Die jährliche Krypto-Überprüfung der FATF hebt die „kontinuierliche Nutzung von Anonymitätstaktiken“ und „mangelnde wirksame“ Regulierung hervor

Die Financial Action Task Force (FATF) hat den 12-Monats-Bericht der Organisation veröffentlicht und die Untersuchung zeigt, dass nur 45% der 128 meldenden Jurisdiktionen die AML/CFT-Richtlinie und die FATF-Empfehlungen eingehalten haben. In der jährlichen Überprüfung wird betont, dass es aufgrund des „Mangels [an] einer wirksamen“ Regulierung für die zuständigen Behörden „zu einer Herausforderung wird, dem Transaktionspfad zu folgen, was Kriminellen mehr Zeit verschafft, kriminelle Erträge zu bewegen“.

Weniger als die Hälfte der meldenden Gerichtsbarkeiten erfüllen die Krypto-Compliance-Standards der FATFFA

In den letzten Jahren hat sich die zwischenstaatliche Organisation FATF auf virtuelle Assets (VA) und Virtual Asset Service Providers (VASPs) konzentriert. FATF ist eine Gruppe, die sich der Bekämpfung von Geldwäsche (ML) und Terrorismusfinanzierung (TF) auf globaler Ebene widmet. Bitcoin.com News kürzlich berichtet darüber, wie die FATF die Reiseregel auf Stablecoins, dezentrale Finanzen (Defi) und nicht fungible Token (NFT) anwendet. Darüber hinaus untersucht die zwischenstaatliche Organisation die Regulierung nicht verwahrter Geldbörsen.

Das 12-Monats-Rückblick und die Ergebnisse des FATF-Forschers besagen, dass nur 45 % der 128 meldenden Jurisdiktionen den Empfehlungen der Organisation und der Standardrichtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung nachgekommen sind. Der Bericht hebt zwei Trends seit der letzten 12-monatigen FATF-Überprüfung zu VAs und VASPs hervor. Die FATF hat „den Einsatz von VASPs festgestellt, die in Gerichtsbarkeiten registriert oder tätig sind, in denen es keine wirksame AML/CFT-Regulierung gibt, sowie den Einsatz mehrerer VASPs (lokal und/oder im Ausland). Dadurch wird es für die zuständigen Behörden schwieriger, die Transaktionsspur zu verfolgen, was den Kriminellen mehr Zeit verschafft, ihre Erträge aus Straftaten zu transferieren“, heißt es in der Untersuchung des Unternehmens.

Die globale Finanzaufsichtsbehörde hat auch den fortgesetzten Einsatz von Anonymitätstaktiken beobachtet, die auf den Kryptowährungssektor und verwandte Transaktionen angewendet werden. Nach dem Ausbruch von Covid-19 hat die FATF „den verstärkten Einsatz virtueller Vermögenswerte zum Bewegen und Verbergen illegaler Gelder beobachtet. Eine Gerichtsbarkeit berichtete über die Verwendung virtueller Vermögenswerte zum Waschen von Einnahmen aus dem Verkauf von COVID-19-Medikamenten.“ Die FATF-Forscher glauben, dass die Regulierungsbehörden die Situation besser verstehen müssen, aber stattdessen konzentrieren sie sich auf „Stablecoins“ und „Massenadoption“. Einer der Haupttrends in der Kryptowährungs-ML/TF-Risikolandschaft seit Juni 2019 umfasst:

Die fortgesetzte Verwendung von Tools und Methoden zur Erhöhung der Anonymität von Transaktionen. Dazu gehören die Registrierung von Internet-Domain-Namen über Proxys und die Verwendung von DNS-Registraren, die die wahren Eigentümer der Domain-Namen unterdrücken oder redigieren, die Verwendung von Tumblern, Mixern und anonymitätsverstärkten Kryptowährungen oder Privacy Coins, die Verwendung dezentraler Börsen und Anwendungen, Chain-Hopping und Atomic-Swapping-Austausch und Stauben.

FATF hofft, dass die Gerichtsbarkeiten Vorschriften und abschreckende Sanktionen gegenüber nicht konformen VASPs einführen werden

Der Kern des 23-seitigen Berichts ist, dass sich die FATF darauf konzentriert, die Gerichtsbarkeiten dazu zu bringen, Vorschriften gegenüber Geldwäsche und Geldwäsche nach Bedarf umzusetzen. In einer Pressemitteilung bestand die globale Regulierungsbehörde darauf, dass „die Mehrheit der Rechtsordnungen die Anforderungen der FATF, einschließlich der ‚Reiseregel‘, noch nicht umgesetzt hat, und dies schreckt weitere Investitionen in die erforderlichen Technologielösungen und die Compliance-Infrastruktur ab“.

Dem Bericht zufolge müssen die Länder vorschreiben, dass alle VASPs die Regulierung und Aufsicht oder Überwachung für AML/CFT einhalten. Die Länder müssen auch sicherstellen, dass es „wirksame, verhältnismäßige und abschreckende Sanktionen, ob straf-, zivil- oder verwaltungsrechtlich“ gibt, um mit Verstößen gegen VASPs umzugehen. „Sanktionen sollten nicht nur für VASPs gelten, sondern auch für deren Direktoren und die Geschäftsleitung“, heißt es in dem Bericht.

Das im FATF-Bericht hervorgehobene Hauptziel verweist auf die Ziele der globalen Regulierungsbehörde:

• Der Schwellenwert für gelegentliche Transaktionen, oberhalb dessen VASPs verpflichtet sind, eine Due Diligence gegenüber Kunden durchzuführen, beträgt USD/EUR 1,000.
• Die Länder [um] sicherzustellen, dass ursprüngliche VASPs die erforderlichen und genauen Informationen über den Originator und die erforderlichen Informationen über den Begünstigten bei Übertragungen virtueller Vermögenswerte erhalten und aufbewahren.
• Überwachung der Verfügbarkeit von Informationen und Ergreifen von Sperrmaßnahmen und Verbot von Transaktionen mit benannten Personen und Einrichtungen.

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Quelle: https://www.bitcoinnewsminer.com/fatfs-annual-crypto-review-highlights-continued-use-of-anonymity-tactics-and-lack-of-efficient-regulation/