APAC-Banken hinken bei der digitalen Transformation hinterher

Zwei von drei (67 %) Banken glauben, dass sie innerhalb von zwei Jahren Marktanteile verlieren werden, wenn die digitale Transformation nicht gelingt, so ein neuer Bericht von der Cloud-Banking-Plattform mambu und The Financial Times Focus (FT Focus).

Der von FT Focus erstellte Bericht „Entwickeln oder aussterben“ hat über 500 leitende Bankmanager weltweit befragt, um Einblicke in ihre heutige und zukünftige Wahrnehmung der Bankenbranche zu gewinnen.

Die Ergebnisse verdeutlichen den dringenden Bedarf für Banken, ihre Angebote zu modernisieren. 58 % der Befragten weltweit gehen davon aus, dass sie in den nächsten fünf bis zehn Jahren vollständig aufhören werden, wenn sie ihr Geschäftsmodell nicht ändern.

Bei genauerer Betrachtung des asiatisch-pazifischen Raums zeigt der FT Focus-Bericht, dass die Region bei der Transformation hinter anderen Regionen zurückbleibt, jedoch unternehmen die APAC-Banken Schritte, um zum Rest der Welt „aufzuholen“ und planen, die Investitionen in Big Data zu erhöhen , Machine Learning und Blockchain zu deutlich höheren Raten als in anderen Regionen.

Myles Bertrand, Mambus Managing Director APAC sagte: „Die Studie zeigt, wie sich die Bankenbranche bei ihrem Ansatz zur digitalen Transformation unterscheidet. Während weniger als ein Drittel der APAC-Banken ihre digitale Transformationsstrategie als ausgereift oder fortgeschritten bezeichnet, gibt es eine aufstrebende Kohorte digitaler „Evolver“, die sich diesem Trend widersetzt und wirklich eine Vorreiterrolle spielt. Was wir sehen, sind diese zukunftsorientierten Akteure, die denen, die im Rückstand sind, helfen, ihre Transformationsbemühungen zu verbessern, indem sie einen Entwurf für den Rest der Branche aufstellen und gleichzeitig den Geschäftsszenario für einen kundenorientierten Ansatz demonstrieren.

„Und während das starke Engagement der APAC-Banken, ihre Investitionen in neue Technologien zu erhöhen, sehr positiv ist, müssen die Banken in der Region auch ihre Herangehensweise an Innovationen ändern und proaktiv neue Partnerschaften und Kooperationen eingehen. Der „Ökosystem“-Ansatz war in anderen Regionen unglaublich erfolgreich, und da die Hälfte der APAC-Banken befürchtet, dass ihnen die für die Transformation erforderlichen internen Schlüsselqualifikationen fehlen, wird er sich auch hier als sehr effektiv erweisen.“

Kristofer Rogers, General Manager ANZ bei mambu, fügte hinzu: „Die digitale Transformation kann nicht mehr als langes Spiel betrachtet werden, und tatsächlich glauben drei von fünf APAC-Banken, dass sie innerhalb der nächsten fünf bis zehn Jahre aufhören werden zu existieren, wenn sie ihre Arbeitsweise nicht ändern. Das ist eine sehr ernüchternde Statistik. Und ein Drittel der Banken befürchtet, dass ihre alten Technologieplattformen sie zurückhalten. Es gibt also noch viel zu tun. Positiv ist zu vermerken, dass 72 % der Banken in der Region sagten, dass ihre Markteinführungsgeschwindigkeit in den letzten 12 Monaten zugenommen hat die Ausführung richtig machen.“

Weltweit gaben zwei Fünftel (40%) der Befragten an, sie beabsichtigen, nach einer Pandemie zu einem plattformbasierten Angebot zu modernisieren und mit Drittanbietern zusammenzuarbeiten, um Plug-and-Play-Banking-Dienste zu entwickeln, die auf flexiblen, unabhängigen Systemen laufen. Die Modernisierung zu einer plattformbasierten Struktur und die Investition in Datenkapazitäten sind Schlüsselfaktoren, die digital fortschrittliche Unternehmen vom Rest der Banken unterscheiden.

Aber während diese zukunftsorientierten Akteure die Vorteile der digitalen Transformation erkennen können, bremsen veraltete Wahrnehmungen des Bankwesens den Fortschritt in einer Zeit, in der ESG-Ziele und das Kundenerlebnis die wichtigsten Wachstumstreiber der Zukunft sein werden.

81 % der Führungskräfte im Privatkundengeschäft stimmen nachdrücklich zu, dass der Ersatz veralteter Denkweisen durch einen progressiven sozialen Zweck für die Wachstumsstrategie von entscheidender Bedeutung ist Umstellung auf ein kundenorientiertes Bankmodell.

Elliott Limb, Chief Customer Officer bei Mambu, sagte: „Die letzten 18 Monate haben Banken gezeigt, wie wichtig es für sie ist, über ein robustes und agiles digitales Banking-Angebot zu verfügen. Und da 53 % der Befragten zugeben, dass sie Gefahr laufen, die Ziele der digitalen Transformation zu verfehlen, ist es an der Zeit, dass die Branche die finanziellen „Evolver“ zur Kenntnis nimmt, die in diesem Bereich an der Spitze stehen. Dies sind Fintechs, Herausfordererbanken und zukunftsorientierte traditionelle Akteure, die zweckorientierte Dienstleistungen und ein großartiges Kundenerlebnis priorisieren.“

Der Bericht hebt auch den langsamen Fortschritt und die Herausforderungen hervor, mit denen Banken konfrontiert sind, wenn sie sich von traditionellen und alten Bankdienstleistungen hin zu digitalen Dienstleistungen bewegen.

Da fast ein Viertel der Bankführer ihre digitale Strategie entweder als „entstehend“ oder „erforschend“ bezeichnet, spiegeln die Ergebnisse die Notwendigkeit einer stärkeren Zusammenarbeit innerhalb der Bankengemeinschaft sowie die Möglichkeiten für zukunftsorientierte Akteure wider, die Innovationen durch Fintech-Ökosysteme nutzen .

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Quelle: https://australianfintech.com.au/apac-banks-lagging-behind-in-digital-transformation/