Die Bank der Zukunft wird von KI angetrieben

Neuauflage von Plato

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Sich ändernde Verbraucheranforderungen, zunehmender Wettbewerb, technologische Fortschritte und sich ändernde Vorschriften treiben transformative Veränderungen im Bankensektor voran und zwingen etablierte Banken und Finanzinstitute, Cloud Computing und künstliche Intelligenz (KI) zu nutzen, um relevant zu bleiben, heißt es in einem neuen Papier von Mambu und Google Cloud .

Das Papier mit dem Titel Die Bank der Zukunft: Wie KI allgegenwärtige Dienste und personalisierte Kundenerlebnisse ermöglichen wirduntersucht die wichtigsten Triebkräfte, die den Wandel im Bankensektor vorantreiben, und geht der Frage nach, wie Finanzinstitute KI und Cloud Computing nutzen können, um der sich entwickelnden Landschaft gerecht zu werden.

Die Bank der Zukunft: Wie KI allgegenwärtige Dienste und personalisierte Kundenerlebnisse ermöglichen wird

Neue Vorschriften, darunter die Einführung von Open Banking und PSD2 in der Europäischen Union (EU), eliminieren Zwischenhändler und erleichtern den Eintritt neuer Akteure. Gleichzeitig machen sich Bigtech-Unternehmen mit fortschrittlichen technischen Fähigkeiten und großen finanziellen Mitteln immer stärker im Finanzsektor bemerkbar, was den Wettbewerb weiter verschärft. Gleichzeitig verlagern sich die Kundenpräferenzen hin zu integrierten, Echtzeit- und personalisierten Mobile-First-Erlebnissen.

Diese Faktoren drängen traditionelle Banken dazu, ihr Geschäft zu überdenken und modernste Technologien zu nutzen, darunter Composable Technology, KI und Analytik, heißt es in dem Bericht. Diese Technologien ermöglichen es ihnen, auf vielfältige Kunden- und Transaktionsdatensätze zuzugreifen und so eine stärkere Personalisierung, Wertschöpfung, Automatisierung und Effizienz zu erreichen.

McKinsey Schätzungen dass KI-Technologien jedes Jahr potenziell einen Mehrwert von bis zu 1 Billion US-Dollar für den globalen Bankensektor schaffen könnten.

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Potenzieller Gesamtwert pro Jahr, Milliarden US-Dollar, Quelle: The Executive's AI Playbook, McKinsey.com

Bis 2025, Accenture Projekte dass 7–10 % der Aufgaben im Finanzdienstleistungsbereich automatisiert werden könnten, während 43–48 % durch Technologie ergänzt werden könnten. Die daraus resultierenden Kosteneinsparungen und Produktivitätssteigerungen könnten zwischen 87 und 140 allein für die Finanzdienstleistungsbranche Nordamerikas einen kumulierten Wert zwischen 2018 und 2025 Milliarden US-Dollar bewirken.

KI-gestütztes Banking

Experten und Branchenbeobachter haben ihre Ansichten darüber geäußert, wie die Bank der Zukunft aussehen könnte, wobei viele den Schwerpunkt auf KI und Daten legen.

McKinseys Mai 2021 Bericht zur sogenannten „KI-Bank“ betont, dass es für die etablierten Unternehmen nun zwingend erforderlich ist, „KI zuerst“ zu werden und KI in den Mittelpunkt ihrer Kernstrategie und ihres Geschäftsbetriebs zu stellen.

Laut McKinsey treiben mehrere Trends den Bankensektor in Richtung KI, darunter steigende Kundenerwartungen aufgrund der zunehmenden Akzeptanz des digitalen Bankings, der Aufstieg digitaler Ökosysteme und die anschließende Desintermediation traditioneller Finanzdienstleistungen, der Eintritt von Bigtechs in die Finanzbranche usw der boomende Einsatz fortschrittlicher KI-Technologien bei den weltweit führenden Finanzinstituten.

Das Unternehmen warnt davor, dass die Gewinner diejenigen sein werden, die intelligente, personalisierte und echte Omnichannel-Angebote und -Erlebnisse bieten und Bankfähigkeiten mit relevanten Produkten und Dienstleistungen über das Bankgeschäft hinaus verbinden. Das bedeutet, dass KI, Data Science, aber auch Cloud Computing und APIs nicht länger Luxus, sondern Notwendigkeiten sein werden.

Für Mambu, Anbieter einer cloudbasierten Banking-Plattform, wird die Bank der Zukunft eine kundenorientierte Strategie verfolgen und Dienstleistungen von Grund auf auf die Bedürfnisse der Benutzer ausrichten. Es wird wertbasierte KI-Anwendungsfälle für Kernfunktionen der Bank einsetzen, um bessere Customer Journeys zu gewährleisten, und sich auf eine flexible, zusammensetzbare Technologiearchitektur verlassen, die eine schnelle und einfache Integration verschiedener Komponenten ermöglicht, um sich ändernden Kundenbedürfnissen, Marktdynamiken oder Technologietrends gerecht zu werden .

Die Einführung von KI beschleunigt sich

Die Akzeptanz von KI hat in den letzten Jahren stark zugenommen, aber COVID-19 hat diesen Trend noch beschleunigt.

Die Ergebnisse Aus einer PwC-Umfrage aus dem Jahr 2021 geht hervor, dass 52 % der Unternehmen ihre Pläne zur Einführung von KI aufgrund der Pandemie ausgeweitet haben. Eine große Mehrheit der Befragten (86 %) gab an, dass KI in diesem Jahr in ihrem Unternehmen zur „Mainstream-Technologie“ geworden sei.

Laut einer Umfrage des AI Journal gehen die meisten Führungskräfte davon aus, dass KI Geschäftsprozesse effizienter machen wird (74 %), zur Entwicklung neuer Geschäftsmodelle beitragen (55 %) und die Entwicklung neuer Produkte und Dienstleistungen ermöglichen wird (54 %). gefunden.

Im Finanzsektor sind mehr als die Hälfte der Finanzinstitute tätig abgefragt von SAS hat KI in seinen Compliance-Prozessen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) eingesetzt oder plant dies in Kürze als Reaktion auf COVID-19 und die Dies führt zu einem Anstieg von Betrug, Betrug und Cyberkriminalität.

Die International Data Corporation (IDC) Schätzungen dass die weltweiten Umsätze für den KI-Markt, einschließlich Software, Hardware und Dienstleistungen, in diesem Jahr um etwa 15 % auf 341.8 Milliarden US-Dollar steigen werden. Es wird prognostiziert, dass sich der Markt im Jahr 2022 mit einem Wachstum von 18.8 % weiter beschleunigen wird und weiterhin auf dem Weg ist, bis 500 die 2024-Milliarden-US-Dollar-Marke zu durchbrechen.