MAS planlægger at udrulle 'COSMIC' platform for at bekæmpe hvidvaskning af penge inden 2023

Singapore Monetary Authority (MAS) planlægger at lancere en digital platform for finansielle institutioner (FI'er) til at dele relevant information om kunder og transaktioner med hinanden for at forhindre hvidvaskning af penge (ML), terrorismefinansiering (TF) og spredningsfinansiering (PF) .

Den nye digitale platform, kaldet COSMIC, for "Collaborative Sharing of ML/TF Information & Cases", vil blive lanceret i første halvdel af 2023.

COSMIC-platformen blev skabt af MAS og seks store kommercielle banker i Singapore, nemlig DBS, OCBC, UOB, SCB, Citibank og HSBC.

De seks banker, der er involveret i COSMICs udvikling, og som er førende aktører inden for kommerciel bankvirksomhed, vil deltage og få lov til at dele information i COSMIC i denne indledende fase.

MAS planlægger gradvist at udvide COSMICs dækning til flere FI'er og fokusområder og gøre nogle aspekter af deling obligatoriske.

COSMIC vil i første omgang fokusere på tre vigtige risici for økonomisk kriminalitet i kommerciel bankvirksomhed, nemlig misbrug af shell-virksomheder, misbrug af handelsfinansiering til ulovlige formål og PF.

Den vil have stærke sikkerhedsfunktioner for at forhindre uautoriseret adgang til information og vil blive betjent af MAS.

MAS vil i lovgivningen angive, at denne informationsdeling af FI'er kun er tilladt med det formål at bekæmpe ML, TF og PF.

Regulatoren vil kræve, at alle COSMIC-deltagere implementerer robuste foranstaltninger for at sikre mod uautoriseret brug og videregivelse af de delte oplysninger.

MAS vil føre tilsyn med FI'er for at overholde disse krav og gribe ind over for fejlagtige FI'er.

Tilsynsmyndigheden søger feedback på foreslåede lovgivningsmæssige rammer for COSMIC inden 1. november 2021.

Loo Siew Yee

Loo Siew Yee, assisterende administrerende direktør (politik, betalinger og finansiel kriminalitet) hos MAS sagde:

“COSMIC vil markant forbedre vores finansielle institutioners evne til at opdage og dæmme op for mistænkelig aktivitet, samtidig med at indvirkningen på legitime aktører minimeres.

Informationsdelingsrammen er designet til at målrette mod alvorlig kriminel adfærd og give FI'er mulighed for hurtigere at opdage de dårlige aktører for at rense og afskrække dem."

Kilde: https://fintechnews.sg/56019/security/mas-plans-to-roll-out-cosmic-platform-to-combat-money-laundering-by-2023/