Leitfaden zu Stablecoins: Was sie sind, wie sie funktionieren und wie man sie verwendet

Erfahren Sie alles über Stablecoins, einschließlich ihrer Herkunft, ihrer Funktionsweise, ihrer Verwendung und beliebter Stablecoins, die Sie heute verwenden können.

Ein Markenzeichen der meisten Kryptowährungen ist die Preisvolatilität, die die Attraktivität für einen großen Teil der investierenden Öffentlichkeit einschränken kann. Diese dramatischen, oft unvorhersehbaren Preisschwankungen stehen auch der breiten Akzeptanz von Krypto als Tauschmittel für alltägliche Einkäufe im Weg. Benutzer und Händler werden wahrscheinlich weniger Geschäfte mit Krypto tätigen wollen, wenn sich der Preis eines Artikels nach nur ein oder zwei Tagen radikal ändern kann.

Geben Sie Stablecoins ein, deren Werte an einen anderen, stabileren Vermögenswert wie US-Dollar oder Gold gebunden oder „gekoppelt“ sind. Stablecoins wurden entwickelt, um diese Preisbindung aufrechtzuerhalten, unabhängig davon, was auf dem Kryptomarkt oder in der breiteren Wirtschaft vor sich geht, und zwar mit einer Vielzahl von Methoden. Dies macht Stablecoins zu einem bevorzugten sicheren Hafen unter Krypto-Benutzern, um ihre Bestände vor Marktvolatilität zu schützen.

Heute gibt es etwa 200 weltweit verteilte Stablecoins. Einige der beliebtesten werden direkt von den Börsen selbst ausgegeben, wie USD Coin (USDC), Pax Dollar (USDP), Binance Dollar (BUSD) und Gemini Dollar (GUSD).

Was sind Stallmünzen?

Stablecoins sind eine Art Kryptowährung, die entwickelt wurde, um die Flexibilität digitaler Assets mit der Preisstabilität von Fiat-Währungen zu bieten. Ihr Wert ist festgelegt, normalerweise auf einer 1:1-Basis mit dem US-Dollar. Das bedeutet, dass eine einzelne Einheit eines Stablecoins zu jeder Zeit genau einen Dollar wert ist. Jedes Mal, wenn die Preisbindung bedroht ist, muss die ausstellende Organisation Maßnahmen ergreifen, um sie wieder auf den Wert von 1.00 $ zu bringen. Es gibt mehrere Möglichkeiten, wie Coins ihren Wert erhalten können.

Fiat- oder rohstoffgestützte Stablecoins

Die erste, beliebteste Methode besteht darin, jede verfügbare Stablecoin mit einem entsprechenden Wert in Fiat-Währung oder Baräquivalenten zu sichern. Dies ist als Fiat-unterstützte Stablecoin bekannt. Das bedeutet, dass für jeden der im Umlauf befindlichen Stablecoins ein Gegenwert von 1 USD auf US-Bankkonten des Emittenten als Reserve gehalten wird. Diese Reserven werden routinemäßig von unabhängigen Wirtschaftsprüfungsgesellschaften geprüft, in der Regel monatlich, wobei Einzelheiten zu ihren Beständen an prominenter Stelle zur öffentlichen Einsichtnahme veröffentlicht werden.

Kryptowährungsgestützte Stablecoins

Eine andere ähnliche Methode zur Aufrechterhaltung der Preisbindung einer Stablecoin ist die Krypto-Besicherung, bei der Stablecoins durch Reserven anderer Kryptowährungen gedeckt werden. Da Kryptowährungen jedoch im Vergleich zu Fiat-Währungen so volatil sind, werden kryptogestützte Stablecoins normalerweise überbesichert, um ihre Bindung in Zeiten der Marktvolatilität aufrechtzuerhalten. Beispielsweise ist die von MakerDAO ausgegebene Stablecoin Dai (DAI) zu 150 % besichert, was bedeutet, dass jeder 1 im Umlauf befindliche DAI mit dem 1.5-fachen seines Gegenwerts in Ethereum (ETH) oder anderen Kryptowährungen abgesichert ist.

