলাই 2021: প্রাতিষ্ঠানিক ক্লায়েন্ট Aave Pro জন্য একটি নতুন পণ্য চালু করেছে
• অক্টোবর 2021: তুষারপাত স্থাপন এবং চালু করা হয়েছে।

অর্থনৈতিক মডেল

Aave এর অর্থনৈতিক মডেল, যা 2020 সালের জুলাইয়ে লাইভ হয়েছিল, AAVE টোকেনের জন্য তিনটি প্রধান ব্যবহার রয়েছে, যথা সম্প্রদায় শাসন, নিরাপত্তা মডিউল বিল্ডিং এবং ইকোসিস্টেম পুরস্কার।

• কমিউনিটি গভর্ন্যান্স: প্ল্যাটফর্ম টোকেন AAVE ধারণকারী ব্যবহারকারীরা কমিউনিটি গভর্নেন্সে অংশগ্রহণ করতে পারেন, যেমন প্ল্যাটফর্ম ইকোসিস্টেমের সুরক্ষায় ভোটদানে অংশগ্রহণ, নিরাপত্তা মডিউল মেকানিজমের আপডেট, নতুন বৈশিষ্ট্যের পুনরাবৃত্তি ইত্যাদি। একটি AAVE টোকেন একটি ভোটের সমতুল্য।
• নিরাপত্তা মডিউল নির্মাণ: ব্যবহারকারীরা তাদের টোকেন AAVE হোল্ডিংগুলিকে একটি নিরাপত্তা পুলে অঙ্গীকার করতে পারে, যা চুক্তি লঙ্ঘনের ঝুঁকি, তারল্য ঝুঁকি (অপর্যাপ্ত সমান্তরাল কভারেজ থেকে উদ্ভূত তরলকরণ ঝুঁকি), এবং ভবিষ্যদ্বাণী মেশিন ঝুঁকি (নেটওয়ার্ক দ্বারা সৃষ্ট) এর মতো ঝুঁকির ঘটনা থেকে রক্ষা করতে ব্যবহৃত হয়। যানজট বা বাজার ক্র্যাশ এবং যেখানে ভবিষ্যদ্বাণী মেশিন মূল্য আপডেট করতে পারে না বা মূল্য ভুলভাবে সরবরাহ করা হয়)।
• ইকোসিস্টেম পুরস্কার: ঋণগ্রহীতা এবং ঋণদাতাদের দেওয়া টোকেন পুরস্কার, তারল্য খনির সমতুল্য।

Aave নিরাপত্তার ক্ষেত্রে অনেক প্রচেষ্টা এবং উদ্ভাবন করেছে, শুধুমাত্র বাস্তুশাস্ত্রের অংশ হিসাবে একটি সুরক্ষা মডিউল অন্তর্ভুক্ত করে এবং এইভাবে ঝুঁকিপূর্ণ ইভেন্টগুলির জন্য একটি সুরক্ষা কুশন প্রদান করে, কিন্তু যারা নিরাপত্তার দুর্বলতা খুঁজে পায় তাদের পুরস্কৃত করে। এই সক্রিয় উদ্যোগগুলি Aave-এর যুগান্তকারী উন্নয়নকে সমর্থন করে চলেছে।

ফ্ল্যাশ লোন

ফ্ল্যাশ লোনের মাধ্যমে অন্যান্য ঋণদান প্ল্যাটফর্মের তুলনায় Aave-এর একটি প্রথম ধরনের সুবিধা রয়েছে। পণ্যটির ব্যবহারকারীদের জন্য একটি নির্দিষ্ট থ্রেশহোল্ড রয়েছে এবং কিছু প্রোগ্রামিং দক্ষতা সহ বিকাশকারীদের জন্য উপযুক্ত। এটি সহজে দ্বারা চিহ্নিত করা হয় যার সাথে ব্যবহারকারীরা কোনো সম্পদ বন্ধক রাখার প্রয়োজন ছাড়াই ঋণ পেতে পারেন। তাদের কেবল একই ব্লকের মধ্যে (প্রায় 15 সেকেন্ড) ধার করা তহবিল ফেরত দিতে হবে। যদি তারা একই ব্লকে ঋণ পরিশোধ করতে অক্ষম হয়, তাহলে ব্যবহারকারীর উপর কোনো প্রভাব ছাড়াই লেনদেন প্রত্যাহার করা হয়। কিন্তু, যদি লোন সফল হয়, তাহলে তাদের 0.09% ফি নেওয়া হয়।

