Kryptobank Forankring på varsel om slap hvidvaskningsbeskyttelse

Den amerikanske bankvagthund har irettesat kryptobanken Anchorage for ikke at opfylde standarderne for hvidvaskning af penge (AML). rapporter Bloomberg.

I en samtykkeordre udstedt til firmaet med hovedsæde i San Francisco torsdag, sagde Office of the Comptroller of the Currency (OCC), at det havde 30 dage til at levere en rapport om, hvordan det vil løse problemerne.

OCC sagde, at Anchorage ikke havde:

• Interne kontroller til kundekendskabsundersøgelse.
• Procedurer for overvågning af mistænkelig aktivitet. 
• En kvalificeret officer til at sikre, at den ikke tilsidesatte loven om bankhemmelighed (BSA).

Anchorage indrømmede eller benægtede ikke beskyldningerne, men gik med til at løse problemerne. I en erklæring sagde Anchorage, at det har "allerede arbejdet på at styrke de identificerede områder og vil fortsætte med at styrke disse områder ved at styrke en ny, digital aktivstandard,” (via Bloomberg, vores vægtning).

OCC krævede også, at banken inden for 15 dage etablerede et Compliance-udvalg. Mindst tre medlemmer vil være direktører, der ikke er ansat af Anchorage, og komiteen vil sikre, at den holder sig til de bestemmelser, der er beskrevet i 25-siders ophør og ophør ordrer.

Det vil blandt andet også skulle ansætte en BSA-officer, uddanne personalet i AML-regler og begynde at indsende mistænkelige aktivitetsrapporter.

"OCC holder alle nationalt chartrede banker til de samme høje standarder, uanset om de engagerer sig i traditionelle eller nye aktiviteter," sagde den fungerende kontrolor af valutaen Michael J. Hsu i en erklæring. 

"Når institutioner kommer til kort, vi vil handle og holde dem ansvarlige for at sikre overholdelse med føderale love og regler."

Anchorage var det første kryptofirma, der fik OCC-akkreditering

Anchorage arbejder hovedsageligt med institutionelle investorer, der administrerer køb af kryptovalutaer som Bitcoin og Ether.

I januar 2021 blev Anchorage den første kryptobank til at modtage OCC-akkreditering. Dens OCC-charter gjorde den til den første nationale bank for digitale aktiver i USA.

Tidligere havde det fungeret som Anchorage Trust i South Dakota. Men den fungerer nu som Anchorage Digital Bank, der giver finansielle institutioner adgang til kryptovalutamarkeder.

Og med det nye navn fulgte en aftale med vagthunden om at holde sig til BSA og implementere et acceptabelt AML-program.

"Anchorage Digital Bank er den første enhed, der har både den teknologiske og den regulatoriske klarhed, som seriøs institutionel deltagelse i krypto kræver," den sagde i et meddelelsesindlæg fra topchefen og præsidenten.

Dog fungerende OCC-chef Hsu er meget mere forsigtig med krypto end den tidligere administration, ledet af Brian Brooks.

Siden han tiltrådte i maj, har Hsu beordret en gennemgang af pro-krypto-politikker, der blev handlet under Brooks.

Læs mere: OCC-chefen sammenligner DeFi med credit default swaps i 2000'erne, advarer om nedbrud

I september rejste Hsu nogle bekymringer om kryptovaluta i en tale til The Blockchain Association. Konkret foreslog han det stablecoin-udlån kan forårsage et DeFi-nedbrud.

"Crypto og DeFi er i dag på en vej, der ligner [credit default swaps] i begyndelsen af ​​2000'erne. Heldigvis har denne gruppe magten til at skifte vej og undgå en krise."

Tidligere på måneden annoncerede Anchorage støtte til 11 nye kryptovalutaer, herunder forældremyndighed over NFT'er som Bored Ape Yacht Club (BAYC) og DeFi-projekter som Jorden (LUNA).

Følg os på Twitter for mere informerede nyheder.

Ude nu: de første fire afsnit af vores nye undersøgende podcast-serie Fornyet: Blockchain City.