5 Top Fintech-tendenser, der former APAC-regionen i 2024 – Fintech Singapore

Fintech-landskabet i Asia Pacific (APAC)-regionen har udviklet sig i et bemærkelsesværdigt tempo, hvor start-ups og etablerede virksomheder har redefineret, hvordan finansielle tjenester leveres og forbruges. Når vi går ind i 2024, er der en følelse af forsigtig optimisme, der hersker, da fintech-tendenserne i APAC hælder mod en mere datadrevet og analytisk tilgang til fintech-udvikling og fremme afbalanceret markedsvækst.

I dag vil vi udforske fem top fintech-tendenser i APAC-regionen for 2024, understøttet af statistikker og indsigtsfuld information. Disse tendenser byder på både muligheder og udfordringer for etablerede finansielle institutioner og innovative start-ups, hvilket afspejler branchens konstante udvikling.

Omfavnelse af kunstig intelligens (AI) og maskinlæring (ML)

AI og ML er vinder betydelig indpas inden for APAC fintech-sektoren. Disse banebrydende teknologier revolutionerer forskellige facetter af finansielle tjenester, lige fra personlige bankoplevelser til mere sofistikerede risikovurderingsmodeller. I 2024 forventes AI-drevne chatbots og virtuelle assistenter at yde forbedret kundesupport og finansiel rådgivning.

Anvendelsen af ​​AI og ML strækker sig ud over kundeservice; det spiller også en central rolle i opdage og forebygge svindel — en kritisk bekymring i det digitale finansområde. Efterhånden som disse teknologier fortsætter med at modnes, er de klar til at omforme industrien på måder, som tidligere var utænkelige.

Gennem hele 2023 var der en bemærkelsesværdig bølge af interesse og investering i AI og ML, både inden for og uden for den finansielle industri, og IDC projekter at med de nuværende vækstrater vil udgifterne til kunstig intelligens i APAC vokse til 78.4 milliarder USD i 2027.

I modsætning til de seneste tech-fadser som NFT'er og metaverset, er fokus på AI og ML velbegrundet. Eksperter og industriinsidere har et positivt syn på disse teknologiers potentiale til at revolutionere finans, herunder i datadrevet markedsanalyse , AI-rådgivere for formueforvaltning.

Selvom den indledende hype omkring AI kan aftage, er det et område, hvor potentialet sandsynligvis vil matche, hvis ikke overstige, forventningerne. Den transformative kraft af AI og ML rummer løftet om et mere effektivt og kundecentreret finansielt landskab.

Genopblomstring af kryptovalutamarkedet

Genopblomstringen i kryptovalutapriserne og den forventede halvering af Bitcoin i midten af ​​2024 har genoplivet interessen for potentialet i distribueret hovedbogsteknologi at omforme det finansielle landskab. I 2024 forventer vi en væsentlig stigning i institutionel anvendelse af kryptovalutaer, især i APAC-regionen.

Traditionelle finansielle institutioner viser en stigende interesse for digitale valutaer, en tendens drevet af markedsdynamik og teknologiske fremskridt. Fiona Murray, vicepræsident og administrerende direktør for APAC-regionen hos Ripple, har forudsagt en markant stigning i institutionel vedtagelse af kryptovalutaer i 2024.

Denne prognose er særlig aktuel, da det digitale valutamarked i øjeblikket oplever øget interesse fra traditionelle finansielle institutioner, med en særlig vægt på APAC-regionen. Singapores DBS blev for eksempel en af ​​de få asiatiske banker, der introducerede kryptohandelstjenester via sin DBS Digital Exchange (DDeX) for virksomheder og institutionelle investorer, samt for DBS formuekunder der er akkrediterede investorer.

Ikke desto mindre er det vigtigt at erkende, at kryptovalutaer stadig har meget at bevise i det kommende år. Nogle virksomheder, der har været stærkt afhængige af digitale valutaer, har stået over for betydelige udfordringer, mens venturekapitalinteressen har ændret sig. Begrebet tokenisering, som genererer betydelig interesse, er transformation af handel og formueforvaltning på tværs af forskellige sektorer, fra fast ejendom til selskabsaktier.