এই লেখা পর্যন্ত, ফ্ল্যাশ লোন ক্রমবর্ধমান ঋণের পরিমাণে $9.8 বিলিয়ন অতিক্রম করেছে এবং অক্টোবরের শেষ নাগাদ $10 বিলিয়ন অতিক্রম করবে বলে আশা করা হচ্ছে। যদিও 519 ক্রিপ্টো মার্কেট ক্র্যাশ এবং ফ্ল্যাশ লোনের লেনদেনের পরিমাণ হ্রাস পাওয়ার পরে সমগ্র ক্রিপ্টো শিল্প পুনরুদ্ধারের পর্যায়ে রয়েছে, তবে পণ্যের বিস্ফোরক বৃদ্ধিকে অস্বীকার করা যায় না, কম্পাউন্ড এবং মেকারডিএওকে ছাড়িয়ে যেতে Aave-কে সমর্থন করার জন্য একটি শক্তিশালী গতিবেগ তৈরি করে।

সম্পদ শ্রেণী এবং সুদের হার

V1 এবং V2 সংস্করণগুলি একক টোকেন অঙ্গীকার, মূলধারার ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং উদীয়মান ক্রিপ্টোকারেন্সিতে 31 ধরনের সম্পদ সমর্থন করে। অন্যদিকে, AMM সংস্করণটি 16 ধরনের সম্পদ সহ Uniswap এবং Balancer-এর জন্য LP টোকেন প্রতিশ্রুতি সমর্থন করে। এই বিভেদযুক্ত কৌশলটি একাধিক গোষ্ঠীর ঋণের চাহিদা পূরণ করে, আরও বেশি ব্যবহারকারীকে অংশগ্রহণ ও ধরে রাখতে আকৃষ্ট করে এবং প্ল্যাটফর্মের সম্প্রসারণ ও প্রভাবকে ত্বরান্বিত করে, রাস্তার মোড় অর্জনের ভিত্তি স্থাপন করে।

সম্পদ পরিসরের শক্তি Aave-কে তার তহবিলের পুল প্রসারিত করার অনুমতি দিয়েছে এবং এটিকে অনন্য সুদের হার সুবিধা তৈরি করার আরও সুযোগ দিয়েছে। প্রথমত, সামগ্রিক ধার APY অন্যান্য প্ল্যাটফর্মের তুলনায় কম (একই মাত্রায় মূলধন ব্যবহার), আমানতকারী এবং ঋণগ্রহীতাদের জন্য তারল্য ভর্তুকি সহ (যদিও এটি একটি Aave উদ্যোগ নয়)।

দ্বিতীয়ত, এটি একটি অগ্রগামী সুদের হার অদলবদল যা ব্যবহারকারীদের একটি পরিবর্তনশীল ধার APY বা স্থিতিশীল কৌশল ধার APY-এর মধ্যে বেছে নিতে দেয়৷ যদি তারা একটি উচ্চ হার বেছে নেয়, তাহলে তারা একটি নিম্ন হারের কৌশলে স্যুইচ করতে পারে, তাদের আরও অস্থির এবং বিকেন্দ্রীকৃত বাজারে কম খরচের তহবিলের অ্যাক্সেস দেয়।

Aave প্রো

ক্রেডিট ডেলিগেশন মডেলের Aave-এর V2 ট্রায়ালের সাফল্য যেখানে জামানত ছাড়াই ঋণ পাওয়া যেতে পারে, Aave Pro প্রকল্পের প্রবর্তনের পথ প্রশস্ত করেছে, যা DeFi-কে ঐতিহ্যগত অর্থায়নের সাথে একীভূত করে এবং অফলাইন বিনিয়োগ প্রতিষ্ঠানগুলির জন্য DeFi-এর একটি নতুন গেটওয়ে প্রদান করে।

