In einer Podiumsdiskussion im Rahmen der Senatsuntersuchung zum Thema „Australien als Technologie- und Finanzzentrum“ drückten drei Krypto-Unternehmen ihre De-Banking-Erfahrungen in Australien aus.
Unternehmen und Persönlichkeiten, die mit Kryptowährungen zu tun haben, haben im Rahmen einer Untersuchung des Senats Beweise dafür vorgelegt, dass sie von australischen Finanzinstituten entlastet wurden.
Krypto-Investmentfirma Aus Geschäftsmann, World PaymenDer t-Anbieter Nium und die kleine Peer-to-Peer-Krypto-Brokerage-Plattform Bitcoin Babe sprachen am 8. September auf einer Podiumsdiskussion im Rahmen der Senatsuntersuchung zu „Australien als Technologie- und Finanzzentrum“. Alle drei sind bei der Finanzaufsichtsbehörde registriert AUSTRAC und unterliegen den Nachrichtenbedürfnissen, aber alle spiegelten ähnliche Gefühle wider abgewickelt werden Es gibt zwar keine konkrete Begründung dafür, warum.
Michaela Juric, der Gründervater der Peer-to-Peer-Handelsgeschäft genannt, als ihr Spitzname „Bitcoin Babe“ deutlich machte, dass sie im Laufe ihrer siebenjährigen Geschichte im Kryptobereich von insgesamt 91 Banken und Finanzinstituten verboten wurde:
„Seit gestern wurde ich von 91 Banken und Finanzinstituten gesperrt und entlastet. Das sind 91 lebenslange Verbote. Keine Angabe von Gründen, keine Einzelfallprüfungen oder Diskussionen und kein Rechtsweg.“
Bitcoin Babe nutzt Börsen wie native Bitcoins, um in Australien Geschäfte abzuwickeln, und laut ihrem Profil auf der Website hat sie über 40,000 Transaktionen durchgeführt Handel seit 2014 mit einem Feedback-Score von achtundneunzig Prozent.
Obwohl Juric online einen anständigen Namen trägt, sagte sie dem kryptofreundlichen liberalen Senator Andrew Bragg, dass einige Banken sie aufgrund ihres Geschäftsstils sogar als Terroristin gekennzeichnet haben:
"Ich habe mich von Banken in einigen Datenbanken als Terroristen melden lassen, und das hat mich daran gehindert, einige dieser Dienste in Anspruch zu nehmen."
Nium mit Hauptsitz in Singapur ist in 40 Märkten auf der ganzen Welt lizenziert, das Unternehmen erklärte jedoch, dass Australien das einzige Land sei, in dem es Probleme mit Finanzdienstleistern habe.
Michael Minassian, Leiter des Shopper-Geschäfts bei Nium für den asiatisch-pazifischen Raum, brachte zum Ausdruck, dass das Unternehmen der Meinung sei, dass beim De-Banking einige „wettbewerbswidrige Praktiken“ praktiziert würden, und stellte die „undurchsichtigen“ Gründe in Frage, die Banken angeführt hätten, nachdem sie dem Unternehmen Dienstleistungen gekürzt hätten :
„Sie sind sehr vage, warum sie Ihnen keine Bankdienstleistungen mehr anbieten. Einige Banker haben mir mündliche Gründe gegeben, da sich die Politik innerhalb der Bank usw. ändert, aber im Wesentlichen werden Branchen wie Überweisungen für die Banken zu hart.“
„Es ist für sie kostspielig, Rahmenbedingungen zu schaffen und zu etablieren, die das Banking ermöglichen, daher ist es für sie einfach einfacher, die Bereitstellung von Dienstleistungen einzustellen“, fügte er hinzu.
Mitchell Travers – der Mitbegründer der neuesten in Südwales ansässigen Krypto-Investitionsplattform Aus Merchant – erklärte, dass trotz der sehr geringen Begründung für die Debanking-Aktion der Plattform dies auf der „Risikovermeidung“ seitens der Banken beruhte.
„Soweit mir bekannt ist, handelte es sich um eine Risikoabwendung, eine Risikoscheu-Perspektive mit der Begründung, dass wir tendenziell außerhalb des Leistungsspektrums dieser Banken lägen und uns keine Chance gegeben hätten, zu liefern „Verstärkte Due-Diligence-Verfahren“, sagte er.
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Der Generalsenator antwortete mit den Worten: „Okay, ich sehe, dass Ihre Registrierung bei AUSTRAC für eine Bank vernachlässigbar ist, so scheint es.“
Die Commonwealth-Bank (CBA) vorausgesetzt eine Stellungnahme zur Untersuchung, in der die Praktiken des Unternehmens erläutert und deutlich gemacht wird, dass das Unternehmen über „angemessene Systeme und Kontrollen verfügt, um das Risiko der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu mindern und zu bewältigen“.
„In Fällen, in denen die Geld- und Vermögensversorgung eines Kunden nicht bestimmt werden kann oder seine Kontoaktivität nicht mit wichtigen Geschäftsaktivitäten übereinstimmt, ergreift der Cluster angemessene Schritte, um sein ML/TF-Risiko zu mindern und zu verwalten“, so The CBA sagte in seiner Stellungnahme.
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