PlusToken-svindel: Historiens største kryptosvindel

Ligesom der er millioner af mennesker over hele verden, der investerer i kryptovalutaer, så er der heller ingen mangel på andre, der ønsker at skyde dem.

De sidste par år har afstedkommet adskillige fiduser og skandaler, som har set kryptoværdi for milliarder af dollars forsvinde. Nogle gange bliver de manglende midler inddrevet og deres ejere refunderet; ofte er de ikke. Advarende historier er der masser af.

Baggrund

Ligesom der er millioner af mennesker over hele verden, der investerer i kryptovalutaer, så er der heller ingen mangel på andre, der ønsker at skyde dem. De sidste par år har afstedkommet adskillige fiduser og skandaler, som har set kryptoværdi for milliarder af dollars forsvinde. Nogle gange bliver de manglende midler inddrevet og deres ejere refunderet; ofte er de ikke. Advarende historier er der masser af.

I 2014 Mt. Gox børsen kollapsede, efter et hack, der så 844,408 Bitcoins (over $9 milliarder i dagens priser) tabt. I 2019 to israelere blev arresteret for at stjæle over $100 millioner i krypto gennem phishing-ordninger og et hack af Bitfinex.

QuadrigaCX -skandale er en uklar fortælling om bedrag og intriger, der så $190 millioner i kryptoaktiver forsvinde sammen med børsens grundlægger. Dette er tre af de største og mest publicerede debakler, der har rystet kryptoverdenen, men der er adskillige andre. Hver gang det sker, bliver liv vendt på hovedet, livsopsparinger går tabt, og uskyldige mennesker lider.

Der udspiller sig stadig en nyere skandale, som ikke har tiltrukket sig så meget opmærksomhed som ovenstående, i hvert fald her i Vesten. De involverede tal er så store, at man sidste år troede, at prisen på BTC blev påvirket af svindlerne, der dumpede deres dårligt opnåede gevinster på markederne.

Dette var PlusToken – en kryptopung, der stammer fra Kina og lovede investorer afkast på op til 30 %, men som viste sig at være en Ponzi-ordning. Næsten 6 milliarder dollar menes at være gået tabt og i går flere anholdelser blev lavet af kinesisk politi efterforsker sagen.

Men før vi ser nærmere på selve PlusToken, er det værd at undersøge lidt mere detaljeret præcist, hvad Ponzi-ordninger er, og hvordan de fungerer.

Falske løfter og faldende afkast

Ponzi-planer har eksisteret i et århundrede lige siden Charles Ponzi, en italiener, der flyttede til Amerika, oprettede en, der involverede US Postal Service i 1919. Konceptet menes at gå forud for ham, men omfanget af hans operation var nok til at binde hans navn til sådanne svindelnumre for altid.

Forudsætningen er enkel: Ordningens initiativtager tiltrækker investorer med løfte om høje og regelmæssige afkast, med ringe eller ingen risiko forbundet. Selve investeringsstrategien fremstilles ofte som hemmelig eller for kompleks til, at andre end planlæggerne selv kan forstå. Hele ordningens indsats er fokuseret på at tiltrække nye investorer, hvis penge så bruges til at belønne dem, der har investeret tidligere.

En kerne af 'tilfredse kunder' er med til at tiltrække flere investorer til at støtte ordningen og holde udbetalingerne flydende. De fleste af pengene går selvfølgelig til dem, der er øverst i pyramiden, og kun en brøkdel bliver betalt til dem, der er lavere.

Ordningen kan kun vare, så længe der kan findes nye investorer, og deres penge bliver brugt for at bevise afkast. Når strømmen af ​​nye investorer tørrer op, styrter ordningen sammen, og ophavsmændene – sammen med de fleste af de investerede penge – er ingen steder at finde. Ponzi-spil ligner meget pyramidespil, selvom der er nogle subtile forskelle.

Charles Ponzi

Ponzis oprindelige plan involverede arbitrage af internationale svarkuponer (IRC'er). Disse kuponer var inkluderet i breve sendt til udlandet for at dække omkostningerne ved modtagerens svar. Ponzi opdagede, at IRC'er kunne købes billigt på steder som Italien og derefter byttes i USA til frimærker af en højere værdi. Disse frimærker kunne så sælges med fortjeneste.

Der var intet ulovligt i at gøre dette, og Ponzi begyndte at søge investorer til sin ordning. Han lovede nogle iøjnefaldende afkast: 50 % fortjeneste på investeringer inden for 45 dage, stigende til 100 % over 90 dage.

Sikkert nok begyndte penge at strømme ind, og Ponzi var så god som hans ord med hensyn til disse afkast. Problemet var, at pengene, der blev udbetalt, ikke kom fra videresalg af IRC'er (hvis logistik hurtigt blev umulig), men fra efterfølgende investorer. Ponzi selv stak millioner i lommer og levede det høje liv.

