Hvad Storbritanniens rekordår for fintech kan betyde for VC-investorer

Investeringer i britiske fintech-virksomheder har allerede nået rekordhøje højder i år, da sektoren tiltrak utrolige £17.7 milliarder alene i første halvdel af 2021.

At rejse det positive spørgsmål om, hvordan investorer kan udnytte den hurtigt accelererende sektor på dens opadgående bane, har været afgørende at identificere de mest effektive ruter inden for britisk venturekapital.

Næst efter USA oversteg investeringsniveauet i britisk fintech via venturekapital (VC), private equity (PE) og fusioner og opkøb (M&A) aftaler i de første seks måneder af 2021 tidligere rekorder med en vis margin – og tiltrak mere end fem gange de 3 mia. GBP, der blev investeret i hele 2020.

Tallene, udgivet tidligere på måneden af ​​KPMG, fremhævede VC-investeringer i UK fintech som et særligt stærkt vækstområde, hvor de £10.8 milliarder investeret via aktivklassen i H1 2021 – langt opvejer hele 2020's £6.5 milliarder.

I vid udstrækning accelereret af intensiveret teknologisk innovation og udvidelse af digital adoption på baggrund af pandemien, spiller fintech-investeringer en gradvist betydelig rolle i at fremme den britiske økonomi og styrke porteføljen af ​​mange erfarne investorer.

Et post-Covid Storbritannien, der er klar til fintech-investeringer

I løbet af det sidste årti har den britiske finansteknologiindustri udviklet sig i sit hurtigste tempo nogensinde. Dette tal tegnede sig for kun 4 % af britiske VC-investeringer i 2010, og dette tal var steget 7 gange i 2019, og i 2021 viser ingen tegn på at bremse.

Som citeret fra regeringsrådgiver for Fintech, Ron Kalifa OBE: "Fintech er ikke længere en niche - det er en sektor, der understøtter finansielle tjenesteydelser, der beskæftiger over 1 million mennesker, og er værd omkring £100 mia. i dag globalt, med det tal, der forventes at vokse med tre -fold inden 2030." 

Voksende i værdi i løbet af de sidste 18 måneder har det øgede behov for hurtig teknologisk innovation for at bekæmpe problemer, der dukker op fra pandemien, gjort fintech til en stadig mere værdifuld sektor.

På hjemmesiden for oprettelse af en konto skal du indtaste postnummeret for dit service-eller faktureringsområde i feltet, der er markeret (A) på billedet ovenfor. opkomsten af ​​neo-banken det kaldes digital-first banker som AtomBank at imødekomme behovene hos en digitalt afhængig generation, til den voksende efterspørgsel efter tilgængelige, hybride långivere som B-Nord For at tilbyde SMV'er finansiel støtte op til 10 gange hurtigere end de etablerede banker, har presset fra Covid-19 tvunget britiske fintech-virksomheder til at "samle de økonomiske brikker op" forårsaget af virussen og støtte Storbritannien mere flittigt end nogensinde.

Læs mere: Investering i britisk teknologi: hvorfor Storbritannien fører an for europæiske teknologiinvesteringer

Mens denne hurtige afhængighed af fintech har affødt en ny bølge af innovative virksomheder i den tidlige fase, har den også født en generation, der stadig er mere afhængig af teknologi.

En undersøgelse offentliggjort i 2021 Tech Nation-rapport fandt ud af, at 66 % af mennesker rapporterede at have ændret måden, de interagerer med teknologi på i løbet af det sidste år, hvor 55 % af mennesker, der identificerede sig som "mindre teknisk kyndige", hævdede, at de følte sig mere sikre på at bruge kommunikationsværktøjer siden pandemien.

Denne accelererede indførelse har skabt en række betydelige stigninger i efterspørgslen på tværs af den britiske fintech-sektor, både for eksisterende fintech-produkter og nye innovationer.

Kun et eksempel kan observeres med berøringsfri bestillingsudbyder Qikserve, som så en 76% stigning i deres transaktionsvolumen blot tre måneder efter den første britiske lockdown i marts 2020, deres digitale betalingsløsninger, siden de tiltrak folk som Merlin Entertainments, Amsterdam Schiphol Lufthavn og Storbritanniens største motorvejsudbyder, Moto.

Et opmuntrende tegn for VC-investorer over hele Storbritannien, der ønsker at diversificere deres portefølje i sektoren, har den stigende efterspørgsel efter nye, forstyrrende fintech-investeringer gjort udsigten til at investere i sektoren til en stadig mere attraktiv. 

Forstærket yderligere af rækken af ​​skatteeffektive værktøjer, der i øjeblikket er tilgængelige for investorer, der ønsker at drage fordel af sektorens mest lovende virksomheder i tidlig fase, kommer det ikke som nogen overraskelse, at VC-investeringer i fintech i Storbritannien rammer rekordhøjder.