Algorithmusgestützte Stablecoins

Die dritte und letzte Methode zur Aufrechterhaltung der Bindung einer Stablecoin besteht in der Verwendung eines Algorithmus oder intelligenter Verträge, die automatisch ausgeführt werden, um das zirkulierende Angebot je nach Marktbedingungen zu manipulieren. In Zeiten, in denen eine algorithmisch gestützte Kryptowährung im Preis fällt, verringert der Smart Contract das zirkulierende Angebot, um seine Knappheit und damit seinen Wert zu erhöhen. Wenn ein Preis über die Bindung kriecht, erhöht der Smart Contract das zirkulierende Angebot, um den Preis stabil zu halten.

Im Fall von Fiat-unterstützten Stablecoins kann ein Inhaber seine Stablecoins jederzeit gegen einen entsprechenden Dollarbetrag eintauschen und umgekehrt. Einige Stablecoins sind durch andere Rohstoffe wie Edelmetalle, Öl und sogar Immobilien gedeckt, obwohl die 1:1-Einlösung Ihrer Token für diese Vermögenswerte nicht ganz so einfach ist, wenn überhaupt erlaubt.

Wofür werden Stablecoins verwendet? Was ist der Zweck von Stablecoins?

Stablecoins dienen gewissermaßen als Brücke zwischen volatilen Krypto-Assets und hochstabilen Real-World-Assets. Sie bieten Benutzern ein höheres Maß an Preisstabilität als andere Kryptowährungen. Die Preisschwankungen von Kryptowährungen wie beispielsweise Bitcoin oder Dogecoin können es Händlern erschweren, ihre Artikel genau zu bepreisen. Wenn die Chance besteht, dass die 5 US-Dollar in Krypto, die ein Kunde heute für eine Tasse Kaffee bezahlt hat, morgen nur 4 US-Dollar wert sind, ist das ein schlechtes Geschäft für den Händler.

Es kann auch in die andere Richtung schwingen, wo der Verbraucher das kurze Ende des Schnäppchens bekommt. Wir alle erinnern uns an die berüchtigte Geschichte der Person, die 2 2010 große Pizzen für 10,000 Bitcoin gekauft hat (im Wert von 690 Mio. USD zum Allzeithoch im November 2021).

Krypto-Händler nutzen Stablecoins, um Gebühren beim Verkauf oder Kauf anderer Kryptowährungen zu reduzieren, da viele Börsen keine Gebühr für den Umtausch in oder aus Stablecoins erheben. Anstatt jedes Mal in US-Dollar zu handeln und die damit verbundenen Gebühren bei der Auszahlung zu zahlen, kann ein Krypto-Benutzer einen Betrag einer Stablecoin kaufen, um ihn innerhalb der Mauern der Börse zu behalten. Auf diese Weise kann ein Benutzer versuchen, Kryptokäufe mit einem Marktaufschwung zu timen oder einen Abschwung zu überstehen, ohne in der Zwischenzeit an Kaufkraft zu verlieren.

Stablecoins sind besonders beliebt in Zeiten der Marktvolatilität, wenn Inhaber, die ihr Vermögen in einem rückläufigen Markt schützen wollen, ihre weniger stabilen Kryptowährungen in etwas Berechenbareres umwandeln.

Wie man Stablecoins verwendet

Die primären Anwendungsfälle von Stablecoins spiegeln die meisten Kryptowährungen wider: ein Wertaufbewahrungsmittel und ein kostengünstiges Medium für den grenzüberschreitenden Austausch. Aber ihr stabiler Wert eröffnet einige Nutzenmöglichkeiten, die die meisten anderen Kryptowährungen nicht bieten können.

Da ihr Wert normalerweise an reale Vermögenswerte gebunden ist, werden Stablecoins häufig für Aktivitäten zur Generierung von passivem Einkommen wie Krypto-Lending und Staking verwendet. Durch das Sperren von Stablecoins innerhalb eines bestimmten Netzwerks oder Protokolls können Inhaber Zinssätze erzielen, die deutlich über den traditionellen Bankzinsen liegen und zwischen 5 und 15 % pro Jahr liegen. Diese Sätze unterliegen jedoch Schwankungen, und abgesteckte Vermögenswerte sind nicht durch die FDIC-Versicherung abgedeckt.

BitPay gibt Händlern die Möglichkeit dazu Stablecoins akzeptieren. Das bedeutet, dass Verbraucher auf der ganzen Welt Stablecoins direkt aus ihrer Brieftasche verwenden und ausgeben können.

