FCA tager sigte på betalingsfirmaer over 'uacceptable' risici

I et brev til de administrerende direktører for 291 betalingsfirmaer siger FCA's direktør for betalinger og digitale aktiver, Matthew Long, at vagthunden glæder sig over den konkurrence og innovation, der har blomstret i den britiske betalingssektor.

"Men," skriver han, "vi er fortsat bekymrede over, at mange betalingsfirmaer ikke har tilstrækkelig robuste kontroller, og at nogle virksomheder som følge heraf udgør en uacceptabel risiko for skade på deres kunder og det finansielle systems integritet."

Brevet fremhæver en række almindelige svigt hos betalingsfirmaer med hensyn til sikring af kundernes penge i tilfælde af insolvens, herunder utilstrækkelige afstemningsprocesser og manglende processer til at identificere, hvilke midler der er 'relevante midler' og skal sikres.

Long fremhæver også manglen på passende likviditetsrisikostyring og manglende overvejelse af, om virksomheder skal have kapital ud over deres lovgivningsmæssige krav.

Virksomheder formår heller ikke at indføre passende hvidvask- og sanktionssystemer og -processer, ligesom de kommer til kort med at tackle svig.

Afslut brevet: "Vi vil fortsætte med at gribe ind ved at bruge hele vores udvalg af tilsynsværktøjer. I tilfælde, hvor firmaer ikke kan opfylde betingelserne for autorisation, vil vi skride til mere selvsikker handling hurtigere og vil fjerne eller sanktionere firmaer, der ikke kan eller vil opfylde vores standarder."

Læs brevet:Download dokumentet nu 179.3 kb (Chrome HTML-dokument)