Die New Yorker Finanzaufsicht verhängt eine Geldstrafe von 30 Millionen US-Dollar gegen die Krypto-Abteilung von Robinhood

Das New Yorker Finanzdienstleistungsministerium (NYDFS) hat eine Strafe in Höhe von 30 Millionen US-Dollar gegen den Kryptowährungszweig von Robinhood wegen mutmaßlicher Verstöße im Zusammenhang mit Gesetzen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Cybersicherheit und Verbraucherschutz angekündigt.

In einer Ankündigung vom Dienstag sagte NYDFS-Superintendentin Adrienne Harris sagte Robinhood Crypto wird dem Staat eine Strafe in Höhe von 30 Millionen US-Dollar „für erhebliche Versäumnisse in den Bereichen des Bankgeheimnisses/der Verpflichtungen zur Bekämpfung der Geldwäsche“ sowie für Cybersicherheitsversagen zahlen, die angeblich gegen die New Yorker Vorschriften verstoßen haben. Laut Harris muss die Krypto-Einheit von Robinhood auch einen unabhängigen Berater beauftragen, um die Compliance- und Abhilfemaßnahmen des Unternehmens zu bewerten.

„Als sein Geschäft wuchs, versäumte es Robinhood Crypto, die richtigen Ressourcen und Aufmerksamkeit zu investieren, um eine Compliance-Kultur zu entwickeln und aufrechtzuerhalten“, sagte Harris. „Alle im Staat New York lizenzierten Unternehmen für virtuelle Währungen unterliegen denselben Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche, Verbraucherschutz und Cybersicherheit wie traditionelle Finanzdienstleistungsunternehmen.“

#ICYMI: DFS-Superintendent Harris kündigt Strafe in Höhe von 30 Millionen US-Dollar für Robinhood Crypto wegen erheblicher Verstöße gegen Geldwäsche, Cybersicherheit und Verbraucherschutz an. Weiterlesen: https://t.co/TUD2SwmOcw

– NYDFS (@NYDFS) 2. August 2022

Gemäß der Zustimmungsverfügung der NYDFS hat die Abteilung durchgeführt eine Untersuchung von Robinhood Crypto zwischen Januar und September 2019, in der behauptet wurde, es habe „schwerwiegende Mängel in der Compliance-Funktion von RHC in mehreren Bereichen festgestellt“. Die NYDFS leitete daraufhin eine Durchsetzungsuntersuchung ein und stellte fest, dass der Krypto-Arm von Robinhood gegen Aspekte des Bank Secrecy Act (BSA) und der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) verstieß.

Zu diesen Verstößen gehörten Vorwürfe Robinhood Crypto hat sich nicht geändert zu einem angemessen dimensionierten Transaktionsüberwachungssystem o „ausreichende Ressourcen bereitstellen, um Risiken angemessen anzugehen“. Darüber hinaus behauptete die Finanzaufsichtsbehörde, Robinhood habe es im Rahmen einer Aufsichtsvereinbarung versäumt, „auf seiner Website eine Telefonnummer für die Entgegennahme von Kundenbeschwerden zu unterhalten“.

In einer Erklärung gegenüber Cointelegraph sagte Cheryl Crumpton, Associate General Counsel of Litigation and Regulatory Enforcement von Robinhood, dass die Firma 2021 eine grundsätzliche Einigung mit der NYDFS erzielt und die Angelegenheit in ihren öffentlichen Unterlagen offengelegt habe. Laut Crumpton hat Robinhood „bedeutende Fortschritte beim Aufbau branchenführender Rechts-, Compliance- und Cybersicherheitsprogramme“ gemacht. 

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Im Juni 2021 die US Financial Industry Regulatory Authority bestrafte Robinhood mit rund 70 Millionen Dollar für angeblich „weit verbreiteten und erheblichen Schaden“ für Tausende von Benutzern und „systemische Aufsichtsfehler“, die bereits im September 2016 begannen. Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung wurden die Aktien von HOOD bei 9 $ gehandelt, nachdem sie in den letzten 0.3 Jahren um etwa 24 % gefallen waren Std.