APAC-banker sakker bagud i digital transformation

To ud af tre (67%) banker mener, at de vil miste markedsandele inden for to år, hvis de ikke formår at transformere digitalt, ifølge en ny rapport fra cloud banking platform mambu og The Financial Times Focus (FT Focus).

'Evolve or be extinct'-rapporten blev udført af FT Focus og undersøgte over 500 ledende bankdirektører globalt for at få indsigt i deres opfattelse af bankindustrien, nu og i fremtiden.

Resultaterne illustrerer det presserende behov for banker for at modernisere deres tilbud, hvor 58 % af de globale respondenter forudsiger, at de helt vil ophøre med at eksistere i de næste fem til ti år, medmindre de ændrer deres forretningsmodeller.

Ser man nærmere på Asien og Stillehavsområdet, viser FT Focus-rapporten, at regionen halter bagefter andre regioner med hensyn til transformation, men APAC-bankerne tager skridt til at "indhente" resten af ​​verden med planer om at øge investeringerne i big data , maskinlæring og blockchain med markant højere hastigheder end andre regioner.

Myles Bertrand, Mambu's Administrerende direktør APAC sagde: "Undersøgelsen illustrerer, hvordan bankindustrien divergerer i sin tilgang til digital transformation. Mens mindre end en tredjedel af APAC-bankerne beskriver deres digitale transformationsstrategi som moden eller avanceret, er der en ny kohorte af digitale 'evolvere', der modarbejder denne tendens og virkelig viser vejen. Det, vi ser, er disse fremadskuende spillere, der hjælper dem, der halter bagud, med at øge deres transformationsindsats, og sætter en plan, som resten af ​​branchen kan følge, samtidig med at de demonstrerer business casen for en kundecentreret tilgang.

"Og selvom det stærke engagement fra APAC-banker til at øge deres investering i nye teknologier er meget positivt, er banker i regionen også nødt til at ændre måden, de griber innovation på, og begynde proaktivt at omfavne nye partnerskaber og samarbejder. "Økosystem"-tilgangen har været utrolig succesfuld i andre regioner, og med halvdelen af ​​APAC-bankerne bekymrede over, at de mangler vigtige interne arbejdsstyrkefærdigheder, der er nødvendige for at transformere, vil den også vise sig meget effektiv her."

Kristofer Rogers, General Manager ANZ kl mambu, tilføjede, "Digital transformation kan ikke længere ses som et langt spil, og faktisk tror tre ud af fem APAC-banker, at de vil ophøre med at eksistere inden for de næste fem til ti år, hvis de ikke ændrer måden, de opererer på. Det er en meget nøgtern statistik. Og en tredjedel af bankerne er bekymrede over, at deres gamle teknologiplatforme holder dem tilbage, så der er stadig meget arbejde at gøre. Positivt sagde 72 % af bankerne i regionen, at deres hastighed til markedet er steget i løbet af de sidste 12 måneder, så der er tydeligvis en forståelse for behovet for hastighed, når det kommer til digital transformation... nu skal bankerne bare få den rigtige udførelse."

Globalt sagde to femtedele (40 %) af de adspurgte, at de har til hensigt at modernisere til et platformsbaseret tilbud efter pandemi, hvor de samarbejder med tredjepartsudbydere om at udvikle plug-and-play banktjenester, der kører på fleksible, uafhængige systemer. Modernisering til en platformsbaseret struktur og investering i datakapacitet er nøglefaktorer, der adskiller digitalt avancerede virksomheder fra resten af ​​bankerne.

Men mens disse fremadstormende spillere kan se fordelene ved digital transformation, bremser forældede opfattelser af bankvæsen fremskridtene på et tidspunkt, hvor ESG-mål og kundeoplevelsen er sat til at være fremtidens vigtigste vækstdrivere.

81 % af detailbankledere er meget enige i, at udskiftning af forældede tankegange med et progressivt socialt formål er afgørende for vækststrategien, hvor denne statistik afspejles i, at profit falder ned på prioritetslisten for banker, med 'øgede indtægter' rangeret som kun den femtestørste fordel for gå over til en kundecentreret bankmodel.

Elliott Limb, Chief Customer Officer hos Mambu, sagde: "De sidste 18 måneder har vist banker, hvor vigtigt det er for dem at have et robust og agilt digitalt banktilbud. Og med 53 % af de adspurgte, der indrømmer, at de risikerer at gå glip af digitale transformationsmål, er det på tide, at industrien noterer sig de finansielle "evolvere", der fører an i dette område. Det er fintechs, udfordrende banker og fremadstormende traditionelle aktører, der prioriterer formålsdrevne tjenester og god kundeoplevelse.”

Rapporten fremhæver også de langsomme fremskridt og udfordringer, banker står over for, når de bevæger sig væk fra traditionelle og ældre banktjenester til digitale.

Med næsten en fjerdedel af bankledere, der beskriver deres digitale strategi som enten 'ny' eller 'udforskende', afspejler resultaterne behovet for større samarbejde inden for banksamfundet såvel som mulighederne for fremsynede aktører, der omfavner innovation gennem fintech-økosystemer .

Download den globale Evolve or be Extinct-rapport

Kilde: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/