Men meget af denne plads er stadig på jagt efter et problem at løse. Selvom potentialet er tydeligt, dukker der stadig op praktiske applikationer til digitale valutaer og blockchain-teknologi. Det er stadig at se, hvordan industrien vil udvikle sig og løse disse udfordringer i 2024.

Fremgang af Blockchain- og DLT-applikationer

Blockchain-teknologien, der oprindeligt blev bragt i søgelyset af kryptovalutaer som Bitcoin, gør nu betydelige indtog i traditionelle finansielle systemer. Blockchain lover øget gennemsigtighed, sikkerhed og effektivitet på tværs af forskellige applikationer, fra betalingstransaktioner til smarte kontrakter.

En bemærkelsesværdig indikator for dette skift er den voksende præference for grænseoverskridende betalingsløsninger baseret på blockchain-teknologi, især inden for APAC-regionen. Denne tendens betyder en væsentlig afvigelse fra konventionelle betalingsmetoder, hvilket signalerer en voksende tillid til sikkerheden og effektiviteten af ​​digitale valutaer.

Flere nationer inden for APAC-regionen, herunder Singapore , Japan, er aktive udforske Web3 digitale aktiver og stablecoins. Centralbanken i Singapore har annonceret planer at pilotere udstedelsen og brugen af ​​engroscentralbankers digitale valutaer (CBDC'er) i det kommende år. Dette initiativ har til formål at lette grænseoverskridende betalinger og afviklinger i realtid, hvilket markerer et væsentligt skridt fremad i fremtidens betalinger.

Mens engros CBDC'er adskiller sig fra detail-CBDC'er, som henvender sig til daglige transaktioner, repræsenterer de en lovende udvikling inden for digitale valutaer. Det er kun et spørgsmål om tid, før forbrugernes e-handelsapplikationer bygget op omkring CBDC'er bliver tilgængelige for offentligheden.

Endvidere mange APAC-regeringer og centralbanker udforsker aktivt CBDC og blockchain-baserede digitale identitetsrammer. I 2024 kan vi forvente at være vidne til mere praktiske pilotprojekter og brugssager, der inkorporerer digitale valutaer og finansielle data på blockchain, hvilket fremmer adoptionen og integrationen af ​​disse teknologier i den finansielle sektor.

Digitale banker tager fart

Digital banking er et område, der er klar til betydelig vækst i Asien, drevet af forbrugernes efterspørgsel efter mere bekvemme og tilgængelige banktjenester. Disse digitale banker, der er frigjort af traditionelle bankers gamle systemer, tilbyder en mere agil og kundecentreret tilgang. Denne tendens er især udtalt på markeder med en stor befolkning uden bank eller underbank, såsom de digitale banker i Indonesien , Filippinerne, hvilket giver dem adgang til finansielle tjenester, der engang var uden for rækkevidde.

En af de spændende udviklinger inden for denne fintech-trend er succesen for APAC digitale banker på udviklede markeder. Historisk set blev det ofte antaget, at der var begrænset mulighed for digitale detailbanker til at gøre betydelige fremskridt på markeder som Singapore eller Hong Kong. Det, der dog blev undervurderet, var økosystemernes magt.

For eksempel, Singapores Trust Bank udnyttede millioner af individer tilknyttet NTUC-familien til at drive den første brug. Dette økosystem fortsætter med at spille en afgørende rolle, da enkeltpersoner søger rabatter, finansielle tjenester og aftaler. Det illustrerer det symbiotiske forhold mellem digitale banker og etablerede samfund.

