Hvad er staking?

En af de vigtigste fordele ved blockchain-teknologi er, at den kan tilbyde banktjenester uden banker. 

I stedet for bankfunktionærer er der smarte kontrakter. I stedet for kontorer og vagter er der et decentralt netværk sikret af dets konsensusmekanisme. Dette er grundlaget for Finance 2.0, eller Decentraliseret finansiering (DEFI).

En af de mest efterspurgte DeFi-funktioner er staking. Ligesom banker betaler renter på indskud, betaler smarte kontrakter indtægter til tokenholdere, der sætter deres aktiver på spil.

Få dine kryptopenge til at fungere for dig

I umindelige tider har låntagning og udlån været livsnerven i enhver økonomi. Låntagere har brug for penge til at vokse deres virksomheder, eller de kan have brug for kontanter for at komme ud af midlertidige økonomiske problemer. 

Til gengæld leverer långivere midler til at imødekomme låneefterspørgslen. For at gøre det umagen værd og dække risikoen, hvis de ikke får betalt tilbage, opkræver de en rente, så låntagerne skal betale mere tilbage, end de har lånt. Hvorfor skulle långivere ellers gider det?

Denne proces er nu fuldstændig automatiseret. Takket være blockchains distribuerede og uforanderlige database, der fodrer smarte kontrakter, er efterspørgslen efter lån lettere at imødekomme end nogensinde før. I kryptoverdenen bruges det i flæng med forskellige udtryk.

Hvordan virker det? Afsætning Arbejde?

Staking er at låse digitale aktiver i en smart kontraktplatform som Ethereum, Cardano eller Solana. Disse er alle bevis for-spil blockchain netværk. Det betyder, at i stedet for at bruge specialiserede ASIC-maskiner til at køre kryptografiske hash-funktioner, som det er tilfældet i Bitcoins proof-of-work blockchain, bruger de en anden metode til at sikre og verificere transaktioner.

Som deres navn antyder, bruger proof-of-stake blockchains økonomiske validatorer i stedet for minearbejdere. I denne konsensusmekanisme bruger validatorer deres låste kryptomidler som en erstatning for energihungrende ASIC-minearbejdere. Dette er deres andel i netværket. 

Nogle betragter PoS-konsensus som en svaghed, fordi man skulle eje 51% af netværket for at kompromittere det. I modsætning hertil ville en PoW skulle overvindes med brute CPU-kraft, hvilket på dette tidspunkt er praktisk talt umuligt.

Uanset hvilket system der viser sig i fremtiden, modtager validatorer små belønninger, når folk bruger netværket, ligesom Bitcoin-minearbejdere gør. Faktisk, når alle 21 millioner bitcoins er udvundet, vil minearbejdere også begynde at modtage transaktionsgebyrer i stedet for blokbelønninger.

På samme måde bliver de skåret ned, hvis validatorer opfører sig forkert. Dette betyder, at deres låste kryptomidler reduceres. 

I tilfældet med den største smarte kontraktplatform, Ethereum, som snart skal overgå til en fuldt PoS-blockchain, sker slashing af to årsager - attestation og forslagsovertrædelser.

Ved at automatisere incitamenter og modvirke uærlighed sikres proof-of-stake (PoS) netværk uden centraliserede institutioner. Validatorernes indsats er grundlaget for netværkets troværdighed. Indsats kan dog også betyde noget andet.

Indsats som likviditetsminedrift

Når folk bruger ordet "indsats" i forbindelse med kryptovaluta, kan det enten betyde validatorindsats eller likviditetsudvinding. For eksempel kan en kryptohandler sige 'Jeg har sat X tokens ind på Y-platformen for et Z-udbytte'. Det betyder, at de er blevet en likviditetsminer ved at låse deres tokens, så andre handlende kan bruge dem i bytte for et lille snit.

Selvom centraliserede børser såsom Coinbase eller Binance giver token-swaps på samme måde som banker tilbyder valutaswaps, kan det samme gøres med decentraliserede børser. For at det kan lade sig gøre, skal der stilles likviditet til rådighed, så swaps kan forløbe problemfrit uden forsinkelse.