এটি ব্যক্তিগত বিনিয়োগকারীদের পূরণ করে যাদের প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারীদের তুলনায় খুব সীমিত তহবিল রয়েছে। এটি ছাড়াও, DeFi এক বছরেরও বেশি সময় ধরে বিস্ফোরক বৃদ্ধি পেয়েছে, কিন্তু আগের মতো দীর্ঘস্থায়ী হয়নি।

ওটিসি তহবিলগুলি প্রায়শই প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারীদের হাতে জমা হয়। যুক্তরাজ্যে FCA দ্বারা লাইসেন্সপ্রাপ্ত একটি ইলেকট্রনিক মানি ইনস্টিটিউশন হিসাবে, Aave প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারীদের অংশগ্রহণ করতে এবং সমগ্র বাস্তুতন্ত্রের ভাল বিকাশের প্রচার করার জন্য আরও কমপ্লায়েন্ট এবং নিরাপদ মাত্রায় তহবিলের নিরাপত্তা নিশ্চিত করতে পারে।

Aave Pro আসল V1, V2 এমনকি AMM থেকে আলাদা। একটির জন্য, Aave Pro শুধুমাত্র OTC প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারীদের জন্য তৈরি করা হয়েছে, যেখানে মাত্র চারটি সম্পদ চালু করা হয়েছে - USDC, BTC, ETH এবং AAVE। দ্বিতীয়ত, Aave Pro হল একটি ব্যক্তিগত পুল, যা Aave প্রোটোকল পুল থেকে সম্পূর্ণ আলাদা, যাতে ঝুঁকিগুলি স্বাধীনভাবে সম্পন্ন হয়।

তৃতীয়ত, অংশগ্রহণকারী বিনিয়োগ প্রতিষ্ঠানগুলিকে ফায়ারব্লকগুলির KYC যাচাইকরণ পাস করতে হবে, KYC তথ্যের মাধ্যমে ক্রেডিট রেটিং মূল্যায়ন করতে হবে এবং বিভিন্ন ক্রেডিট রেটিং অনুযায়ী বিভিন্ন সমান্তরাল হার গ্রহণ করতে হবে, যা তহবিলের নিরাপত্তাকে ব্যাপকভাবে হ্রাস করে।

সারাংশ

Aave কাকতালীয় পরিবর্তে তার দলের কারণে ঋণ প্রদানে নেতৃত্ব দিয়েছিল। শুধুমাত্র নিরাপত্তা এবং সম্মতির উপর একটি কঠোর নিয়ন্ত্রণ প্রক্রিয়াকরণ নয়, Aave টিম ক্রমাগত DeFi ঋণদানে অগ্রগতি এবং উদ্ভাবনের চেষ্টা করে। Aave Pro চালু করার সাথে সাথে, বিশেষ করে, Aave ধীরে ধীরে শীর্ষ ঋণদানের প্ল্যাটফর্মগুলির সাথে একটি ফাঁক খুলেছে এবং DeFi-এর জন্য একটি নতুন দিকের উন্নয়নের একটি নতুন রাউন্ডের সূচনা করতে প্রস্তুত৷

পদচিহ্ন কি 

ফুটপ্রিন্ট হল ব্লকচেইন ডেটা ভিজ্যুয়ালাইজেশন এবং অন্তর্দৃষ্টি আবিষ্কারের জন্য একটি সর্বাত্মক বিশ্লেষণ প্ল্যাটফর্ম। এটি অন-চেইন ডেটা পরিষ্কার এবং সংহত করে যাতে ব্যবহারকারীরা অভিজ্ঞতার স্তর নির্বিশেষে অবিলম্বে টোকেন, প্রকল্প এবং প্রোটোকল গবেষণা শুরু করতে পারে। হাজারেরও বেশি ড্যাশবোর্ড টেমপ্লেট এবং একটি ড্র্যাগ-এন্ড-ড্রপ ইন্টারফেস সহ, যে কেউ মিনিটের মধ্যে কাস্টমাইজড চার্ট তৈরি করতে পারে। ব্লকচেইন ডেটা উন্মোচন করুন এবং ফুটপ্রিন্টের মাধ্যমে আরও স্মার্ট বিনিয়োগ করুন।

কি দেখতে পছন্দ কর? আপডেটের জন্য সাবস্ক্রাইব করুন।

সূত্র: https://cryptoslate.com/is-aave-destined-to-stay-the-top-defi-lending-platform/