Så mange penge blev hældt ind i Ponzis plan, at det var nødt til at rejse spørgsmål. Det Boston Post begyndte at efterforske, og Ponzi blev til sidst afsløret som en bedrager. Det blev anslået, at hans ordning havde kostet investorerne omkring $20 millioner (næsten $200 millioner i dag). Mange mistede alt, hvad de havde, efter at have ompantsat deres hjem for at investere. Ponzi endte i fængsel og døde til sidst - knust og uangrende - i Rio de Janeiro i 1949.

Ponzis arv

Det tal på 20 millioner dollar begynder ikke i tilstrækkelig grad at kvantificere den elendighed, som Ponzi efterlod i hans kølvand. Men på trods af dette, ville andre vedtage lignende taktikker gennem årene, ofte med større succesniveauer.

Den mest berygtede af disse er uden tvivl Bernie Madoff, New York-finansmanden, der svindlede investorer for et sted mellem 18 og 65 milliarder dollars gennem sin egen store og komplekse Ponzi-ordning. Madoff blev idømt 150 års fængsel for sine forbrydelser og er fængslet i North Carolina. Indtil videre er mindre end 1 milliard dollar blevet returneret til hans ofre.

Hvad Ponzi, Madoff og andre som dem har vist er, at godtroende investorer kan malkes for utrolige summer. Folk kan blive fritaget for deres penge med løfter om højt afkast og lav risiko, med et bemærkelsesværdigt fravær af detaljer, der tilbydes som forklaring. Dette er lige så sandt i kryptosfæren, som det er alle andre steder og måske i endnu højere grad.

Bom og Bust

Cryptos tyreløb i 2017 er stadig frisk i hukommelsen, og mange forbinder stadig Bitcoin, Ethereum og alle de andre altcoins med vanvittige gevinster og nemme penge. Det er svært at give folk skylden for denne følelse af optimisme, uanset hvor malplaceret den er i mange tilfælde.

Lønningerne stagnerer, renterne er tæt på nul, verden er på vej ind i endnu en recession, og mange unge står over for, at de måske aldrig vil kunne eje deres egen bolig. Frygt, usikkerhed og tvivl svæver over horisonten. For mange mennesker synes der ikke at være meget håb om at nyde de samme fordele, som deres forældre gjorde.

Alt dette gør krypto til en af ​​de få muligheder for mange mennesker til at øge deres indkomst. Vi kender sikkert alle nogen, eller kender of nogen, der indkasserede tilbage i 2017. De mennesker, der købte tre Bitcoin for 50 dollars pr. pop, modstod trangen til at bruge dem på darkweb og fandt efterfølgende penge nok til et depositum i en lejlighed.

Ja, der er dem af os, der kender de risici, der er forbundet med krypto og er forsigtige med, hvilke mønter og projekter vi investerer i. Der er dog stadig mange, der ønsker at lave et drab og gøre det hurtigt. Ligesom der var på Ponzis tid og vil være for evigt.

Crypto Ponzis

Der har været adskillige krypto-baserede svindelnumre, som har resulteret i svimlende tab i løbet af de sidste to år. Der var BitConnect Ponzi ordningen i 2018, som gav tab på over 2 mia. USD. Så, bare sidste år, grundlæggerne af BitClub-netværket blev tiltalt for bedrageri, der involverede kryptominepuljer. Det anslås, at investorerne tabte 722 millioner dollars.

Begge disse blegne i forhold til omfanget af PlusToken-fidusen. Målene var hovedsageligt investorer i Kina og Sydkorea, selvom andre var berørt i hele Østasien, og der var rapporter om ofre fra steder så langt væk som Tyskland og Canada. Investorer blev lokket ind med løfter om afkast på 9-18%, hvis de købte PLUS-tokens ved hjælp af BTC eller ETH.

De fik at vide, at disse PLUS-tokens ville vinde op til $350 i værdi, og at ordningen ville få sit overskud fra kryptominedrift, tilknyttede programmer og udvekslingsoverskud. Den omtalte PlusToken-pung blev også udråbt som en potentiel game-changer i rummet. Det anslås, at projektet sugede til sig næsten 6 milliarder dollars i krypto, inklusive 180,000 BTC, næsten 800,000 ETH og 26 millioner EOS.

Det meste af dette er aldrig blevet genoprettet. PlusToken viste sig at være en fidus værdig til Madoff eller Ponzi selv. Tidlige investorer så afkast, men de blev finansieret af andre investorer, der stod i kø bag dem. Det lader til, at ordningens bagmænd var en snu flok.

De lokkede investorer gennem sociale medier, især WeChat, men gjorde sig også umage med at afholde offentlige saloner og workshops, hvor investorer blev undervist i, hvordan man rekrutterer flere mennesker til platformen. Annoncer dukkede også op på reklametavler og i dagligvarebutikker. Disse offentlige foranstaltninger gav projektet en følelse af legitimitet, som det ser ud til at forvirre mange skeptikeres tvivl.