Målingen af ​​enhver markedslikviditet er den hastighed, hvormed handlende kan sælge/købe aktiver uden et større prisskifte. Eksempelvis er ikke-fungible tokens (NFT'er) i sagens natur illikvide aktiver, fordi deres pris er spekulativ og lavt udbud, ligesom på ejendomsmarkedet.

For almindelige tokens er en børs som Coinbase market maker, der giver likviditet til token swaps. Hvordan kan likviditet opnås uden dem? Gennem brug af automatiserede markedsskabere (AMM'er). For eksempel bruger en decentral udveksling Uniswap AMM-protokol til at gøre alle til en likviditetsudbyder.

Alle med en kryptopung kan blive likviditetsudbydere ved at sætte deres tokens ind i en likviditetspulje, som bare er endnu en smart kontrakt. Så, når en erhvervsdrivende ønsker at bytte token A til token B, benytter de sig af denne pulje, hvilket giver likviditetsudbyderen et snit.

Ligeledes sker den identiske proces med udlånsprotokoller som f.eks Forbindelse, Aave og andre. I slutningen af ​​linjen er staking en form for passiv indkomst ved at bruge kryptomidler. Denne brug har almindeligvis tre former:

1. Satser kryptoaktiver for at sikre selve blockchain-netværket
2. Satser kryptoaktiver for at give likviditet på decentraliserede børser
3. Satser kryptoaktiver for at give likviditet på udlånsplatforme

Det store spørgsmål er, hvilken form for indsatsudnyttelse er den mest rentable? Svaret på dette spørgsmål er hovedfokus for udbyttebønder, som altid søger den næsthøjeste APY (årligt udbytte i procent).

Indsatsstørrelse og rentabilitet

Ifølge Staking Rewards-aggregator, de samlede kryptoaktiver, der er satset på tværs af forskellige blockchain-platforme, er omkring $280B.

Top seks kryptovalutaer ved at satse markedsværdi: At sætte belønninger

Som du kan se, overgår indsatsbelønningen fuldstændig banksektorens nationale gennemsnitlige opsparingskontorente på 0.06 %. Desuden, når vi undersøger selve udlånsprotokollerne, er indsatsbelønningen endnu højere.

Dette ophæver effektivt inflationens eroderende effekt på opsparingen. Almindeligvis, stablecoins tilbyder de højeste og mest pålidelige indsatsudbytter af den simple grund, at deres efterspørgsel overstiger deres udbud. Når alt kommer til alt, ophæver stablecoins den iboende kryptovolatilitet, mens de også er en kryptovaluta. Som sådan er stablecoins en naturlig pasform til et billigt og øjeblikkeligt globalt betalingssystem.

Hvordan kan du begynde at satse?

En af de mere populære og nemmeste måder at begynde at tjene passiv indsatsindkomst på er gennem MyContainer. Denne dApp fritager dig for det manuelle arbejde med at finde den rigtige mønt og den rigtige blockchain at satse i.

I stedet, alt på ét sted, tilbyder den over hundrede mønter til indsats. Når først valgt, udnytter MyContainer disse indskud i baggrunden og leverer indsatsudbyttet tilbage til dig. Derfor er deres forretningsmodel cut inception - cut from a cut.

Er satsning det værd?

Indsats bliver mere og mere populært i både kryptoverdenen og traditionel finansiering. Det er trods alt ingen hemmelighed, at dagshandel med aktier giver tab for langt de fleste investorer. Eksempelvis konkluderede en eToro-undersøgelse det 80 % af daytradere taber penge over et år med et gennemsnitligt tab på 36.3 %.

Ikke desto mindre bør risici ved indsats ikke også ses bort fra:

• Krypto-volatilitet, hvis du beslutter dig for at satse ikke-stablecoin-tokens.
• Låseperioder – mens du bevarer ejerskabet, er tokens ikke tilgængelige under. 
• Hacks – få platforme har forsikring. Ikke desto mindre, selv dem, der ikke har en tendens til at refundere aktiver, medmindre de lider under et omdømme ramt. For eksempel, i et nyligt $600 mio. Axie Infinity hack lovede holdet refusion.

Med disse forbehold i tankerne er satsning en rentabel satsning sammenlignet med traditionel finansiering med en markant, der overstiger inflationen. Desuden, fordi det ikke er afhængigt af aktivt engagement, er indsats en lav-angst, sæt-og-glem-form for langsigtet investering.