Fremtidens Bank vil blive drevet af AI

Udviklede forbrugerkrav, stigende konkurrence, teknologiske fremskridt og ændrede reguleringer driver transformative ændringer i banksektoren, hvilket tvinger etablerede banker og finansielle institutioner til at omfavne cloud computing og kunstig intelligens (AI) for at forblive relevant, siger et nyt papir fra Mambu og Google Cloud. .

Papiret med titlen Fremtidens bank: Hvordan AI vil drive allestedsnærværende tjenester og personlige kundeoplevelser, udforsker de vigtigste drivkræfter, der fremmer forandringer i bankområdet og dykker ned i, hvordan finansielle institutioner kan udnytte AI og cloud computing til at adressere det udviklende landskab.

Fremtidens bank: Hvordan AI vil drive allestedsnærværende tjenester og personlige kundeoplevelser

Nye regler, herunder indførelsen af ​​åben bank og PSD2 i Den Europæiske Union (EU), udelukker mellemled og letter adgangen til nye spillere. Samtidig gør bigtechs med avancerede teknologiske muligheder og dybe lommer i stigende grad deres tilstedeværelse i den finansielle sektor, hvilket øger konkurrencen yderligere. Samtidig skifter kundernes præferencer mod integrerede, realtids- og personaliserede mobile-first-oplevelser.

Disse faktorer presser traditionelle banker til at gentænke deres forretning og omfavne banebrydende teknologier, herunder komponerbar teknologi, kunstig intelligens og analyser, siger rapporten. Disse teknologier giver dem mulighed for at udnytte forskellige kunde- og transaktionsdatasæt for større personalisering, værdiskabelse, automatisering og effektivitet.

McKinsey skøn at hvert år kan AI-teknologier potentielt levere op til 1 billion USD af ekstra værdi til den globale banksektor.

Samlet potentiel årlig værdi, milliarder dollar, Kilde: Direktørens AI-håndbog, McKinsey.com

Inden 2025, Accenture projekter at 7-10 % af opgaverne inden for finansielle tjenesteydelser kunne automatiseres, mens 43-48 % kunne udvides med teknologi. De resulterende omkostningsbesparelser og produktivitetsgevinster kan levere mellem 87 milliarder USD og 140 milliarder USD af kumulativ værdi for Nordamerikas finansielle serviceindustri alene mellem 2018 og 2025.

AI-drevet bankvirksomhed

Eksperter og brancheobservatører har givet udtryk for deres syn på, hvordan fremtidens bank kan se ud, hvor mange sætter fokus på AI og data.

McKinsey's Rapport fra 2021. maj om den såkaldte "AI-bank", understreger, at det nu er bydende nødvendigt for etablerede virksomheder at blive "AI first" og gøre AI central i deres kernestrategi og -drift.

Adskillige tendenser driver banksektoren hen imod AI, siger McKinsey, herunder stigende kundeforventninger, efterhånden som adoptionen af ​​digital banking fortsætter med at stige, fremkomsten af ​​digitale økosystemer og den efterfølgende disintermediation af traditionelle finansielle tjenester, bigtechs indtog i finanssektoren, samt den blomstrende brug af avancerede AI-teknologier blandt verdens førende finansielle institutioner.

Firmaet advarer om, at vinderne vil være dem, der tilbyder forslag og oplevelser, der er intelligente, personlige og virkelig omnichannel, og som blander bankkapaciteter med relevante produkter og tjenester ud over bankvirksomhed. Det betyder, at AI, datavidenskab, men også cloud computing og API'er, ikke længere vil være luksus, men nødvendigheder.

For den cloud-baserede bankplatformsudbyder Mambu vil fremtidens bank omfavne en kundecentreret strategi og designe tjenester fra bunden omkring brugernes behov. Det vil implementere værdibaserede AI use cases for kernebankfunktioner for at sikre overlegne kunderejser og vil stole på en fleksibel, komponerbar teknologiarkitektur, der muliggør hurtig og nem integration af forskellige komponenter for at imødekomme skiftende kundebehov, markedsdynamik eller teknologitendenser .

Adoptionen af ​​AI accelererer

Indførelsen af ​​kunstig intelligens er steget kraftigt i løbet af de sidste par år, men COVID-19 accelererede yderligere denne tendens.

Resultater fra en PwC-undersøgelse fra 2021 viser, at 52 % af virksomhederne øgede deres AI-adoptionsplaner på grund af pandemien. Et stort flertal af de adspurgte (86%) sagde, at AI blev en "mainstream-teknologi" i deres virksomhed i år.

De fleste ledere forventer, at AI vil gøre forretningsprocesser mere effektive (74 %), hjælpe med at skabe nye forretningsmodeller (55 %) og muliggøre skabelsen af ​​nye produkter og tjenester (54 %), en undersøgelse foretaget af AI Journal fundet.

I finanssektoren er mere end halvdelen af ​​de finansielle institutioner adspurgte af SAS har implementeret kunstig intelligens i deres overholdelsesprocesser til bekæmpelse af hvidvaskning af penge (AML) eller planlægger umiddelbart at reagere på COVID-19 og resulterende stigning i svindel, bedrageri og cyberkriminalitet.

International Data Corporation (IDC) skøn at verdensomspændende indtægter til AI-markedet, inklusive software, hardware og tjenester, vil vokse omkring 15% i år til at nå 341.8 milliarder USD. Markedet forventes at accelerere yderligere i 2022 med en vækst på 18.8 % og forblive på vej til at bryde 500 milliarder USD-mærket i 2024.

Kilde: https://fintechnews.sg/57003/ai/the-bank-of-the-future-will-be-powered-by-ai/