Eine der größten Kryptowährungsbörsen Südafrikas, Luno, hat bestätigt, dass sie damit begonnen hat, Abhebungen durch Kunden einzuschränken. Die Börse besteht darauf, dass die Grenzwerte „als Abschreckung für illegale Akteure dienen sollen, die große Geldbeträge innerhalb des Krypto-Ökosystems bewegen“.
Überweisungen von Luno zu Binance blockiert
Trotz dieser Anerkennung weigerte sich Luno jedoch bisher, zu erklären, wie die Börse die sogenannten „dynamischen risikobasierten Limits“ festlegt. Einem Bericht zufolge wurden die Limits – die sich von den auf der Luno-Website angezeigten Sendelimits unterscheiden – von einem Kunden der Börse entdeckt. Die Entdeckung wurde dem Kunden klar, als sein Versuch, Krypto-Assets von einem Luno-Konto auf ein Binance-Wallet zu übertragen, fehlschlug.
Als Luno um Antworten gebeten wurde, erklärte er dem/den Kunden, dass die Beschränkungen eingeführt worden seien, um „unsere Kunden zu schützen und in dem Bemühen, die besten Praktiken bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität und Betrug einzuhalten“.
Darüber hinaus teilte die Börse dem Kunden mit, dass „die Limits dynamischer Natur sind und auf der Grundlage unserer gesamten Kundenrisikobewertung berechnet werden; die Limits können von Kunde zu Kunde unterschiedlich sein.“ Luno teilte dem betroffenen Kunden jedoch mit, dass die Börse „nicht offenlegt, wie [die] Sendelimits auf individueller Ebene berechnet werden“.
Luno-Kunden können ihre Risikobewertung nicht beeinflussen
In der Zwischenzeit zitiert der Bericht Marius Reitz, General Manager von Luno Africa, der erklärt, warum und wie das umfassendere Konzept eines risikobasierten Ansatzes verwendet wird, um die Limits für jeden Kunden festzulegen. Er sagte:
Im Rahmen des umfassenderen Konzepts eines risikobasierten Ansatzes, das beispielsweise im Financial Intelligence Center Act (FICA) erwähnt wird, werden Kundenrisikoprofile auf der Grundlage einer Vielzahl unterschiedlicher Datenpunkte erstellt und bewertet.
Reitz fügt hinzu, dass Kunden zwar keinen Einfluss auf ihre Risikobewertung haben, sie aber dennoch „ihre Risikoposition optimieren können, indem sie ihre Kontoinformationen auf dem neuesten Stand halten, Sicherheitsfunktionen auf ihrem Konto aktivieren und ihr Konto generell sicher halten.“
Auf die Frage nach Spekulationen, dass die Börse auf Ersuchen der Finanzaufsichtsbehörde (Finsurv) mit der Einführung dieser dynamischen risikobasierten Limits begonnen habe, bestritt Reitz dies. Stattdessen behauptet der General Manager, dass Luno dies tue, weil die Börse „größte Sorgfalt darauf legt, unsere Maßnahmen zur Finanzkriminalität so vertraulich wie möglich zu behandeln, um sicherzustellen, dass sie wirksam bleiben“.
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