Investeringsbeslutninger i dag er primært baseret på investors appetit på risiko, blandet med en smule research eller rådgivning og forhåbentlig en positiv mavefornemmelse. Hele pointen med at investere i aktier, og nu også kryptovalutaer, er jo, at de før eller siden kan likvideres med en fortjeneste. I dag ses investering som denne typisk som en mere produktiv måde at spare eller "vokse" din formue over en længere periode. Men dette var ikke altid tilfældet.
I gamle dage, eller endda stadig i mere traditionelle omgivelser, ville folk nærme sig tanken om opsparing ved at lægge ekstra penge til side hver måned på en bankkonto eller under sengen til dårlige tider og regnfulde dage. Investering på aktiemarkedet var typisk noget, der måske kun var en lille del af ens opsparing, hvis overhovedet, men aldrig størstedelen af den. Opsparing har længe været overvejende kontantbaseret eller i form af ædle metaller som guld.
I dag betyder det dog at have kontanter konstant at tabe penge. Hvis det ikke er inflation i lande som Argentina, så er det de negative renter i lande som Schweiz. Det er per definition usandsynligt, at kontanter vil stige i værdi, og derfor er investering i aktiemarkedet eller endda risikable aktiver blevet en no-brainer for langsigtet finansiel vækst.
Investering er dog næppe en idiotsikker plan for velstandsskabelse, da den har sit eget sæt af problemer. Egenkapitalen er ikke likvid, og på et tidspunkt får du brug for kontanter igen, fordi supermarkedet, udlejeren, elselskabet osv. alle ønsker at blive betalt kontant.
Så er der den konstante boom-bust-cyklus på aktiemarkedet, et spil med gætteri, forudsigelser, reaktioner og en truende sort fredag. Måske har du nogle uproduktive aktiver, som du likviderer til sidst, men kommer så til at fortryde den beslutning, når aktiekurserne stiger igen. Dette sker hele tiden. Selvom aktiemarkedet ved første øjekast kan synes at være ret forudsigeligt, er det alt andet end.
Virkelig verdensstøttede aktiver: den tredje mulighed for en hedge
Så med kontantbaseret opsparing skal du bekæmpe inflationen, og med aktiebaserede langsigtede investeringer skal du håndtere volatilitet. I begge tilfælde er din langsigtede økonomiske vækst hæmmet af ustabilitet. Tokenisering tilbyder på den anden side en tredje mulighed. Et af de mange tokens, der kan udstedes, er indtægtsandelsbeviser. Ved første øjekast kan disse virke lidt som aktier.
Ved at købe en indtægtsandel-token fra en stabil og pålidelig industri som agribusiness (f.eks. kvæg, sojabønner eller majs) opnår du et certifikat for en andel af operationens omsætning. Dette giver måske ikke meget i form af udbytte, men det er en sikker og uspekulativ investering og kan fungere som en sikring mod inflation. Indtægtsdelingstokens handler om stabilitet og lover små, men stabile afkast.
En af fordelene ved at bruge tokens til at investere i aktiver fra den virkelige verden som agribusiness er, at afkastet er baseret på værdien af dets produkter, som er universelt efterspurgt. Værdien af mad kan aldrig gå til nul. Det er nødvendigt konstant. Selv hvis hele FinTech-industrien begyndte at lide, eller kryptoboomet sluttede, ville fødevareindustrien stadig sejre. Folk har brug for at spise, det er en simpel kendsgerning. Sikker på, der er risici som tørke, orkaner eller græshopper, men de vil ikke forekomme på samme tid overalt på jorden, så dine risici er relativt begrænsede med simpel diversificering.
Tokenisering løser både volatilitets- og likviditetsproblemerne i kontanter og aktiebaserede spareplaner. Det giver dig mulighed for at konvertere penge til rigtige fysiske værdier, som kvæg, der er forholdsvis stabile. Disse mønter, hvis de kan konverteres tilbage til fiat-penge, kan virkelig kaldes "stablecoins" - stabile efter værdi, ikke efter pålydende værdi. Udtrykket stablecoin refererer normalt til en token, der er knyttet til en fiat-valuta, som dollaren, men det betyder selvfølgelig, at den har nøjagtig de samme problemer med inflationen, som almindelige gamle dollarsedler også har, så det er lidt meningsløst semester. Ikke så hvis tokenet er knyttet til en stabil fysisk værdi.
Dette er en revolutionær tilføjelse til ens finansielle arsenal, især for dem i lande med ustabile valutaer eller upålidelige økonomier. Disse steder er mange tvunget til at købe fysiske aktiver, fordi valutaen konstant taber værdi. Her kan det være det bedst mulige alternativ at bruge tokens til at eje stabile værdier. Og ved blot at konvertere tokenet tilbage til fiat-penge, kan du likvidere det når som helst og betale dine regninger. De grundlæggende problemer med stabilitet og likviditet, der mangler kontanter og aktier, er løst for dem, der ser på muligheder for langsigtet opsparing.
I lande som Argentina kæmper landmændene med en faldende peso midt i pandemisk usikkerhed, hvor nettovalutareserverne er tæt på nul og inflation risikerer at nå 40 %. Tokeniserede landbrugsaktiver giver landmænd mulighed for at søge en sikring mod inflation og få adgang til likviditet via certificerede finansielle titler, tilgængelige for både nationale og internationale investorer.