Bæredygtighed som en drivkraft midt i et skiftende finansieringslandskab

En af de mest bemærkelsesværdige regionale tendenser i APAC fintech-landskabet er udviklende finansieringsmiljø for startups. Mens der var en bemærkelsesværdig stigning i venturekapitalinvesteringer frem mod 2022, skifter fokus nu mod bæredygtighed og langsigtede fremskridt, et skift, der blev accentueret af udfordringerne på fintech-finansieringsmarkedet i 2023. Denne tendens forventes at blive endnu mere udtalt i 2024.

Ifølge KPMG Pulse af Fintech H1'23 undersøgelse, faldt fintech-finansiering i APAC-regionen fra 6.7 ​​milliarder USD i første halvdel af 2022 til 5.1 milliarder USD i første halvdel af 2023. Denne markante kontrast til de rekordstore seks måneders finansiering i 2022 understreger den skiftende dynamik inden for industrien.

Mens fald i den samlede finansiering er tydelig, har visse aftaler skilt sig ud. Især rejste det kinesisk-baserede forbrugerfinansieringsfirma Chongqing Ant Consumer Finance 1.5 milliarder USD i løbet af 1. halvår 23. Andre aftaler i regionen i samme periode var dog betydeligt mindre, med de næststørste aftaler i APAC-regionen inklusive opkøbet på 304 millioner USD af det Indien-baserede SMV-låneselskab Vistaar Finans af PE-firmaet Warburg Pincus, 270 millioner dollars rejsning af det Singapore-baserede kreditservicefirma Kredivo Holdings, og en forhøjelse på 200 millioner USD fra den Indien-baserede digitale låneplatform Creditbee.

Som en af ​​de mest bemærkelsesværdige fintech-trends, der har påvirket APAC-regionen i de seneste år, skiftet mod bæredygtighed og langsigtet vækst fører til, at investorer bliver mere kræsne. De prioriterer nu nystartede virksomheder med robuste forretningsmodeller og klare veje til lønsomhed. Derudover søger investorer virksomheder med potentiale for regional eller endda global skalerbarhed. Dette skift betyder en bevægelse væk fra den tidligere vækst-for enhver pris-mentalitet i retning af en mere afbalanceret tilgang.

Fintech-trends at se frem til i 2024

Efterhånden som fintech-markedet bliver mere og mere konkurrencedygtigt, udforsker virksomheder aktivt nye specialiseringer og kapaciteter gennem strategiske partnerskaber med komplementære virksomheder. Denne tendens strækker sig ud over fintech-virksomheder; traditionelle finansielle institutioner erkender også behovet for at inkorporere moderne finansielle teknologier for at forblive relevante og strategisk reducere de risici, der er forbundet med omfattende forsknings- og udviklingsinvesteringer.

Derfor forventer APAC fintech-observatører, at de fremherskende tendenser, der påvirker landskabet i 2024, vil være kendetegnet ved den stigende indførelse af AI og ML, en genopblussen af ​​kryptovalutamarkedet, stigningen i blockchain-applikationer, væksten af ​​digitale banker og et skift i retning af bæredygtighed i finansiering. Disse tendenser afspejler industriens dynamiske karakter, og byder på både muligheder og udfordringer for interessenter i den finansielle sektor.

Det kommende år tegner til at blive en periode med transformation og tilpasning, hvor de mest innovative og robuste aktører vil trives. Med AI og ML førende i at omforme kundeoplevelser og sikkerhed, digitale valutaer, der udforsker ukendte territorier, blockchain, der slår nye veje inden for gennemsigtighed, og digitale banker, der opfylder forbrugernes krav, er APAC fintech-sektoren klar til en spændende og dynamisk fremtid.

• SEO Powered Content & PR Distribution. Bliv forstærket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk dig selv. Adgang her.
• PlatoAiStream. Web3 intelligens. Viden forstærket. Adgang her.
• PlatoESG. Kulstof, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Affaldshåndtering. Adgang her.
• PlatoHealth. Bioteknologiske og kliniske forsøgs intelligens. Adgang her.
• Kilde: https://fintechnews.sg/83016/fintech/5-top-fintech-trends-shaping-the-apac-region-in-2024/