Så var der PlusToken-appen, en tilsyneladende sofistikeret platform, hvor brugere kunne indbetale kinesiske yuan og derefter konvertere den til en række kryptovalutaer. Belønninger blev udbetalt i PLUS-tokens, og udviklerne appellerede til brugernes forfængelighed ved at tildele dem til et af fire niveauer afhængigt af størrelsen af ​​deres investering.

Disse PLUS-tokens viste sig at være værdiløse, og de, der havde investeret nok til at kvalificere sig til 'Big Boy'- eller 'Great God'-status, følte sig alt andet end stor eller gudslignende. Det anslås, at PlusToken havde tiltrukket et sted mellem tre og fire millioner brugere, da tingene begyndte at gå galt.

'Undskyld, vi er løbet'

I juni 2019 begyndte PlusToken-brugere at rapportere vanskeligheder med at få deres midler væk fra platformen, og der begyndte at blive tale om et exit-svindel. PlusToken-personale spredte rygter om, at et hack havde fundet sted for at smide brugerne ud af duften, samtidig med at de begyndte at flytte penge uden for rækkevidde. Som et ekstra slag i ansigtet på paniske investorer, var der nogle transaktioner med sedler, hvor der stod "undskyld, vi er kørt." PlusToken begyndte at optrevle.

Bredden og omfanget af fidusen havde tiltrukket sig opmærksomhed fra kinesiske retshåndhævere og seks mistænkte blev anholdt på stillehavsøen Vanuatu i slutningen af ​​juni 2019. Det menes, at de kørte ordningen fra en adresse i øens hovedstad, Port Vila. Disse seks (billedet nedenfor) blev derefter udleveret tilbage til det kinesiske fastland, hvor de i øjeblikket afventer retssag.

Dumping The Spoils

Vanuatu-raidet kan have ført til seks af PlusTokens store spillere, men mange flere forblev på fri fod. De begyndte derefter at udbetale ordningens hamstringer af BTC på forskellige børser. Det er dette træk, som af nogle menes at ligge bag det massive fald i kryptopriserne omkring det tidspunkt: et vidnesbyrd om, hvor meget PlusToken havde formået at rulle ind. Nogle estimater siger, at mellem en og to procent af den samlede cirkulerende Bitcoin-forsyning kunne have været involveret.

Gruppens forsyninger af ETH og EOS forblev på plads indtil i år, da mange af de pungadresser, hvor de blev holdt, var blevet identificeret. Analytikere holder stadig øje med disse tegnebøger og forsøger at identificere andre, men den seneste aktivitet tyder på, at PlusToken-medarbejdere stadig forsøger at likvidere midler. Det ser ud til, at de i mange tilfælde har været i stand til at omgå KYC-udvekslingsprocedurer og handle stjålne midler på det åbne marked.

Den seneste runde af anholdelser menes at have samlet over 100 personer, og det bliver derfor interessant at se, hvad der sker med de udestående midler, nu hvor så mange flere er varetægtsfængslet.

Investorer må håbe, at de måske kan få nogle af deres tab tilbage, og det faktum, at så mange wallet-adresser er blevet identificeret, kan gøre dette muligt. Historien tyder på, at dette kan være usandsynligt. Ponzi, Madoff og PlusToken-svindlerne har alle én ting til fælles: evnen til at tjene penge forsvinder ud i den blå luft.

Konklusion

Da langt størstedelen af ​​PlusTokens ofre er fra Kina og Sydkorea, har historien ikke fået så meget opmærksomhed her i Vesten, som den har i Østasien. Der er også modstridende synspunkter om destinationen for de manglende midler og deres negative indvirkning på kryptopriserne.

Det amerikanske blockchain-analysefirma CipherTrace bestrider opfattelsen af, at PlusToken-personale dumpede BTC på børser og påvirkede prisen. Dette er i direkte kontrast til påstandene fra det kinesisk-drevne firma PeckShield.

Der er også uro i kryptosfæren over, at denne form for skandale let kan ske igen. Andre scams menes at lure, og der er bekymring for, at investorer i Kina er mere modtagelige over for ordninger, der lover højt afkast end deres vestlige modparter.

Kløften mellem Kina og Vesten vokser, og pandemiskrisen har ikke gjort noget for at hjælpe situationen. Alligevel giver kryptosfæren muligheder for at fremme enhed, som måske ikke eksisterer andre steder.

En sådan mulighed bør være viljen til at samarbejde om at udrydde ordninger som PlusToken og dets fremtidige efterlignere. Når alt kommer til alt, tjener Ponzi-skemaer og fortællinger om flåede investorer kun til at skade kryptos image og afskrække masseadoption.

Det globale kryptofællesskab skal fungere som et, når det drejer sig om sådanne svindelnumre: Uanset hvor de finder sted, og hvem de end påvirker, bør vi arbejde sammen for at udrydde dem.

Fremhævet billede via Shutterstock

Kilde: https://www.coinbureau.com/analysis/plustoken-scam/