Große Kryptounternehmen kündigen Plan zu Geldwäsche und Datenschutz an

Neuauflage von Plato

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In Kürze

Zu den teilnehmenden Unternehmen gehören Coinbase, Circle, Anchorage und Robinhood.
Sie kündigten „TRUST“ an, ein System, das darauf abzielt, die Regeln zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuhalten und gleichzeitig die Privatsphäre zu schützen.

Coinbase, Robinhood und mehr als ein Dutzend andere Kryptofirmen kündigten am Mittwoch einen Plan zur Einhaltung neuer Regeln an, die kürzlich von der Financial Action Task Force (FATF), einer internationalen Organisation zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, erlassen wurden.

Die neuen Regeln betreffen die sogenannte „Reiseregel“, die von Finanzinstituten verlangt, Informationen über den Absender (und manchmal auch den Empfänger) von Transaktionen im Wert von mehr als 3,000 US-Dollar zwischen Finanzinstituten zu sammeln. FATF klar gemacht letzten Herbst, dass die Reiseregel für Kryptofirmen gilt.

Als Reaktion darauf hat eine Koalition von Kryptounternehmen an einem Plan zur Erfüllung dieser Anforderung gearbeitet. Das Ergebnis dieser Arbeit ist das, was sie nennen TRUST, kurz für „Travel Rule Universal Solution Technology“, ist eine Reihe von Vereinbarungen, die angeblich die Einhaltung von Vorschriften gewährleisten und gleichzeitig die Privatsphäre der Kunden schützen.

Insbesondere verpflichtet TRUST die Mitgliedsunternehmen dazu, beim gegenseitigen Datenversand eine Ende-zu-Ende-Verschlüsselung zu verwenden und Kundeninformationen niemals auf eine Weise zu speichern, die für Angriffe Dritter anfällig sein könnte. Außerdem werden eine Reihe von Mindestsicherheitspraktiken festgelegt.

Die ersten Mitglieder von TRUST sind: Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, Blockieren, Kreis, Coinbase, Fidelity Digital AssetsSM, Zwillinge, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash und Zodia Custody.

Laut dem Top-Anwalt von Coinbase, Paul Grewal, haben die Unternehmen FinCen – die Abteilung des Finanzministeriums, die sich mit Finanzkriminalität befasst – bei der Entwicklung des TRUST-Vorschlags konsultiert. In einem Interview mit Coinbase sagte er, dass „die Lösung funktionieren wird“, wenn es um den Transfer zwischen TRUST-Mitgliedern geht.

Grewal fügte hinzu, dass die TRUST-Mitglieder davon ausgehen, dass in den kommenden Monaten weitere Unternehmen ihren Reihen beitreten werden.

Auf der Liste der ersten TRUST-Mitglieder gibt es einige bemerkenswerte Abwesenheiten, darunter Krypto-Börsen FTX und Binance. Laut Grewal wird die Frage, ob Kryptotransaktionen zwischen TRUST- und Nicht-TRUST-Mitgliedern mit der Reiseregel vereinbar sind, im Laufe der Zeit geklärt.

Ein weiteres großes ungelöstes Problem – und eines, das in den FATF-Diskussionen der letzten zwei Jahre zur Sprache kam – ist die Frage, wie Unternehmen im DeFi-Bereich dazu gebracht werden können, die Reiseregel einzuhalten. Es bleibt insbesondere abzuwarten, wie dezentrale Protokolle und Wallets die erforderlichen Reiseregelinformationen wie Name und Adresse der Transaktionsteilnehmer sammeln werden.

Grewal räumte ein, dass solche Fragen noch lange nicht geklärt seien, sagte jedoch, dass VERTRAUEN einen wichtigen ersten Schritt darstelle, während die Kryptoindustrie die komplexe Aufgabe der Einhaltung globaler Anti-Geldwäsche-Vorschriften bewältige.

„Wie das Sprichwort sagt, ist der b„Die beste Art, einen Elefanten zu essen, besteht darin, einen Bissen nach dem anderen zu essen“, sagte er.

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