New Yorks finanstilsynsmyndighed idømmer Robinhoods kryptodivision en bøde på $30 mio

New York Department of Financial Services, eller NYDFS, har annonceret en bøde på 30 millioner dollars på Robinhoods cryptocurrency-arm for påståede overtrædelser relateret til anti-hvidvaskning af penge, cybersikkerhed og forbrugerbeskyttelseslovgivning.

I en meddelelse tirsdag sagde NYDFS-inspektør Adrienne Harris sagde Robinhood Crypto vil betale en bøde på 30 millioner dollars til staten "for væsentlige fejl inden for områderne bankhemmelighed/forpligtelser mod hvidvaskning af penge" samt cybersikkerhedsfejl, der angiveligt overtrådte New Yorks regler. Ifølge Harris vil Robinhoods kryptoenhed også være forpligtet til at hyre en uafhængig konsulent til at evaluere firmaets overholdelse og afhjælpningsindsats.

"Efterhånden som dens forretning voksede, undlod Robinhood Crypto at investere de rigtige ressourcer og opmærksomhed for at udvikle og opretholde en overholdelseskultur," sagde Harris. "Alle virtuelle valutavirksomheder, der er licenseret i staten New York, er underlagt de samme regler mod hvidvaskning af penge, forbrugerbeskyttelse og cybersikkerhed som traditionelle finansielle servicevirksomheder."

#ICYMI: DFS-inspektør Harris annoncerer en bøde på 30 millioner dollars på Robinhood Crypto for væsentlige overtrædelser af bekæmpelse af hvidvaskning af penge, cybersikkerhed og forbrugerbeskyttelse. Læs mere: https://t.co/TUD2SwmOcw

— NYDFS (@NYDFS) August 2, 2022

Ifølge NYDFS' samtykkebekendtgørelse skal afdelingen gennemført en undersøgelse af Robinhood Crypto mellem januar og september 2019, med påstand om, at den havde "fundet alvorlige mangler i RHC's compliance-funktion på tværs af flere områder." NYDFS påbegyndte derefter en håndhævelsesundersøgelse og fandt, at Robinhoods kryptoarm overtrådte aspekter af Bank Secrecy Act, eller BSA, og Anti-Money Laundering, eller AML, regler.

Blandt disse overtrædelser var påstande Robinhood Crypto skiftede ikke til et transaktionsovervågningssystem af passende størrelse o "afsætte tilstrækkelige ressourcer til at håndtere risici tilstrækkeligt." Derudover hævdede finanstilsynet, at Robinhood ikke "vedligeholdt et telefonnummer på sin hjemmeside til modtagelse af kundeklager" som en del af en tilsynsaftale.

I en erklæring til Cointelegraph sagde Robinhoods associerede generaladvokat for retssager og reguleringshåndhævelse, Cheryl Crumpton, at firmaet havde indgået et principielt forlig med NYDFS i 2021 og afslørede sagen i sine offentlige arkiver. Ifølge Crumpton gjorde Robinhood "betydelige fremskridt med at opbygge brancheførende juridiske, compliance- og cybersikkerhedsprogrammer." 

Relateret: Robinhood gør betydelige fremskridt inden for kryptoforretning i 1. kvartal på trods af faldende omsætning

I juni 2021, US Financial Industry Regulatory Authority straffet Robinhood for omkring 70 millioner dollars for angiveligt at have forårsaget "udbredt og betydelig skade" til tusindvis af brugere og udvist "systemiske tilsynssvigt" begyndende så tidligt som i september 2016. På tidspunktet for offentliggørelsen handlede HOOD-aktierne til 9 USD efter et fald på ca. 0.3 % i de sidste 24 timer.