Optimering af dine fintech-investeringer

Når man ønsker at gribe muligheden for en britisk fintech-sektor i dens bedste vækst, uanset om det er tidlige fintech VC-investeringer eller private equity-aftaler i et sent stadium, er en lang række muligheder tilgængelige for erfarne investorer.

Valg af den passende rute vil altid være afhængig af individuelle mål. For eksempel kan private equity-handler i etablerede virksomheder være en passende rute for investorer, der søger gradvis vækst og ofte mindre direkte indvirkning fra deres portefølje.

Men alternativt, for dem, der ønsker at maksimere virkningen og væksten af ​​deres VC-investeringer, har de generøse skattefordele og høje målvækst forbundet med investeringer i fintech-startups på et tidligt stadium vist sig at være populære.

Skatteeffektive investeringsværktøjer som f.eks Enterprise Investment Scheme (EIS) , Seed Enterprise Investment Scheme (SEIS) tilsammen har tiltrukket over 31 milliarder pund i investeringer i mere end 45,000 virksomheder i tidlig fase siden deres introduktion, og er blevet fremhævet som to af de mest effektive værktøjer til at investere i fintech af industrispecialist Ron Kalifa.

download: Gratis guide til skatteeffektiv investering

i 'Kalifa Review' - en fempunktsplan for fintech-vækst bestilt af HM Treasury - Ron skitserer "The Enterprise Investment Scheme, Seed Enterprise Investment Scheme og Venture Capital Trusts" (VCT'er) som afgørende for at "udjævne fintech-spillefeltet" ved at give britiske investorer mulighed for at drage fordel af fra den fælles vækst i sektoren.

EIS og SEIS fungerer som en bro mellem private investorer og lovende virksomheder i den tidlige fase, og tilskynder til investering af vækstkapital i startups i bytte for en række generøse skattefordele og potentialet for at generere betydelige penge-i-penge, skattefrit afkast sideløbende med målbare sociale, økonomiske eller miljømæssige påvirkninger.

Tilbyder a række værdifulde skattelettelser såsom 30 % skattelettelser på 50 % (XNUMX % for SEIS på grund af dets fokus på startups i særlig tidlig fase), fritagelse for kapitalgevinstskat og skattelettelser for arv, EIS og SEIS's yderligere fordele kan gøre ordningerne særligt attraktive for investorer, der ønsker at lave bedste udnyttelse af deres venturekapital og samtidig minimere de negative risici forbundet med det.

Dette fokus på tidligt stadie, langsigtet vækst spiller en nøglerolle i at tiltrække så mange af de investorer, der ønsker at drage fordel af den spirende fintech-sektor, med populære alternativer som venturekapitalfonde, der ikke tilbyder den samme evne til at identificere og investere i individuelle, høje vækst, effektdrevne muligheder, men snarere fordele investorkapital jævnt på tværs af en på forhånd besluttet portefølje.

Læs mere: EIS vs VCT: som er det rigtige for dig investeringsportefølje?

Kanalisering af fintech-investeringer gennem skatteeffektive ordninger såsom EIS og SEIS – selvom det potentielt kræver en mere anstrengt bedømmelse af muligheder – tilbyder fintech-investorer en bekvem måde at diversificere deres portefølje og generere positive afkast sammenlignet med mange traditionelle investeringsprodukter.

Ordningerne tilbyder ikke kun økonomiske og risikomæssige fordele for investorer, der diversificerer med fintech, men også deres incitamenter til at investere i videntunge virksomheder giver dem en dokumenteret evne til at bidrage til reel social forandring på samme tid.

Porteføljediversificering

Selvom 2021's stigning i fintech VC-investeringer er et opmuntrende tegn for enhver erfaren investor, der ønsker at drage fordel af sektorens vækst, kommer venturekapitalinvesteringer – især tidlige stadier – med et højt risikoniveau, og derfor bør porteføljediversificering være en nøgleprioritet for enhver, der overvejer at øge deres fintech VC-investeringer.

Uanset om det er via risikospredning på tværs af forskellige porteføljeselskaber, industrier eller endda investeringsmetoder, som udtrykt af Ron Kalifa "fintech eksisterer ikke længere som en niche", og derfor bør udvikling af en fintech-orienteret portefølje, der er målrettet mod en optimal balance mellem effekt og afkast. være et tilgængeligt mål for enhver investor, der ønsker at høste fordelene af en af ​​Storbritanniens mest efterspurgte sektorer.

Kilde: https://blog.growthfunders.com/what-the-uks-record-breaking-year-for-fintech-could-mean-for-vc-investors