Darüber hinaus können Sie mit dem Stablecoins bei Händlern auf der ganzen Welt ausgeben BitPay-Karte. Die Genehmigung dauert weniger als 10 Minuten, und sobald Sie fertig sind, können Sie Ihre Gemini USD (GUSD), USD Coin (USDC), Binance USD (BUSD), Dai (DAI) und mehr so ​​einfach wie Bargeld ausgeben überall wird Mastercard akzeptiert.

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So kaufen Sie Stablecoins

Da so viele direkt von den Börsen selbst ausgegeben werden, sind Stablecoins überall erhältlich. Um mit dem Kauf von Stablecoins zu beginnen, wählen Sie zunächst eine vertrauenswürdige Börse aus, erstellen Sie dann ein Konto, wählen Sie die Brieftasche Ihrer Wahl und den Betrag, den Sie kaufen möchten.

Sie können uns auch Kaufe Stablecoins sicher und einfach mit BitPay. Laden Sie die App  Tippen Sie dann auf „Krypto kaufen“ und wählen Sie die Menge der Stablecoin, die Sie kaufen möchten. Bestätigen Sie Ihre Zahlungsmethode, für die BitPay flexible Optionen wie Debitkarte, Kreditkarte oder Apple Pay anbietet. Alles, was Sie dann noch tun müssen, ist, personalisierte Ratenangebote zu prüfen, die nur für Sie durch die Partnerschaften von BitPay mit Simplex und Wyre erstellt wurden. Wenn Sie Stablecoins mit BitPay kaufen, können Sie sicher sein, dass Sie immer die bestmöglichen Preise ohne versteckte Gebühren oder Aufschläge erhalten.

Was sind die beliebtesten Stablecoins? Wie viele Stablecoins gibt es?

Heute gibt es etwa 200 Stablecoins. Einige der beliebtesten Beispiele sind:

Tether (USDT) Gilt als der erste Stablecoin der Welt und hat die höchste Marktkapitalisierung aller seiner Konkurrenten, die im Juni 72.5 bei knapp 2022 Milliarden US-Dollar lag. Das Brechen seiner Bindung im Mai 2022 gilt als Wendepunkt in der Geschichte der Stablecoins.

USD-Münze (USDC) ist eine Stablecoin, die tokenisierte US-Dollars auf der Ethereum (ETH)-Blockchain darstellt. Es wird von einem Konsortium namens Center verwaltet, das von Circle und Coinbase gebildet wird. Circle ist ein Peer-to-Peer-Zahlungsunternehmen mit Unterstützern wie Goldman Sachs, und Coinbase ist eine der bekanntesten Kryptowährungsbörsen.

Binance-Dollar (BUSD) ist eine durch den US-Dollar gedeckte Stablecoin, die auf der Ethereum (ETH)-Blockchain ausgegeben wird. Es wurde durch eine Partnerschaft zwischen Binance, der weltweit größten Kryptowährungsbörse, und Paxos, einem führenden Krypto-Infrastrukturanbieter, geschaffen. Es ist eine der ersten staatlich regulierten Stablecoins, die vom New York State Department of Financial Services (NYDFS) genehmigt wurde.

Dai (DAI) ist eine Kryptowährung auf der Ethereum (ETH)-Blockchain, die von MakerDAO, einer dezentralen autonomen Organisation oder DAO, reguliert und verwaltet wird. Dai gilt als eines der frühesten Beispiele für dezentralisierte Finanzen (DeFi), um die Akzeptanz im Mainstream zu erreichen

Pax-Dollar (USDP) war früher als Paxos Standard (PAX) bekannt. Es ist ein Stablecoin auf der Ethereum (ETH)-Blockchain, dessen Wert an den US-Dollar gekoppelt ist. Es ist die native Kryptowährung von Paxos, einem von der NYDFS regulierten Finanzinstitut.

Zwillingsdollar (GUSD) eine ERC-20-Stablecoin, die auf der Ethereum (ETH)-Blockchain aufgebaut ist. Sein Wert ist 1:1 an den US-Dollar gekoppelt und durch Reserven abgesichert, die auf FDIC-versicherten Bankkonten gehalten werden. Er wurde von der Kryptowährungsbörse Gemini entwickelt, die ihn als den ersten regulierten Stablecoin anpreist. Zusammen mit USDP und BUSD ist GUSD eine von drei existierenden staatlich regulierten Stablecoins.