Die FCA zielt auf Zahlungsunternehmen wegen „inakzeptabler“ Risiken ab

In einem Brief an die CEOs von 291 Zahlungsunternehmen sagt der Direktor für Zahlungen und digitale Vermögenswerte der FCA, Matthew Long, dass die Aufsichtsbehörde den Wettbewerb und die Innovation begrüßt, die im britischen Zahlungsverkehrssektor floriert haben.

„Allerdings“, schreibt er, „sind wir nach wie vor besorgt darüber, dass viele Zahlungsunternehmen keine ausreichend robusten Kontrollen haben und dass einige Unternehmen daher ein inakzeptables Risiko darstellen, ihren Kunden und der Integrität des Finanzsystems Schaden zuzufügen.“

Der Brief hebt eine Reihe von häufigen Mängeln bei Zahlungsunternehmen in Bezug auf den Schutz von Kundengeldern im Falle einer Insolvenz hervor, darunter unzureichende Abstimmungsverfahren und fehlende Verfahren zur Identifizierung, welche Gelder „relevante Gelder“ sind und gesichert werden müssen.

Long hebt auch das Fehlen eines angemessenen Liquiditätsrisikomanagements und das Versäumnis hervor, zu prüfen, ob Firmen Kapital über ihre regulatorischen Anforderungen hinaus halten sollten.

Unternehmen schaffen es auch nicht, angemessene Geldwäsche- und Sanktionssysteme und -prozesse einzurichten, und gehen bei der Betrugsbekämpfung zu kurz.

Schließen Sie das Schreiben ab: „Wir werden weiterhin mit unserem gesamten Spektrum an Aufsichtsinstrumenten intervenieren. In Fällen, in denen Unternehmen die Bedingungen für die Zulassung nicht erfüllen können, werden wir früher durchsetzungsfähigere Maßnahmen ergreifen und Unternehmen, die unsere Standards nicht erfüllen können oder wollen, entfernen oder sanktionieren.“

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