FATFs årlige Crypto Review fremhæver 'Fortsat brug af anonymitetstaktik' og 'Mangel på effektiv' regulering

Financial Action Task Force (FATF) har offentliggjort organisationens 12-måneders gennemgang, og forskningen fremhæver, at kun 45 % af de 128 rapporterende jurisdiktioner har overholdt AML/CFT-politikken og FATF-anbefalinger. Den årlige gennemgang understreger, at "manglen [på] effektiv" regulering gør det "udfordrende for de kompetente myndigheder at følge transaktionssporet og købe mere tid for kriminelle til at flytte kriminelt udbytte."

Mindre end halvdelen af ​​de rapporterende jurisdiktioner har opfyldt FATF's Crypto Compliance Standards

I løbet af de sidste par år har FATF's mellemstatslige organisation været fokuseret på virtuelle aktiver (VA) og udbydere af virtuelle aktiver (VASP'er). FATF er en gruppe dedikeret til at bekæmpe hvidvaskning af penge (ML) og terrorismefinansiering (TF) på globalt plan. Bitcoin.com Nyheder for nylig rapporteret om, hvordan FATF anvendte rejsereglen på stablecoins, decentraliseret finansiering (defi) og non-fungible token (NFT) aktiver. Yderligere har den mellemstatslige organisation undersøgt reguleringen af ​​ikke-depotpunge.

12 måneders gennemgang og FATF-forskerens resultater hævder, at kun 45 % af de 128 rapporterende jurisdiktioner har overholdt organisationens anbefalinger og standard AML/CFT-politik. Rapporten fremhæver to tendenser siden den sidste 12-måneders FATF-gennemgang af VA'er og VASP'er. FATF har bemærket "brugen af ​​VASP'er, der er registreret eller opererer i jurisdiktioner, der mangler effektiv AML/CFT-regulering, såvel som brugen af ​​flere VASP'er (lokale og/eller oversøiske). Dette gør det mere udfordrende for kompetente myndigheder at følge transaktionssporet, hvilket giver kriminelle mere tid til at flytte kriminelt udbytte,” bemærker enhedens forskning.

Den globale finanstilsynsmyndighed har også observeret den fortsatte brug af anonymitetstaktikker, der anvendes på kryptovalutasektoren og relaterede transaktioner. Efter begyndelsen af ​​Covid-19 har FATF "observeret den øgede brug af virtuelle aktiver til at flytte og skjule ulovlige midler. En jurisdiktion rapporterede brugen af ​​virtuelle aktiver til at hvidvaske provenuet fra salg af COVID-19-medicin." FATF-forskerne mener, at regulering af jurisdiktioner skal få et bedre indblik i situationen, men i stedet er de fokuseret på "stablecoins" og "masseadoption." En af hovedtendenserne i kryptovaluta ML/TF-risikolandskabet siden juni 2019 inkluderer:

Den fortsatte brug af værktøjer og metoder til at øge anonymiteten af ​​transaktioner. Dette omfatter registrering af internetdomænenavne gennem fuldmagter og brug af DNS-registratorer, der undertrykker eller fjerner de sande ejere af domænenavnene, brugen af ​​tumblere, mixere og anonymitetsforbedrede kryptovalutaer eller privatlivsmønter, ved hjælp af decentraliserede udvekslinger og applikationer, chain-hopping og udveksling af atomer og afstøvning.

FATF håber, at jurisdiktionerne vil implementere regler og afskrækkende sanktioner mod ikke-kompatible VASP'er

Kernen i den 23 sider lange rapport er, at FATF er fokuseret på at få jurisdiktioner til at implementere regler over for ML og TF efter behov. I en pressemeddelelse insisterede den globale regulator på, at "flertallet af jurisdiktioner endnu ikke har implementeret FATF's krav, herunder 'rejsereglen', og dette afskrækker yderligere investeringer i de nødvendige teknologiløsninger og overholdelsesinfrastruktur."

Lande skal give mandat til, at alle VASP'er overholder regulering og overvågning eller overvågning af AML/CFT, ifølge rapporten. Landene skal også sikre sig, at der er "effektive, forholdsmæssige og afskrækkende sanktioner, uanset om de er strafferetlige, civile eller administrative" for at håndtere overtrædelse af VASP'er. "Sanktioner bør gælde ikke kun for VASP'er, men også over for deres direktører og topledelse," beskriver rapporten.

Hovedformålet fremhævet i FATF-rapporten bemærker den globale regulators mål:

• Den lejlighedsvise transaktionsgrænseværdi, over hvilken VASP'er er forpligtet til at foretage kundekendskabsundersøgelser, er USD/EUR 1,000.
• Lande [til] at sikre, at oprindelses-VASP'er indhenter og opbevarer påkrævede og nøjagtige originatoroplysninger og påkrævede modtageroplysninger om virtuelle aktivoverførsler.
• Overvågning af tilgængeligheden af ​​oplysninger og indfrysningsforanstaltninger og forbud mod transaktioner med udpegede personer og enheder.

Hvad synes du om den seneste FATF 12-måneders gennemgang af VA'er og VASP'er? Fortæl os, hvad du synes om dette emne i kommentarfeltet nedenfor.

Kilde: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-effective-regulation/