UK Building Society im ganzen Land überprüft Krypto-Richtlinien inmitten breiterer Durchgriffe

Laut einem Bericht des Vereinigten Königreichs vom Dienstag überprüft der beliebte britische Kreditgeber Nationwide seine Richtlinien zu Kryptowährungen Finanznachrichten.

Nationwide, die weltweit größte Bausparkasse (im Wesentlichen eine Bank ohne die Aktionäre), sagte, sie plane, „die Situation in Bezug auf Kryptowährungen zu überwachen“ und verstärkt zu prüfen, wo ihre Kunden ins Visier von Betrügern geraten könnten. Zu den ergriffenen Maßnahmen gehörten die Blockierung verdächtiger Zahlungen und die Bereitstellung „maßgeschneiderter Betrugswarnungen“.

Das britische Vorgehen gegen Kryptowährungen

Der Kreditgeber reiht sich in eine schnell wachsende Liste britischer Finanzinstitute und Banken ein – darunter Santander, NatWest und Barclays –, die Kryptowährungen unter Druck setzen. Viele blockieren entweder Krypto-Börsen, begrenzen Transaktionen oder verschärfen ihre Kontrolle.

Britische Banken haben war noch nie begeistert über ihre Kunden, die sich mit Kryptowährungen beschäftigen. Die jüngste Razzia begann im Januar, als die britische Aufsichtsbehörde Financial Conduct Authority (FCA) auferlegten ein Verbot des Handels mit Krypto-Derivaten und bezeichnete diese Produkte als „ungeeignet“ für Privatkunden.

Die Aufsichtsbehörde folgte im März und kündigte an, dass Kryptofirmen nun dazu verpflichtet sein werden jährliche Finanzkriminalitätsberichte einreichen an die FCA, wie es auch andere Finanzdienstleistungsunternehmen tun müssen. 

Im Juni erhöhte die FCA den Einsatz und kündigte eine Liste an über einhundert nicht registrierte Krypto-Asset-Firmen, von denen es hieß, sie stellten ein Risiko für Verbraucher dar.“

„Wir haben eine Reihe von Firmen, die in Großbritannien eindeutig Geschäfte machen, ohne bei uns registriert zu sein, und sie haben es mit jemandem zu tun: Banken, Zahlungsdienstleistern, Verbrauchern“, sagte Mark Steward, Leiter der Durchsetzung und Marktaufsicht bei der FCA . 

Banken und andere Finanzinstitute reagierten schnell auf die Bitten der FCA um erhöhte Wachsamkeit. 

Barclays, eine der fünf größten Banken Großbritanniens, angekündigt am Montag dass Kunden ihre Debit- oder Kreditkarten nicht mehr für Zahlungen an eine der führenden Krypto-Börsen, Binance, verwenden können. (Kunden haben jedoch weiterhin die Möglichkeit, Geld von der Börse abzuheben.) 

Die Klage kam nur wenige Tage, nachdem die FCA eine Mitteilung herausgegeben hatte Warnung Den Verbrauchern wurde mitgeteilt, dass die Börse nicht berechtigt sei, im Land regulierte Aktivitäten wie den Spothandel durchzuführen. 

Eine andere beliebte Bank, NatWest, sträubte sich gegen ein vollständiges Verbot, hat es aber stattdessen getan eine Grenze setzen auf den maximalen Tagesbetrag, den Kunden an jede Kryptowährungsbörse senden können. Außerdem wurden Zahlungen an eine „kleine Anzahl von Kryptowährungs-Asset-Firmen“ blockiert, sagte ein Sprecher Finanznachrichten, ohne die betroffenen Firmen zu nennen.

Unterdessen überprüft auch der Großkreditgeber Santander seine Politik gegenüber Krypto-Börsen und meldete in den letzten Monaten „einen sehr starken Anstieg der Kunden, die Kryptowährungen kaufen möchten“.

Ein Sprecher von Lloyds sagte Finanznachrichten dass Kryptowährungszahlungen mit Kreditkarten nicht erlaubt seien und andere Zahlungsmethoden im Einzelfall geprüft würden.

Was steckt hinter den Schritten der FCA? 

Die FCA aus aller Welt dass seine Maßnahmen eine Reaktion auf das erhöhte Risiko von Geldwäsche und schwerer Kriminalität sind.

Im Mai meldete die britische National Crime Agency freigegeben Eine jährliche Bewertung legt nahe, dass „der kriminelle Einsatz von Technologie zunimmt und der Einsatz von Krypto-Assets zur Geldwäsche bei verschiedenen Arten von Straftaten zugenommen hat“.

In Bezug auf Binance hat sich die FCA einer wachsenden Liste von Regulierungsbehörden angeschlossen (einschließlich derjenigen in Malaysia, Thailand, Japan und die Cayman Islands – wo Binance registriert ist), die eine kritische Haltung gegenüber der Börse einnehmen.

Aber zumindest im Vereinigten Königreich scheinen die Warnungen vor den mit Kryptowährungstransaktionen verbundenen Risiken auf taube Ohren zu stoßen. Eine von der FCA in Auftrag gegebene Studie ergab das nur eins in 10 Leuten waren sich seiner Warnungen bewusst. Und von denen, die sie gesehen hatten, gaben 44 % an, dass sie keinen Einfluss auf ihre Pläne, Kryptowährungen zu kaufen oder zu halten, hätten.

Quelle: https://decrypt.co/75385/uk-building-society-nationwide-to-review-crypto-policies-amid-wider-crackdown