Landbrugsstøttede tokens er blevet en afgørende løsning til at hjælpe udviklingslande med at generere flere investeringer og eksportmuligheder på tværs af en række landbrugsindustrier.
Men alt dette er selvfølgelig kun muligt, hvis der er likviditet nok. Forudsat at devalueringen af vores globale fiat-valutaer holder sit tempo, vil der snart være tilstrækkelig efterspørgsel efter en sådan løsning, ud over de nuværende nichebrugere. Heldigvis for dem, der prioriterer stabilitet, fungerer spekulation ikke godt med den slags tokens, fordi der ikke er meget plads til gigantiske overskud.
Agribusiness er et ret konstant område, som ikke vil have en større stigning i indtægterne, medmindre der sker noget usædvanligt som en landmand, der slår olie. Og fordi det er knyttet til en stabil fysisk vare med konstant efterspørgsel, vil "pumpe-og-dump"-ordninger ikke fungere, selvom nogen var dum nok til at prøve.
Tokenisering har endnu et trick i ærmet, der gør det perfekt til enkeltpersoner og små virksomheder, især i ustabile økonomier. Fordi de regulatoriske og administrative krav til et indtægtsandelstoken ikke er de samme som med egenkapital, betyder det, at du også kan tokenisere små aktiver og gøre en smule værdi ud af dem. Kombiner det med tokeniseringers evne til at 'fraktionalisere' en fysisk helhed, betyder det, at du kan have flere krav på et ellers udeleligt aktiv.
I øjeblikket er begge de eksisterende opsparingsmuligheder åbne for mennesker, kontanter og egenkapital, risikable og uproduktive. Efterhånden som den globale økonomiske ustabilitet stiger i kølvandet på denne pandemi, og efterhånden som behovet for finansiel stabilitet stiger rundt om i verden, kan investering i en af de få stabile muligheder, som landbrugsvirksomhed, måske bare være et bedre alternativ til kontanter, og det er bestemt et meget bedre alternativ til enhver anden spekulativ investering.
Gæsteindlæg af Johannes Schweifer fra CoreLedger
Johannes Schweifer er administrerende direktør for CoreLedger, en virksomhed, der giver virksomheder i alle størrelser mulighed for at få adgang til fordelene ved blockchain-teknologi. Schweifer var med til at stifte flere blockchain-start-ups, herunder Bitcoin Suisse. Han er en passioneret problemløser og har en kandidatgrad i kemi og ph.d. i distribueret databehandling og kvantekemi.
Få en kant på kryptoassetmarkedet
Få adgang til mere kryptoindsigt og kontekst i hver artikel som et betalt medlem af CryptoSlate Edge.
On-chain analyse
Pris snapshots
Mere sammenhæng
Ligesom hvad du ser? Abonner for opdateringer.
Kilde: https://cryptoslate.com/how-to-hedge-against-instability-with-real-world-backed-tokens/
- adgang
- Konto
- rådgivning
- Alle
- appetit
- OMRÅDE
- Argentina
- omkring
- Arsenal
- artikel
- aktiv
- Aktiver
- Bank
- BEDSTE
- Bill
- Sedler
- Bit
- Bitcoin
- Sort
- Black Friday
- blockchain
- Blockchain teknologi
- boom
- virksomheder
- købe
- Købe
- tilfælde
- Kontanter
- Direktør
- certifikat
- certifikater
- kemi
- fordringer
- Mønter
- Virksomheder
- selskab
- computing
- lande
- krypto
- kryptobom
- cryptocurrencies
- valutaer
- Valuta
- Nuværende
- deal
- Efterspørgsel
- distribueret computing
- diversificering
- udbytte
- Dollar
- spiser
- Økonomisk
- egenkapital
- etc.
- eksport
- landmænd
- Fiat
- Fiat valuta
- Fiat-penge
- finansielle
- fintech
- Fornavn
- mad
- formular
- Fredag
- fond
- spil
- Global
- Guld
- godt
- Vækst
- link.
- Hvordan
- How To
- HTTPS
- idé
- Herunder
- indeks
- industrier
- industrien
- inflation
- indsigt
- interesse
- Renter
- internationalt
- investere
- investering
- Investeringer
- Investorer
- spørgsmål
- IT
- deltage
- LÆR
- Flydende
- Likviditet
- Lang
- større
- Flertal
- Marked
- blandet
- penge
- I nærheden af
- negative renter
- netto
- tilbyde
- Tilbud
- Olie
- åbent
- Option
- Indstillinger
- Andet
- pandemi
- Betal
- Mennesker
- magt
- Ædelmetaller
- Forudsigelser
- pris
- Produkter
- Profit
- Quantum
- rækkevidde
- priser
- reaktioner
- Krav
- forskning
- afkast
- Reuters
- indtægter
- Risiko
- sikker
- besparelse
- sæt
- Del
- Simpelt
- lille
- So
- Stabilitet
- stablecoin
- bestand
- aktiemarkedet
- Lagre
- Schweiz
- Teknologier
- tid
- token
- tokenization
- Tokeniseringer
- Tokens
- opdateringer
- brugere
- værdi
- Volatilitet
- Rigdom
- WHO
- Arbejde
- world
- Udbytte
- nul