What You Need To Know About The ‘Rule Of 100’ For Retirement Investing

প্লেটো দ্বারা প্রকাশিত

অনুসরণকারী: 0

আগস্ট 13, 2021

ওয়েন ডুগান দ্বারা

One of the longest-standing rules of thumb for investing for retirement is the “rule of 100.” Here’s a look at what the rule of 100 is, how it works and why it might not be the best retirement investing strategy in 2021.

How the Rule of 100 Works
The rule of 100 is an extremely simple rule of portfolio allocation. All you have to do is subtract your age from 100, and the result is the theoretical percentage of your retirement portfolio that should be invested in stocks. The rest of the portfolio, according to the rule of 100, should be invested in lower-risk assets (like bonds).

For example, a 23-year-old investor is relatively young and therefore can devote a larger percentage of their retirement portfolio to stocks. The rule of 100 suggests they put about 77% (100 – 23) of their investments into stocks and just 23% into bonds. A 52-year-old investor, on the other hand, should put just 48% (100 – 52) of his retirement investments into the stock market.

The rule of 100 is a straightforward way to make sure you are not being too aggressive with your investments as you approach retirement age or too conservative with your investments when you are younger. Unfortunately, the rule of 100 may no longer work as well as it once did.

Problems with the Rule of 100
The single biggest problem with the rule of 100 is that modern medicine and technology have significantly increased the life expectancy of people living in developed countries. One simple way some investors have adjusted the rule to factor in a longer life expectancy is to raise 100 to 110.

By using the rule of 110, the 23-year-old hypothetical investor mentioned above would instead have 87% in stocks, while the 52-year-old investor would have 58% of their holdings in equities. Some investors even use 120 as the starting point, an even more aggressive strategy.

Another factor distorting the rule of 100 is the steady decline in interest rates on low-risk U.S. Treasury bonds over the past 40 years. In 1980, investors were getting paid a more than 15% yield on 10-year U.S. Treasury bonds. Today, that yield is just 1.2%.

বিনিয়োগকারীদের কি জানা দরকার
Like any rule of thumb, the rule of 100 is an oversimplification of a general idea that almost every financial advisor would agree on. As investors get older, it’s typically a good idea to reduce the risk in their retirement portfolios.

Exactly how quickly you reduce that risk and by how much depends on a number of factors, including your age, your retirement goals, your health, your risk tolerance and your expected standard of living in retirement.

The rule of 100 may not be the best retirement investing strategy for everyone, and it’s certainly not the only one that works. What’s much more important than selecting the perfect strategy is staying disciplined, contributing regularly and maintaining the course even during periods of extreme market volatility.

লাইটস্পিডের সাথে সক্রিয় ট্রেডিং
লাইটস্পিড পেশাদার ব্যবসায়ীদের তাদের স্টক ব্যবসায়ের সাফল্য পেতে সহায়তা করার জন্য প্রয়োজনীয় সমস্ত সরঞ্জাম সরবরাহ করে এবং আমরা আমাদের বিকাশ ও সম্মান করে যাচ্ছি সক্রিয় ব্যবসায়ী প্ল্যাটফর্ম একটি অনুকূল ব্যবহারকারীর অভিজ্ঞতা প্রস্তাব। স্বজ্ঞাত ইন্টারফেস লেআউট এবং প্রাতিষ্ঠানিক মানের স্টক এবং অপশন স্ক্যানারগুলির সাহায্যে আমরা লক্ষ্য করি ব্যবসায়ীদের তাদের লক্ষ্যে পৌঁছাতে সহায়তা করা, তাদের কৌশল কী তা বিবেচনা না করেই। আমরা আমাদের ক্লায়েন্টদের কিছু অফার করি সর্বনিম্ন ট্রেডিং ফি ইণ্ডাস্ট্রিতে.

আরো তথ্যের জন্য একটি পেশাদার ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম Lightspeed সহ, অনুগ্রহ করে আমাদের 1-888-577-3123 নম্বরে কল করুন, একটি ডেমো অনুরোধ, অথবা একটি হিসাব খুলুন.

Lightspeed Financial Services Group LLC এগুলোর সাথে অধিভুক্ত নয়
তৃতীয় পক্ষের বাজার ভাষ্যকার/শিক্ষক বা পরিষেবা প্রদানকারী। তথ্য,
তথ্য, এবং উপাদান ("সামগ্রী") তথ্যের জন্য প্রদান করা হয় এবং
শুধুমাত্র শিক্ষাগত উদ্দেশ্যে। এই বিষয়বস্তুটি নয়, বা বোঝানো উচিত নয়৷
কোনো সিকিউরিটিজ কেনা বা বিক্রি করার প্রস্তাব, অনুরোধ, বা সুপারিশ বা
চুক্তি এই ধরনের ব্যবহারের মাধ্যমে ব্যবহারকারীর দ্বারা করা কোনো বিনিয়োগ সিদ্ধান্ত
বিষয়বস্তু শুধুমাত্র ব্যবহারকারীদের স্বাধীন বিশ্লেষণ গ্রহণের উপর ভিত্তি করে
আপনার আর্থিক পরিস্থিতি, বিনিয়োগের উদ্দেশ্য এবং ঝুঁকি বিবেচনা করুন
সহনশীলতা Lightspeed Financial Services Group LLC অনুমোদন করে না, অফারও করে না
বাজারের যেকোন দ্বারা প্রদত্ত যেকোন পরিষেবা বা ভাষ্য সুপারিশ করুন
মন্তব্যকারী/শিক্ষক বা পরিষেবা প্রদানকারী এবং কার্যকর করার জন্য ব্যবহৃত যেকোন তথ্য
যেকোনো ট্রেডিং কৌশল শুধুমাত্র ব্যবহারকারীর স্বাধীন বিশ্লেষণের উপর ভিত্তি করে।